Инвестирование в бизнес проекты (включая информационные проекты)

Юристы портала с радостью ответят на ваши вопросы и произведут подробную консультацию по имеющемся вопросам, а так же подготовят индивидуальное коммерческое предложение.
Задать вопрос

Инвестиции – это один из наиболее часто употребляемых в экономической отрасли наук терминов на микро-, мезо- и макроуровне. Разнообразие определений понятия «инвестиции» в трудах отечественных и зарубежных авторов в большой степени обусловливается большим спектром различных взглядов на данный экономический термин.

Инвестиции – это долговременные капиталовложения правительственных либо частных денежных средств в своем государстве или за границей с целью извлечения прибыли в предприятия различных секторов экономики, общественно- экономические проекты или программы. 

Термин «Инвестиции» может иметь разные значения, определяемые его свойствами, например:

  • как прирост запаса денежных средств государства;
  • как финансовый инструмент для размещения денежных средств;
  • как использование ресурсов сегодня для извлечения выгоды в будущем;
  • как рисковая составляющая деятельности организации;
  • как вариант применения, имеющихся в наличии денежных средств;
  • как предмет договорных отношений;
  • как инструмент управления финансами.

В условиях нынешней рыночной экономики под термином «Инвестиции» подразумеваются именно реальные инвестиции, то есть капиталовложения, осуществляемые организацией в оборудование, производство продукции и тому подобное, а не в ценные бумаги, валюту, драгоценные металлы и так далее, что определяется характером исследования. Инвестиции (вложение денежных средств) и проведение каких-либо мероприятий с целью извлечения прибыли и получения требуемого результата называется инвестиционной деятельностью. По данных Госкомстата РФ годовые объемы инвестиций в основной капитал, осуществляемых инвесторами неуклонно растут. Так, если в 2000 году объем вложений достиг одного триллиона рублей, то спустя 10 лет к 2010 году этот показатель увеличился в 9 раз и в 2012 году достиг цифры в 12,5 триллионов рублей. В целом это подтверждает актуальность и необходимость всестороннего анализа инвестиционной деятельности, как одного из факторов экономического благосостояния страны. 

Кроме обычных инвестиций, так же существуют и проектное финансирование – финансирование инвестиционного проекта за счет денежных средств, полученных от инвестора в форме кредита, однако возврат займа осуществляется из прибыли, полученной от реализации проекта. Ключевое отличие проектного финансирования от акционирования или кредитного финансирования представляет собой разделение рисков не только между участниками проекта, но и между инвесторами. К примеру, банк не только наблюдает за развитием инвестиционного проекта, но и считается непосредственным участником проекта.

Итак, осуществление инвестиций обычно бывает в двух формах: 

  • Инвестиции в виде кредита;
  • Прямая форма инвестиций;

Если брать инвестиции в виде кредиты, то здесь инвестор просто берет кредиты (либо привлекает банковские и иные кредитные организации) для непосредственного инвестирования. Чтобы осуществлять такие инвестиции нужно иметь какую-то материальную базу для того, чтобы был какой-либо залог. Причем в определенных случаях этим залогом является личное имущество инвестора (например, пришел в банк взял 10 миллионов рублей под залог своей квартиры), либо в предмет инвестиций (например, так же взял 10 миллионов, но на строительство автопарка, построил автопарк, а дело у него не пошло и деньги возвращать не на что, в таком случае банк может забрать построенный автопарк).

Прямая форма инвестиций намного проще и менее рискованней. Здесь сам инвестор участвует в виде финансовой базы для осуществления какого-либо производства. Причем он может привлекать любые средства, включая различные организации (не считая, конечно же, банков и кредитных организаций). Например, это могут инвестиционные фонды, которые будут участвовать в продвижении производства. Но при этом нужно учитывать, что эти фонда должны быть учредителями, либо дольщиками данного производства. 

Немалое количество начинающих бизнес проектов спонсируются именно инвесторами, это и инвестпроекты и входящие в них стартапы. В основном такие проекты не прикрепляются залогом (так как не понятно, что вообще получиться), а так же не всегда могут объясниться с практической и экономической точки зрения. Поэтому на покупку, либо инвестирование таких проектов инвесторы сознательно рискуют, зная, что-либо потеряют какие-то деньги, либо получат большой приток денег. Предсказать исход подобных инвестиций возможно, но очень трудно.

Приведем пример, все сейчас знают социальную сеть Instagram. Когда-то ее владельцы не были какими-то миллионерами, а просто сидели и разрабатывали различные программы. Как можно предсказать, что обычный интернет портал в виде приложения для телефона с выкидыванием фотографий может стать чуть ли социальной сетью №1 в мире? Действительно, предсказать это было невозможно, но это можно узнать только, рискнув инвестициями. В то же время, есть миллионы стартапов, который просто нерентабельны, а так же съедают инвестиции без какой-либо отдачи.

Для многих инвестиционный проектор создаются фонды, который сами собирают инвестиции при этом еще и выбирают инвесторов. Но при этом такие фонды редко реализовывают эти проекты, в основном они закрываются еще не только не открывшись. Ведь как только ситуация проясняется и производство начинает подниматься, оно сразу же продается более востребованным инвесторам. 

Выше мы говорили о риски и о том, что подращивать ситуацию практически невозможно. Что же теперь сидеть и не предпринимать каких-либо усилий? Нет, в инвестировании всегда важно оценить ситуации и выиграть лишних 20-30% вероятности никогда не помешает, особенно когда предметом инвестирования являются миллионные суммы.

Итак, как мы уже выяснили при инвестирование есть две противоположные стороны – вкладчик и бизнесмен. 

Вкладчик (инвестор) должен вложить необходимые средства, но так, чтобы не только не прогореть, но еще и получать какой-то доход. Поэтому любому инвестору в первую очередь интересно, каковы риски при таком исходе событий, а потом он заостряет внимание на возможных доходах.

Бизнесмен же не думаю о том, как же его инвестору получить деньги, для него главное: развить свой бизнес, получить с него доход и не потерять его.

Выходит, что риски несут все участники инвестиционных проектов, стоит помнить об этом и в большинстве случаев действовать сообща друг с другом, дабы не увеличивать риски при возможных разногласиях. 

Итак, условно разделим виды рисков на четыре направления: 

  • Правовой (юридический);
  • Предпринимательский;
  • Финансовый;
  • Управленческий.

С первым должно быть все предельно понятно, чтобы избежать риски нарушения ваших прав необходимо заключить договор, в котором можно предусмотреть ту или иную возможность, в зависимости от выбранной вами отрасли. Только в интернете «плавают» тысячи различных шаблонов договор, а представьте сколько их в жизни, когда в той или иной ситуации пункты договора меняются. Многие инвесторы прибегают к помощи юристов и частенько выигрывают на этом. 

Предпринимательский аспект тоже не так уж сложен. Нужно вложить деньги и посчитать, что мы с этого можем поиметь. Для этого можно провести примерные подсчеты или составить свой проект, довериться владельцу, посмотреть его бухгалтерию (если он предоставит такую возможность) и т.д. В общем считаем экономические категории. 

Финансовый аспект является интересным постольку, поскольку здесь уже и идут инвестиционные притоки и выводы. Так же здесь идет непосредственно сами подсчеты хватит ли необходимых средств или нужны дополнительные инвестиции и т.п. 

Управленческая деятельность еще называется организационная. Тут уже решается на каком месте стоит инвестор в данной фирме, какой доход он должен получать и т.д. Так же здесь решается и организационно правовая форма организации (если он только создается), кто является генеральным директором (зачастую им назначается бизнесмен, так как он больше подкован в собственном бизнес плане и должен осознавать тонкости «сиюминутной» работы. 

Учитывая эти факторы можно значительно сократить риски. Стоит понимать, что существуют стартапы, где невозможно предсказать предпринимательскую и финансовую категорию, поэтому мы не можем знать, нужно ли, допустим, вложить еще несколько миллионов и дело «стрельнет», либо необходимо продавать и избавляться от проекта.

Заказать услугу
Оформите заявку на сайте, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы.
Вернуться к списку