8 800 777 32 16

Позвонить

Почему в кризис много мошенничества + какие новые схемы придумывают мошенники

Кризис как толчок для нового мошенничества. Кризис в стране является мощной отправной точкой к переходу человека на сторону мошенничества. Обстановка в стране достаточно сильно влияет на ее граждан и некоторые из них встают на скользкую дорожку. Все это связано с недостатком денежной массы, приходящейся на гражданина. Человек, который стал жертвой кризиса готов пойти на отчаянные меры, чтобы увеличить количество средств в своем кармане. Поэтому большинство жертв становятся мошенниками.

15 Февраля 2019 10:01
Комментариев: 1
Почему в кризис много мошенничества + какие новые схемы придумывают мошенники

Мошенничество имеет большое значение для любого бизнеса. По данным сертифицированных экспертов по борьбе с мошенничеством, которая публикует свой ежегодный доклад для стран, средняя организация теряет примерно 5 процентов своих годовых доходов в результате мошенничества.

Внутреннее мошенничество - это то, что организации должны постоянно помнить. Когда дела идут хорошо, люди на самом деле не думают о мошенничестве, и для некоторых мотивированных людей это хорошая возможность совершить мошенничество.

Так почему люди совершают мошенничество? Простой ответ заключается в том, что они делают это из-за жадности, но преступление не только в этом. Людям нужны определенные мотивы, чтобы их украли из их компании. Треугольник мошенничества представляет три фактора, которые могут заставить сотрудника задуматься о внутреннем мошенничестве:

  1. Давление;
  2. Рационализация;
  3. Возможность;

Как только эти элементы встают на свои места, идея мошенничества становится более вероятной. Хотя конечная цель может быть одинаковой, все три части Треугольника Мошенничества начинаются с разных идей.

Плохие ситуации могут привести к плохим решениям. Сотрудники в стрессовых ситуациях могут рассматривать мошенничество как простой способ устранить свои проблемы.

Давление также может быть вызвано другими людьми. Супруг, родственник или друг могут подтолкнуть человека к мошенническому пути. Даже другой сотрудник, желающий совершить мошенничество, может оказать давление на другого, если этот сотрудник понадобится для совершения преступления. Давление может вызвать различные реакции человека, а иногда это может привести к внутреннему мошенничеству.

В то время как кража средств бизнеса является наиболее распространенным видом мошенничества, это не единственный способ, которым сотрудники могут нанести ущерб бизнесу. Другие виды мошенничества могут включать в себя:

Внутренняя кража коммерческой собственности, которая может быть такой же маленькой, как если бы кто-то брал с собой канцелярские товары домой, чтобы уйти с инвентарем большей стоимости.

  1. Злоупотребляя отпуском;
  2. Требование о выплате пособий, на которые работник не имеет права;
  3. Воспользовавшись поездкой и возмещением расходов;

Сотрудник, испытывающий достаточное давление, может быть привлечен к незаконной деятельности, будь то кража денег или злоупотребление другими внутренними системами.

Появление новых финансовых пирамид

Финансовое мошенничество может быть не таким старым, как сам мир или даже цивилизация, но оно определенно восходит к денежной и товарной экономике. С момента создания денег и начала неравенства в благосостоянии люди, желающие быстро заработать деньги без какого-либо риска и усилий, и мошенники больше, чем стремятся воспользоваться ими.

Одной из наиболее популярных форм финансового мошенничества является финансовая пирамида, которая также запомнилась как структура Понци . Сомнительно, что Понци был первым, кто предложил эту идею, и он, вероятно, не был первым, кто воспользовался ею, но его дело было первым мейнстримом, и оно увековечило его имя, хотя, возможно, не совсем в так, как ему бы хотелось.

Понци был иностранным эмигрантом, который прибыл в Соединенные Штаты в тысяча девятьсот третьем году. Вскоре после Первой мировой войны он отметил, что многие почтовые компании, как правило, включали ответный купон, который можно было обменять на марки аналогичной цены. Из-за послевоенного волнения разница в стоимости была настолько высока, что было возможно получить до 40% на выкуп IRC в Соединенных Штатах. К Понци пришла мысль сделать это в массовом порядке и приступил к поиску агентов, которые приобрели вкладчиков, пообещав им пятьдесят процентов выручки за сорок пять дней.

Система явно не выровнялась, но Понци был очень умен. В двух случаях, когда клиенты начали паниковать, Понци пригласил их и заплатил им взносы. Он сделал это в кредит, но умиротворенные люди привели бы больше людей. Финансовая пирамида Понци рухнула в тысяча девятьсот двадцатом году, и он был приговорен к пяти годам лишения свободы, из которых он отбыл три с половиной.

После освобождения он попытался еще раз выполнить ту же махинацию во Флориде. На этот раз он гарантировал двести процентов всего за два месяца! Система опять рухнула, и Понци вернулся в заключение. Он был освобожден в 1934 году и переехал в Бразилию, где он умер в нищете более десяти лет спустя.

кризис, мошенничества, схемы, мошенники Почему в кризис много мошенничества + какие новые схемы придумывают мошенники

Наследники Понци

Несмотря на то, что эта схема была общеизвестна, многочисленные обманщики смогли успешно ее воскресить во многих случаях. Такие предприятия обычно достигают некоторого результата в развивающихся государствах, которые пережили значительные социальные и политические события и находятся в сложном экономическом положении, где реально есть возможности быстро заработать. Такие государства часто имеют слабый финансовый надзор и необразованное население.

Самой большой пирамидальной схемой в России была МММ , созданная Сергеем Мавроди вместе с женой и братом. Начинали с того, что они импортировали технику, но попали в беду после того, как их обвинили в обманных махинациях с налогами и обратились к финансовым операциям. В тысяча девятьсот тридцать третьем году они начали получать внимание вкладчиков, предлагая акции с доходностью тысяча процентов, которая была достаточно высокой во время гиперинфляции, но все еще реалистичной. Спустя почти два года компания была проверена налоговой инспекцией на предмет налогового мошенничества. Инвесторы запаниковали, и компания обанкротилась, но не раньше, чем она смогла обмануть от 2 до 5 миллионов россиян, которые - по разным данным - внесли от 50 до 1500 миллионов долларов.

Но по сей день многие из жертв обвиняют российское государство, а не самого Мавроди. Мавроди основал несколько других предприятий, был депутатом Думы, баллотировался в президенты и провел некоторое время в тюрьме, но никогда не испытывал серьезных последствий своих действий.

Бывает, что финансовые пирамиды включают еще более существенные последствия. В начале девяностых годов в Албании функционировали многочисленные финансовые пирамиды, которые были сосредоточены главным образом на эмигрантах, которые отправляли заработанные деньги за границу домой. Очевидно, что первые клиенты вернули свои инвестиции за счет платежей последующих, но компании, которые собрали десятки миллиардов долларов у албанцев, начали рушиться под конец девяностых.

Албанцы начали протестовать, и они изначально обвиняли власть. Протесты быстро превратились в революцию. На своем пике революционеры руководили половиной страны, включая столицу. Ситуация была взята под контроль только благодаря военной помощи сил ООН. Приблизительно 3 тысячи человек были убиты и более шестьсот пятьдесят две тысяч единиц боевой техники, боеприпасов и взрывчатых средств были похищены из военных арсеналов для поддержки других балканских конфликтов.

Прежде чем вкладывать деньги, вы должны запомнить следующие правила:

  1. Никогда не вкладывайте деньги в то, что не понимаете.

Когда вы покупаете слиток золота, вы получаете слиток золота. Вы можете держать его в руке и продавать. Когда кто-то предполагает, что вы можете получить прибыль от «сертификатов на опционы по обязательствам с гарантией хеджирования в золоте, нефти и пшенице с гарантиями Фонда надлежащего долга и скользящих обязательств», не тратьте свое время.

  1. Более высокая доходность ВСЕГДА влечет за собой больший риск

Нет выручки без риска. Когда вам обещают большой возврат, всегда будьте информированы о причинах. Эмитент способен оказаться менее надежным, ценные бумаги могут не будут в безопасности, или средства могут быть вложены в ненадежные финансовые проекты. В таких ситуациях вы должны тщательно проанализировать все и сравнить потенциальную прибыль и потенциальные убытки с учетом вашего собственного неприятия риска. Когда кто -то предлагает достаточно высокую прибыль без сопутствующего риска, наберитесь внимательности.

  1. Проверьте источник прибыли фонда.

Избегайте непонятных сертификатов и расплывчатых деклараций. Если фонд вкладывается в золото, проверьте, что это настоящее золото, а не акции, предполагающие золото. Если вы чувствуете, что знаете достаточно, чтобы войти в такой бизнес, см. Пункт 1.

  1. Никогда не вкладывайте деньги в финансовые пирамиды.

Вы можете подумать, что сможете уйти с деньгами, если войдете на достаточно раннюю стадию, но это не так. Если уровень 1 является основателем, и каждый новый участник пирамиды должен приобрести 6 новых клиентов для выплаты прибыли, число участников превысит население планеты на уровне 13.

  1. Проверьте, сертифицировано ли юридическое лицо, которому вы доверяете свои деньги, Управлением финансового надзора или надежным партнером за рубежом.

Прочитайте список предупреждений Финансового надзора, который включает подозрительные компании. Если у вас нет времени для подробного анализа, инвестируйте в простые инструменты высокой ликвидности, которые будут назначены на ваш личный счет или которые вы будете собирать физически: акции, облигации, физические труды.

кризис, мошенничества, схемы, мошенники Почему в кризис много мошенничества + какие новые схемы придумывают мошенники

Обман с займами и кредитами

С займами до зарплаты вы можете не знать, что кто-то использовал вашу личность для незаконного получения наличных. Воры могут открывать эти виды кредитов в нескольких штатах, увеличивая огромный долг, используя вашу личную информацию.

Как происходит мошенничество с кредитами?

Многие кредитные агентства требуют лишь небольшого количества информации в процессе подачи заявки на кредит. Это облегчает для похитителей личных данных использование вашей украденной информации - от вашего номера социального страхования до вашей банковской информации - для быстрого получения кредита. Ссуды до получки позволяют ворам легко получить наличные на ваше имя без особой проверки. Или, что еще хуже, с достаточным количеством украденных деталей они могут открыть законный автомобиль, дом или бизнес-кредит.

Каковы последствия мошенничества с кредитами?

Поскольку, как правило, легко получить ссуду до получки, многие похитители личных данных предпочитают брать максимальную сумму за использование, и они могут даже повторить это преступление в нескольких штатах. Вы не можете обнаружить преступление, пока сборщики ссуды до зарплаты не требуют агрессивного платежа. Более крупный кредит может оказать еще большее влияние, нанося ущерб вашей кредитной истории и создавая долги.

Если говорить о данном виде мошенничества, то он является довольно популярным среди обманщиков. Некоторые люди могут представляться сотрудниками известных компаний и предлагать от их лица свою продукцию или услуги. Если же покупатель не замечает никаких подозрительных вещей, то он приобретает этот товар за достаточно крупную сумму. После покупки он осознает, что получил некачественный продукт и хочет его поскорей вернуть. Как правило отыскать таких мошенников достаточно сложно. Поэтому при любых подозрениях звоните в сервисный центр компании и узнавайте, содержат ли они данного сотрудника. Если компания говорит, что не знает его, то немедленно прекращайте контакт с ним. Если же вы приобрели у него товар или услуги, то немедленно звоните в полицию. Там вам окажут качественную помощь в поиске этих преступников и возвращении ваших средств.

кризис, мошенничества, схемы, мошенники Почему в кризис много мошенничества + какие новые схемы придумывают мошенники

Продажа не качественного товара и обман населения

Бизнес, связанный с поддельными товарами и поддельными лекарствами, является одной из крупнейших подпольных отраслей в мире и быстро растет. С дешевыми накладными расходами, высокой прибылью и деловым стилем, эти глобальные отрасли черного рынка здесь, чтобы остаться. Поддельный товар - это продукт, который очень похож на другой, чтобы обмануть покупателей. С начала организованной торговли меньшие товары изображались как оригиналы. Чиновники и власти пытаются контролировать деятельность преступных организаций, которые производят и продают контрафактные товары. Остановка этих предприятий кажется сомнительной из-за все более агрессивного поведения мошеннических дистрибьюторов. Лучший способ остановить производство имитируемых продуктов - информировать потребителей о потенциальном вреде, который эти продукты представляют для страны и экономики. Если люди откажутся от покупки подделок, эти мошеннические отрасли пострадают экономически и в конечном итоге исчезнут.

В то время как продажи контрафактных товаров быстро растут, увеличиваются и мошеннические продажи контрафактной продукции в Интернете. Поскольку сайты онлайн - аукционов, такие как eBay, не имеют гарантий подлинности, а контроль качества отсутствует, фальшивомонетчики могут легко распространять вводящие в заблуждение или фальшивые продукты по всему миру. Веб-сайт eBay.com описывает себя как «крупнейшее в мире сообщество персональных онлайн-трейдеров». Это утверждение может быть точным; однако они забыли упомянуть, что стали крупнейшей онлайн-площадкой для контрафактных товаров. С 1998 года сообщество eBay превратилось в страну из 81 миллиона посетителей каждый месяц. Эксперты советуют людям не использовать сайты онлайн-аукционов, потому что они могут нанести вред законным продавцам и оставить покупателей и продавцов с большими рисками неопределенности, когда речь идет о торговле через Интернет. Продажи контрафакта онлайн вызывают путаницу среди потребителей в стране и ​​других частях света.

Учитывая все обстоятельства, контрафактные товары чрезвычайно вредны для здоровья и безопасности американского народа. Контрафактные товары вредны не только для экономики, но и для благополучия каждого человека. Важно, чтобы потребители понимали многогранную сложность контрафактных рынков: экономическое влияние на бизнес, огромные объемы контрафактных интернет-продаж и значение, которое поддельные медикаменты присутствуют в вопросах здоровья и безопасности. Распространяя информацию о вреде, причиняемом контрафактными товарами, люди могут потенциально положить конец этим прибыльным отраслям контрафактной продукции.

Кто должен заниматься безопасностью населения

Поскольку регулирующие органы постоянно работают над обеспечением безопасности американских потребителей, граждане мира должны присоединиться к борьбе с незаконной торговлей. Если потребители будут продолжать совершать сделки с контрафактными торговцами, эти черные рынки никогда не уменьшатся. Все потребители должны нести ответственность за проверку подлинности и происхождения своих покупок. Единственный способ положить конец быстрорастущему рынку контрафактной продукции - перестать покупать эту продукцию. Без выручки или поддержки контрафактные продажи уменьшатся и вытеснят мошеннических преступников из бизнеса. Поэтому старайтесь быть достаточно внимательными и бдительными, по возможности не контактируйте с мошенниками.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Просмотров: 125

Комментарии

  • Антон
    21.03.2019 11:09:22
    Тут вопрос можно задать по-философски и ответить таким же образом.В кризис мошенники активизируются максимально, потому как чувствуют, что могут серьезно подзаработать на обычных людях, на которых кризис влияет намного больше, чем на более состоятельных людей. Таким вот образом мошенники начинают свою грязную деятельность, придумывая действительно гениальные схемы для обмана людей, выманивания у них средств и так далее.
    В девяностых было такое, когда многих взрослых и достаточно умных людей массово обманывали, буквально заставляя тех делать вклады в различные сомнительные вещи.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Юл+многое другое

Телефон: 8 (800) 777 32 16, email: support@yurlitsa.ru

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

© www.yurlitsa.ru 2018. Копирование материалов сайта www.yurlitsa.ru допускается с разрешения администрации сайта.