Способы обмана брокерами мошенниками – на что обращать внимание + возврат денег

В чем суть?

Личный брокер в виде физического лица в России практически не работает отдельно от юридических лиц. Поэтому изначально всё сводится к обычным брокерским компаниям, которые уже под своим "крылом" объединяют специалистов разных рангов:

1. Брокеры.
2. Трейдеры.
3. Аналитики и т.п.

Иными словами, ситуация в России с биржевой торговлей сильно отличается от того, что происходит в США. Брокеры в России не должны работать без лицензии. Лицензированием занимается регулятор, это Банк России. Кстати, регулятор в России у нас единственный, учитывайте этот момент. Мы разберемся с вопросом регуляции немного позже.

Официальный брокер с лицензией ЦБ РФ-это проводник обеспечивающий связь между вами и биржей. Бирж в России две: в Москве и Санкт-Петербурге. Официальная брокерская компания работает с прикреплением к какой-то определенной бирже. Грубо говоря, такая компания получает аккредитацию от биржи, лицензию от ЦБ и начинает набирать себе клиентскую базу.

Торговля ведется разнообразными ценными бумагами, индексами и т.п. Доступ обеспечивается через специальную платформу. По этой схеме брокерская компания получает фиксированную абонентскую плату или берет свой собственный процент от стоимости проведенной сделки.

Деятельность легальных брокеров легализована, поэтому они даже позволяют себе вводить тарифы за простаивание средств на счетах.

Чтобы обеспечить полную независимость клиента от брокера, создается отдельный реестр-хранилище именуемый Депозитарием.

Как всё это работает?

Всё предельно просто. При заключении договоров с брокерскими компаниями предполагается наличие 2 документов:

1. Депозитарный счёт.
2. Брокерский счёт.

Некоторые брокерские компании получают сразу 2 лицензии. Что уже создает проблемы для клиента. В этом случае брокерская компания будет учитывать все ваши ценные бумаги как депозитарий, и управлять счетом в своей системе. Кроме локальных депозитариев существует еще и центральный. Это называется НКО АО НРД. Кстати, этим центральным депозитарием владеет биржа MOEX (т.е. Московская фондовая биржа). Сокращенно этот депозитарий называется НРД. Он же национальный расчетный депозитарий.

Это хранилище не фиксирует ценные бумаги на уровне физического лица. Если объяснять аналогией, то центральный депозитарий это аналог ЦБ РФ. Центробанк работает не с гражданами и бизнесом, а с банками. И Центральный депозитарий работает не с частными лицами, а с локальными брокерскими депозитариями.

Естественно, в НРД не знают о ценных бумагах, которые принадлежат конкретному гражданину. Они лишь ведут общий учет бумаг, которые хранятся.

Кроме того, НРД обеспечивает связь между получателями дивидендов и самими эмитентами. Грубо говоря, цепочка выглядит следующим образом:

1. Эмитент переводит деньги.
2. НРД распределяет деньги по локальным депозитариям.
3. Последние в этой цепочки уже занимаются фактическим распределением средств между клиентами.

Важная составляющая: Биржа, НРД и Брокер не зависят друг от друга.

Проблемы в этом случае могут начаться на уровне локального депозитария. Ведь в ситуации, если брокерская компания начинает банкротиться, то у нее исчезает и лицензия депозитарного хранения. В этом плане, безопаснее хранить бумаги в тех компаниях, где нет собственного депозитария. При банкротстве вы просто пишете заявление на перевод бумаг в другую брокерскую компанию. При этом, денежные средства оставшиеся на счёте вы таким образом "спасти" не сможете. По той причине, что они попадают в конкурсную массу. Зато облигации и акции остаются за вами.

Так работает традиционная схема торговли. Но этого всего нет в Форексе, бинарных опционах и прочих "радостях жизни" которые предлагаются брокерами без лицензии. Как вы понимаете, даже в официальной схеме с депозитарием у вас все шансы остаться без собственных денежных средств. Потому что если брокерская компания уже дошла до банкротства, то дела явно плохи.

Впрочем, существует и так называемый "черный рынок брокеров". Вот о нем мы сегодня поговорим отдельно.

Подпольный "фондовый рынок"

Форекс-торговля в России сейчас находится в своеобразном законодательном вакууме. Ее вроде бы официально почти не существует, и вместе с тем ЦБ предпринимал какие-то шаги по решению вопроса запретов и легализации. Надо сказать, что изначально лицензии у Форекс-дилеров все-таки были. Не у всех, но у очень многих. В итоге, еще в 2018 году ЦБ отозвал лицензии у:

1. Альпари.
2. Трастфорекс.
3. Фикс трейд.
4. Телетрейд и т.п.

Надо сказать, что эти компании и раньше не отличались особой честностью. Но тут уже пошли в ход обвинения в том, что компании постоянно нарушали требования законодательства у ценных бумаг. В итоге, форекс-рынок был уничтожен одним махом. У дилеров просто посыпались лицензии.

В одной из компаний заметили нарушения по внутреннему учету. Кроме того, размер обеспечения оставлял желать лучшего. Другие просто отказывались (в пассивной форме) исполнять требования регулятора. В Телетрейде постоянно затягивали с отчетами для регулятора и т.п.

Кроме того, лицензии использовались не по целевому назначению. Грубо говоря, дилеры лицензиями просто "выводили" клиентов из под российской юрисдикции. Так, обращаясь в официальную лицензированную компанию, вы могли получить договор, но уже с другой компанией. Одноименной, но с юридическим лицом из другого государства. А там уже клиента могли обманывать вообще как-угодно.

Фактически, складывалась ситуация, когда обладатели лицензий прямо под носом у Центробанка занимались перенаправлением клиентов к мошенникам. Условно: вы решили работать с Телетрейд. У них есть собственная лицензия, и все вроде в порядке. Но на деле, по договору вы оказываетесь клиентом какой-нибудь Teletrade S.R.O. Одна и та же компания, только название странное, скажут обычные граждане. Вовсе нет. Первая компания пользуясь своей лицензией ЦБ перенаправляла вас во вторую. А та в свою очередь вообще не подчиняется российской юрисдикции и зарегистрирована в Чехии. Таким образом получается, что вас могут обмануть, а обладатель лицензии и "не при делах". Вот такая вот интересная схема обмана. Иногда это срабатывает.

О спорном статусе Форекса в России

Речь правда не только о России, но и вообще о крупных странах вроде Великобритании или США. Фактически, весь Форекс сейчас сводится к аналогу казино. Потому что на этот рынок попасть обычному человеку с его скромными 100-200 тысячами рублей просто не получится. И Форекс-дилеры обычно не выводили средства на рынок, а просто проводили сделки на отдельных платформах.

Кроме того, условия кредитного плеча на Форексе обычно могут загнать трейдера в огромный минус. Об этом не принято упоминать, но с кредитным плечом вы можете не только очень много заработать, не имея достаточного объема средств на депозитном счете, но и в таких же размерах провалиться. И тогда вы уже будете должны компании огромную сумму денежных средств.

Сложилась такая ситуация, что Центробанк фактически обезглавил мошенников, под прикрытием лицензии. Правда, им это совсем не помешало. Пытаясь защитить обычных граждан ЦБ и не предполагал, чем закончится эта "война". И все брокеры начали уходить в "серые зоны". Это обычные юридические лица на территории РФ, оффшорные острова и т.п. И там Форекс-брокеры находятся до сих пор. А заодно и все остальные мошеннические компании.

Еще с 2015 года появились биржи бинарных опционов. Одним из таких проектов стал IQ Option который предлагал всем желающим торговать бинарными опционами отовсюду:

1. Контекстная реклама.
2. Нативные интеграции.
3. Таргетинг в социальных сетях и т.п.

Как раз создатели этого проекта осознали, что можно просто обманывать клиентов нехитрым инструментарием и зарабатывать огромные деньги. Естественно, со-временем такие проекты множились. А потом эту практику переняли и сотрудники бывших лицензированных Форекс-дилеров. И вот тут начинается новая эпоха.

Партизанское "подполье"

Когда обезглавили лицензированных Форекс-дилеров, все остальные принялись усиленно "штамповать" многочисленные сайты брокерских компаний. Центробанк РФ на интернет повлиять не может, а каналы приема средств никогда жестко не контролировались.В последние годы предпринимаются попытки исключать и сомнительные транзакции, но подвижек в этом направлении несказанно мало.

Один из экспертов РАНХиГС утверждал, что лишение дилеров лицензии никак не поменяет основную суть брокерского мошенничества в России. И он оказался абсолютно прав. Теперь в интернете есть куча разнокалиберных псевдоброкеров, которые занимаются отъемом средств у своих клиентов всеми правдами и неправдами. Первые площадки с бинарными опционами работали по очень простой схеме:

1. Создавались счета для приема средств.
2. Разрабатывалась собственный сайт-платформа.

Пользователь регистрировался на сайте, играл в демо-режиме и поражался тому, как удачно удается торговать. Проблема была только в том что демо-счет работал не так, как реальный. Но человек об этом особо не думал. Он просто пополнял счет, и пытался зарабатывать на реальном. Вот только тут начинались серьезные проблемы. Потому что поймать точку экспирации это всего 50% от дела. График затормаживался, и денежные средства терялись. Человек делал очередную ставку, и ситуация повторялась. В итоге, клиент уходил ни с чем. Думая о том, что это у него интернет слабый или компьютер просто начинает глючить.

Проблема на деле не в компьютере. А в двух простых правилах:

1. Платформа никогда не глючит.
2. Все проблемы у провайдера или у пользователя.

На деле же, скрипт использующийся для торговых опционов применялся и для казино. Естественно, сама механика подгонялась индивидуально. Но общий принцип работы точно такой же как и у онлайн-казино. Так Форекс брокеры и бинарные "опционщики" забирали деньги у клиента.

В казино действует следующая схема:

1. Клиент делает ставку (рулетка, 10 красное).
2. Система раскручивает рулетку.
3. Переставляет на черное.

Готово, клиент проиграл 10 центов (условно). С бинарными опционами ситуация поинтереснее. Дело в том что вся торговля ведется до точки экспирации. Вам нужно сделать прогноз о том, пойдет график вверх или вниз. Точка экспирации определяет фиксацию вашей ставки. Т.е. если к моменту экспирации график пошел вверх (поставили на восходящий тренд) то всё хорошо. Если поставили на восходящий тренд, а график пошел вниз и к точке экспирации он уже был ниже заявленного уровня, вы проиграли.

Всё просто и понятно. Вот только к самому моменту экспирации обычно график просто "зависал". А потом резко переставал виснуть, и вы проигрывали. Потому что за секунды до закрытия сделки прогноз вдруг резко не сбывался, а линия на графике стремительно улетала в противоположную от прогноза сторону.

И происходило это не из-за проблем на стороне клиента. Просто так было задумано изначально, а программисты писавшие код не предусмотрели этот момент. И денежные средства клиента подобными "зависаниями" просто улетучивались.

Бинарные опционы это фактическое казино под видом биржевой торговли. Фактически, вы отдаете свои денежные средства компании, которая не выводит их на рынок. Для вас включается своеобразная "игра" которая всегда с провальным результатом. Выиграть в такой ситуации просто не получится. Потому что это технически обоснованно, так работает скрипт на сайте. И никакого иного сценария для бинарных опционов нет.

Как защищается брокер мошенник?

Заблокировать счет брокерский, компания с лицензией без реальных оснований и постановлений не может. А это один из самых простых способов изъятия денежных средств с депозита клиента. Черный брокер обычно предусматривает такую возможность в клиентском соглашении. Прямо в документе прописывают возможность приостановки доступа к сайту без предупреждения. С наличием оснований или без них. Именно поэтому так важно читать любые документы перед тем, как регистрироваться. Иначе вы автоматически согласитесь с любыми, даже самыми кабальными и несправедливыми условиями. Черный брокер обычно пользуется тем, что в соглашении прописывается порядок акцептования оферты по-умолчанию. Грубо говоря, клиент даже не догадывается о том, что он согласился с правилами клиентского соглашения. Всё предельно просто:

1. Прописывается соответствующий пункт в клиентском соглашении.
2. Клиент при регистрации принимает все условия по-умолчанию.

С юридической стороны не подкопаешься. Естественно, ни в одном нормальном суде подобные фокусы не сработают. Поэтому здесь приходится "изгаляться". Помните о том, что официальные брокеры обязательно имеют лицензию ЦБ и регистрацию на территории Российской Федерации.

А вот черный брокер такой лицензии не имеет. Поэтому они обычно регистрируются в:

1. CySec.
2. FSC и т.п.

Это оффшорные комиссии по ценным бумагам и биржам. CySec например это регулятор на Кипре. Контроль за такими компаниями на Кипре почти не осуществляется. Кроме того, существует полноценная система суб-лицензий. Когда лицензия выдается не регулятором напрямую, а через третьих лиц. Разобраться в том кто вас обманул, с такой цепочкой участников будет проблематично.

В последние годы псевдоброкеры не получают даже таких лицензий. Потому что на Кипре всё-таки начали их контролировать. Поэтому лицензии "добываются" несколькими способами. Это:

1. Рисование (просто в графическом редакторе составляется фальшивый документ).
2. Подбор аналогичной компании.

С подбором всё интереснее. Так как предлагается не личный брокер, а компания, то приходится искать юридическое лицо с нужной лицензией. После этого где-нибудь на Виргинских островах регистрируют компанию с аналогичным названием. И прикрываясь оригинальной лицензией запускают маховик мошенничества. Выявляется обман путем сверки юридических адресов.

Как вернуть деньги из такой компании?

Только через процедуру опротестования транзакций. Называется она чарджбэк. Учитывайте то, что сама процедура имеет заниженные приоритет в банках. Некоторые сотрудники даже не знают о том, что они обязаны принимать заявления у клиентов на chargeback. Другие просто делают вид, что не знают о такой услуге. Про chargeback мы уже неоднократно рассказывали вам в своих предыдущих публикациях. Увы, на данный момент это единственный способ возврата средств.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.