Стоит ли вкладывать деньги в бумаги США - плюсы и минусы

С тех самых пор оба этих государства, в той или иной степени, участвуют в непрекращающихся перепалках дипломатии, поддерживают противоположные стороны в конфликтах и в украинских вопросах.

Поэтому далеко не самой понятным вопросом становится определение причины того, почему именно России все равно, даже с учетом такого положения между государствами, вкладывает денежные средства в облигации Соединенных Штатов. К счастью, даже с учетом таких доводов, есть эксперты, которые отмечают большое количество логичных и рациональных мотивов в подобной политике.

Немного исторических справок

В 2017-ом году исполнилось 100 лет с того момента, как министерство Финансов США выпустило в свет и в использование платежные инструменты, созданные специально для обеспечения государственных долгов.

С того самого момента, как этот платежный инструмент появился, а прошло уже около 12 лет, он смог доказать отличную доходность для потенциальных инвесторов. Вот несколько исторических справок, которые это подтверждают:

1. В период с XIX по XX века Америка брала в долг у целого ряда других государств. Однако в 1917-ом году многие европейские государства оказалась вовлечены в продолжительный военный конфликт. Именно по этой причине правительство США решило пойти на столь отчаянный шаг в своей политике – а именно выпуск многочисленных ценных государственных бумаг, которые в будущем получили наименование Liberty bonds.
2. За все время Первой Мировой Американское казначейство создалось таких вот ценных государственных бумаг общей суммой на 21,4 миллиарда долларов. Ставка этих бумаг была равна 5 процентам за сумму от 7500 долларов и достигала своего максимально возможного значения в 67 процентов для тех государств, которые вложили 2 миллиона или больше.
3. В сегодняшнем современном понимании Treasury Security США родились достаточно давно, а именно в 1929-ом году, ведь именно тогда МинФин США решил выпустить все свои векселя на общественные, то есть на публичные торги. Всего оказалось продано таких облигаций общей суммой практически на 224 миллиона.
4. Существующая и работающая политика казначейства США оказалась достаточно выгодной для различного рода спекулянтов, однако именно эта выгода стала едва ли не самой основной причиной появившейся на территории США Великой депрессии. Но даже в не самые яркие и кризисные годы для государство государственные структуры старались обслуживать и выполнять все взятые на себя же обязательства.
5. Самый настоящий пик популярности Treasury Security США испытали после того, как произошел в момент краха СССР, когда тогда, когда Россия начала массово вкладывать денежные средства в экономику своего прежнего врага.

Статья о валовом внутреннем продукте, интересна будет для прочтения: Что такое ВВП (Валовой внутренний продукт) - с чего складывается + как производится расчет?

Основные виды облигаций

На данный момент правительство США создает несколько основных разновидностей ценных бумаг повышенной ликвидности:

1. Казначейские векселя. Создаются такие векселя или каждый месяц, или каждые три месяца, или же каждые полгода – год. Проценты за такие виды облигаций поступают всегда только раньше сроков их же погашения. Продаются казначейские векселя на различных аукционах, проходящих каждую недель. Стартовая стоимость таких векселей начинается с отметки в 100 долларов.
2. Облигации средних сроков. Сроки погашения таких облигаций равняются, в зависимости от ситуации, от 2 до 10 лет. Каждая купонная выплата по этим среднесрочным облигациям производится раз в 6 месяцев. Также такие облигации могут котироваться в рамках вторичного рынка. Средний уровень доходности по таким облигациям 10-летней давности – это один из важных показателей в процессе изучения и анализа различных аспектов макроэкономических состояний.
3. Бонды долгого срока. Этот вид облигаций отличается самым продолжительным на сегодняшний день сроком погашения – в районе 20-30 лет. Выплаты по таким облигациям происходят два раза в год. Выдача билетов 30летней давности была приостановлена в начале 2002-го года. Но из-за большого уровня спросов от различных пенсионных фондов и от больших институциональных инвесторов эти долгосрочные бонды были еще раз введены. Ввели их в использование в 2006-ом году. Сейчас их выпускают в рамках каждого квартала.
4. Облигации, имеющие защиту от инфляции. Введены были данные облигации еще в 1997-ом году. Выпускались на 10 и на 30 лет. Корректировка таких облигаций происходит согласно существующему и актуальном индексу имеющихся актуальных потребительских цен.

Об оплаченном товаре, можно прочитать интересную статью: Оплаченный товар - в какой момент фиксируется оплата + особенности по закону и практике

Почему Россия все равно вкладывает свои денежные средства в облигации Америки

Несмотря на противостояние, холодную войну и на многое иное, Россия все равно вкладывает личные денежные средства в выпущенные Соединенными Штатами облигации. Многие задаются вопросами целесообразности и необходимости этих совершаемых государственными структурами действий.

Тем не менее, многие видные профессиональные экономисты смогли определить несколько причины, на основании которых государство в лице руководства смогло пойти на подобный далеко не самый популярный шаг. Вот основные причины того, почему государство решилось на эти шаги:

1. Оказание финансовой помощи и поддержки той единственной оставшейся сверхдержавы, которая стала таковой после событий 1991-го года. Подобные действия обеспечивают серьезные гарантии каждому, кто хочет вложить в государство денежные средства. Пускай проценты доходности все равно будут оставаться достаточно небольшими, тем не менее, качество всех активов государства будет достаточно высоким.
2. Государство-покупатель получает отличные возможности для того, чтобы сыграть на вероятном и возможном повышении ставок за счет производимых заседаниями резервной федеральной системы США решений.
3. При условии достаточно непредсказуемых колебаний рублевого курса п отношению к многочисленным валютам всего мира именно долларовая валюта является одним из самых предпочтительных средств для того, чтобы сохранять накопления. В конце концов, при появлении следующей прибыльной и выгодной конвертации в рубли государство все равно сможет получить некоторую прибыль.
4. Еще два года назад, в недалеком 2017-ом году Treasuries Америки являлись одними из самых высоколиквидных в масштабах всей платы. Более того, данные облигации и ценные бумаги допускалось обналичивать практически в любой момент, причем Казначейство в таком случае и при любом запросе сможет выплатить держателю облигаций и ценных бумаг все те проценты, которые причитаются по выкупленным облигациям с учетом прошедшего времени.

Стоит учесть, что ценные бумаги и облигации таких государств, как Великобритания и Франция не смогла даже с учетом положения этих государств похвастаться настолько же качественными и оперативными выплатами денежных средств из-за намного меньших объемов экономического положения данных государств.

Статья о биткоинах и как они добываются, можно прочитать статью: Биткоин и майнинг – что это? + как все происходит на самом деле

Была ли у таких инвестиционных действий критика

Вполне очевидно, что у подобных инвестиционных финансовых действий со стороны государственных отечественных структур в экономику далеко не самой дружелюбной страны не остались без критики. Причем критика была как рациональной, так и популистской.

Вот лишь несколько моментов критики, связанной с действиями государственных органов и структур:

1. Вкладывая денежные средства в США, российского государство такими действиями просто-напросто лишает себя возможностей вкладывать финансовые ресурсы в свое государство и в свое же собственное хозяйство. Подобное положение государства становится совсем уж незавидным, если вспомнить о том, в каком положении было государство во времена серьезного экономического кризиса, длившегося с 2014-го по 2017-ый годы. Это был тот самый кризис, который дополнительно ежегодно буквально «пробивал» очередное экономического дно.
2. Еще один момент критики заключается в серьезной зависимости российской экономики от возможных и даже самый едва заметных колебаний валюты других государств, а также от различных перипетий ФРС решений. Все это автоматически ставит суверенитет государства.
3. На тех облигациях, которые выпускает США, есть практически 70 процентов ото всех запасов государств. Но, даже с учетом этого, никто не сможет дать гарантии того, что в условиях расширения санкций против России данные счета не будут заблокированы или заморожены (данная ситуация, кстати говоря, произошла некоторое время назад с Ираном). Если пересчитать на рубли, то при таком же положении Россия потеряет свыше 6 триллионов рублей.
4. Вложение государственных финансовых средств в облигации США будет целесообразным лишь если государство все еще будет являться придатком для Запада в плане сырья, который будет распродавать недра за долларовые купюры. А для того, чтобы поднять собственное производство, необходимы достаточно мощные денежные вливания, но уже внутри России. Однако власть ничем подобным заниматься не хочет.

А насколько же богата Россия с такой политикой?

Самые крупные держатели облигаций

Веселее всего то, что даже с учетом своей политики Россия все равно не находится в списках ведущих держателей ценных бумаг Американского казначейства.

На 2016-ый год в ТОП-3 лидера вошли такие государства, как Китай (облигаций на 1,2 триллиона), Япония (около триллиона) и Ирландия (269 миллиардов). К слову говоря, Россия даже не входит в состав ТОП-10 таких государств, у которых есть в наличии самое большое количество облигаций. Ведь дальше идут Каймановы острова, Бразилия, Швейцария и иные государства. Замыкающими в списке ТОП-10 стали такие государства, как Тайвань и Гонконг – у каждой из этих двух стран есть по 180 миллиардов финансовых средств, представленных в виде облигаций.

Как в свое время отмечал Пелевин, Россия является своего рода гигантской банановой республикой, которая, даже с учетом такого серьезного статуса, импортирует бананы у соседних государств.

Все денежные средства за сырье, проданное практически за копейки, поступает в валюте, то есть в долларах. Лишь при таком раскладе ясно, что Россия вкладывает денежные средства в облигации Америки для того, чтобы не лишиться лишних денег, появляющихся в рамках конвертации.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.