Чем отличаются пеня, неустойка и проценты: особенности по закону и правилам
В случае нарушения договора пеня и / или неустойка подлежат уплате. Хотя термины, неустойка и пеня могут звучать одинаково, между ними существует четкое различие. В этой статье мы рассмотрим законы, регулирующие компенсацию, подлежащую выплате в случае нарушения договора.
Правовые изменения
Весной две тысячи пятнадцатого года и летом две тысячи шестнадцатого года были приняты поправки в ГК РФ («Изменения»), которые существенно улучшили правовую основу для возмещения убытков и предусмотрены договорные санкции и позволили установить обязательство возместить убытки независимо от нарушение договора (возмещение убытков). В своем постановлении номер 7 от 24 марта 2016 года («Приказ») Пленум Верховного Суда РФ разъяснил свою точку зрения на толкование поправок от марта две тысячи пятнадцатого года.
Мы ожидаем, что Поправки и Порядок приведут к следующим улучшениям:
- Критерии снижения штрафов будут определены,
- Претензии о возмещении ущерба станут легче утверждать,
- Будут введены договорные средства защиты кредиторов от убытков и убытков,
- Ограничение ответственности будет ясно.
Когда платеж задерживается?
При нормальных обстоятельствах вы должны договориться со своим клиентом, когда должна быть произведена оплата. Максимальный договорный период оплаты, который может быть согласован, обычно составляет 60 дней.
Платеж задерживается, если он сделан после последнего дня согласованного кредитного периода
Соглашения могут быть устными или письменными. Устные соглашения труднее доказать.
Если нет согласованного кредитного периода, закон устанавливает период по умолчанию 30 дней
Вы можете начислять проценты через 30 дней после того, как вы доставили товар или предоставили услугу, или через 30 дней после того, как вы уведомили покупателя о сумме долга, в зависимости от того, что наступит позже.
Чтобы уведомить покупателя о сумме долга, вы должны в идеале отправить счет. Но подойдет любая другая форма уведомления, включая телефонный звонок - хотя это может быть трудно доказать в случае спора.
Стандартные условия оплаты могут быть установлены
Это принимается как кредитный период при отсутствии какого-либо другого соглашения
Например, если покупатель обычно платит вам в последнюю пятницу месяца, следующего за месяцем, в который вы отправили счет, это время кредитного периода заканчивается.
Оплата за просрочку производится в виде фиксированной платы или процентов, в зависимости от того, какими услугами вы владеете и где проживаете.
Право начислять проценты
Каждое предприятие имеет законное право взимать проценты за просроченные платежи
- Право распространяется на продажи для бизнеса и клиентов государственного сектора.
- Право не распространяется на продажи потребителям.
Вместо этого вы можете договориться о собственном договорном соглашении.
Контрактное соглашение должно предусматривать «существенное средство правовой защиты», если клиент платит с опозданием.
Клиент не может навязывать несправедливые условия: например, договорные периоды оплаты обычно ограничены 60 днями.
Клиенты государственного сектора должны заплатить в течение 30 дней, и проценты за просроченные платежи не могут быть ниже установленной суммы.
В случае отсутствия каких-либо конкретных условий оплаты применяется законное право.
Проценты начисляются с конца согласованного кредитного периода
Если вы не согласовали условия кредитования, как правило, платеж задерживается через 30 дней.
Ограничение ответственности
Поскольку станет легче утверждать требования о возмещении убытков согласно Заказу, для инвесторов будет более важно ограничить их ответственность. Российский закон, вероятно, более терпим, чем многие другие юрисдикции в этом отношении:
Как правило, стороны соглашения имеют право ограничить ответственность стороны, понесшей ущерб. Однако в следующих случаях соглашение об ограничении ответственности не допускается и поэтому недействительно:
Противоречие сущности законов о соответствующем виде деятельности (например, оговорка в соглашении об услугах безопасности или транспортировке, ограничивающая ответственность профессионального поставщика услуг;
Нарушение юридического запрета (например, соглашение о присоединении или другое соглашение с потребителем, если объем ответственности за соответствующий вид деятельности или за нарушение определен законом, и соглашение подписано до обстоятельств, вызвавших ответственность);
Предварительно согласованное исключение или ограничение ответственности за умышленное нарушение обязательства.
Согласно с российским законодательством действует соглашение, которое в целом исключает или ограничивает ответственность и не освобождает от преднамеренного нарушения ограничения. Однако в ходе судебного разбирательства сторона, понесшая ущерб, несет бремя доказывания того, что ущерб не был причинен умышленно. Он может предоставить доказательства того, что он применял минимум усердия при выполнении обязательства.
Неустойка и пени
Штрафы разрешены, однако суды требуют, чтобы они были разумными, и имеют право уменьшить их, если это не так. На практике суды, как правило, не допускают высоких штрафов, а выплачиваемые суммы зачастую относительно низки.
Штрафы нацелены на потребительские сделки и договоренности о поставках бизнеса, когда одна из сторон потеряла сервис или производительность. Широко распространено мнение, что они не могут быть использованы в сделках по слияниям и поглощениям и в финансовых сделках для предоставления альтернативы гарантиям или возмещениям, и любая попытка сделать это не будет поддержана судами.
Штраф (« неустойка ») может быть определен соглашением за невыполнение или непорядочное выполнение условий контракта, в частности, за задержку обязательства. Наказание может принимать форму фиксированной суммы (« штраф ») или ежедневных платежей («пени »). Чтобы быть действительным, заявление о неустойке должно быть составлено в письменной форме, независимо от формы основного заявления. Истец не может требовать взыскания, если участник, нанесший убыток, не виноват в невыполнении или непорядочном выполнении соответствующего обязательства.
Обычно, истец может требовать компенсацию за ущерб, который больше суммы штрафа. Однако в штрафном соглашении может быть прописано следующее:
- Можно требовать только штраф, но не возмещение ущерба (« исключительная неустойка»);
- Компенсация за ущерб может быть истребована в полном объеме в дополнение к штрафу (« штрафная неустойка »);
- По выбору истца может быть заявлен штраф или компенсация за ущерб (« альтернативная неустойка »).
- Поправки и Приказ 7 уточнили и ограничили право судов уменьшить договорные штрафы.
Снижение может быть предоставлено только в определенных ситуациях, если оно явно необоснованно и может привести к неоправданной прибыли для заявителя. Если должник является коммерческой организацией или ИП, штраф может быть снижен только в том случае, если должник подал документ о снижении.
Должник несет бремя доказывания необоснованности штрафа. При оценке обоснованности неустойки суд должен учитывать, что:
- никто не должен извлекать выгоду из незаконного поведения; а также
- незаконное использование финансовых средств третьих лиц не должно быть более выгодным для должника, чем законное использование.
В качестве обоснования суммы штрафа можно использовать следующие средние ставки:
- для предприятий - средние ставки по краткосрочным кредитам, предоставляемым банками для пополнения оборотных средств; или же
- для физических лиц - средние ставки по краткосрочным кредитам, предоставляемым банками.
В качестве примера необоснованности в Приказе 7 упоминается случай, когда возможный размер ущерба существенно ниже штрафа. В Приказе 7 прямо указано, что одно из следующих обстоятельств само по себе недостаточно для уменьшения штрафа:
- арест денежных средств должника;
- наличие долга перед другими кредиторами;
- отсутствие финансирования из бюджета;
- трудное финансовое положение должника;
- неисполнение обязательств договорными партнерами;
- выполнение должником социально значимых функций; или же
- обязательство должника по выплате процентов.
- добровольное выполнение условий договора в день судебного рассмотрения;
Проценты за просроченные платежи
Поправки предусматривают необязательную процентную ставку за просроченные платежи в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ (в настоящее время десять процентов) в соответствующий период времени. Однако, если сумма процентов, предусмотренная соглашением, является явно необоснованной в отношении последствий задержки платежа, суд может уменьшить сумму процентов, но не ниже установленной законом ставки.
Если истец понес ущерб, который превышает сумму процентов, он может потребовать такие чрезмерные убытки от должника. Если иное не описывается соглашением, проценты за просроченные платежи не могут быть востребованы, если соглашение предусматривает штраф за задержку платежа. Проценты за просроченные платежи не влияют на договорные проценты (например, по кредитам или отсроченным платежам).
14 сентября 2018 года ЦБ России повысил процентную ставку по просроченным налоговым платежам с 7,25 процентов до 7,5 процентов и заявил, что не будет совершать покупки в иностранной валюте до конца года, ссылаясь на риск повышения инфляции и волатильности рубля. Это был первый раз, когда центральный банк повысил ключевую ставку с конца 2014 года, когда ему пришлось вмешаться, чтобы помочь стабилизировать курс рубля. Процентные ставки по просроченным платежам рассчитываются следующим образом:
Для корпоративных налогоплательщиков процентный штраф равен 1/300 от ставки Центрального банка за день просрочки, если задержка не превышает тридцать календарных дней. Если задержка превышает тридцать дней, процентный штраф равен 1/150 ставки Центрального банка, начиная с тридцать первого дня просрочки.
Какие есть отличия неустойки от штрафа и пени.
Задавать вопрос о том, в чем различие между неустойкой и штрафом, не совсем правильно, потому что в юридической сфере принято, что пеня и штраф определяются как способы выплаты неустойки.
Штраф — это фиксированный, определенный участниками объем возмещения убытков, который выплачивается нарушителем контракта потерпевшей стороне.
Пени назначаются за каждый просроченный день выполнения условий договора. Они могут быть выражены в процентах, например один процент от объема обязательства, или строгой сумме, например каждодневно назначаются сто рублей.
Пени назначаются с того момента, когда оплата должна была быть проведена, и до того момента, когда это случилось (заключение президиума ВАС РФ от 20.02.1996 номер 8244/95).
В этих ситуациях и определяется различие пени от неустойки.
Вина истца
Доля ответственности и, следовательно, сумма штрафа могут быть уменьшены, если:
- Неисполнение или недобросовестное выполнение обязательства было вызвано как потерпевшей стороной, так и истцом;
- Истец преднамеренно или небрежно способствовал увеличению размера неустойки; или же истец действовал недобросовестно.
Однако неспособность заявителя предъявить основную претензию в течение длительного периода времени после наступления срока действия соответствующего обязательства сама по себе не может рассматриваться как вклад в увеличение суммы штрафа.
Контрибуция
Возмещение - это соглашение, в котором один участник должен выплатить другому участнику договора определенные убытки, возникающие при наступлении некоторых обстоятельств и которые каким-то образом связаны с исполнением, изменением или прекращением обязательства или его предмета, но не обязательно с нарушениями. соглашения. Возмещение, в отличие от возмещения, возникает независимо от:
- Возникновение нарушения договора;
- Причинность между поведением пострадавшей стороны и ущербом.
Соглашение о возмещении может быть заключено только между лицами, осуществляющими коммерческую деятельность, или в соглашениях акционеров или в соглашениях о купле-продаже акций.
- Компенсация убытков
Соглашение о возмещении должно предусматривать сумму возмещаемых убытков или правила определения суммы. Соглашение о возмещении может предусматривать, что все убытки, вызванные указанными обстоятельствами или какой-либо их частью, должны быть возмещены - этого достаточно для определения суммы убытка.
Истец может требовать возмещения убытков, если он докажет:
- Убытки, которые истец уже понес или неизбежно понесет в будущем; а также
- Причинность между возникновением обстоятельств и понесенными потерями.
- Если истец вызвал возникновение обстоятельств недобросовестно, обстоятельства считаются несуществующими.
Соглашение о возмещении должно быть четким и недвусмысленным. Заключение и действительность договора возмещения будут рассматриваться отдельно от заключения и действительности договора, в связи с которым подписано соглашение о возмещении.
Если убытки были вызваны третьей стороной, требования истца о возмещении убытков против такой третьей стороны переходят к должнику, который удовлетворил требования истца о возмещении убытков. Сумма требований о возмещении убытков к такой третьей стороне не может превышать сумму требований о возмещении в соответствии с общими нормами закона.
Различия выплаты убытков от неустойки заключаются:
На практике существует несколько способов определения суммы убытков, в том числе: на основе средневзвешенного дохода, полученного в предшествующий период времени; исходя из размера прибыли, получаемой в обычных условиях предпринимательской деятельности на рынке по определенному товару; и на основе мер, принятых кредитором и принятых в отношении договоренностей в отношении ожидаемой прибыли
Убытки как мера договорной ответственности характеризуются тем, что они требуют четырех условий: потеря, вина, причинность и противоправность. Наложение на правонарушителя этих расходов характеризует элемент наказания правонарушителя и показывает направленность этой меры не только для восстановления правовых норм, но и для воздействия на наказание.
В Порядке расчетов. Процедура исчисления неустойки описывается контрактом, ее объем исчисляется в расчете, который нужно приложить к жалобе/иску или указывается в их тексте.
В доказательственной базе. Для взимания средств, то есть выплаты убытков, необходимо предоставить доказательства о том, что такие убытки были получены, их размер; была выявлена незаконная деятельность должника, а также указать причинно — следственную связь между утратами и деятельностью должника.
При удержании неустойки необходим лишь один факт — непорядочное выполнение условий договора,
Любой элемент ущерба вычисляется собственными силами и доказывается отдельным документом. Фактический вред нанесенной собственности подтверждается документом купли-продажи, протоколом/актом, по которому эта собственность была приобретена и где написана цена собственности.
Полученные затраты на восстановление права/собственности подтверждаются чеками.
Упущенная прибыль подтверждается множеством обстоятельств и фактов, при этом принимаются во внимание меры и приготовления, осуществленные кредитором для приобретения выгоды (п. 4 ст. 393 ГК РФ). Например, составление предварительного контракта с третьим лицом, с которым намеревалось составление основного контракта, но в результате деятельности должника этого не произошло.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
