Фондовые рынки - понятие простыми словами + как на них можно зарабатывать
Однажды каждому, кто хочет увеличить свой личный капитал, придется столкнуться с фондовым рынком. Имея на руках ценные бумаги, можно из них легко сделать многомиллионную прибыль. Ведь в отличие от «живых денег», владелец не теряет каждый день на инфляции и прочих экономических неурядиц.
Сегодня акции это ходовой экономический продукт. Владелец может их быстро купить, и так же быстро продать. Если сравнить ценные бумаги с чем-то другим, например, с квартирой, то в данном случае выгодно продать ее даже в течение суток - нельзя. Покупка и реализация ценных бумаг на рынке происходит в течение нескольких минут, об этом и стоит узнать более детально.
Что такое «фондовый рынок»
«Что такое Фондовый рынок -простыми словами?» - если не углубляться, то в данном случае «рынок» - это то, место, где продавцы предлагают свой товар, а покупатели его приобретают. Фондовый – это означает что предметом предложения, выступают ценные бумаги. Иначе, фондовый рынок можно определить как – рынок ценных бумаг. Где совершить покупку или продажу, можно в короткий промежуток времени.
В российском законодательстве есть регламентирующий закон – ФЗ-39. Здесь полностью раскрывается деятельность «Рынка ценных бумаг», от организации до самой торговли. Каждый начинающий дилер и брокер, должен ознакомиться с ним прежде, чем начнет свою деятельность на фондовом рынке.
Сегодня «ценные бумаги» включают в себя – акции, векселя, опционы, различные облигации и так далее. Именно их продажа/покупка проводится на рынке ценных бумаг. По сути, фондовый рынок это своего рода цельный механизм, который гарантирует переход по ответвлениям экономики.
В качестве примера можно привести следующую ситуацию: существует определенная компания «Ромашка», она занимается выпуском и продажей отечественных телефонов, но сегодня ей не хватает средств для обновления программы. Чтобы найти деньги и продолжить стабильное производство/доход, компания начинает выпускать и продавать акции.
Они заинтересовали иностранного инвестора, и он с удовольствием их купил, тем самым «Ромашка» смогла продолжить выпуск и реализацию своих телефонов. В данном случае денежные средства начали свой путь распределения по отраслям и экономике в целом.
Виды фондовых рынков и есть ли они в России
Сегодня специалисты выделяют два основных вида на основе, которых создаются ответвления: первичный и вторичный. Определение и отличия достаточно простые:
- Первичный – рынок, на котором продают только новые и свежие выпущенные акции или ваучеры. Здесь можно вспомнить пример с «Ромашкой», где иностранный агент купил ценные бумаги.
- Вторичный – площадка, где производится перепродажа.
Если разобраться, то в первом случае приобретатель получает«акции или ваучеры» напрямую у эмитента (самой компании). А в другом, дело имеет уже с самим посредником (перекупщиком).
Отвечая на вопрос: «Какие есть Фондовые рынки в Мире и России?» можно выделить еще ряд разновидностей:
- По эмитентам – здесь идет речь о рынке государственных ценных бумаг, частных компаний и т.п.
- Территориальные – здесь можно указать на международные отношения, на региональные, национальные.
- Отдельно можно выделить рынки, где по отдельности продают облигации, акции, фьючерсы, опционы.
- Биржевые и внебиржевые рынки.
- Продажа краткосрочных и бессрочных акций – т.е рынки отличающиеся по срокам.
- По отраслям – строго наука, медицина, строительство и т.д.
На территории России действует каждый из видов. В качестве примера можно привести ТОП крупных и стабильных бирж, которые приносят всем участникам огромный доход:
- Московская биржа.
- СПВБ.
- Санкт-Петербургская биржа.
Все что происходит внутри и вне рынка в России регламентируется ФЗ-325. Закон об «Организованных торгах» в 2014 потерпел ряд изменений, теперь фондовые рынки не имеют разделение на валютные и товарные.
Одна из самых крупных бирж сегодня в мире является - NYSE Euronext. Состояние на 2018 год составило более 15 трлн. долларов. Одна из известных Лондонских бирж приносит – 3,5 трлн долларов.
Коротко об участниках фондовой биржи
Сегодня можно выделить несколько основных участников фондовой биржи, дать определение и раскрыть основную задачу, ведь от этого зависит не только обязанности, но и уровень дохода. Отвечая на вопрос: «Кто является участниками фондовых рынков?», выделяют следующие позиции:
- Эмитенты – это участники, которые занимаются непосредственно выпуском ценных бумаг. Это могут быть сами компании, которые хотят найти средства для развития или даже государство.
- Инвесторы – те, кто покупают ценные бумаги. В примере с компанией «Ромашка» им как раз является иностранный партнер, которого заинтересовали акции компании.
- Профессиональные участники – трейдеры, брокеры, дилеры и т.п. В данном случае этих участников больше всего. Чтобы эмитенты и инвесторы смогли быстро осуществить покупку и продажу акций, они отдают их непосредственно этим участникам. Профессионалы в свою очередь получают комиссионные за свой труд.
С эмитентами и инвесторами вопросов не возникает. Их деятельность более чем понятна, однако с профессиональными участниками дело обстоит иначе, так как им сегодня может стать абсолютно каждый.
Профессиональные участники не владеют акциями, они лишь являются посредническим механизмом между эмитентами и инвесторами, т.е помогают им заинтересоваться друг другом.
Главная цель профессиональных участников – увеличить капитал, используя техники, совершая основные операции на рынке. Можно сказать простым языком: «Они занимаются законной спекуляцией». Здесь и действует технология – купи дешевле, продай дороже.
Профессиональные игроки получают комиссионные, чаще всего это % от совершенных сделок. По факту, во время сделок, они используют деньги инвесторов, и риск потерять свои равен 0. Однако для совершения каких либо операций, профессиональному трейдеруброкерудилеру нужна соответствующая лицензия.
Сегодня лицензия, чтобы исключить мошенничество на рынке, выдается Федеральной службой (ФСФР -Упразднена - Полномочия перешли к ЦБ РФ). Любое нарушение может стать причиной отзыва ранее выданного разрешения на деятельность.
Недоверие к участникам можно свести на нет и активно вкладывать свой капитал. Однако в данном случае нужно подойти скрупулезно к выбору трейдера/брокера, ведь только настоящий профессионал, может округлить вложенные деньги в течение короткого периода. Многие эксперты уверяют, что сегодня доверить свои деньги профессиональному участнику фондовой биржи на много безопаснее чем пойти на продуктовый рынок. Регулирует данный момент - ФЗ - 83 (Лицензирование брокерской деятельности).
Формирование фондового рынка в России
В России активно начали формировать рынки еще в далеком 1900 году. Тогда из-за притока иностранных инвесторов и развития международных рыночных отношений, привело к образованию большого ажиотажа. Однако деятельность официально была заморожена, после того как произошла революция – в 1917 году. Лицензии были аннулированы, а облигации заморожены. Еще позже прошла всеобщая национализация, и все ранее существовавшие акционерные общества были закрыты. И уже к 1930 году, все биржи были полностью ликвидированы на территории России.
Возрождение и становление рынка осуществилось только в 90-х годах. И первое что начало двигать прогресс – ваучерная приватизация. Популярность набрал фондовый рынок недвижимости. Сегодня 80% всех миллионеров в России, связаны именно с перекупкой недвижимости, которую государство выставляло на продажу. В 1994 году, когда стартовала одна из самых крупных бирж по государственным ценным бумагам, из России начался отток капитала, что и привело к ухудшению экономической обстановки в стране.
Структура появилась только спустя два года, тогда всем участникам был представлен единый регламент и закон «О рынке ценных бумаг». Еще через несколько лет, на рынке можно было увидеть 23 легальные биржи, которые функционировали по всем правилам законодательства, пусть уже и совершенно другого государства.
Российский фондовый рынок также был разделен на 5 основных региональных частей (ММБВ, МЦФБ, РТСБ,ММБВ, МТБ). Поэтому можно ответить на главный вопрос: «На чем формируется фондовый рынок?», сегодня можно примерно так:
- развитие и формирование в России инвестиционных фондов. Участниками в данном случае выступает население. Однако в 90-е из-за развития мошенничества, вкладчики больше не хотят отдавать свои деньги. Ярким примером была компания "МММ", которая успешно собрала более 4 трлн. рублей. Сегодня можно привести новый пример - "КЭШБЕРИ", где инвесторами вновь выступили граждане, которые вновь потеряли свои деньги.
- ПИФ - в данном случае участники это те же пайщики, однако собранные средства направляются на участие в торгах. В данном случае доход более прозрачен, ведь инвесторы понимают за счет чего будет расти вложенный ими капитал.
В этом разделе также нужно указать основные функции фондового рынка в России. Сегодня фондовые рынки являются хранителями огромной концентрации денег. Более того, за счет функционирования фондового рынка производится движение в экономике. Ранее было сказано о перераспределении средств, фондовые рынки выполняют очень важную роль в формирование экономике в целом. Деньги не лежат под подушкой у инвесторов в ожидании хороших времен, а активно участвуют в производственных процессах. При этом выгоду получают все: инвесторы - приумножают капитал, профессиональные участники - зарабатывают на спекуляции, эмитенты - получают деньги на развитие.
Более того, в России сегодня наблюдается острая нехватка средств, которую часто связывают с санкциями. На деле, санкции лишь отталкивают иностранного инвестора, которому интересен национальный рынок страны, но из-за множества запретов он скорее потеряет чем приобретет. Это в конечном итоге и привело к оттоку иностранного капитала. Как бы ни была компания интересна для вложения, наличие ограничений (санкций) не позволит инвестору рискнуть всем. Поэтому сегодня перспективные компании должны надеяться лишь на национального инвестора.
Как зарабатывают на фондовых рынках
Чаще всего сегодня предлагают заработать на фондовом рынке являясь инвестором. По факту знаниями и умениями обладать не нужно. Все что потребуется - капитал, чем больше он будет, тем быстрее можно получить прибыль. Однако в данном случае есть и высокий шанс все потерять, так как несмотря на жесточайший контроль, попасть в руки мошенников все же можно. Нельзя исключать и другие пути заработка, ведь на фондовом рынке - максимальную прибыль и шанс на развитие получают все. Это и отличает деятельность фондовых рынков от других сфер, в данном случае продукт - ценные бумаги, а они как известно закрепляют за собой денежный эквивалент.
Отвечая на вопрос: «Как можно зарабатывать деньги на фондовом рынке?», можно выделить сразу несколько течений, которые помогут определиться с выбором. Каждому дается основная характеристика:
- Зарабатывать в качестве инвестора. Как было сказано ранее, инвестор доверяет деньги профессиональному участнику фондового рынка, который занимается спекуляцией. Зная котировки и настроение рынка, он поможет заработать на одной только перепродаже ценных бумаг. Инвестору достаточно доверить свой капитал опытному игроку и при удачном раскладе выплатить комиссионные. В отличие от других рынков, игрок заинтересован в том, чтобы выгодно совершать сделки, так как от этого будут зависеть его доход. Кстати здесь можно выделить "брокеров" - которые и являются посредниками между инвестором и эмитентом. Основные сделки будет совершать участник, однако последнее слово всегда остается за инвестором.
- Зарабатывать в качестве участника - здесь можно выделить сразу два основных течения: стать "быком" или "брокером". Быки - это те же профессиональные участники, однако они скупают акции в надежде что те вырастут в цене, после чего их продают. Кстати, в данном случае можно выступать инвестором и участником одновременно, но это подразумевает наличие лицензии и знаний. Брокеры в свою очередь смогут заработать на капитале своего инвестора, так же необходимо наличие лицензии для осуществления деятельности.
- Заработать будучи эмитентом - если есть компания, но денег из-за кризиса нет, а развитие медленно падает, то в данном случае найти деньги можно через фондовый рынок. Эмитент выпускает акции и продает их андеррайтеру на первичном рынке. Это наиболее легкий способ быстро сбыть свежие акции и начать развитие. Андеррайтер перепродает ценные бумаги брокерам и остальным участникам рынка.
В случае эмитента и инвестора наличие углубленных знаний не обязательно, более того не нужен и аттестат для участия. А вот профессиональные игроки должны пройти аттестацию для получения лицензии непосредственно в ФСФР (в настоящее время ЦБ РФ) . Поэтому прежде чем доверить свои деньги профессиональному участнику фондовой биржи, необходимо убедиться в наличие аттестата у него. Более того, ни одна легальная биржа не допустит не аттестованного специалиста.
Законодательство России в сфере фондового рынка
Отвечая на вопрос: «Какое законодательство регулирует Фондовые рынки?» нельзя выделить одну сферу, так как рынок является ценной частью Российской экономики. Не попасть в руки мошенника и не лишиться лицензии можно, зная основы законодательства. Сегодня регулирование осуществляется сразу несколькими законодательными актами:
- 142 ГК РФ (1 часть) - здесь дается полное и актуальное определение, что же такое ценные бумаги.
- ФЗ-39 (от 1996) - здесь раскрывается полная информация, которая касается существования рынка ценных бумаг и об участниках процесса.
- Так любой доход на территории России облагается налогом, так же стоит изучить - п. 17.2 ст. 217 НК РФ.
- N 325-ФЗ - законодательный акт, контролирующий организованные торги.
Более того, сегодня регулированием работы фондовых рынков занимаются сразу несколько подразделений:
- ДДФР от лица ЦБ - занимается проверкой всех поступающих ценных бумаг.
- Закон о правах потребителей здесь также действует, отдельно этим вопросом занимается Отдел по защите прав потребителей финансовых услуг.
- Российское управление по противодействию нелегальным манипуляциям- исключает искусственное обрушение рынка.
- Антимонопольное подразделение России- исключает появление несанкционированных рынков.
- Минэкономразвития страны- также является участником и отвечает за экономическую ситуацию на внутренних рынках.
Таким образом, государство создает безопасные условия, как для инвесторов, так и для эмитентов. Только при соблюдении всех норм и участвуя на легальных рынках, можно не только честно заработать, но и улучшить экономику в стране. Ведь как известно, деньги принято приумножать, а не пытаться спрятать. Инфляция - главный враг, который истощает любой капитал, справиться поможет только постоянная реализация средств.
Заключение
Участие в фондовом рынке открывает массу возможностей для всех категорий. Более того, реализация капитала помогают восстановиться национальной экономике. Ведь приобретая и реализовывая акции эмитентов, запускается новый механизм дающий национальным предприятиям деньги на развитие, что приводит к образованию рабочих мест и укреплению экономики страны.
Сегодня, даже не обладая техниками и навыками, можно доверить капитал профессиональному участнику, который сможет приумножить выделенные деньги в несколько раз. В это же время, хранение капитала в ящике, приводит к его истощению за счет инфляции.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
