Форекс это что такое простыми словами: глобальный финансовый рынок + инвесторы, брокеры, деньги
Форекс, как и любая биржевая торговля в России появился начиная с 1991 года. При том, что до этого граждане ни о чем таком не слышали. Надо понимать, что неподготовленное население в самом начале 90-х начало вбрасывать все заработанные деньги не только в пирамиды, но и в биржи. Мало кто знает, но количество бирж в России превышало все разумные пределы. Это сейчас уже всё зарегулировали и осталось только 2 крупных биржи Московская и Санкт-Петербургская. А в свое время, даже у эпатажного Г. Стерлигова была своя товарная биржа (по схеме со-учредительства). На форексе тоже многие начали гореть уже начиная с 1992-1993 года. В России же рынок Форекса появится с первыми дилерами (их начали создавать в 1995-1998 годах). На данный момент рынок Форекса в России не зарегулирован. Его попросту нет. И тому есть масса причин. Об этом вы сможете узнать ниже.
Введение
Форекс что это такое? Форексом во всем мире называют рынок. Это англоязычное слово, расшифровывающееся как foreign exchange (зарубежный обмен валют). Важно понимать, что рынок этот внебиржевой и полностью децентрализованный. Т.е. вы не можете прийти на биржу (Московскую например) и получить доступ к рынку Форекса. По той причине, что бирж как таковых тут просто не существует. Сам рынок позволяет определить курс какой-то конкретной валюты. Валютный курс, как мы знаем, складывается из большого количества аспектов:
- Приобретение валюты.
- Продажа валюты.
- Обмен и т.п.
Валютный рынок (в общем его понимании) является самым крупным в мире. Следом за ним идет рынок кредитования. Но сам рынок внебиржевой. Надо раскрыть это понятие.
Что такое внебиржевая торговля?
Традиционная торговля организуется на биржах. Биржа это место, где встречаются покупатели и продавцы. На биржах компании размещают свои ценные бумаги. На биржах обитают брокеры, привлекающие обычных граждан (физические лица) и компании (юридические лица). Преимущество фондовых бирж в том, что там можно:
- Упростить механизм ликвидности.
- Реализовать прозрачную систему взаимодействия.
- Поддерживать текущие рыночные цены.
Когда мы говорим о внебиржевой торговле, то мы подразумеваем, что там как таковых жестких правил нет. Даже цена на внебиржевых рынках просто не раскрывается (в публичном поле). Если мы говорим о биржевой торговле, то любой инструмент там стандартизирован. Не только экономически, но и юридически. Внебиржевой рынок такого не предусматривает.
Кроме того, во внебиржевой торговле контракты (рыночные) всегда будут 2-сторонними.Нет никакого арбитра в виде биржи. Договор заключается всегда между двумя сторонами. И естественно, отсутствие арбитра ведет к тому, что каждая сторона должна учитывать кредитные риски.
В каком-то смысле, внебиржевая торговля это один из тех механизмов, о котором в глобальном контексте мечтают либертарианцы.
В момент кризиса 2008 года 16% всех сделок в США были условно внебиржевыми. Уже через 6 лет это число вырастет еще на 32 процента.
Если мы говорим о США, то там есть такой термин, как марке-мейкеры. Они используют котировальные сервисы, для того чтобы заниматься внебиржевой торговли. При этом, обычные биржевые ценные бумаги тоже могут продаваться внебиржевым методом. Но и внебиржевая торговля сильно зарегулирована Комиссией по ценным бумагам и биржам (США). Более того, к внебиржевым ценным бумагам регулятор SEC предъявляет еще более жесткие требования. Все потому что там нет прозрачности.
У американцев тоже нет единого мнения по поводу внебиржевой торговли. Но мы рекомендуем обратить внимание на издателя Kiplinger. Где в 2017 году вышел один очень интересный материал, написанный специалистом по внебиржевой и биржевой торговле. Речь шла о том, что даже внебиржевые рынки США просто переполнены мошенниками. Мошенниками, которые предлагают:
- Центовые акции.
- Сомнительные инструменты.
Этим специалистом был Дэн Бэрроуз. По его мнению, инвесторам стоит избегать подобных рынков. Присматриваться есть смысл только к самым крупным и надежным компаниям. И практика показывает, что внебиржевая торговля у крупных игроков все-таки имеет серьезный спрос. Обычно этим занимаются крупные компании, расположенные за пределами Соединенных Штатов. Это всё, что вам нужно знать о внебиржевой торговле. Даже в условиях США, мошенников там огромное количество. Надо ли что-то говорить про Россию?
Выстраивание общей концепции
Теперь, когда мы разобрались с внебиржевыми рынками, нужно поговорить про общую картину в целом. Стал бы валютный рынок самым крупным в мире, если бы его жестко зарегулировали? Нет. Внебиржевые рынки тоже почти не зарегулированы. Свободные рыночные отношения и создают огромный спрос, привлекая банки и частные корпорации. При этом, для обычного гражданина там порой не находится места. Обычный гражданин может:
- Найти брокера.
- Подписать договор.
- Получить доступ к обычной бирже.
- Торговать ценными бумагами.
У биржи есть свои правила. Биржа подчиняется законодательству. Брокер подчиняется и законодательству и бирже. И откровенного мошенничества на биржевом рынке не будет. Но и возможностей там меньше. Если вы собираетесь торговать на внебиржевом рынке, вам некуда прийти. И некуда обратиться. Потому что система децентрализованная. И вот теперь самое время поговорить о рынке валют. Ведь этот рынок и является внебиржевым. И это именно то, что в классической терминологии именуется Форексом.
Общая теория устройства валютного рынка
Участниками внебиржевого валютного рынка являются:
- Международные банки (самые крупные).
- Финансовые центры.
- Дилеры ценных бумаг.
Это первый уровень. Еще этот уровень называется межбанковским валютным рынком. Именно там банки торгуют валютой.
Есть и второй уровень. На этом уровне выступают:
- Мелкие банковские организации.
- Транснациональные корпорации.
- Самые крупные страховые компании.
- Пенсионные фонды.
- Розничные маркет-мейкеры.
- Крупнейшие хедж-фонды.
Следовательно, чтобы даже чисто теоретически, попасть на второй уровень, вам нужно обращаться к дилерам или маркет-мейкерам. Но в России нет дилеров. И с маркет-мейкерами для внебиржевой торговли, у нас всё очень плохо. В пространстве валютного рынка Форекс происходит много чего интересного. Там согласуются интересы покупателей и продавцов. Туда приходят инвесторы. В Российской Википедии определение Форекса разительно отличается от того, что представлено в англоязычной. Всё дело в подходах. Заговоров тут искать точно нет смысла.
Если классифицировать все операции на рынке валют Форекс по целям, они могут быть:
- Регулирующими (интервенции от Центробанков других государств).
- Хеджирующими.
- Спекулятивными.
- Торговыми.
Современный Форекс начал появляться благодаря отмене свободной конвертации доллара США еще в 1971 году. Именно в то время были нарушены Бреттон-Вудские соглашения, а доллар отвалился от золота. В итоге, уже в том же году появится Смитсоновское соглашение. Сам факт появления такого соглашения приведет к тому, что устойчивые валютные курсы просто начнут разрушаться.
В итоге, сейчас у нас действует Ямайская валютная система. Именно она создала фундамент для колебания курсов валют. И именно этот механизм позволил начать развивать неизвестное доселе направление. Этим направлением и стала валютная торговля. Если ранее курс валют зависел исключительно от золота, то теперь ситуация поменялась. Теперь валюта регулируется еще и паритетом спроса и предложения.
После подписания всех соглашений в контексте МВФ, страны перешли и на свободный обмен. Валюта фактически стала обращаться и обмениваться на валютном рынке.
И вот тут прослеживается первое заблуждение. Потому что словосочетание валютный рынок Форекс это бессмыслица. Валютный рынок это в английском языке и есть Форекс. А в русском языке, для понятия Форекс есть словосочетание валютный рынок. И Форекс не является каким-то отдельным и невиданным валютным рынком.
Базовый инструментарий валютного рынка
Международный валютный рынок стоит на базисных инструментах:
- Свопы.
- Опционы.
- Фьючерсы.
- Форварды.
- Споты.
Своп на валюту это такая сделка. Сделка эта сводит продажу и покупку воедино, и по отношению к двум валютам одновременно. Тут важно уточнить, что есть условие немедленной поставки. И дополняется это условие параллельной сделкой на установленный срок с аналогичными валютами. Валютный своп является сделкой, в которой и продавец и покупатель это каждая из сторон одновременно.
Еще одним инструментом являются опционы. Да, такой инструмент действительно существует. Не надо путать обычные опционы с бинарными. Бинарных не существует. Так вот, опцион это еще один производный договор. И финансовый инструмент, как водится. Когда вы получаете опцион, вам передают право на покупку определенного количества валюты. Цена на эту валюту уже известна заранее. И основная торговля опционами на валюту ведется:
- В Австрии.
- В Нидерландах.
- В США (Чикагская биржа).
Фьючерсы (вернее фьючерсные контракты) это сделка по продаже и покупке валюты. Это стандартная сделка, аналогичная той, что заключаются на биржевых рынках. При этом сделки подобного рода совершаются на тех правилах, которые создаются биржей. Регламент тоже определяется биржами.
Форвард это отложенная покупка или продажа валюты. Т.е. курс фиксируется в момент совершения сделки. Но поставка самой валюты откладывается на какой-то определенный срок.
Еще на валютном рынке существуют спот-сделки. Это мгновенная покупка или продажи валюты. При этом, тут используется условие немедленной поставки. Обычно поставка контрагентом осуществляется не позже 2 рабочих дней, с момента заключения сделки. Кстати, спот-сделка это самый простой способ приобретения валюты.При этом, тут есть свои риски.
Вопрос юридического регулирования Форекса
Рассмотрим сразу несколько стран:
- Россию.
- Украину.
- США.
Начнем естественно с России. Так или иначе, но Форекс у нас вне закона. Потому что внебиржевая торговля в России почти не организована. Следовательно, Форекс не может быть деятельностью для реальных участников рынка ценных бумаг. Для профессиональных участников разумеется. Более того, ФСФР еще в 2009 году документально подтвердили, что рынок Форекс не регулируется в России:
- Локальными нормативно-правовыми актами.
- Федеральным законодательством, связанным с торговлей на Форексе.
А федеральное законодательство в России по Форексу есть. И касается оно в основном обязательности лицензирования Форекс-дилеров. После того как дилеры получили лицензии, их аннулировали И сейчас у нас отсутствует рынок Форекс как таковой. Начиная с 2014 года Форекс в России начали регулировать законодательно. Но, как вы понимаете, это ни к чему не привело. Просто компании начали уходить в оффшоры и заниматься откровенным мошенничеством. Разгром крупнейших Форекс-дилеров состоится в 2018 году. Именно тогда лишатся лицензий такие площадки, как Телетрейд и Альпари. Сейчас они на территории России официально работать не могут. Поэтому работают неофициально. Мы еще поговорим о том, к чему привела история с аннуляцией лицензий Форекс-дилеров в России. Да, частичная законодательная база для такой торговли у нас есть. Вот только возможности легально торговать на Форексе у граждан нет. Потому что Форекс-дилеров нет. Все помнят о том, что случилось в 2018 году.
На территории Украины регуляцией валютной торговли, занимается НБУ. Это аналог нашего Центробанка. Фокус в том, что на территории Украины отсутствуют неограниченные операции по конвертации валюты. А для маржинальной торговли валютами у них даже не было законодательства (по состоянию на 2015 год). Поэтому и украинские дилинговые центры не могут легально заниматься своей деятельностью. Ирония в том, что украинские дилинговые центры начали массово использовать лицензии на букмекерство. Так или иначе, но на территории Украины с Форексом тоже всё очень плохо. Законодательно этот вопрос не отрегулирован. А в практическом поле 99% всех представителей это откровенные мошенники.
В США же с регуляцией рынка валют все в порядке. Если ту свободу, которая есть в США, вообще можно назвать порядком. И вместе с тем, если сравнивать ситуацию у нас, и в США, последние явно выигрывают. Регуляцией валютного рынка занимаются:
- CFTC (регулятор).
- NFA (ассоциация).
Надо сказать, что законодательство по валютным операциям подобного рода в США очень жесткое. И оно является фактором давления в первую очередь на трейдера и инвесторов. А не на дилеров и фонды. И не нужно забывать о том, что речь даже не идет о внебиржевых сделках. Потому что с 2011 года был принят Consumer Protection Act (Dodd-Frak Reform). Этот закон привел к тому, что всем гражданам Соединенных Штатов заниматься внебиржевой торговлей финансовыми инструментами просто запрещено. Так что для обычных частных граждан теперь возможность работы с рынком Форекс просто перекрыта. Теперь этим занимаются лишь крупные игроки (организации, банки и т.п.).
В Великобритании валютный рынок регулируется FSA. И с Форексом (по последним данным) там пока все в порядке. Но тоже очень много ограничений. Так что теперь курсы валют вы можете наблюдать лишь на официальных биржах. А любые котировки на Форексе могут быть сфальсифицированы. По той причине, что внебиржевой рынок для обычных граждан перекрыт. Как в России, так и в Соединенных Штатах. А заниматься торговлей через компании в других странах, сейчас очень рискованно. Давайте сразу разберемся с самым крупным скандалом, связанным с рынком Форекс.
Мошенничество, как национальная идея
Да, заголовок не самый политкорректный. Но он отражает всю суть происходящего. Несмотря на то, что закон Додда-Франка был введен в 2011 году, эта ситуация раскрылась только в 2013. И погрязли в мошеннической схеме крупнейшие банки. Блумберг в начале лета 2013 года сообщат о том, что валютные дилеры признались:
- В фальсификациях валютных эталонных курсов.
- В проталкивании сделок.
Все это осуществлялось в прямом сговоре с контрагентами. Дело в том, что это было реализовано из-за особенностей принятия эталонного валютного курса. Вся афера стала возможна благодаря тому, что использовались 1-минутные временные окна, когда эталонные курсы принимались. Эта хитрая схема осуществлялась на рынке спотов практически 10 лет. И вскрылось всё только в 2013 году.
Для тех кто не понял что произошло, объясним простыми словами. Банковские организации сговорились еще в 2002-2003 году, начав манипуляции обменными курсами. Сделано это было для того, чтобы получать выгоду. В итоге развернулся дикий скандал. Потому что в руки расследователей попали стенографические записи из электронных чатов. И в этих записях отметились очень высокопоставленные трейдеры валютных рынков. Там они со своими конкурентами (оцените степень абсурда) из других банковских организаций обсуждали много чего интересного:
- Объемы сделок.
- Типы сделок.
Более того, сами названия чатов вызывали удивление. Ведь одни чаты именовались картелями, другие бандами. И этим занимались серьезные и влиятельные на рынках люди. Дискуссии с фактами наличия сговора постепенно перекликались с рассуждениями о валютных манипуляциях на Форексе. Не обошлось и без обыденных тем. Обсуждали женщин, наркотики, автомобили и прочее.
Естественно, зацепились за несколько самых "выдающихся" конференций. Где засветились одни из самых влиятельных трейдеров Британии. Там были практически все:
- Представители City Group.
- Представители JPMorgan.
- Представители RBS.
- Сотрудники Barclays и UBS.
Попались даже руководители отделов, занимающихся спотовой торговлей в крупнейших банках. В общей картине, больше 15 банков (крупнейших) раскрыли информацию о том, что их персонал и руководители были причастны к манипуляциям. В итоге, только в 2014 году с ключевых постов начали увольнять более 40 человек, ответственных за торговлю на Форекс. И если вам это кажется чем-то незначительным, то не стоит делать поспешных выводов. Речь о том, что только в крупнейших банках были уличены более 40 должностных лиц, занимающихся межбанковской валютной торговлей. А по всему миру вся эта цепочка затронула еще около 100-200 трейдеров. Сумма потерь достаточно ощутимая, это около 12 миллиардов долларов США. И это только для британских пенсионеров, которых в числе потенциальных пострадавших было больше 20 миллионов человек. Общие размеры потерь неизвестны до сих пор.
В результате расследования британская FCA наложила штрафные санкции сразу на 4 банков. Под штрафные санкции попали:
- UBS.
- RBS.
- City.
- HSBC.
- JPMorgan.
Представители этих банковских организаций намеренно использовали конфиденциальные данные о спросе со стороны клиентов. Эту информацию они использовали для того, чтобы сговариваться с конкурентами. Всё это привело к тому, что стали возможными манипуляции пот отношению к валютным курсам (G10). И все это было для того, чтобы получать прибыль за счет рынка и клиентов. В этот же момент к делу подключится уже CTFC (США). Они добавят к "базовому пакету" еще и свои штрафные санкции в размере полутора миллиардов долларов США. И под раздачу вновь попали те же банки.
Впоследствии, обвиненные в сговоре банковские организации признаю свою вину. Более того, в деле появится еще несколько банковских организаций. Они не признаю своей вины, но согласятся выплатить определенную сумму штрафов. По этому делу последний штраф будет вменен по отношению к Barclays, произойдёт это в 2015 году. Штраф будет начислен за то, что банк использовал автоматизированную электронную валюту неправомерно.
Более того, одного из трейдеров RBS даже арестуют. В итоге ему дадут 14 лет тюрьмы. Немного позднее будут арестованы еще несколько трейдеров. В итоге они получат разные тюремные сроки. И впоследствии, в Британии сильно поменяют текущую политику, относительно торговли на финансовых рынках.
Вопросы риска
Надо понимать, что валютные курсы колеблются из-за большого количества факторов:
- Разнонаправленных.
- Противоречивых.
И в случае, если имеет место нарушение баланса, существующий механизм кредитного плеча может отправить трейдера в долговую яму всего за несколько секунд. Кроме того, внебиржевая торговля Форекс связана с рисками брокерской деятельности. В США брокеры для физических лиц подобных услуг вообще не предоставляли. Валютные брокеры сотрудничали только с компаниями и организациями. Закон введенный в 2011 году в США привел к тому, что и компании лишились возможности торговать на внебиржевых рынках.
Кроме того, тот факт, что количество мошенников на валютных рынках растет, отмечали еще в 2007 году. И занимались этим представители CTFS. Именно в то время говорилось о том, что объектом мошенничества в первую очередь является единичный инвестор или трейдер.
Даже в случае с банкротством официального и лицензированного дилингового центра, клиенты рискуют остаться без денег. А уж в контексте подставных брокеров, даже и речи о возврате денежных средств не идет.
На территории Соединенных Штатов Америки за мошенничество со стороны дилинговых центров уже давно дают реальные тюремные сроки. Но в США есть прецедентная система права. У нас ее нет. В США мошенничеством может быть что угодно:
- Присвоение лицензий и разрешительной документации.
- Присвоение званий.
- Сокрытие информации о рисках.
- Обещания о стабильной прибыли и т.п.
Обычно, если сотрудники дилингового центра "попались", то пострадавшим даже удается добиться справедливости, и получить компенсации. И на территории оффшорных зон тоже применяются санкции, по отношению к мошенническим компаниям. Проблема в том, что России это не касается. Именно поэтому так называемые "кухни" отказываются работать со странами первого мира. Точнее с клиентами из стран первого мира. США, Япония, Канада, Австралия и некоторые страны Европейского Союза. Потому что мошенники прекрасно понимают, чем закончится обман граждан этих стран. А в случае с Россией, ничего мошенникам не будет. Их даже искать не пытаются. Вот и вся разница. На фоне регламента и государственной надзорной инфраструктуры США по таким вопросам, наши государственные службы и органы это просто беззубые дети. Так что никто вас не защитит, если вы самостоятельно не будете обходить мошенников стороной.
В России основной регламентацией по таким делам занимаются в контексте Гражданского Кодекса РФ (1013 статья). Там предусмотрено ограничение для управления денежными средствами по системе ДУ. Правда это ограничение ни к чему не ведет. Потому что все-равно эта норма не применяется и не учитывается. О том, чтобы ее можно было применять, мы даже говорить не будем.
И конечно, нельзя говорить о Форексе, без раскрытия термина клиринг. Давайте узнаем что это за термин такой.
Клиринг в контексте Форекса
В общей системе понятий, клирингом называют процедуру финансового оборота, в которой участвует посредник. Посредник (он же субъект для клиринга) становится:
- Покупателем.
- Продавцом.
Всё это делается для того, чтобы обеспечить заказ между сторонами сделки.
Нас с вами интересует банковский и валютный клиринг. Валютным клирингом называют механизм взаимозачета между государствами. Обычно исчисления по такому взаимозачету осуществляются по так называемой валюте клирингового типа.
А вот банковский клиринг проводится через расчетную палату. В этом случае банки организовывают себе взаимозачет по равным платежам.
И в контексте Форекса, используется внутренний клиринг. А внутренний клиринг это вмешательство компании в дела клиентов. Схема эта появилась еще в начала 20 века. И используется такая схема в так называемых "кухнях". И вот именно о кухнях дальше мы с вами и поговорим.
Что такое кухня?
Кухней именуется схема внутреннего клиринга. Обычно это организовано на уровне нелегальных брокерских компаний. Нелегальных в контексте того, что компания не имеет лицензии нормальных стран. Лицензии и юридические лица оформляются:
- В Африке.
- В оффшорах.
- В маленьких островных государствах.
А поскольку власти США и других развитых стран первого мира преследуют дилинговые центры даже в оффшорах, последние отказываются работать с гражданами из этих стран.
Вернемся к внутреннему клирингу. Эта схема позволяет удовлетворять сделки клиента за пределами биржи. Т.е. брокерская компания сама по себе становится своеобразной биржей. Проблема в том, что классический внутренний клиринг почти не применяется. Потому что обычно все сводится к тому, что брокер торгует против собственного же клиента. А это, как вы понимаете, прямой конфликт интересов.
В теории, внутренний клиринг должен был снизить себестоимость транзакций и увеличить скорость их обработки. Но некоторые дельцы очень быстро поняли, как можно использовать внутренний клиринг себе на пользу.
Получается, что в ситуации, когда отсутствует встречная заявка у брокерской компании (а ее в 80% ее нет), то внешняя операция и не проводится. А поскольку дилинговые центры не имеют достаточного количества (ведь это не московская биржа) клиентов и встречных заявок, создается прецедент. Прецедент, в котором брокер сам становится стороной в сделке. А поскольку брокерская компания еще и является одновременным посредником по сделке, возникает дилемма. И ее решить не удастся (в пользу клиента). Фактически, брокерская компания начинает работать против клиента. Классический сценарий, который был реализован даже у нас в России. По сути, в схеме с внутренним клирингом брокер будет в убытке из-за клиента. Проблема в том, что клиент не может влиять на ситуацию. А брокерская компания может. И естественно, если брокерская компания выступает второй стороной по сделке, то она будет обманывать клиента. Ведь никто не хочет работать себе в убыток.
И гарантий во внутреннем клиринге нет. Для клиента. Единственная гарантия безопасности в том, чтобы не работать с такими брокерскими компаниями. Если брокерская компания не выводит ваши сделки на биржу, значит используется внутренний клиринг. И это серьезная проблема.
Практически все Форекс-брокеры используют внутренний клиринг. А из-за лишения лицензий, теперь просто используется схема внутреннего (теневого) мошенничества. Когда создается симуляция торговли на рынке Форекса.
История российских форекс-дилеров
Речь разумеется про Альпари, Телетрейд и других крупных игроков этого рынка. Некогда существующего рынка. В те времена, когда курс доллара еще был низким. А доллары в рубли переводили преимущественно через обменные пункты. В те времена, курс евро на сегодня мало кого интересовал. А валютный информатор занимал отдельный блок в новостях. И расчеты велись по биржам РТС и ММВБ. И уже в те времена, начали привлекать первых клиентов. Как мы сказали выше, первые Форекс-дилеры начали появляться в России еще в конце 90-х. Уже в начале 2000-х начали создавать первые организации регулирующие этот рынок (КРОУФР). В итоге, образовался неформальный рынок среди частных компаний. И уже в те времена начали применять внутренний клиринг.
При этом, начиная с 2010-х компании начали уводить своих клиентов в оффшоры. Даже до того, как начали поголовно всех лицензировать. И вот с этого и начались проблемы. Можете просто почитать отзывы о Телетрейде (например) той поры. Они все сплошь негативные. А всё потому, что граждане не понимали, как это работает. И вместе с тем, сам прецедент существования таких компаний привел к тому, что начали появляться:
- Тематические форумы.
- Отдельные сообщества.
И сегодня, на финансовых порталах есть немало веток с обсуждениями Форекса. Но там собираются в основном энтузиасты. Такие же энтузиасты, как и те, что торгуют криптовалютами. Назвать это полноценным рынком, который регулируется государством, к сожалению не удастся. При всём желании.
Общий смысл существования Форекс-дилеров был в том, что они занимались перераспределением денежных средств клиентов. Конечно, в общей массе, повальным мошенничеством в те времена еще заниматься было не принято. Потому что это было рискованно. Однако, со временем, практика применения внутреннего клиринга против клиента стала расширяться. А для того, чтобы исключить возможность проверок, клиентов начали переводить в оффшоры. При том, что порталы вроде финанс ру, уже в те времена буквально разрывались от разоблачений. Но никто еще не придавал этому особого значения. Ведь денег в стране было предостаточно. А общий уровень благосостояния населения не начал коррелировать с глубиной Марианской впадины. Основные проблемы начнутся после 2014 года. Когда курс рубля отвалится, и многие от этого пострадают. Потом от санкций и "ответных мер" начнут страдать все. И даже в такой обстановке, Форекс-дилеры просуществовали до 2018 года. Возможно, не случись кризиса 2014 года, проблем было бы меньше. Возможно Форекс-дилеры до сих пор бы сейчас еще работали в открытую.
Общая суть любого Форекс-дилера до 2016-2018 года сводилась к следующей схеме:
- Клиенту открывают счет.
- Начинается торговля.
При том, что договор человек подписывал не с лицензированным Форекс-дилером. Отнюдь, компании старались скрыть реальный оборот, чтобы экономить на налогах. Да и до оффшорных юридических лиц контролирующие ведомства бы не добрались.
Поэтому, когда клиент обращался в официальный и лицензированный Телетрейд, он еще не знал, что его ожидает. А ожидала его масса неприятных сюрпризов. Фактически, клиент подписывал договор с оффшорной компанией. Которая вообще не регулируется Центробанком РФ. И в такой ситуации, с человеком можно было делать всё что угодно.
Самая популярная система на тот момент: манипулирование котировками. Манипуляции осуществлялись в официальных терминалах. Просто не указывали поставщиков ликвидности. Дилер при помощи системы внутреннего клиринга просто оставлял клиента без денег. На этом вся история и заканчивалась. Поскольку клиенты Форекс-дилеров вообще не вдавались в подробности, они просто уходили ни с чем. Даже не понимая, как именно их обманули. Отчасти, подобная ситуация сохраняется и сегодня. Правда схема обмана поменялась.
Помните мы говорили о такой организации, как КРОУФР. Это псевдорегулятор, созданный крупнейшими Форекс-дилерами в России. Так вот, теперь эти организации используются для прикрытия любых мошеннических компаний и черных брокеров. Крупные игроки через эти организации получили возможность продажи сертификатов. Сами по себе эти сертификаты ничего не гарантируют. КРОУФР и им подобные, не защищают обычных инвесторов и трейдеров. Они вообще контролем не занимаются. У них нет для этого полномочий.
Просто сегодня, под прикрытием торговли на рынке Форекс выступают замаскированные онлайн-казино. И вот тут надо рассказать о такой вещи, как бинарные опционы. Ведь один из крупнейших игроков (Альпари), как раз использовал этот механизм в 2015 году. Возможно используют и по сей день.
О бинарных опционах
В самом начале этой публикации мы упомянули о том, что для внебиржевой торговли стандартизации инструментов не предусмотрено. Потому что это отличительный признак для биржевой торговли. Которая является полной противоположностью внебиржевым рынкам. Следовательно, раз нет стандартизации, можно придумать что-то своё. И мошенники придумали. Назвав это бинарными опционами. Фактически, бинарные опционы это рулетка. Где вы делаете ставку. И ждете, что же случится. Но схема этой рулетки понятна не всем. Введем несколько определений:
- Позиция (ставка на то, что график пойдет вверх или вниз).
- Точка экспирации (момент, когда сделка будет закрыта).
Дальше всё проще. Момент экспирации в бинарных опционах обычно достигал диапазона 1-10 минут. Сейчас этот диапазон расшили до 1-5 часов. Но общий смысл не поменялся. Если в точке экспирации ваш прогноз не оправдался, вы проиграли. Если оправдался, вы выиграли. Проблема в том, что на таких коротких отрезках времени возможности реально торговать нет. Как и нет возможности применять нормальный анализ. Поэтому брокеры бинарных опционов обычно предлагают "вытяжку" из технического анализа.
Но дело даже не в том, что сам по себе механизм торговли напоминает игру в рулетку. А в том, что торговля ведется несуществующим финансовым инструментом. А кроме самого сайта, от брокера больше ничего и не остается. В лучшем случае юридическое лицо.
И на практике, любая торговля бинарными опционами приводит к провалу. Потому что к моменту экспирации, график резко уходит в противоположный от прогноза угол. И никакой технический анализ вам не поможет. Потому что транслируются не рыночные котировки. Транслируют просто заскриптованную анимацию. И скрипт всегда играет против игрока. Как и в обычном онлайн-казино. Как вы понимаете, тут даже о внутреннем клиринге речи не идет. С Форекс-брокерами сейчас ситуация точно такая же. 99% предложений на рынке, это онлайн-казино. Пусть и замаскированное.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
