Как на финансовом рынке можно заработать денег - куда вкладывать + что делать, что бы не прогореть
Финансовый рынок манит предприимчивых. Но цена, которую многим приходится заплатить за успех, оказывается слишком большой. Постоянные изменения, махинации и десятки тысяч людей ежедневно выходят на работу крупных торговых фондовых бирж.Доступ к сделкам и средствам инвесторов дают возможность заработать огромные деньги . Справедливости ради заметим, что воистину успешных инвесторов не больше чем 5-10% от всего объема занятых этой деятельностью. Так как даже среднестатистический трейдер должен учитывать неимоверно огромное количество параметров и аспектов. Сегодня мы об этом и поговорим.
Что такое фондовая биржа?
Если вкратце, то это площадка работающая с ценными бумагами (такими как облигации, акции и т.д.). При этом, они не бездействуют, а постоянно находятся в обороте. Используются ценные бумаги следующим образом:
- Покупаются;
- Продаются.
Сюда же можно внести и валютные биржи. Сам процесс торговли позволяет поддерживать биржевой курс того или иного актива. А вот держится все это на достаточно интересной схеме.
Основная проблема лишь в том, что биржевая торговля (в каноничном понимании) косвенно и ощутимо влияет на реальную экономику и благосостояние государства. Тут показателен пример кризиса 2008 года. Разберем на примере с Lehman Brosers.
158 лет истории: 1 год финала
Создатель банка начинал с обычной бакалейной лавки. В жизни этой компании (вернее сказать банка) было много интересных моментов и историй успеха. Но все обрушилось уже в современности, поставив полуторавековую историю под вопрос.
Пузырь ипотечного кредитования по сути, и унес с собой этот крупный банк.
В чем проблема?
Слухов и различных историй вокруг банка ходило немало. В основном речь шла о:
- Подделке отчетности;
- Уменьшении убытков.
Проблема в том, что ипотечные облигации были очень выгодным вложением. Большинство банков не успели заметить надвигающейся угрозы, даже несмотря на предупреждения.
Вообще, персонал Lehman Brosers заигрался со срочными контрактами. Согласно правилам, всем желающим банк предлагал приобретение процентов по ипотечным бумагам. И это еще не все, чем запомнился тот кризис. Мало того, что эта схема держалась на честном слове и ожиданиях. Так еще и впоследствии, банк начал выпускать срочные контракты на будущие проценты. (Интересно будет прочитать и знать: Что такое своп на бирже - как на этом можно зарабатывать деньги)
Иными словами, покупать и продавать можно было:
- Шкуру не убитого медведя;
- Вероятность добычи этого самого медведя;
- Его последующее потомство и все что с ними связано.
Только в качестве медведя, был рынок ипотечной недвижимости. Забавно, но пирамидальная схема забралась даже в такой серьезный банк. Рынок ипотеки долго был на подъеме. И банк фактически начал покрывать предыдущие выплаты по контрактам покрывались новыми.
Напоминает игру в рулетку. Это именно то, чем и занимался Lehman Brosers.
Последствия такого поведения не заставили себя долго ждать:
- Рынок кредитования рухнул;
- У монополиста AIG начались серьезные проблемы;
- Впоследствии сотни тысяч людей остались на улице и без работы.
Фондовый рынок это как раз та площадка, где деньги сами создают ожидания. Именно на ожиданиях и технических расчетах держится всё.
Об инвестировании
Вообще, вопрос этот очень болезненный и необъятный. Если вкратце, то для торговли используется немало нюансов и фактов. Опираясь на инсайдерскую информацию, можно:
- Управлять рынком;
- Получать прибыль космических масштабов;
- Влиять на текущее положение дел.
К слову сказать, в России тоже пытались наладить биржевую торговлю. Но фактически, это ни к чему не привело, так как в те времена, даже государство умудрялось печатать ценные бумаги, которые опирались на очень сомнительный механизм.
В итоге, основной торговлей занимается MOAX (Московская биржа). Но ни в какое сравнение с азиатскими или американскими биржами она не годится.
О псевдо инвестициях
Разговор о псевдо инвестиционных проектах в России интересен многим. Представлены они в следующей форме:
- Имитация Форекса;
- Бинарные опционы;
- Финансовые пирамиды.
Огромная популярность Форекса привела к тому, что начинающие трейдеры прогорают за 1-2 года. Весь фокус в том, что под видом межбанковской валютной торговли подается что угодно. Но никак не реальная торговля. На этот рынок попадают только крупные игроки (банки, фонды и т.д.). Суммы сделок таковы, что даже 20-30 тыс. долларов не позволят пробиться. А вот Форекс-брокеры в РФ готовы брать и по 1000 долларов для входа (иногда и того меньше).
О бинарных опционах до сих пор мало что известно. Понятие опциона существует. Но то, что сделали IQOption и им подобные, вызывает отвращение к такому инструменту на рынке (хотя опционы находят свое применение). Проблема в том, что такого понятия как бинарные опционы просто не существует.
С пирамидами еще веселее. По крайней мере, они не наносят сейчас такой уж чувствительный урон. Впрочем, люди потерявшие последние полмиллиона вряд ли с этим согласятся.
Перспектива инвестирования в РФ
В частности, речь идет о внебиржевой торговле. К сожалению, шансов заработать сколь нибудь ощутимую сумму на этом практически нет. Проблем много:
- Слив депозитов;
- Отсутствие выхода на реальный рынок;
- Усложненная модель казино, использующаяся почти на легальных основаниях.
В частности, ни один брокер не заинтересован в прибыли инвестора. Его задача - не возвращать депозит. Так как никакой торговли не происходит, а значит и нет комиссионных. Для этого используют:
- Скриптованные графики движения курса;
- Очистку аккаунтов и т.п.
Иными словами, в 90% случаев ваши деньги не попадают на рынок. Они просто остаются у брокера, который работает по следующей схеме:
- Имитирует график движения курса;
- В нужный момент сливает депозит;
- Подстраивается прямо на ходу.
И главное: страховка прячется не только в торговом соглашении, но и во внутренних правилах площадки. Потеря денег - дело привычное. Но инвестор может уверовать в честность брокера. При том, что это изначально было игрой в пустые ворота.
Обманывают все
Справедливости ради надо сказать, что не все брокеры обманщики. Но для этого потребуется нечто большее, чем просто регистрация и сомнительная верификация. Составляется:
- Договор;
- Доп. соглашения;
- Доверенность и т.д.
Брокер не заинтересован в успехе клиента изначально. Но разница противодействия видна невооруженным глазом.
С точки зрения законодательства
Основополагающим законом для работы с ценными бумагами (в РФ) является ФЗ №39. Он регулирует:
- Условия появления участников на рынках;
- Договорные нюансы;
- Порядок взаимодействия клиента и брокерской компании.
Надо понимать, что отечественный рынок сильно отстает от западного. А зарегулировано все так, что большинство компаний регистрируются в офшорных зонах. Чтобы государство не вмешалось в делопроизводство и торговлю.
Об инсайдерской информации
На территории РФ использование инсайдерской информации наказывается уголовным кодексом (ст. 185.6). Это при том, что как раз инсайдерская информация позволяет зарабатывать баснословные деньги. К слову сказать, не лучшим образом к инсайдерам относятся и в других странах. Ведь обладание информацией дает возможность:
- Видеть то, о чем даже не знают другие;
- Сильно влиять на рынок.
Наказание за использование инсайдерской информации следующее:
- Штрафные санкции: от 300 до 500 тыс. руб.;
- Принудительные работы (до 4 лет);
- Лишение свободы (до 4 лет);
- Ограничение деятельности на установленный срок.
При этом, закон выделяет еще и умышленное использования информации для торговли. Разница с первой частью в том, что подобная деятельность привлекла к серьезным последствиям. В этом случае наказание будет жестче:
- Лишение свободы от 2 до 6 лет;
- Штраф в размере 500тыс./1млн. руб;
- Запрет работы до 4 лет.
От слов к делу: торговля на московской бирже
Так уж сложилось исторически, что слияние ММВБ и РТС в 2012 году, положило начало работы московской биржи. Можно сколько угодно рассуждать о целесообразности слияния, но фактически, на московской бирже сосредоточены все потоки связанные с ценными бумагами (на территории России). (Интересно будет знать и прочитать: Как игроков обманывают брокеры + что можно предпринять в случае обмана)
Для начала не помешает теория. Очень много теории. Обратите внимание на:
- Тех. анализ;
- Индикацию;
- Паттерны.
Если вы хотите просто зарабатывать деньги, то можно просто заниматься скупкой валюты в банке, без каких-либо дополнительных заморочек. А для торговли на бирже нужно нечто большее, нежели банальное желание заработать.
К сожалению, обойти брокерскую компанию не получится. Поэтому вся работа будет вестись через компания-прокладку. В ее задачи входит:
- Подача заявок;
- Мониторинг исполнения заявок;
- Помощь и консультирование.
Для юридических лиц есть возможность избежать посредничества. Для этого:
- Нужно юр. лицо с уставным капиталом (не меньше 10 млн. руб.);
- Получение лицензии.
А вот у физического лица подобного нет. Частнику придется заключать договор с аккредитованным брокером.
На что обратить внимание физ.лицам?
Прежде чем закопаться в бюрократических дебрях , стоит подыскать подходящего брокера. Нужен аккредитованный биржей участник (список опубликован на сайте MOAX).
Задачи брокера в следующем:
- Работа с отчетностью;
- Осуществление операционных расчетов;
- Исполнение поручений;
- Учет капитала и т.д.
Как правило, большая часть брокерских компаний отдает предпочтение тарифному обслуживанию. Так проще работать и совмещать:
- Торговлю;
- Размеры комиссионных (с трудозатратами);
- Способы оплаты услуг компании.
Так, фиксированная оплата подойдет тем, кто занимается долгосрочными стратегиями для инвестиций. Кстати, увеличение количества сделок дает возможность снизить комиссионные.
Есть у этой медали и обратная сторона.Чем больше сделок - тем больше шансов прогореть. Особенно в том, что плохо изучено. Поэтому поддаваться на "стимуляцию" точно не стоит:
- Брокер: заинтересован в объемах торговли.
- Клиент:заинтересован в сведении рисков к минимуму и сохранении (после и преумножении) собственных денежных средств.
Основной критерий для выбора брокера - благонадежность. Гоняться за доходностью первые годы не стоит, так как все что связано с повышенными процентами, несет:
- Огромные риски;
- Импульсивное управление капиталом.
И вместе с тем, консервативный портфель дает возможность сохранить деньги. И слегка преумножить. А вот торговля на краткосрочных сделках-это высший пилотаж. К сожалению у MOAX не так уж и много ценных бумаг, поэтому размахнуться не получится при всем желании. (Интересно будет знать и прочитать: Брокеры мошенники - способы обмана + как с ними бороться)
Чем торгует MOAX?
На московской бирже торгуют не только валютами и производными инструментами. Но и ценными бумагами. В общих чертах, инвестору доступны:
- Акции ведущих российских компаний (больше 700 в листинге);
- Еврооблигации;
- Стандартные облигации;
- ETF.
Последний позволяет работать с зарубежными инвестиционными фондами. Что до торговли, то работать можно даже с валютами стран СНГ. Доступны на московской бирже и опционы и фьючерсы. Объем торгов постоянно меняется и отображается на официальном сайте биржи.
Выходим на западный фондовый рынок
Как и для работы с MOAX для торговли на американском фондовом рынке нужен посредник:
- Брокер;
- Банк;
- Страховая компания (как вариант).
Система вознаграждения аналогичная. Брокер получает процент с каждой сделки. Самостоятельный трейдер из РФ не сможет выйти на рынок. Поэтому его интересы представляет брокерская компания.
Работа с российскими брокерами предполагает доступ к:
- NYSE;
- NASDAQ.
К сожалению и здесь не обошлось без ограничений. Работать с акциями зарубежных компаний можно в том случае, если они попали в листинг. Если же предложенного недостаточно, придется получить статус квалифицированного инвестора (закреплено Банком России, указание № 3269).
В теории, полный статус может выдать и брокер. Для этого потребуется:
- Высшее экономическое образование (диплом);
- Опыт работы с ценными бумагами;
- 6 миллионов рублей.
Без денежных вливаний получить статус не получится. Выдавать квалификацию только на основании образования и опыта не будет почти никто (такую возможность допускает только Финам).
Большинство предложений упирается в субброкерский счет.Этот вариант не очень выгоден. По нескольким причинам:
- Не получится открыть счет у компании, которая в подчинении ЦБ;
- Налоговую отчетность переложить не удастся.
А значит, целесообразность выхода на рынок ставится под вопрос. Ведь налоги достаточно ощутимые.
Работа через субброкерский счет
Это один из вариантов торговли на западных фондовых биржах. Схема достаточно простая:
- Вы получаете доступ;
- Вся торговля ведется через оффшоры (компании-брокера).
При этом, субброкерская схема тоже далека от идеала. Ведь по сути, это просто перепродажа услуг прайм-компаний (которые аккредитованы и лицензированы на американском рынке).
К сожалению, этот вариант тоже сопряжен с повышенной комиссией и отсутствием персонального счета. Все из-за того, что в схеме есть как минимум 2 посредника.
Работа с брокерами США
В принципе, для граждан РФ есть теоретическая возможность работать с американскими брокерами напрямую. К сожалению, в последнее время все чаще и чаще соотечественники сталкиваются с отказами. С чем это связано объяснять даже не стоит - это общая тенденция.
Если все получится, то вы получите:
- Снижение затрат;
- Высокую защищенность;
- Прозрачную схему работы.
Но и здесь не обойдется без сложностей. Так на оформление документов потребуется огромное количество времени. Сложности с пополнением брокерского счета тоже сильно замедляют процесс.
С чего начать?
С чтения литературы. Для того, чтобы хоть примерно понимать как устроен тот или иной рынок валют и ценных бумаг. Иными словами, нужны фундаментальные знания. Для общего образования и понимания своих действий.
Стоит понимать, что торговля на бирже это по сути:
- Предсказывание ожиданий;
- Анализ огромного количества информации;
- Долгая и напряженная стратегия.
Поэтому брать кредит под залог единственной квартиры и вкладывать все деньги в одну компанию-не самая разумная идея.
При этом стоит понимать основные правила игры. Индикаторы, графики и цифры - это рабочий материал. Для трейдера важна стратегия и понимание того, что выгодно, а что нет.
Консервативная модель торговли выглядит следующим образом:
- Покупается то, на что повышенный спрос;
- Продается по достижению какого-то объема доходности.
При этом сразу заниматься торговлей "воздухом" не стоит. Достаточно просто оценить данные о компании и понять, соответствует ли она соотношению : спрос/предложение.
Попробуем объяснить на простом примере. Есть нефтяная компания, которая выигрывает одну сделку за другой. И вот-вот получит еще один шельф для добычи в свое распоряжение. Что можно вынести отсюда:
- Акции будут и дальше расти в цене;
- Нефть нужна всем.
Несмотря на то, что сейчас рынок углеводородов сильно "вибрирует" это и есть пример консервативного вложения.
Другой пример: вклады в инструменты, обеспечивающие прибыль на вероятностях, возвратах и т.д. Как было с ипотечным кредитованием в США (мы разбирали это раньше). Да, возможность сделать миллионы была. Но для единиц, которые рассмотрели перспективу. Начинающий же трейдер, едва ли сможет предугадать прибыльность такого вложения. А значит, с большой долей вероятности просто потеряет свой капитал. (Интересно прочитать и знать: Финансовый брокер обманул - что можно сделать, что бы вернуть свои деньги)
Заключение
Финансовый рынок ориентирован в первую очередь на крупных игроков. И только потом уже на всех остальных. Поэтому сильно рассчитывать на успех не приходится. Так как статистика вещь упрямая.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
