Как работают брокеры – что делать если брокер обманул + брокерская деятельность для клиентов
Работа брокера и брокерской организации, заключается в том, что бы оказывать посреднические услуги клиенту, консультировать тех, кто с ними сотрудничает. Это простые истины, финансового рынка, где стороны зарабатывают друг на друге. Но участились случаи, когда игроки теряют свои деньги по вине тех, кто вроде бы должен помогать заработать, грамотно консультировать и не допускать слива денег со счета. Как показывает практика, многие игроки, когда уже вложены деньги, сталкиваются с такой проблемой, как обман со стороны брокера или брокерской организации. Видов обмана как не странно оказывается очень много, от банального блокирования личного кабинета, списания денег со счета, до различных мошеннических схем, которые с каждым годом только совершенствуются. Но про все по порядку.
Давайте сразу оговоримся – не все брокеры и брокерские компании мошенники, и не все обманывают своих клиентов и игроков. Но все они создаются, обучаются, развиваются, только с одной целью, зарабатывать на своих клиентах, игроках, финансовых рынках и разных стратегиях. Вроде бы на первый взгляд все запутанно. Но если посмотреть глубже, то брокерская деятельность, это узаконенная деятельность, по извлечению денег, как у физических, так и юридических лиц, путем различных манипуляций, силы убеждения, а также использования современных технологий.
Кто такой брокер по общему определению и пониманию?
Брокером в настоящее время называется тот – кто оказывает посреднические услуги между клиентом и третьей стороной. Все сделки должны быть в обязательном порядке на договорных условиях. По сути, брокер или брокерская компания, по поручению своего клиента (с кем заключен договор), выполняет или выполняют поручения, по совершению действий, сделок, манипуляций.
На основании действующего законодательства брокерская деятельность в РФ, подлежит обязательному лицензированию. Лицензию брокерам выдает ЦБ РФ. (Ранее выдачей лицензий в России, занималась такая структура как ФСФР – федеральная служба по финансовым рынкам, в настоящее время она упразднена и права делегированы Центральному банку РФ).
В других странах, так же существуют государственные надзорные структуры, кто контролирует брокерскую деятельность, к таким структурам можно отнести:
Австралия
- ASIC (Australian Securities and Investments Commission) - Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. Такие лицензии есть, например, у брокеров ICMarkets, Ava Trade, FXOpen и других.
США
- FINRA(Financial Industry Regulatory Authority) - Служба регулирования отрасли финансовых услуг.
- NFA(National Futures Association) - Национальная фьючерсная ассоциация США. Такие лицензии есть, например, у брокеров eToro, Oanda и других.
Великобритания
- FCA(Financial Conduct Authority) — Служба финансовой деятельности. Такие лицензии есть, например, у брокеров FxPro, FIBO Group, Tickmill и других.
Белиз
- IFSC(International Financial Services Commission of) - Комиссия по международным финансовым услугам. Такие лицензии есть, например, у брокеров Gerchik & Co Ltd, TenkoFX, Alpari Limited и других.
Кипр
- CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission) - Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Такие лицензии есть, например, у брокеров Admiral Markets, FIBOGroup, RoboForex, FxPro, NordFX, ФИНАМ и других.
Германия
- BaFin(The Federal Financial Supervisory Authority) — Федеральное управление финансового надзора Германии. Лицензии BaFin есть, например, у брокеров Fibo group, optiontrade.com и 24option.com и других.
Евросоюз
- MiFID(The Markets in Financial Instruments Directive) — Директива Евросоюза “O рынках финансовых инструментов”. Такие лицензии есть, например, у брокеров Fibo Group, eToro, XM и других.
Маврикий
- FSC(Financial Services Commission) - Комиссия по финансовым услугам Маврикия. Такие лицензии есть, например, у брокеров Forex4you, Gerchik & Co Ltd, FBS и других.
Россия
- КРОУФР— (Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков). Такая лицензия есть, например, у брокеров Teletrade, Admiral Markets, Alpari и других.
- ЦРОФР- (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) - независимый регулятор, базирующийся в РФ. Такую лицензию имеют, например, брокеры TurboForex, Binomo, FINMAX, OLYMP TRADE.
Швейцария
- FINMA(Swiss Financial Markets Authority) - Служба по надзору за финансовыми рынками. Такая лицензия есть, например, у Dukascopy Bank SA, Crown Forex и других.
- The Financial Commission(Финансовая комиссия) - (FinaCom PLC LTD) первая нейтральная и независимая организация по урегулированию споров на рынке Forex/CFD со штаб-квартирой в Гонконге. Данную лицензию получили Alpari, A-Markets, ForexClub, FXOpen Markets Limited и другие.
Британские Виргинские Острова
- BVIFSC (Financial Services Commission) - Комиссия по финансовым услугам. Такую лицензию имеют, например, брокеры Forex4You, Fibo group, IFCMarkets.
Важно понимать! Общее заблуждение, что брокер это человек (физическое лицо). Отчасти это так, но человек лишь оказывает услуги от имени какой-то компании, так как физическим лицам не выдаются лицензии на оказание брокерской деятельности. Если выражаться простым и понятным языком, то с кем общается клиент, это всего, лишь инструмент (человек), который действует от имени брокерской конторы. Но сотрудник, который оказывает услуги от имени брокерской компании, должен иметь высшее образование, и постоянно повышать квалификацию, по оказанию брокерских услуг.
Как брокерские компании работают в РФ и как все происходит?
Как показала практика по работе клиентов с брокерами, то деятельность брокерских компаний, псевдо брокеров, мошенников, можно разделить на несколько направлений:
- Банковские учреждения, кто совместно с лицензией на банковскую деятельность, получает лицензию на брокерские услуги;
- Брокерская компания, у которой есть лицензия ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности (белые брокеры);
- Брокерские компании, у которых нет лицензии в РФ на осуществление брокерской деятельности, но эти компании хорошо себя зарекомендовали на финансовом рынке (серые брокеры), к таким для примера можно отнести Альпари, ТелеТрейд, Форекс Клуб и т.д;
- Компании брокеров, у которых вообще ни когда не было разрешений, лицензий, для осуществления деятельности на территории Российской Федерации (очень серые брокеры), но у них может быть лицензия в другой стране или была;
- Брокеры и брокерские компании, кто вообще ни когда, ни в какой стране мира не имел лицензий, разрешений, для осуществления деятельности в брокерском направлении (черные брокеры). К таким можно смело отнести, тысячи, а может и десятки тысяч, созданных сайтов, мнимых компаний, кто представляется, что очень много лет работает самостоятельно, или в сотрудничестве с какой либо крупной зарубежной компанией.
- Брокеры мошенники – это группа лиц или одно лицо, кто занимается обзвоном клиентов, убеждает, что можно неплохо заработать и в конечном итоге просто исчезает;
По этим категориям, уже можно понимать, кто и как работает. Но по общему правилу, направлений работы брокеров достаточно много, и каждый самостоятельно, выбирает себе стратегию как ему привлекать себе клиентов. К таким способам и стратегиям можно отнести:
- Банки, могут предлагать своим клиентам, услуг по брокерской деятельности, сопровождению на финансовых рынках, а так же управлению капиталом клиента, в интересах извлечения совместной прибыли;
- Крупные брокерские компании организовывают шикарный офис, в престижном месте, к примеру - Москва Сити, такие компании запускают массированную рекламу, производят публикации в газетах и журналах, рекламируют свою деятельность по телевидению и в интернете. Таким образом, привлекая к себе на прием в офис клиентов, где шик и блеск, показывает о состоятельности и развитости организации, что в большинстве случаев, играет в ту сторону, когда клиент дает свое согласие на сотрудничество и вносит кругленькую сумму денег, для получения прибыли на финансовых рынках. Такие компании существуют очень долго, стараются беречь свою репутацию, следят за благосостоянием клиентов, что в свою очередь и приносит всем сторонам процесса прибыль.
- Небольшие брокерские компании, которые работают по франшизе или делегированию полномочий крупного рокера. Если выражаться простым и доступным языком, то крупный брокер, кто получил лицензию (к примеру, БКС, Финам и т.д.), делегирует свои полномочия, на основании договора (соглашения) с более мелкой компанией, которая за то, что ей доверяет, брокерской компании с лицензией выплачивает определенный процент. Получается так, БОЛЬШОЙ брокер, передал свои полномочия, некоторой компании, за небольшой процент, а эта компания кто приняла полномочия, самостоятельно от имени БОЛЬШОГО брокера открывает офисы по многим регионам страны, где самостоятельно подбирает себе квалифицированный персонал, клиентов, занимается рекламой и развитием, за что и платит небольшие проценты, но при этом сама зарабатывает как себе, так и своим клиентам.
- Мелкая брокерская организация, которая занимается черным брокерством. Происходит примерное так, формируется небольшой офис, где присутствует от 5 до 10 человек, один руководитель, несколько сотрудников кал-центра, несколько программистов. Все они знают, что делают и строится единая стратегия, как можно больше заработать на клиенте, при этом нести как можно меньше потерь. После организации офиса, и рабочего процесса, начинается следующие действия. Создается сайт «якобы брокерская площадка», на котором формируется общая информация, для трейдеров и брокеров, наполняется сложной в понимании информацией. В большинстве случаев информации вообще не относящейся к данному направлению, выставляется много красивых и ярких фото, пишутся отзывы, вставляется видео, так же прикрепляется для обозрения, якобы лицензия или разрешение регулятора другого государства (делается это с тем умыслом, что проверить практически не возможно). Далее с поддельных номеров, начинается обзвон людей, по «горячим» и «холодным» базам телефонных номеров. Под различными предлогами, самое главное начать разговор, что бы потенциальный клиент, начал общение, а далее как говорится дело техники.
- Брокеры физические лица кто занимается мошенничеством, к таким можно отнести, кто от имени какой ни будь компании, обзванивает клиентов, убеждает немного поиграть и заработать, а как получает деньги, сразу исчезает и все начинается в другом месте, с другими людьми;
Выше были описаны примерные способы работа брокеров, где мы видим, что есть как «Белые брокеры», «серые брокеры», «черные брокеры» и мошенники, кто вообще ни чем не гнушается.
Как брокер получает лицензию в РФ и как ее проверить?
Для осуществления деятельности брокерской компанией на территории Российской Федерации, необходимо получить в законом порядке лицензию, в Центральном банке РФ. Видов лицензий на осуществление брокерской деятельности несколько, к таким можно отнести:
- Лицензия на осуществление брокерской деятельности.
- Лицензия на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар.
- Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, не имеющего права на основании договора на брокерское обслуживание с клиентом использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера (агента), являющегося участником торгов и участником клиринга (лицензия клиентского брокера).
Что бы получить одну из выше перечисленных лицензий, потребуется следующее:
С 15.09.2015 г. с вступлением в силу Положения Банка России от 27 июля 2015 г. N 481-П:
- Наличие собственных средств в размере, установленном Банком России (Положение Банка России от 19 июля 2016 г. N 548-П):
- Размер собственных средств определяется как разница между стоимостью активов и суммой пассивов.
- Стоимость активов и сумма пассивов определяются на дату расчета собственных средств на основании данных бухгалтерского учета.
К расчету собственных средств принимаются следующие активы:
- Недвижимое имущество, транспортные средства, вычислительная техника, принятые организацией к бухгалтерскому учету в качестве основных средств.
- Объекты незавершенного строительства в части затрат на приобретение земельных участков и строительство объектов основных средств.
- Программы для ЭВМ, базы данных и затраты на их приобретение.
- Дебиторская задолженность.
- Ценные бумаги.
- Отдельные виды финансовых вложений.
- Денежные средства организации.
- Наличие единоличного исполнительного органа (далее – ЕИО) и как минимум одного контролера или руководителя службы внутреннего контроля (далее совместно – контролер) (основное место работы)
- Соответствие органов управления, работников, учредителей (участников) соискателя лицензии или лицензиата требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг и ЦБ РФ
- Аренда офиса:
- Обеспечение получения почтовых отправлений по юридическому адресу (месту нахождения) – обязательно заключение договора со ФГУП «Почта России»
- Обеспечение нахождения единоличного исполнительного органа и контролера по юридическому адресу (месту нахождения), с даты представления документов для получения лицензии в Банк России
Выше перечислены требования, о получении лицензии брокерами, а так же какие необходимо осуществлять действия, для претендента, кто хочет получить такую лицензию.
Какие требования предъявляются к сотрудникам брокерской компании
Для того, что бы брокерская компания могла осуществлять свою деятельность, как мы уже выше писали, в данной организации должны работать сотрудники. Вот эти сотрудники, как раз таки и называют себя брокерами, хотя, по сути, брокер, это юридическое лицо, а тот, кто работает от имени компании, должен называться просто сотрудником, ну или как то иначе. Но брокер звучит, громче, солиднее, перспективнее и как показала практика, клиентам это нравится, вот на этом интересе и симпатии все и строится. Если провести аналогию, «все болезни бактерии, но не все бактерии болезни», поэтому, кому как удобно называть, тот так себя и называет, для понимающих людей, суть остается та же, что есть компания, есть сотрудник, есть клиент.
Для осуществления деятельности в компании, а так же для жизнедеятельности самой организации, в ней должны работать сотрудники, но для брокерских компаний, как и для многих других видов деятельности в РФ, к сотрудникам, кто должен работать и для получения лицензии компанией, предъявляются требования, со стороны надзорных органов. К таким требованиям можно отнести:
Квалификационные требования к работникам соискателя лицензии или лицензиата:
- Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность необходимы руководитель организации, контролер и 3 специалиста с аттестатами 1–го типа Итого – 5 аттестатов 1-го типа.
- Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность и ДУ необходимы руководитель организации, контролер и 4 специалиста с аттестатами 1–го типа. Итого – 6 аттестатов 1-го типа.
- Контролер обязан иметь аттестаты, покрывающие все виды деятельности.
Дополнительные требования к сотрудникам:
- Руководитель организации – аттестат 1-го типа, высшее образование любое, стаж в должности не ниже начальника отдела в организации, имевшей в тот момент лицензию ФСФР (ФКЦБ) — 2 года (при этом его деятельность должна быть связана с принятием решений по ценным бумагам), отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости и дисквалификации, основное место работы.
- Контролер – аттестат 1-го типа, высшее образование юридическое или экономическое, отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости, основное место работы, обязательное прохождение целевого инструктажа по ПОД/ФТ до назначения на должность.
Какие вообще бывают брокеры их виды и отличия?
Как мы уже писали немного выше, что существует много разных видов брокерских компаний, но по общему правилу, и по сложившейся традиции, существуют виды брокеров, с кем сотрудничают как физические, так и юридические лица.
Важно понимать! Прежде всего, для начала сотрудничества с брокером, необходимо проверить у него наличие лицензии, а так же проверить все необходимые документы, что бы не быть обманутому.
Для того, что бы понимать, с кем вы имеете дело, мы разделим, по определениям, какие бывают брокеры и чем они занимаются.
- Биржевые брокеры – это посредник, кто помогает клиенту (трейдеру), на фондовых и товарных биржах, управляться с финансами и финансовыми инструментами. Как показывает практика, самое большое распространение среди брокеров, это биржевые, или финансовые как их еще называют. Такое распространение получилось из-за, того, что миром правит капитал и капиталисты и все хотят зарабатывать, к примеру, на Форекс или бинарные опционы. Но для того, что бы заключать сделки по договорам, с валютой, драгоценными металлами, различными сделками, все равно приходится прибегать к услугам брокерской компании. Связано это с тем, что физическим лицам, а так же юридическим лицам без лицензии, запрещено участвовать в торгах на финансовых рынках.
Важно понимать! в России нет законодательных актов и документов, регулирующих рынок Форекс и бинарные опционы. Пока что есть только проект закона о торговле на финансовых рынках и когда он вступит в силу — неизвестно. Существует лишь не государственная организация ЦРОФР, выступающая в роли регулятора.)
- Брокеры страхования – это, прежде всего, является то лицо, кто выступает посредником между клиентом и страхователем. Когда клиент обращается к такому брокеру, он для себя экономит время, подбирает оптимальные варианты страхования, выбирает наилучшие предложения на рынке страховщиков и страхователей. Единственным, пожалуй, минусом страховых брокеров, что в большинстве случаев, это разовая услуга, которая направлена на оказание услуги клиенту и заработка самого брокера на комиссии. После совершения сделки, услуги могут больше не оказываться.
- Таможенные брокеры – это посредники на таможне, по оформлению вывоза или ввоза товаров на территорию РФ или за ее пределы. Так же консультативные услуги, по урегулированию спорных ситуаций, которые возникают у физических и юридических лиц с таможенными органами, при осуществлении товарооборота, через государственную границу, с участием таможенного контроля.
- Кредитные (ипотечные) брокеры – это посредник на рынке недвижимости, с осуществлением сделки по приобретению жилья, через ипотеку или кредит. Данный вид брокеров, сотрудничает сразу между несколькими сторонами, банком, продавцом недвижимости, покупателем жилья. Он в свою очередь, получается, что ведет переговоры в отношении всех сторон, проверяет документы, подбирает оптимальные условия по оформлению ипотеки или кредита, в банках. Зарабатывать такой брокер, может, как от покупателя, так и от продавца, но может и от банка, так как в этой схеме продаж, все стороны в выигрыше, включая посредника.
- Фрахтовые брокеры – это посредники, кто выступают помощниками при заключении договоров по поставке грузов и товаров. Схема работы примерное такова, владелец груза (фрахтователь), ищет, как ему доставить груз в другую страну, обращается к брокеру, брокер подыскивает судно, которое может доставить товар в назначенное место, за определенную оплату. Брокер соответственно берет небольшой процент, за то, что помог обеим сторонам, одной поставить груз куда необходимо, второй не простаивать кораблю.
Какие функции и действия должна выполнять брокерская компания и брокер для своего клиента
Если отталкиваться от истории и от того, что было ранее, то в самом начале, все брокеры, оказывали услуги только юридическим лицам и на этом зарабатывали. Но по истечению времени, многие брокерские компании, поняли, что можно неплохо зарабатывать с физическими лицами, что сейчас и происходит. При оказании услуг своим клиентам, брокеры должны выполнять некоторые действия и функции, которым можно отнести:
- Консультативные услуги брокеров – это происходит тогда, когда в какой ни будь компании, нет своего штатного финансового аналитика, иди же юриста, или вообще нет лиц с высшим образованием, но возникают вопросы в финансовой или иной сфере. В таких ситуациях компании обращаются к квалифицированным специалистам (брокер), кто оказывает консультативные услуги, на возмездной основе.
- Услуги по анализу рынка - данные действия происходят, когда брокер после обращения клиента, анализирует различные рынки или рынок. Это может быть рынок недвижимости, финансовый рынок, или другие направления. С учетом своего опыта, наработанной базе, связям, имеющейся информации, брокер подбирает оптимальные варианты, для своего клиента, в виде устного отчета или же письменного.
- Подбор и составление документации – данную услугу брокеры оказывают тогда, когда у обратившегося клиента нет времени или опыта, по сбору документации, по проведению сделки или иных действий. Данная услуга, так же оказывается на платной основе.
Какие преимущества получает клиент от сотрудничества с брокером?
Прежде всего, чем обратиться к брокеру или в брокерскую организацию, любой человек или же руководитель организации, думает, что он может получить от сотрудничества, какие плюсы будут в его пользу. К таким плюсам можно отнести:
- Сохранение собственного времени и нервов;
- Недопущение ошибок в бумагах и документах, которые будут необходимы;
- Своевременное получение самых выгодных предложений на рынке;
- Быть уверенному, что не будет убытков, при совершении сделок;
Данные факторы, дают любому человеку, уверенность в сотрудничестве с грамотным и квалифицированным специалистом.
Какие могут быть недостатки у брокера для своего клиента?
- Слишком большая стоимость за оказание услуг брокером – связано это с тем, что если брокер честный, работает много лет на финансовом рынке или на ином рынке, ему нужно поддерживать репутацию, офисы, сотрудников, рекламу и т.д.
- Много недостаточно квалифицированных брокеров с низким уровнем оказания услуг – это связано с тем, что рынок оказания услуг брокеров только растет, но квалифицированных специалистов очень мало, кто может оказывать услуги, те, что заявлены в требованиях клиента. Просто многие хотят зарабатывать много, но при этом, ни чего не делать.
- Создания видимости, что клиент зависит о брокера – это происходит потому, что посредник (брокер) зарабатывает на своем клиенте, и это хотелось бы ему, делать как можно дольше. Поэтому создается как можно больше видимости, что клиент зависит от самого посредника, и должен ему платить деньги, чем дольше, тем лучше.
- Брокер умышленно уверяет в том, чего не может быть – обещание тех условий по совершению сделки, которые в принципе не выполнимы. Или же, обещание слишком больших процентов, на вложенные деньги, для торгов на финансовых рынках, бинарных опционах, Форекс и т.д.
- Изначальная ложь и мошеннические действия со стороны брокера – это может произойти, в таких случаях, как если брокер обещает получить кредит для своего клиента в банке, при этом берет 100% предоплату, а так же дает гарантию сто процентов получения такого кредита или ипотеки. Думается, что сто процентов, дает только господь бог, мошенники и патологоанатом. Так же с мошенниками можно столкнуться , на финансовом рынке, когда уверяют, что проиграть (слить) депозит невозможно, но при этом все деньги куда то исчезают, или личный брокерский счет клиента просто блокируется.
Способы обмана брокерами и почему это происходит?
Способов обмана брокерами гораздо больше, чем можно вообще описать. Сложность заключается в том, что много направлений по брокерской деятельности, разновидностей, а так же постоянными изменениями в тактиках и стратегиях брокеров, по извлечению денег у клиентов. Но попробуем, рассмотреть некоторые схемы обмана брокерами.
- Начнем, пожалуй, с кредитного (ипотечного) брокера.
Данный вид брокеров, может обманывать своих клиентов в следующих случая:
- Уверяет, что имеет лицензию и работает от солидной и крупной компании;
- Полное заверение, в том, что в банках сидят свои люди и все давно налажено и взять кредит, или ипотеку, не составляет ни какого труда;
- Уверяет своего клиента, что его стоимость услуг зависит от требований сотрудников банка, так как нужно делиться ( на самом деле, это чистой воды развод и деньги он кладет себе в карман, а в банки делается простая рассылка анкет, что в принципе клиент может сделать самостоятельно и бесплатно);
- Страховые брокеры - В данной категории брокерства, смысл всей работа завязан на том, что бы найти и потом убедить клиента, что ему будет очень выгодно работать с определенной компанией. В принципе клиент самостоятельно может позвонить в данную компанию и заключить страховой договор, без всяких процентов и условий.
- Финансовый брокер - самый распространенный вид брокеров, где больше всего процветает обмана своих клиентов. Если взять простую статистику, то по отчетам ЦБ РФ, в России на брокерских площадках, участвует более четырех миллионов человек. Если вдуматься в простую статистику, это примерное каждый 20-й дееспособный гражданин РФ играет, так или иначе, на бирже. Цифра просто заоблачная. Но также дела обстоят и в других странах мира, ведь кругом процветает капитализм, коммерция, спекуляция:
Обман данного вида брокеров, всегда строится, на корысти самого клиента, на том, что бы убедить в необходимости сотрудничества с брокером, а так же пообещать баснословную прибыль, которую клиент ни когда, ни где, не получил бы. Далее могут происходить разные манипуляции, о которых мы писали немного выше. Но напомним, это может быть просто блокировка торгового счета, слив всего депозита, брокер просто не выходит на связь, постоянные требования пополнить счет еще деньгами и т.д.
Есть еще два вида обмана, а точнее обман тот же, но убеждения другие. В этих случаях, брокер просит оплатить налоги с выигрыша, при том, что внесено всего к примеру тысяча долларов, а начислено десять тысяч долларов, из них, липовые 10 тысяч которые якобы начислили, но проценты требуют платить именно со всей суммы, точнее с 11 000 долларов. Говорим однозначно, это РАЗВОД чистой воды, и клиент не должен оплачивать ни каких налогов при выводе денег со счета. А если вдруг налоговая присылает счет на оплату, то нужно платить именно на расчетный счет ФНС РФ. Остальные требования, это обман и мошенничество. Вторым обманом, это когда брокеры начинают требовать от игрока, оплатить страховку. Ни каких страховок оплачивать не нужно, это обман.
Важно понимать! Тот, кто читает эту статью, думаем это будет полезно знать, что если игрок вносит деньги и сотрудничает с брокером, то все обязанности лежат на брокере, так как у игрока одна обязанность изначально внести свои деньги. Если брокер с самого начала о чем-то не уведомил своего клиента, это проблемы самого брокера, так как он сам позиционирует себя как профессионал. А какой может быть профессионал, если он чего-то не знает в своей деятельности и в том направлении, где клиент должен зарабатывать себе и брокеру. Все вы правильно поняли, брокер зависит от игрока, и он должен, а точнее обязан отрабатывать свои проценты, а не обманывать своего «кормильца» клиента.
Как финансовые брокеры уверяют своих клиентов и на чем обманывают
Для сотрудничества всем клиентам, важно почитать, какие способы обмана могут быть и с чем можно столкнуться. Когда брокер находит клиента, и соответственно клиент задает вопросы, то могут быть следующие пояснения:
- Почему брокерская компания зарегистрирована в оффшорной зоне - в основном манипулируют такими фразами, что там меньше налогообложение. И приводят примеры, что в России больше налоги, огромные пошлины, сборы и так далее. Для развенчания такого МИФа, попробуем привести пример, почему же, к примеру, актер Жерар Депардье, в срочном порядке получал гражданство РФ, да потому, что у нас налоги не такие уже большие, а если компания избегает налогов и их уплаты, значит уже, что-то не чистое. Почему же, таки вот «брокеры», не сотрудничают с гражданами тех стран, где, по их мнению, такие маленькие налоги.
- На сайте брокерской компании висят различные свидетельства и сертификаты, но все они на не Русском языке – да все потому, что это сделано с помощью фотошопа и не более того. Как будто, кто-то в России, видел иностранные сертификаты и разрешительные документы брокеров. Если и видел, кто то, то таких будет человек от 10 до 100 всего.
- Запускается массированная и агрессивная реклама, в социальных сетях Фейсбук, контакте, одноклассники, Твиттер, Инстаграм, в интернете в целом, через Яндекс или гугл, публикуются статьи на разных сайтах, пишется много отзывов положительных, производятся публикации в газетах, журналах. И если спросить, зачем так много, просто пытаются пояснить, много не бывает.
- Обещание выгодных и сказочных условий от брокера своему клиенту – и происходит это потому, что человек ни чего так больше не желает, как получить все на «халяву». Вот этой алчностью и пользуются грамотные манипуляторы, кто проходит много тренингов и обучается этому много лет.
- На сайте стоит условие, что ознакомление и семинар, происходит на платной основе – если компания солидная, и уверенная в своих силах, ведь она то зависит от клиента, а не клиент от нее, то все ознакомления, происходят бесплатно.
- Компания продает автоматических роботов и советчиков, кто без участия клиента, приносят деньги владельцу – кто-нибудь задумывался вообще над глупостью этого предложения. Кто продаст то, что может без проблем приносить ему деньги. Почему же брокеры, сами не пользуются этой программой, ведь она может так просто взять и принести ему в день сумму с многими нолями. Чушь и не более того. Не верьте этому.
- Брокер в черных списках ЦРФИН или ЦРОФР – это бывает тогда, когда брокера уличат в том, что он жульничает и не иначе.
- Ну и пожалуй самое основное, тот критерий по которому большинство игроков узнает о своем брокере, это отзывы о брокере. Здесь нужно всегда подходить взвешенно и не торопясь. Ведь, как известно 99% отзывов люди пишут негативных, и только 1% это положительные отзывы. И это потому, что мы люди и мы такие. И стоит анализировать, если много положительных отзывов, понятно, что все куплено, если много отрицательных, то это однозначно мошенники. Если золотая середина, то компания работает, есть успехи, но есть и не удачи.
Это все больше относится к уверениям и к свершившимся фактам. Перейдем к самим способам обмана.
- Первое и самое распространенное, на чем происходит обман, это когда брокер имитирует обрыв связи с клиентом. То есть, просто перестает выходить на связь и динамит клиента, а деньги тем временем исчезают.
- Якобы сливается весь счет клиента, точнее происходит слив депозита и у клиента не остается денег. В 90% случаях, клиенту показывают просто липовый счет, который, обнуляется по действиям самих брокеров. Делается такой липовый счет в личном кабинете, IT-специалистами, которые в сотрудничестве с "брокерами" и строят схемы обмана.
- Происходит имитация не сработки стоп-ордеров и в таком случае, у клиента исчезают все деньги с его счета.
- Обман с совершением операций по счету клиента, из-за чего все деньги «улетучиваются» в неизвестном направлении.
- Клиент с самого начала сотрудничает с мошенниками, а понимает это только после слива депозита.
Кто есть кто на финансовом рынке?
Для того, что бы вообще участвовать на финансовых рынках, пробовать зарабатывать, с кем-то сотрудничать, нужно понимать, кто кем является и за что отвечает.
- Трейдер – лицо, кто по свое инициативе является участником финансового рынка и сам ведет торговлю и участие. Делается это по спекулятивным соображениям. Заработок происходит за счет колебания финансовых инструментов, на финансовых рынках. Трейдерами, могут быть как физические, так и юридические лица. В большинстве случаев это физическое лицо, кто рискует своими денежными средствами по своей инициативе. В 99% случаев, выходит на финансовый рынок не самостоятельно, а с лицензируемым брокером.
- Брокер на бирже – это компания, которая имеет брокерскую лицензию и выступающая посредником между брокером и биржей. Проводит анализ, и помогает совершать финансовые операции на финансовом рынке.
- Дилинговый центр или дилер – это компания, которая является посредником на финансовом рынке, но участвует от своего имени и за свои денежные средства.
- Маклер биржевой – это юридические и физические лица, кто выступает посредником на финансовом рынке. Происходит это следующим образом, изначально трейдер передает маклеру заявку, а маклер совершает операции от своего имени. Маклер имеет полные сведения, о финансовых инструментах, на финансовом рынке.
Как вернуть от брокера мошенника
Если уже произошла непростая ситуация и вы потратились на брокеров, да еще если брокер оказался «мошенником», то логичным будет, как же можно возвратить свои потерянные деньги и что необходимо делать в такой ситуации. Мы статью писали общую, про все направления брокерства, поэтому, будем пояснять, как действовать в разных ситуациях и разных направлениях.
- Кредитный брокер обманул что делать – в этой ситуации, необходимо, первым делом провести переговоры с брокерской компанией, если не получается решить все мирно, то написать сперва претензию, на возврат денег или разницу суммы. Если и это не дает результата, то можно написать жалобу в полицию, в прокуратуру, и подать исковое заявление в суд, на расторжение договора с компанией и возврат денег.
- Что делать если обманывает страховой брокер – здесь ситуация примерное такая же, как и с кредитным (ипотечным) брокером, сперва переговоры, потом претензионный порядок, далее жалобы, и исковое заявление в суд.
- Что делать если финансовый (биржевой) брокер оказался мошенников и как вернуть деньги – здесь все более сложнее, так как вариантов развития событий может быть очень много:
- Есть офис брокерской компании или же нет;
- Был ли заключен договор с брокером или нет;
- Действовали через сайт, и Анидеск или ТимВивер;
- Переводили деньги через банк и платежную систему;
- Перевод денег через Киви, ПайПал, ЯндексДеньги или иные платежные системы 9вроде проклалок выступают);
- Сколько прошло времени с момента перевода денег;
Данные факторы очень сильно влияют на возможность возврата денег, нужно чем, что-то делать, все грамотно изучать и только потом делать выводы. Но способы главное, что есть и к ним можно отнести:
- Если есть брокерская компания и она работает в офисе, то проведение переговоров, по возникшей ситуации, почему именно были потеряны деньги и кто является виноватым в данной ситуации (напоминаем, что писали выше, клиент всегда прав, его обязанность только внести свои деньги, а обязанность, не долг и не что то еще, а именно обязанность сохранить, деньги и приумножить их, а так же просчитать все риски и о них осведомить незамедлительно своего клиента, от которого он зависит);
- Если переговоры не увенчались успехом, то написать обоснованную грамотную претензию, в которой все четко и по полочкам расписать, в чем именно не правота брокерской компании и почему, в кратчайшие сроки, клиенту должны вернуть деньги.
- Если претензионный порядок не увенчался так же успехом, то здесь необходимо обращаться в правоохранительные, надзорные органы, а так же в суд. (как показала практика, брокеры судов не боятся, но мы пишем, только в рамках законодательства, что можно делать и сделать);
- Подать заявление в банк или банки на чарджбэк, по отмене проведенной ранее транзакции. (Важно понимать, что если брокеры использовали, так сказать прокладки, разные платежные системы при переводе денег, то Chargeback не получится и здесь нужно использовать комплексный подход по оспариванию транзакции.) Такими способами пользуются только опытные специалисты, и не каждый в РФ может, все правильно сделать;
- В ситуации, когда у брокера нет своего офиса, а все сотрудничество происходит по телефону, скайп, вотсап, в таких случаях, применяется порядок действий, но уже без претензионного порядка и в большинстве случаев, применяется комплексный подход по оспариванию сделок по переводу денег;
- Если же вообще столкнулись с мошенниками чистой воды, то здесь однозначно будет комплексный подход с изучением всех факторов и возможностей по возврату денег.
В завершении темы статьи, хотелось бы всем пожелать только благополучия, успехов, не попадаться к мошенникам, и не торопиться с выбором своего посредника, кто должен вам помогать.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
