Какие есть брокеры с лицензией ЦБ РФ - список брокеров + как проверить
Работа с фондовым рынком – уже рисковая деятельность, потерять свои средства можно при неудовлетворительном движении котировок. Однако чаще всего, начинающие трейдеры и граждане, которые мечтают приумножить свои накопления, теряют по причине незаконной работы брокера. Такие заведения очень часто блокируются со стороны безопасности определенной страны, и достать средства практически нереально. Более того, даже если брокер без лицензии начнет удерживать заработанное, местные органы будут только разводить руками и ничем не смогут помочь. Сегодня предстоит узнать о том, какие есть брокеры российского фондового рынка, как узнать о наличии лицензии и на что обращать внимание при выборе.
Плюсы и минусы лицензированных брокеров
Главный минус того, что компания работает легально – обе стороны, включая брокера и трейдера вынуждены платить налоги. Многих этот факт отпугивает, так как порой они вытекают в довольно приличную годовую сумму. Вычитаться налог на прибыль будет уже в период вывода средств на счет.
Что касается плюсов работы с брокером, который имеет лицензию от ЦБ России:
- Отсеиваются компании мошенники, которые ведут дело, только сотрудничая с оффшорными зонами.
- Повышается минимальный порог входа – это также ограничивает число игроков на рынке. Плюс заключается в том, что обычный гражданин, не имеющий хорошего достатка войти не сможет. Это уменьшает количество ситуаций, когда граждане и так находящиеся в критическом финансовом состоянии, начинают терять последнее.
- Возрастные ограничения – в торгах не могут участвовать дети, граждане младше 18, а порой и 21 года.
- Низкий шансы того, что счет заблокируют без предоставления весомой причины.
- Даже если платформа обанкротиться, государство может взять часть расходов на себя.
Выплачивая налоги, граждане получают своего рода гарантию того, что, если они выиграют большие суммы – они получат без проблем как со стороны местного законодательства, так и без блокировок со стороны нечестного брокера. Узнать о вводной информации, которая касается работы фондовых бирж в России можно из документа - Письмо Минфина РФ от 13.04.1992 N 20. Рейтинг брокерских компаний в России по надежности основывается также на наличии разрешительных документов в других странах, на том, где находятся счета средств. У площадки может быть европейская лицензия, более млн пользователей из 100 стран, но деньги лежать будут все равно на Кипре, что уже снижает безопасность.
Как устроена фондовая биржа в России
Фондовый рынок занимается реализацией и покупкой ценных бумаг, облигаций и т.д. Все сделки производятся на различных платформах, которые позволяют в режиме реального времени совершать покупку или продажу. Трейдеры получают доход с разницы. Для игры на бирже используются различные техники и ПО. В редких случаях, происходит слив инсайдерской информации, но это также запрещено сегодня местным законодательством.
Фондовый рынок России ничем не отличается от мирового. Правила игры везде одинаковые. Дополнительно стоит выделить помимо двух основных игроков – брокера и трейдера, еще банки, проводящие сделки, инвесторов и т.д. Отношения между участниками регламентирует действующее законодательство «О рынке ценных бумаг». Соответственно брокер, работающий на территории Российской Федерации должен оставаться подконтрольным управляющему органу, в данном случае – Центральный Банк России. Чтобы проводить деятельность в РФ, должна присутствовать лицензия. Ее выдают только в том случае, если площадка соответствует всем требованиям и не препятствует проверкам.
Заметные изменения произошли еще в 2014 году. С рынка ушло огромное количество площадок, поэтому сегодня можно встретить в большинстве больших монополистов.
Дополнительно стоит выделить, что, когда человек слышит слово биржа, он представляет шумное собрание богатых людей. Однако за 100 лет многое изменилось, сегодня ставки, покупка, продажа происходят в электронном режиме. Среди российских крупных площадок выделяют:
- Биржу Санкт-Петербурга.
- Московскую биржу.
На Московской чаще происходит движение валюты, товара, золота и т.д. На первой же площадке, торги ведутся в более глобальных объемах – нефть, газ, лес и т.д.
Чтобы стать участником этого большого сообщества, нужно иметь определенное количество денег. Человек, который владеет средствами – называется инвестором. Чтобы попасть на биржу, начать покупать и продавать акции, нужно иметь не только специальные знания и навыки, но и само «право». Именно поэтому, это право передается другому участнику – брокеру, который от имени инвестора будет управлять средствами.
С этой функцией справляются банки и специальные агентства. Однако у них, должна присутствовать лицензия, на проведение сделок. До изменений в 2013 году, разрешение выдавалось Федеральной службой по финансовым рынкам. Однако позже, эта ответственность была переложена на Центральный Банк России, где проверки проводились на много строже. В связи с этим, многие брокеры лишились право на участие.
Общаться с брокером можно как через ПО, так и по телефону. Между участниками заключается договор, который защищает обе стороны от непонимания. В качестве компенсации, брокер получает определенный процент за работу. Казалось бы, устройство фондового рынка довольно простое и проблем с пониманием возникнуть не должно. Однако человек, который только вступает в мир финансовых переворотов, не обладает полным объемом информации. В свободном доступе ее нет, потому что ни одному брокеру не выгодно делиться хитростями. Более того, найти хороших специалистов, которым можно доверить свои деньги и надеяться на выполнение всех поручений – еще сложнее. Именно поэтому, перед началом сотрудничества, нужно обязательно проверять наличие действующей лицензии. Кстати, брокерская лицензия стоимость составляет всего 1 тысячу рублей, которую уплачивают в Налоговой.
Как узнать, если у брокера лицензия
После принятых изменений в действующем законодательстве, которые можно изучить в документе - от 29.12.2014 N 460-ФЗ, участники в виде брокеров должны:
- Являться участниками СРО. Например, если это рынок Форекс, где участники играют на валюте, то площадка должна входить в список КРОУФР.
- Получение лицензии у ЦБ РФ. Претенденты проходят строжайшую проверку, после чего получают соответствующий документ. Номер и серию можно проверить на официальном ресурсе Центрального Банка.
Лицензии и разрешения постоянно отбираются. Однако рекламная компания, которая проводится на территории России, может умолчать о том, что брокера исключили из списка разрешенных. Например, по данным 2019 года, в России работал брокер Альпари, который проводил валютные сделки. Однако согласно данным ИНН, лицензия была обнулена еще в начале прошлого года.
Главная опасность сотрудничества с брокером, у которого нет лицензии – лишение средств. По факту, инвестор, который соглашается на условия платформы, незаконно работающей в стране – также становится участником преступления. Т.е, инвестор заранее понимает, что не будет делать отчисления в налоговую, и при возникновении проблем с платформой – рискует остаться ни с чем.
На сайте компании может видеть документ, однако это еще не означает, что он не поддельный или аннулированный. Лучше несколько раз перепроверить указанные данные на официальных ресурсах или доверить проверку знающему лицу. Дополнительно нужно постоянно мониторить информацию, связанную со скандалами, в которых участвует брокер. Отобрать лицензию Центробанк может в любой момент, если условия не будут соблюдаться площадкой.
Основные правила выбора биржевого брокера
Перед тем, как заключить договор с выбранным брокером и отправить определенную сумму средств, обязательно нужно изучить собранные критерии. Именно они помогут даже новичку, понять стоит сотрудничать с площадкой или нет. Что рекомендуют специалисты:
- Проверить репутацию – даже если у компании есть все разрешения, еще не значит, что их не отберут. Изучать нужно отзывы, искать открытые судебные процессы и т.д. Чем честнее площадка ведет дела со своими клиентами и меньше мелькает в СМИ – тем лучше.
- Надежность – доказывается только лицензией. Если ее нет, то не факт, что вернут хотя бы вложенное. Компания должна быть на рынке не менее 1 года.
- Изучить торговые условия – сюда входит комиссия, совершение дополнительных операций и т.д. Узнать все это можно исходя из договора, его подписывать стоит вместе со своим юристом.
- Скорость и качество работы технической поддержки.
- Торговый терминал – насколько удобно работать с площадкой.
Фондовых брокеров на рынке очень много. Поэтому даже если у понравившейся компании есть хорошая репутация и лицензия, стоит изучить внимательнее договор. Порой, «подводные камни» в договоре не дают пользователям возможность защитить свои права, комиссии оказываются большими, лишиться средств можно из-за навязанных штрафных санкций. Список проверенных брокеров поможет правильно подобрать партнера для совершения срочных сделок. Рынок находится сегодня в очень выгодном положении, рыночная стоимость даже на самые дорогие позиции падает.
Обзор крупных брокеров Форекс в России
Так как большая часть граждан предпочитает начинать с Форекс рынка, где в большинстве случаев происходит продажа валюты, стоит выделить несколько площадок, которые гарантируют наличие лицензии и соблюдение всех нюансов, согласно 460 ФЗ. В качестве примера:
- Форекс Клуб – площадка существует уже на протяжении многих лет, имеются разрешение на участие и в других странах. Более 80% участников остались довольны сотрудничеством.
- FxPro Group Limited – огромный холдинг, куда входят американские и европейские площадки. На рынке находятся давно, деньги инвесторам исправно выплачивают, в крупных скандалах замечены не были. Работает платформа в более чем 170 странах по всему миру.
- GLOBAL FX – чаще работают с валютой и металлами. Занимает 3 позицию, с небольшим отрывом по количеству довольных. Более 79% процентов клиентов довольны сотрудничеством. Средства клиентов находятся на счетах Чехии, что в несколько раз надежнее того, чтобы они находились на территории Кипра или в похожем месте. Условия сотрудничества понравятся даже новичкам.
- Фибо Групп – не менее известная платформа, которая также работает сразу в нескольких странах. Основана была в 1998 году, минимальный депозит составляет всего 50 у.е. Более 75% положительных отзывов и очень хорошая техническая поддержка
- Финам – имеет лицензию КРОУФ, работает уже на протяжении 25 лет. Одна из устойчивых площадок, которая без проблем осуществляет деятельность на территории России.
Проверять наличие лицензий от Центрального Банка необходимо самостоятельно. Рынок постоянно находится в движении, за один день – может произойти огромное количество факторов, что может повлиять на выдачу этого документа. Дополнительно рекомендуется изучать отзывы от постоянных пользователей, только они смогут рассказать о том, с чем приходится сталкиваться уже после подписания договора. Брокеры с лицензией fca хоть имеют высокую надежность и хорошие условия, но не гарантируют полную защиту прав внутри страны. Предпочтение нужно отдавать площадкам, имеющим положение в КРОУФ.
Обзор брокеров фондовых бирж в РФ
К фондовым брокерам, которые занимаются крупным расчетом вопросов со стороны инвесторов намного больше. Ведь по факту, речь идет не о 50 вложенных долларов на счет, а о миллионах. Поэтому перед тем, как вкладывать миллионы рублей, доставшиеся через продажу имущества, необходимо взять в расчет следующие площадки:
- Открытие Брокер – работает на рынке уже с 1995 года. На счету большое количество наград, однако последние несколько лет, пользователи жалуются на «странные комиссии». Насколько неправильным оказывается расчет можно узнать, только изучив отзывы реальных пользователей, которые работают с компанией не первый год.
- Втб брокер – многие, кто остался не довольным работой предыдущей площадки уходят именно сюда. Здесь заметно меньше комиссия, прозрачнее договоры, отсутствует большая статья дополнительных поборов. Дополнительно, в связи с большим количеством скандалов с Открытием, многие клиенты просто из соображения личной безопасности – уходят в ВТБ.
- БКС брокер – входит в категорию максимальной надежности. Работает на протяжении нескольких десятков лет, имеет все необходимые разрешения для проведения деятельности. Сегодня в базе клиентов находится более 108 тысяч человек.
- Финам – отличная площадка, которая позволяет проводить сделки как на валютном рынке, так и на товарном. Присутствуют все разрешительные документы на осуществления деятельности внутри России.
- АТОН – более 80% положительных отзывов. Площадка также работает на протяжении нескольких десятков лет. Ознакомиться со всеми нюансами можно на официальном сайте брокера.
Как показала практика, брокером может выступать даже банк, обеспечивающий грамотный обмен средствами между участниками рынка. Доверять им или нет, каждый решает сам. Однако обращаясь в собственный банк, для инвестирования средств на счету, можно быть уверенными в том, что лицензию не отберут, в будущем не возникнет проблем с Налоговым Законодательством. Своя площадка даже есть у всеми известного Сбербанка, однако на столько эффективно сотрудничество, можно узнать только из отзывов на форумах. Купить брокерскую компанию с лицензией можно только от офшорного производителя, на территории России они успешно блокируются.
Подведение итогов
Угадать в брокером 100% никогда не получится. Так выходит, что деятельность площадок может оборваться в любой момент. Однако предугадать уход с рынка той структуры, с которой планируется сотрудничество вполне возможно. Перед тем, как обращаться на площадку за договором, можно произвести личную проверку, которая включает:
- Изучение новостей - все скандалы постоянно освещают СМИ, даже если структура замешена в торговле инсайдерской информацией и предоставляет участником слишком высокую прибыль, стоит насторожиться. Такие площадки не остаются на рынке больше 5 лет, их быстро закрывают, деньги инвесторы теряют.
- Изучение рейтингов - брать в расчет лучше влиятельные площадки, где освещаются данные на основании пользовательской информации. Коментарии должны быть открыты. Отследить факт того, что площадка подчищает проблемных - очень легко.
- Регистрация на тематических форумах - лучший способ найти платформу, исходя из реальных преимуществ и минусов, о которых беседуют старые пользователи.
- Изучение документации - сделать это можно и без юриста, однако придется поискать все реестры, отображающие данные по лицензиям. Начать проверку всегда нужно с Центрального Банка России. У площадки может быть даже высокий рейтинг надежности, европейская и западная лицензия, но счет, где хранятся деньги будет на Кипре.
- Не вкладывать много - вести работу можно с несколькими площадками. Задача брокера - привлечь как можно больше средств, однако решение всегда остается только за инвестором.
Начиная путь в фондовой торговле обязательно нужно изучить из чего составляется налог на прибыль - об этом расскажет Налоговый Кодекс РФ. Пусть лицензированная площадка обременяется расходами, зато шансов на то, что инвестор останется вовсе без денег - заметно снижается. Участие в сегодняшнем фондовом рынке, хорошая возможность заработать.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.