Коллективное финансирование бизнеса или краудфандинг: Как все происходит
Еще несколько лет назад о том, чтобы получить безвозмездно деньги на развитие бизнеса или на открытие стартапа в России не могло быть и речи. Однако сегодня, это не кажется каким-то обманом, ведь существует - краудфандинг. Деньги на исполнение мечты помогут собрать обычные граждане, которые видят интерес в появлении чего-то нового и полезного. О том, что такое краудфандинг, и как работает система безвозмездного сбора крупных сумм, можно узнать прямо сейчас.
Что такое краудфандинг
Краудфандинг это один из уникальных способов в течение короткого периода времени получить безвозмездное финансирование. Говоря о том, как используется краудфандиг в бизнесе, можно выделить несколько важных различий между другими современными методами получения средств. Главное отличие от государственной поддержки, которая тоже может быть выражена в предоставлении определенной суммы: здесь нет лимитов и не нужно отчитываться за траты. По факту, можно собрать деньги даже на собственные нужды, однако граждане не любят вкладываться в чужие личные расходы.
Формально, систему сбора сегодня имеет три основных ответвления:
- Краудлендинг - один из современных способов инвестирования.
- Краудинвестинг - имеет вид акционерного сбора средств, только за последние несколько лет за счет такого метода было собрано более 400 млн долларов.
- Краудфандинг без финансового вознаграждения - сбор средств за счет "доноров", подразумевает безвозмездную помощь.
Каждый из выделенных ответвлений имеет свой принцип работы, которые не всегда означает безвозмездную основу. Например, краудлендинг имеет второй название p2p-кредитование. Система ищет инвесторов, которые заинтересованы в развитие представленного проекта, сумма инвестирования будет зависеть от количества участников, так как делиться между всеми на равные части. Говоря о статистике, в России за 2017 год получилось таким образом собрать более 10 млрд рублей. Успешность использования системы состоит в том, что выгоду получают кредиторы и сами заемщики. В первом случае кредитор получает ежегодно от 17 до 30% дохода с развития бизнеса, а вот второй получает деньги без предоставления кредитной истории и без ограничений в выбранной отрасли.
Однако сегодня актуально говорить о краудфандинге, особенно если начинающий предприниматель и группа изобретателей ищут безвозмездное финансирование нового проекта. Чтобы получить одобрение общественности и собрать средства в течение короткого времени - проект должен быть полностью доработан и не иметь аналогов. Говоря о законодательной стороне вопроса, то на рассмотрении находится новый проект
"О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ" (№ 419090-7).
Как работает система краудфандинга
Говоря о работе системы, стоит отметить, что для России она не новая. Аналог и зарождение добровольного и безвозмездного инвестирования были еще в дореволюционной России. Сегодня система представляет собой - отдельную независимую площадку, через которую осуществляется сбор средств. Фактически лица, которые представили проект, вообще не взаимодействуют со своими инвесторами. Пользователь платформы может даже не изучать проект, а просто перечислить в копилку необходимую сумму. Целевая аудитория таких площадок - от простого студента до успешного миллиардера. Никто не знает, кто сидит на том конце устройства и решает внести сумму для развития или нет. Популярность и эффективность такого сбора обуславливает:
- ограничение для развития коррупции - пользователю не нужно давать взятку, чтобы потом получить право на сбор;
- прозрачность - до окончания срока сбора нельзя взять деньги, они замораживаются на счету, каждый пользователь видит сколько осталось внести;
- расходы - минимальные, нет лишнего оборота документации и оплаты пошлин.
Говоря о законодательной части краудфандинга здесь есть несколько важных нюансов:
- Система существует на территории России уже 10 лет - однако первые попытки обусловить ее жизнеспособность законодательным аспектом были предприняты лишь в 2018 году.
- В России пока нет рычагов, которые могли бы регулировать получение средств за счет независимого сбора, что становится настоящей головной болью не только для чиновников, но и для бухгалтеров, готовящих отчеты для налоговой службы.
Единственное, что сегодня может помочь в проведение сделки и ее правильном фиксировании - (п.п. 2, 3 ст. 421 ГК РФ). Здесь указывается информация о свободе договора, который по факту негласно заключается с самой платформой. Чтобы не травмировать всю целостность законодательной системы страны, на территории появляются площадки зарегистрированные именно в России. За последние несколько лет это сильно облегчило вопрос фиксирования поступающей помощи, поэтому можно выделить наиболее популярные:
- Электронный благотворительный ящик - активно работает с 2009 года. Средства в основном собираются на социальные нужды.
- С миру по нитке - дата основания 2010 год, можно собрать на любые цели.
- Тугеза - работает с 2011 года.
Как показывает практика, российские площадки долго не живут. Сегодня в режиме ликвидации находятся более 50 площадок. Основная причина - эффективность. Связано это с тем, что далеко не все граждане знают о такой возможности менять будущее и готовы отдать свои кровные на благо развитие. Эксперты уверяют, что система должна устояться в обществе, поэтому требуется развернуть маркетинговую программу, которая поспособствует развитию сбора в России.
Большую популярность сегодня в странах СНГ и России набирает площадка от Яндекс. Сегодня сбор донатов можно организовать не только на личном сайте, блоге, ютюб-канале, но и в социальных сетях. Пользователям, которые хотят быстро собрать средства для осуществления мечты достаточно поделится ссылкой и правильно обусловить минимальный срок сбора и сумму. Все инвесторы переходящие по ссылки имеют возможность ознакомиться с показателями информера.
Технология инвестирования: взгляд изнутри
Если углубиться в процессы, которые происходят внутри компаний получившие такое инвестирование, можно увидеть огромное количество нюансов связанные с отчетностью и сложностью правильного фиксирования. Лицо, которое получило безвозмездный аванс на развитие бизнеса называется - реципиентом, а те кто участвовал в инвестировании - донорами. Платформа является посредником между двумя сторонами, и преследует свои интересы в их сближении. Как правило, руководитель и создатели платформы получают 10% от собранных средств в качестве вознаграждения.
Этапы сбора средств сегодня выглядят следующим образом:
- У гражданина появляется идея открыть свое дело, которое понравится жителям страны - он создает проект, учитывает все нюансы и расходы, публикует его на платформе.
- Сотрудники платформы следят за тем, чтобы сбор средств не касался продажи наркотиков, терроризма, сбыта оружия и других незаконных на территории страны направлений.
- Доноры - главный движок, которые самостоятельно решают дать деньги или нет. Кстати они также могут преследовать свой интерес, например указать в комментариях название фирмы, и попросить при открытии указать их, как спонсоров.
- Перед тем, как кошелек для сбора средств запустится - между платформой и предпринимателем заключается свободный договор сотрудничества.
- Если деньги в указанный срок были собраны они передаются предпринимателю на реализацию, если нет, то возвращаются на личный счет донорам.
Здесь стоит указать очень важный момент, регламентирует сбор средств сегодня новый законопроект 02.06.2016 № 1083-р, который будет действовать до 2030 года, пока правительство не изучит все нюансы такого инвестирования. Теперь стоит выделить то, что будет указывать бухгалтер, если проект получит народное финансирование:
- Деньги от доноров можно будет получить на расчетный счет в банке. Бухгалтер должен открыть проводку 86 счета, который отвечает все же за «Целевое финансирование», регламент использования описывается в распоряжении от Минфина России от 31.10.2000 № 94н.
- Движение по счетам будет выглядеть примерно так: деньги поступили от доноров (Дт 51, Кт 76).
- Формирование суммы целевого финансирование - записывается как Дт 76, Кт 86.
- Выделяется вознаграждение, которое получает сама платформа - Дт 20, Кт 60.
- Фиксируются первые затраты, которые направляются на нужды производства - Дт 20, Кт 02, 10 и т.п.
- Списание по затратам краудфандинга - Дт 90-2, Кт 43,44.
Между выделенными проводками может возникнуть желание дополнительно зафиксировать передвижение средств. Бухгалтер должен действовать по ситуации, это лишь обобщенная схема, которую можно взять за основу фиксирования.
Правила быстрого и эффективного сбора
Если положения того, как используется краудфандиг в бизнесе более чем понятны, перед многими начинающими стартаперами возникает главный вопрос: Как выделиться среди других идей и получить финансирование?
Чтобы добиться максимального результата при сотрудничестве с платформой, в расчет следует брать правила:
- Прозрачность - чтобы независимые инвесторы приняли решение вложить деньги именно в представленный проект, он должен иметь логическую основу и визуально показывать положительные стороны. Прозрачность в данном случае играет важную роль, не стоит утаивать от граждан механизмы реализации, а так же использовать доверие в корыстных целях. Собранные средства хоть и можно потратить на личные нужды, но нужно понимать, что очередной реализованный проект, приближает краудфандиг в России к уровню, которые есть на Западе и в Европе, где малый и средний бизнес является основой экономики страны.
- Тестирование реквизитов - как показывает практика, 25% сборов заканчиваются неудачей по причине технического состояния ссылок. Предприниматели распространяют битые или нерабочие реквизиты, на которые не возможно перечислить средства. Этот момент приводит к тому, что за выделенный срок деньги не собираются, проект сбрасывается системой, а заблокированные средства перечисляются на счета инвесторов.
- Помощь - не стоит рассчитывать только на денежную помощь, многие граждане готовы предоставить помещение, сырье, юридическую помощь на безвозмездной основе тем, кто нуждается. На площадках краудфандига можно увидеть даже звезд или маркетинговое агентство, которые могут дать рекламу проекту и посодействовать в сборе.
Беря за основу эти три главных правила, можно увеличить шансы на успех сборов до 20%. Многое зависит от визуализации проекта, на которые нужно направить основные силы. Прежде чем начать сбор, желательно ознакомится с проектом N 419090-7, который вступит в силу в конце 2019 года. О том, как правильно привлекать доноров можно узнать ниже.
Риски для участников сбора
Основной нюанс краудфандига заключается в том, что инвесторы дают деньги заранее понимая факт, что проект может не состоятся. Поэтому, когда они отдают свои кровные в целях благотворительности на развитие бизнеса или отдельной инфраструктуры они ничем не рискуют. Однако, в европейской и западной практике, где краудфандиг существует как уже уставившиеся система, имеющая законодательный аспект, случае мошенничества не редки. В качестве примера можно привести раскрытое преступление, в ходе которого были возвращены более 120 тысяч долларов участникам платформы. Эрик Шевалье собирал денежные средства на продолжение игры Атлантик Сити, средства были собраны в течение коротконогого срока и успешно переданы в организацию проекта. Остановить вывоз средств получилось после того, как налоговая служба США проверила счета компании и реализацию выделенных средств.
Это не едничный случай, когда участники платформ присваивают средства себе, тем самым обманывая инвесторов и понижая их интерес к благотворительному инвестированию. Так как течение в России новое, и фактически нет четкой и структурированной законодательной системы, многие пользователи собирают деньги на личные расходы, прикрываясь сбором на проекты. Как показывает статистика, собранные средства были реализованы всего в 60% случаях. Компании имеют право провести полученные деньги, как внереализационные доходы и отчитаться по ним согласно ст. 250 НК РФ. Наказание за не использование средств в обороте модернизации или улучшения производства - нет. Поэтому для самих реципиентов, которые осуществляют сбор средств, можно отметить два нюанса:
- Деньги можно собрать на любые законные цели - чтобы не возникло вопросов со стороны налоговой, желательно заранее получить консультацию опытного специалиста.
- Чтобы не попасть в трудную ситуацию нужно изучить Гражданский и Налоговый Кодекс, а именно: «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)» и «О цифровых финансовых активах».
Дополнительно можно посещать семинары, которые финансирует государство в целях повышения интереса у граждан в области среднего и малого бизнеса. За справкой об их проведении можно обратиться в кооперативы или территориальные органы.
Как собрать деньги на проект
Не стоит искать поддержку только на российских платформах, шансов собрать крупную сумму довольно мало. Чтобы получить максимальный результат и запустить реализацию проекта, можно воспользоваться иностранными платформами. В качестве альтернативы российскому Бумстартер, есть 10-ти миллионная аудитория Kickstarter, где сосредоточены инвесторы с каждого уголка земли.
Что проект нашел свою целевую аудиторию следует изучить рекомендации:
- Создание ценности - то, чем планирует заниматься предприниматель должно нести общественную ценность и выгоду для общества. В качестве примера можно привести уже успешные реализованные проекты, которые принесли выгоду всем - урны для сбора мусора в океане, флешки с трекером, очки для дальтоников и многое другое. Писать о личной выгоде не стоит, инвесторы в 60% случае это обычные люди, которые заинтересованы в инновациях и развития общества.
- Визуализация - как показали исследования, сегодня людям проще воспринимать информацию через картинку. Чтобы добиться максимального результата можно снять видео или подготовить грамотное слайд-шоу, которое раскроет все положительные стороны проекта.
- Сумма сбора - в данном нюансе главное не переборщить, для начала можно собрать минимальную сумму для подготовки тестера, который в будущем может заинтересовать крупного инвестора.
- Благодарность - инвесторы, которые участвовали при сборе могут получить от реципиента небольшой сюрприз, что увеличит внимание со стороны других участников. Это может быть браслет, продукция или взаимный пиар.
- Планирование - при сборе средств не достаточно просто опубликовать проект на платформе и ждать пока им заинтересуются. Стоит отметить, что вместе с представленной идеей конкурировать будут более 100 миллионов проектов. План действий поможет скоординировать собственное продвижение в социальных сетях и других площадках. Одной из важных задач - вызвать интерес у СМИ.
О том, как правильно оформить и получить средства из-за рубежа можно узнать из п.1 ст. 15.25 КоАП РФ. Также здесь остро стоит вопрос о валютном регулировании и участии иностранных агентов в экономике страны. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, желательно заранее получить консультацию от опытного специалиста, который поможет скоординировать действия при оформлении.
Придерживаясь вышеприведенных правил шансов собрать средства на реализацию задумки. Если проект по сбору провалился, это не значит, что идея не востребована, желательно обратить внимание на продвижение и создать ажиотаж выделив основную полезность для общества.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
