Люкстон - очередная пирамида или нет + группа LuxStone Invest
Группа LuxStone Invest была даже в публикациях на одном из крупнейших банковских порталов в России. Правда, с тех пор, прошло уже больше 3 лет. Сегодня мы расскажем о том, что происходит с этим инвестиционным фондом. А также, разъясним, почему вкладываться в него было большой ошибкой. По крайней мере, текущая ситуация указывает как раз на ошибочность подобных инвестиций. Потому что большая часть вкладчиков осталась просто без денег.
![Люкстон - очередная пирамида или нет + группа LuxStone Invest Люкстон - очередная пирамида или нет + группа LuxStone Invest](/upload/iblock/73f/73f6143021aab7808c0e2b8a263bdfd0.jpg)
Как появился Люкстон?
Эта компания начала развиваться еще в 2016 году. При этом, у нее уже на тот момент было несколько особенностей:
- Официальная лицензия отсутствовала;
- Все отношения велись через договоры займов;
- В качестве гарантий предоставляли соглашение со страховщиками (полис).
Фактически, Люкстон сразу стали себя позиционировать как инвестиционная компания привлекающая денежные средства физ. лиц. Минимальная ставка в рекламном предложении ограничивалась в 100 тыс. рублей. А вот процентная ставка обычно на такую сумму давалась в 21%.
Как и положено "любой уважающей себя компании", Люкстон располагался в Москва-Сити:
- Башня "Федерация"
- 23 этаж;
- 10 сотрудников.
На деле, это первый признак того, что что-то тут нечисто. Огромная часть мошеннических брокеров и подозрительных фондов как раз арендуют офисы в Москва-Сити. Это уже полноценный атрибут, если выражаться простыми словами.
При этом, никто изначально не скрывал того, что денежные средства принимаются путем платежа с банковской карты. В общей схеме сотрудничества выглядело все следующим образом:
- Люкстон одалживал деньги у вкладчика;
- Составлялся полноценный договор;
- Указывалась сумма и проценты по возврату.
Уже на тот момент было известно, что никаких брокерских лицензий у Люкстон не было. Да и управляющей эта кампания не числилась. Не было ООО Люкстон и в базах данных:
- КПК;
- МФО;
- Других организацией.
Иными словами, все упиралось в то, что просто существовало некое ООО. Которое занимало денежные средства у обычных граждан. Привлекая таким образом обычные инвестиции.
Что нужно было для начала сотрудничества?
Тут все достаточно просто. ООО Люкстон привлекали денежные средства по крайне простой схеме:
- Вы подписываете договор;
- Переводите денежные средства.
Сотрудники прекрасно знали о том, что лицензии на ведение подобной деятельности у них не было. По их заявлениям она и не требовалась. По той причине, что все вклады привлекались через долговой договор.
Кстати, подобное высказывание имеет под собой реальную почву. Дело в том что до 1.5 млн. рублей лицензирование не требуется. Но тут есть еще один очень важный момент. Оформлять займ можно не систематически.
Что же делал Люкстон? Они принимали займы у большого количества клиентов. А значит, занимались этим систематически.
Непонятен еще один очень сомнительный момент. Это то, чем занимается конкретное ООО. Ведь ставки обещались достаточно интересные (в пределе 21-36 процентов годовых). При этом позиционировали они себя исключительно как инвестиционный фонд. Раз это фонд, то обязательно наличие:
- Лицензии от регулятора;
- Управляющей компании.
По крайней мере, если у создателей не было цели нарушить закон. Ведь инвестиционные фонды так и ведут свою деятельность в РФ, При этом нарушением по закону не будет являться привлечение денежных средств, по которым займы привлекаются для собственного функционирования.
Вот такой вот кавардак. Давайте подведем промежуточный итог:
- Принимать суммы до 1.5 млн. рублей можно;
- Систематичности не допускается.
Иными словами, чтобы принимать такие вот инвестиционные займы на постоянной основе, потребуется сделать что-то одно:
- Получить полноценную банковскую лицензию;
- Перевести свою компанию в статус МФО.
Надо сказать, что попытки сделать все по-закону все-таки были. Но не совсем похоже, на то, что у руководства были благие намерения.
Еще одним "звоночком" стало наблюдение одного из юристов (Банки ру). Все дело в том, что по всей видимости, создатели специально не стали привлекать к себе лишнее внимание со стороны регулятора. Чтобы скрыть систематический характер привлечения инвестиций.
При этом, по бумагам скорее всего все было сделано так, что никакой систематичности заметить просто бы не получилось. Это и позволило Люкстону:
- Избежать проблем на этапе развития;
- Избежать лицензирования.
Иными словами, со стороны, все выглядело достаточно прилично. Никакого нарушения закона. А деньги привлекаются лишь в единичном случае.
Первые подозрения и предложения
На удивление, компания не скрывала от большинства того, что они привлекли достаточно много денежных средств. Об этом, в интервью порталу Банки Ру сообщал Дмитрий Семенов. В частности, он сказал о том, что:
- У них есть деньги, которые получены вообще без договора;
- К 2016 году они привлекли меньше 10 млн. рублей.
Надо ли говорить, что любого разумного человека это уже должно было отпугнуть. Сотрудники компании открыто сознавались в том, что они обманывали своих клиентов. Ведь гарантий при передаче денежных средств без договоров, не дается никаких. А через суд не получится установить даже потенциальную связь между Люкстоном и пострадавшим инвестором. Договора то нет. А значит, и обязательства и обещания и даже гарантии - все это не стоит и ломаного гроша.
При этом, по заявлениям того же Семенова, у них достаточно много партнеров. А также есть целая группа аналитиков, которая занимается разработкой бизнес-планов. А теперь самое интересное.
LuxStone Invest получали денежные средства будучи своеобразным агентом. По заявлениям их собственного представителя. С его точки зрения, все выглядит следующим образом:
- Кто-то предлагает им проект;
- Люкстон выступает агентом по сделке;
- Денежные средства принимаются не ими, а проектом;
- Они за сделку получают свое вознаграждение.
Именно этим оправдывается прием денежных средств без договоров. Которых у них по заявлениям Семенова не так уж много.
Что до вкладов (а именно так их позиционирует компания), то их было несколько:
- Минимальный от 21%;
- Максимальный от 36% годовых.
По минимуму срок размещения упирался в 30 дней. А по максимальному тарифу предлагали размещение до 2 лет. Это при том, что максимальная банковская ставка по вкладам на тот момент не превышала даже 9%. Классическая непонятная схема заработка денег из воздуха. А может быть и понятная. Но об этом позже.
Сайт этого ООО уведомлял клиентов о том, что вся деятельность застрахована на 10 млн. рублей. В качестве страховщика выступило некое АО "Опора".
Опять-таки страховка позиционируется так, что она покрывает убытки. И позволяет избежать повышенного риска банкротства. Однако размер убытка устанавливается судом, а не конкретной компанией. Надо сказать, что страховая компания на тот момент действительно подтвердила клиентский договор с Люкстоном. Но ситуация тут в точности такая же, как и с аналогичными фирмами привлекающим денежные средства у населения. Все дело в том, что наличие договора страхования не является 100-%й гарантией для клиента. Об этом сообщил представитель той самой опоры.
Препозиция
Кстати, проведение банковских операций, подобных тем, которыми занимался Люкстон требует:
- Заключения соглашений с ведомствами;
- Расширенного лицензирования ЦБ.
И все данные по таким компаниям есть в открытых реестрах ЦБ. Однако же, мало кто воспользовался этой информацией. Прежде чем вложиться в Люкстон. Сама схема работы уже должна был насторожить клиентов. При том, ООО застрахованная на 10 млн. рублей (по их собственным заявлениям), имела всего 10 тыс. в уставном капитале. Что соответствует фирме-однодневке. А занимались они торговлей в розницу:
- Аудиотехника;
- Видеотехника.
Непонятно, зачем компании-продавцу привлекать какие-то инвестиции под передачу их непонятным партнерам.
Уже на момент взятия интервью, было найдено много интересной информации. На тот момент ген.директором Люкстон являлся Харитонов Антон Николаевич. На него было оформлено еще 3 микропредприятия. И у всех один и тот же шаблон:
- Торговля/оказание услуг;
- Минимальный размер уставного капитала.
Но у одного общества были уже исполнительные производства. На сумму в 700-800 тыс. рублей. Можно предполагать, что ген. директор владельцем не является. А нанят как номинальный управляющий.
Еще эта компания рекрутировала персонал. На одном из сайтов с вакансиями. В частности, нужны были следующие сотрудники:
- Менеджеры на " холодный обзвон";
- Менеджеры на привлечение инвестиций;
- Бухгалтера.
Мы не знаем, настоящими ли были эти вакансии. Но наличие менеджеров для холодного обзвона уже вызывает вопросы. Для чего все это нужно. Возникает ощущение, что компании Люкстон не хватало клиентов. Это при том, что условия они предлагают достаточно хорошие (по процентной ставке).
Зачем Люкстону новые клиенты, если проекты попадаются не так часто? И инвестиций стараются привлекать как можно меньше. Это ключевое противоречие.
Почему холодный обзвон?
Как мы уже говорили в предыдущих публикациях, в нынешнее время без активного привлечения клиентов достаточно трудно удержаться на плаву. И вместе с тем, если предложение хорошее, то клиенты собираются сами.
А исходя из заработных плат, предлагаемых на вакансию обзвонщика в Люкстоне, клиенты им действительно требовались. И оправдаться тем, что работать собирались с:
- Предприятиями;
- Потенциальными партнерами.
Не получится. Речь идет о работе по обзвону обычных инвесторов. У которых впоследствии будут привлекаться денежные средства. Скорее всего без бумаг и договоренностей.
А теперь давайте разберемся со связями и другими компаниями.
Кратко об МКК "Ставка на Успех".
На момент публикации кстати, Уставный капитал Люкстона в открытых БД увеличился до 14 млн. Но сейчас не об этом. С Люкстоном по учредителю (Семенов Владимир Витальевич) связана некая микрокредитная компания. В частности, создана она по всей видимости была для того, чтобы:
- Отвлечь от Люкстона;
- Создать базу для приема инвестиций на базе МКК.
Ведь статус МКК мог быть дать шанс принимать инвестиции на систематической основе. И разумеется, тут тоже дело не закончилось так, как пытаются объяснить многочисленные купленные аккаунты в соц. сетях. Все данные открыты, и вы можете посмотреть и их в ЕГРЮЛ:
- Всего за год (2016-2017) в составе учредителей поменялось 5 человек;
- Был сменен юр. адрес.
- Учредителем стал тот самый Семенов, в руках которого Люкстон.
После марта 2018 началась череда судебных исков со стороны этого ООО, Суммы были достаточно ощутимыми:
- 800 тыс;
- 950 тыс.;
- 1 млн. 690 тыс. и т.д.
Уже в апреле 2019 года появится отметка о том, что данные указаны недостоверные. А потом начнутся исполнительные производства.
Фактически, на ноябрь месяц 2019 года, организация попала в процесс ликвидации.
Краткий анализ Luxton
Опять-таки, все данные доступны в открытом доступе. А именно:
- В учредителях есть тот самый Семенов;
- Данные недостоверны;
- ЕГРЮЛ считает компанию высокорискованной;
- Огромное количество исполнительных производств.
Сейчас, в отношении Люкстона заведено производств общей суммой на 22 млн. рублей. Показатели финансовой устойчивости уже давно пробили все критические границы и пределы. Что до рентабельности, то она по открытым данным вообще стала отрицательной.
Что до обязательств по долгам, то есть и такие, которые не гасятся чуть ли с июля 2019 года. И суммы разнообразные: от 150 тыс. рублей до миллионов.
Надо ли говорить, что это взыскания по государственным пошлинам. И вообще эти долги к государству не относятся. Это исполнительные производства от тех, кто когда-то доверился Люкстону.
Немного о Страховой компании Опора
Кстати, этот страховщик ведет себя тоже не самым адекватным образом. По заявлениям некоторых персональных ресурсов, огромное количество компаний работавших когда-либо с СК Опора, являются:
- Мошенническими МФО;
- Пирамидами и т.п.
Разумеется, наличие страховки здесь является очень условным. О чем сообщали представители вышеозначенного страховщика. Страхуется сама компания, но не ее клиенты. Не говоря уже о том, что денежных средств принятых от клиента могло не быть вообще на бумаге. Ну и как тогда страховать какой-то инвестиционный вклад, которого даже не существует?
Да и плюс к тому, ход со страховкой - это попытка подвести потенциального клиента под мысль об АСВ, Но на деле, такие инвестиции ни в коем разе не являются застрахованными государством. АСВ не работает с кооперативами, и уж тем более, не работает с ООО, Который открывался мошенниками исключительно для того, чтобы собрать часть денег и раствориться с ними в неизвестном направлении .
Опять-таки, по заявлениям представителей Luxton у них была страховка на 10 млн. А нынешний размер производств уже превышает 20 млн. рублей. И даже если они увеличили бы страховку, то денежные средства все-равно не возвращаются своим клиентам. Уже больше 7 месяцев. Что не получится оправдать ничем.
Война отзывов
Отзывы про LuxStone Invest на популярных досках крайне положительные. Но это еще один хитрый ход со стороны создателей этого ООО. Инвестиции инвесторов по всей видимости, привлекались как раз за счет:
- Формирования поддельных отзывов;
- Создания образа "престижной" и "успешной" компании.
Разумеется, можно попробовать довериться уговорам менеджеров и сотрудников. Поверив тому, что компания действительно хочет выплатить своим вкладчикам все свои долги. Вот только информация собранная из официальных БД указывает на обратное. Возникает несколько простых вопросов:
- Почему столько исполнительных производств?
- Где обещанная страховка?
- Как допустили превышение страховки в 2 раза по долгам?
- Почему появляются гневные публикации?
И самый интересный момент с отзывами. Все дело в том, что на популярных досках отзывов развернулась полномасштабная война. Между теми, кто пишет плохие отзывы и теми, кто контраргументирует все эти отзывы.
Те, кто выступают на стороне компании, ничем не могут аргументировать свою позицию. Они намеренно атакуют тех, кто пишет негативные отзывы. Ссылаясь к тому, что это все вранье и клевета. Вот только нет никаких доказательств обратного:
- Фотосъемки договоров;
- Личных обращений.
И еще один интересный момент. Все, агрессоры представляются крайне довольными клиентами компании. Вот только есть один очень интересный момент: довольные клиенты максимум оставляют положительный отзыв. Но не устраивают из агрегатора отзывов полноценное поле брани.
Надо полагать, это просто купленные аккаунты. Которые ведутся сотрудниками. Что очень неестественно.
Плюс к тому, мошеннические действия отслеживались еще 3 года назад, когда сотрудник Люкстона заявил о том, что у них есть недокументированные инвестиции.
И главный вопрос: почему не возвращаются долги по текущим производствам с июля 2019 года? Все долги до сих пор остаются непогашенными. Это мы уже не говорим о том, что сама компания попала в "красную зону". Будучи на грани банкротства или принудительной ликвидации.
Заключение
Финансовая пирамида или нет, этот LuxStone мы разобраться не смогли. Но тот факт, что вкладываться туда ни в коем случае нельзя, уже подтвержден. Потому что у "фонда" огромное количество долгов. Которое он даже не гасит. И в ближайшее время, скорее всего ООО будет просто ликвидировано. А большая часть учредителей наверняка являются номинальщиками. Т.е. подставными лицами. А это ключевой признак мошенников.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.