Обманули аферисты: Как себя можно обезопасить от обмана
Несмотря на хорошее регулирование банковской сферы, все равно в кредитном направлении бывает немалое количество мошеннических схем. Это касается как банков, так и других организаций, выдающих кредитов. В данной статье мы разберемся как не попасть на удочку мошенников и, что делать если вы уже оказались на ней.
Взял кредит обманули
Вероятнее всего обман случился по одной из схем, которые мы попробуем сейчас разобрать.
Известно, что для того, чтобы скрыть серьезные финансовые проблемы, некоторые предприятия используют мошенническую бухгалтерию для завышения продаж и доходов, завышения стоимости активов компании или определения прибыли, когда компания работает с убытками. Эти фальсифицированные записи затем используются для поиска инвестиций в облигационные займы или проблемы с безопасностью компании или для подачи мошеннических заявок на кредит в окончательной попытке получить больше денег, чтобы отложить неизбежный крах убыточной или неуправляемой фирмы.
Удаленно созданные чеки - это платежные поручения, созданные получателем платежа и авторизованные клиентом удаленно, по телефону или через Интернет, предоставив необходимую информацию, включая код MICR из действующего чека. Они не несут подписи клиентов как обычные чеки. Вместо этого они несут легенду «Авторизован Ящиком». Этот тип инструмента обычно используется компаниями-эмитентами кредитных карт, коммунальными службами или телемаркетерами. Отсутствие подписи делает их подверженными мошенничеству. Мошенничество считается мошенничеством в США.
Банк, запрашивающий публичные депозиты, может не иметь страховки или вообще не иметь лицензии на деятельность. Цель обычно состоит в том, чтобы запросить депозиты в этот незастрахованный «банк», хотя некоторые могут также продавать акции, представляющие собственность «банка». Иногда имена кажутся очень официальными или очень похожими на имена законных банков.
По сути, это обман доверия, мошенник использует находящуюся в их распоряжении компанию, чтобы завоевать доверие банка, выдавая себя за подлинного, прибыльного клиента. Чтобы создать иллюзию желаемого клиента, компания регулярно и неоднократно использует банк для получения оплаты от одного или нескольких своих клиентов. Эти платежи всегда производятся, так как рассматриваемые клиенты являются частью мошенничества, активно оплачивая все счета, которые пытается получить банк. После того, как мошенник завоевал доверие банка, компания требует, чтобы банк начал платить компании аванс за счета, которые она получит от клиентов позже. Многие банки согласятся с этим, но вряд ли сразу начнут рушиться. Итак, опять же, бизнес продолжается как обычно для мошеннической компании, ее мошеннических клиентов и невольного банка.
Это может принимать различные формы: от продавцов, копирующих номера кредитных карт клиентов для использования в более поздних незаконных действиях, или преступников, использующих копии с копий старых механических машин для печати карточек для кражи информации, до использования поддельных считывателей кредитных или дебетовых карт для копирования. магнитная полоса с платежной карты, в то время как скрытая камера фиксирует цифры на лицевой стороне карты.
Некоторые мошенники подключили считыватели с мошенническими карточками к общедоступным банкоматам для получения несанкционированного доступа к содержимому магнитной полосы, а также к скрытым камерам для незаконной записи кодов авторизации пользователей. Данные, записанные камерами и мошенническими считывателями карточек, впоследствии используются для производства дубликатов карточек, которые затем могут быть использованы для снятия наличных в банкоматах со счетов жертв.
Мошенники обманывают пенсионеров, куда жаловаться
Люди пожилого возраста – одна из наиболее уязвимых и социально незащищенных категорий граждан. Вышедшие на пенсию, особенно одинокие, часто слишком доверчивы и наивны для того, чтобы самостоятельно противостоять наглому обману со стороны желающих получить легкие деньги. Fingramotа.org представляет вашему вниманию перечень самых популярных в настоящее время схем мошенничества, в которых место жертвы уготовано для пенсионеров. Будьте внимательны и предупредите своих близких об опасности.
Вышедшим на заслуженный отдых часто приходится выживать на пенсии, размер которых не позволяет жить на широкую ногу. При этом пенсионеры путем жесткой экономии умудряются не только помогать детям и внукам, но и откладывать средства на «черный день» и крупные покупки. Однако находятся мошенники, которые не брезгуют и такими деньгами.
Чем старше человек становится, тем больше у него появляется проблем со здоровьем. Мошенники любят «играть» на этой теме и часто выманивают деньги у доверчивых пенсионеров под видом лжеврачей.
Одна из схем обмана выглядит так: к пожилому человеку приходят лжемедики, которые представляется сотрудниками районной больницы. Обычно это две женщины. Они заявляют, что проводят осмотры пенсионеров на дому. Ничего не подозревающий гражданин впускает гостей в квартиру, после чего соглашается на бесплатный медицинский осмотр. Однако для того, чтобы начать процедуру, нужен полис обязательного медицинского страхования, куда без него! Пока пенсионер ищет документ в одной комнате, в другой по всем шкафам орудует аферист. После проведенного осмотра – один лжемедик «осматривает», второй – продолжает искать деньги – пара лжеврачей уходит. Пропажа сбережений обнаруживается спустя время, когда уже почти поздно искать злоумышленников.
Обманули пенсионерку, куда можно обратиться?
Традиционно обращение состоит из традиционных инстанций. При обмане пенсионеров можно обратить как в суд, так и правоохранительные органы в зависимости от понимания слова обмана. Если это явный обман в целях хищения имущества, то, конечно же, стоит обращаться в правоохранительные органы. Если же в рамках гражданского договора пенсионер что-то не понял, либо что-то подобное, то тут уже идти в суд.
Причем стоит учитывать, кто является субъектам обмана. Если это организация, то тут стоит учесть определенную процедуру досудебного производства. Если обман от физического лица, то не всегда необходимо доводить дело до суда. При участии в каких-либо сделках присутствует риск быть обманутым. Производится это по нескольким причинам, одной из которых является правовая безграмотность населения, а второй ситуация, когда мошенники, нарушая законы обманывают людей.
В первом случае говорится о том, что даже в банальной сделке одна сторона может воспользоваться тем, что она знает законы и, например, специально заключить недействительных договор, либо получить какие-либо дополнительные преимущества. Во второй ситуации говорится о том, что несмотря на то, что все формальные процедуры выполняются согласно закону, все равно мошенники в нарушение закона обманывают людей. К сожалению, избежать это не так уж просто, так как нужна должная внимательность, даже, казалось бы, на первый взгляд доброжелательные люди обманывают людей, используя различные схемы.
Для того чтобы избегать подобные ситуации нужно изучить подобные схемы и то, как мошенникам удается обмануть людей. Это поможет избежать подобных ситуаций и не попасться на крючок.
К сожалению, одним людям достаточно об этом раз узнать, другие же испытывают это на собственном опыте. В любом случае необходимо быть достаточно осмотрительным, тем более при совершении крупных сделок, где материальный ущерб может быть существенно больше, а следственно это нанесет больший вред для простого человека.
Также необходимо учитывать предметную основу, потому что в каждом из случаев дела будут обстоять по-разному. Например, если обманули в медицинской сфере, то необходимо давить на то, что здоровье не исправилось, а деньги взяли большие. Если, например, обман в сфере ремонта и постройки жилья, то тут стоит говорить уже о договоре подряда и, например, о некачественном оказании услуг. Таких предметных основ может быть великое множество, и в каждой сфере необходимо будет изучать различные специализированные нормы.
Обманутые инвалиды - защита инвалидов
Чаще всего обман инвалидов происходит в медицинской сфере и сфере продажи различных средств и устройств. Так некоторые продавцы давят на психологическую основу инвалидов, которые хотят восстановить свое здоровье. Таким образом, они предлагают чудо средства, позволяющие вылечить недуг. Данные чудо средства, как правило, являются пустышками и никак не помогают, а иногда даже вредят здоровью. При этом они продаются за невероятное количество средств. Продавцы часто страхуются, указывая, что результат не 100%, и при несрабатывании средства они говорят о том, что видимо в вашей ситуации оно не сработало.
Также обман может быть в сфере продажи различных устройств. Данные устройства существуют и так и стоит, как правило, в десятки раз меньше, чем продавцы мошенники. Таким образом, они продают обычные средства и устройства по завышенным ценам. Чтобы избежать такого мошенничества можно просто поискать подобное устройство по специализированным магазинам или в интернете. При разборе подобных дел стоит внимательно относится к документам, так как каждый из актов может помочь в той или иной ситуации.
В это деле лучше обратиться за помощью к юристам, которые знают, как вовремя предоставить тот или иной документ в соответствующую инстанцию. Помощь юриста будет неоценима и с фактической точки зрения, так как даже в рамках добровольного обращение противоположная сторона будет уверена, что вы настроены решительно и в случае чего будете разбираться в суде или подадите заявление в правоохранительные органы.
Кроме того, это убедит противоположную сторону, в том, что вы действительно правы с точки зрения закона. Также стоит уточнить, что и при уже непосредственном обращении в различные инстанции это поможет разобраться с вопросом гораздо быстрее и легче, так как обычный человек, впервые встретившийся с такой проблемой может не знать, какие документы нужны, какую позицию нужно занимать.
Кроме того, нельзя исключать банальное волнение и недостаток правовых знаний. В конечном итоге, обращение к юристу существенно увеличат шансы на успех и соответственно на возврат своих денежных средств.
Мошенница обманула - как можно привлечь?
На рынке присутствуют не только мошенники, но и мошенницы. В традиционных сферах они совершают те же махинации, что и обычные мошенники, тем не менее есть и специализированные схемы.
Например, некоторые мошенницы прибегают к соблазнению мужчин. Они входят в доверия, заводят якобы отношения, а потом различными способами пытаются отобрать чужое имущество. После того, как они получают желаемое они расторгают все отношения и остаются с соответствующим имуществом.
Мошенницы прибегают и к другим махинациям, которые характерны только для женщин. Например, в некоторых сферах работают в основном или только женщины, таким образом, получается, что они совершаются женщинами только из-за специализации самой сферы. Например, очень мало мужчин, которые делают маникюр, при этом нельзя отрицать, что и в этой сфере могут присутствовать факты мошенничества. Возвращение денежных средств в различных ситуациях протекает по-разному с точки зрения предметной части. В одном случае это может быть вклад, а в другом деньги, отданные мошенникам. С процедурной же точки зрения эти ситуации не сильно различаются, если мы не говорим о страховании и каких-либо дополнительных функциях того или иного правоотношения.
Итак, первое, что рекомендуется сделать это добровольно обратиться к лицу, которая должно нам денежные средства. Если при добровольном обращении он отказывается или не может вернуть денежные средства, то можно написать претензию на его имя. В нем необходимо официально отразить свои требования, желательно с ссылками на соответствующие законодательные акты.
Таким образом, претензия в некотором роде по содержанию очень похожа на иск, в то же время стоит учитывать, что далеко не всегда она помогает, зато она является фундаментом для следующего шага, который характеризуется обращением в суд. В суде уже можно выставить те же требования, либо их дополнить в качестве неустойки, морального вреда, расходов на юристов и т. д.
Таким образом, ваше дело примет официальный вид, тем не менее далеко не всегда это может помочь в случае, например, с мошенниками, либо с организациями, которые проходят процедуру банкротства, так как несмотря на официальные требования, деньги, к сожалению, могут не вернуться обратно.
Таким образом, стоит внимательно относится ко всем сферам деятельности, и, хотя даже по статистики женщин, осуществляющих преступления в сфере мошенничества, меньше, чем мужчин, все же стоит обращать на это пристальное внимание.
Стоматологи обманывают - вернуть деньги
Вы хотите быть в состоянии доверять своему стоматологу по той же причине, по которой хотите доверять своему автомеханику: у большинства из нас нет опыта для оценки диагноза.
Хотя большинство стоматологов этичны, стоит помнить, что степень на стене не является гарантией честности. По словам представителя Коалиции против страхового мошенничества Сергея Иванова, представителя «Общества против страхового мошенничества», стоматологические мошенники каждый год впитывают зубы не подозревающим пациентам.
«Самыми частыми мошенническими операциями с зубами являются завышенные требования, предоставление бесполезного лечения, в котором пациенты не нуждаются, и выставление счетов страховщикам за фантомное лечение, которое стоматолог никогда не проводил», - говорит он. «Кроме того, эти минусы могут означать большие доллары для банковского счета стоматолога». Когда дело не идет о каких-либо трудностях в получении своих денег у должника, а о реальной схеме мошенничества, то тут, скорее, стоит разбираться уже в уголовно-правовой плоскости. Мошенничество является составом преступления, который регулируются уголовной отраслью законодательства. В связи с этим для привлечения к ответственности виновных лиц, необходимо обращение в правоохранительные органы. Делается это путем подачи заявления, в котором необходимо разъяснить всю суть ситуации.
Нередко это лучше делать с юристом, дабы он правильно оформил заявление, так как в некоторых ситуациях дело не возбуждается из-за того, что в заявлении нет соответствующих фактов, указывающих не преступление. После подачи заявление оно рассматривается сотрудниками правоохранительных органов, и если оно возбуждается, то начинается предварительное расследование, в котором будут разбираться все факты мошенничества.
Если в рамках уголовного дела удалось выяснить все обстоятельства, то потерпевший может возбудить гражданский иск перед виновным, в рамках которого он сможет возместить свои денежные средства по договору. В итоге получится, что виновные будут привлечены к ответственности, а потерпевшие получат свои денежные средства.
Если у вас нет стоматологического покрытия, схемы могут поставить под угрозу ваши с трудом заработанные сбережения.
По оценкам Национальной ассоциации по борьбе с мошенничеством в области здравоохранения, американцы ежегодно теряют около 68 миллиардов долларов из-за мошенничества в сфере здравоохранения, которое может включать в себя эти пять случаев мошенничества с зубами.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
