ТФБ Финанс - обман с вкладами: Как вкладчикам получить свои деньги
ТФБ Финанс одна из частных ситуаций, которую встретить можно не так уж часто. ТФБ Финанс – это дочерняя компания Татфондбанка, который в свою очередь также является не самым крупным банком. Таким образом, в такой запутанной ситуации необходимо разобраться вкладичкам и государственным органом для правильного разрешения данного дела и возврата денежных средств.
Как вкладчиков обманули на ТФБ Финанс
ТФБ Финанс придумал очень хитроумную схему по выводу денежных средств. ТФБ Финанс является дочерней компанией Татфондбанка, по сути она находится практически в управлении банка Татфондбанк.
Над ним было установлено доверительное управление, но оно было опротестовано, однако нельзя на заметить уставные капитала компаний, к которому относится и Татфондбанк. ТФБ Финанс начал испытывать серьезные финансовые трудности, таким образом, в условиях кризиса все шло к тому, что банк вскоре закроется. Татфондбанк тоже, по сути, не является самым развитым банком, поэтому о его судьбе пока тоже сложно было бы что-то сказать. В то время как ТФБ Финанс стремительно идет к завершению его существования были переведены деньги в Татфондбанк. Деньги вкладчиков, поэтому по сути ТФБ Финанс имеет перед этими вкладчики определенные обязанности. Вероятнее всего в схеме должно было получиться так, что деньги буду переведены, а деньги все равно вернут со счета Агентства страхования вкладов.
В этой ситуации стоит поговорить именно о вкладчиках, которые остались в подвешенном состоянии, кому теперь предъявлять требования? По сути вкладчиков юридически обманул именно ТФБ Финанс, так как в нем у них были вклады. АСВ сопротивляется по выплатам, так как нет полного разбора дела, выплат было осуществлено всего лишь на сумму около 5 миллионов рублей, учитывая, что сумма вкладов и даже самого перевода в Татфондбанк существенно больше. В этом случае вкладчики остались обманутыми, и пока сложно говорить о том, насколько долго будет разбираться данная ситуация. В любом случае, скорее всего, деньги все же вернуться, но главное упирается в сроки, далее мы поговорим об этом.
Новая схема обмана из Татарстана с участием ТФБ Финанс
Новая схема обмана из Татарстана с участием ТФБ Финанс на самом деле не выделяется чрезмерной хитростью. Сначала до конца обсудим данную ситуацию, а потом ее оценим.
Итак, существовало два банка Татфондбанк и ТФБ Банк. ТФБ Банк является к тому же дочерней компанией первой, в таком случае первая имеет право на некоторое управление. В отношение ТФБ Банк также было заключено доверительное управление денежные средства, что с некой стороны нельзя делать.
Несмотря на это деньги были переданы в Татфондбанк. Стоит учитывать, что Татфондбанк, у которого есть дочерние компании не является крупнейшим банком даже по региону. Он периодически также испытывает определенную трудности, что в принципе объясняется кризисной ситуацией в стране. Сейчас пока неизвестно, закрылся бы Татфондбанк, если бы не подобные вливания средств, так как подобных банков по стране еще достаточно много, и они пока что вполне функционируют.
В то время ТФБ Финанс является банком поменьше, он испытывал большие трудности, вероятнее всего без поддержки со стороны его закрытие оставалось лишь вопросом времени. Вероятнее всего владельцы данных банков понимали данную ситуацию и придумали хитроумную схему. Зачем маленькому банку ожидать своего закрытия и терять денежные средства, если их можно перевести в более крупный банк и укрепить его?
Логика в этих действиях в принципе есть, если не учитывать, что это незаконные действия, а эти деньги не совсем банка, а фактически заемные средства у банка. Банк и так уже приближался к тому, чтобы находится в минусе, так как дела у него шли неважно. Естественно, в этой ситуации страдают вкладчики, но также страдает государство, что опять-таки ставит вопрос еще важнее.
По факту получается, что заемные деньги были переведены, а банк закрывается. В итоге мы видим, что, по сути, Агентство страхование вкладов обязано перевести денежные средства вкладчикам. Но делается это в обычной ситуации в том случае, если банк просто пришел к банкротству, а тут деньги были переведены. То есть, по сути, банку было чем платить вкладчикам, но деньги были переведены, ест естественно, очевидна схема обмана. Так как это еще и дочерний банк, то становится еще более очевидно. В итоге ситуацию придется решать по-другому, нужно сначала вычислить эти средства и все же вернуть их вкладчикам, а уж потом привлекать Агентство страхование вкладов.
Оценим данную схему. Данная схема является хоть и логичной с какой-то стороны, но логика эта, конечно же, неоправданно. Сложно представить, что владельцы таких банков, которые смогли достичь миллионных оборотов, не понимать, что данная схема не пройдет. Очевидно, что после того, как банк закрывается, будет изучаться его история. Они же в свою очередь напрямую перевели денежные средства. Естественно, данная схема была разоблачена практически сразу, зато вкладчики теперь остались в подвешенном состоянии пока эта вся ситуация не разрешится. В конечном итоге, это, конечно же, вызвало путаницу, а к делу привлечена уже прокуратура, Агентство страхования вкладов и вероятнее всего рано или поздно будут привлечены правоохранительные органы.
Год назад Татфондбанк, чья задолженность перед кредиторами превышает 158 миллиардов рублей, годом ранее Арбитражный суд Татарстана отказался частично жаловаться на свою «дочь», в которой банк под видом доверительного управления до возникновения проблем Из значительного количества вкладчиков вычтены средства. Сами инвесторы сейчас отрицают сделки доверительного управления, а ряд категорий граждан помогают прокурорам. Между тем, конкурсный управляющий признал отказ в признании банковских операций, передачу 1 млрд. Рублей инвестиционной компании ООО «ТФБ-Финанс» недействительной, и применил ее последствия в виде конфискации всей суммы. Целью платежа является перечисление средств по договору об опеке, заключенному 1 декабря 2016 года, когда у банка возникли проблемы в ноябре 2016 года.
Вспоминая TSE, где доля республики составляла более 40%, она столкнулась с финансовыми трудностями в ноябре 2016 года и ввела временную администрацию в середине декабря. Принятые меры не помогли, и в начале марта 2017 года банк остался без лицензии, а в апреле обанкротился. За 18 октября 2018 года задолженность почти. Кредиторы ТФБ 158 млрд руб. Одновременно с банкротством самого банка, лицо, участвовавшее в ряде уголовных дел, связанных с операциями в банке, бывший исполнительный директор TFB Роберт Мусин, было объявлено банкротом. Кроме того, суды рассматривают иски бывших инвесторов, которые «потеряли свои сбережения в результате необоснованного расторжения договора банковского вклада и перевода средств в ООО« Инвестиционная компания ТФБ Финанс ». К концу июля 2018 года более 200 таких исков было подано прокурором по заявкам бывших инвесторов.
В ООО «Инвестиционная компания ТФБ Финанс» на момент перевода средств инвестора доля ТФБ составляла 68%. Компания была основана в 2006 году. Помимо TFBA, ЗАО «Гелио-Полис», ООО «Артуг-Финанс» и аффилиировано с Робертом Мусиным, но уже обанкротились. ООО "Новая Нефтехимия" участвовало в ее создании. Последний также был основным акционером TFBA (доля - более 19%) и акционером обанкротившегося Татагропромбанка (доля - около 46%). В марте 2018 года «филиал» банка был объявлен неплатежеспособным. Против них было возбуждено дело о банкротстве сроком на шесть месяцев, который впоследствии был продлен. В конце наблюдения в реестр были внесены требования на сумму 69396 274,01 рубля.
TFB является одним из кредиторов своей «дочерней компании». В ходе формирования конкурсной массы директор банка также объявил требование признания банковских операций недействительными, чтобы утверждать последствия неэффективности оспариваемых сделок, получив 1882687875 рублей за 69 копеек от инвестиционной компании TFB Finance.
Что касается того факта, что ответчик предпочел удовлетворить свои требования в отношении требований других кредиторов банка, управляющий в деле о несостоятельности должника обратился в арбитражный суд с этим заявлением», - говорится в материалах дела, не приводя оснований для отклонения Однако в исках, добавив 1 млрд. рублей, он добавил: «На момент совершения сделки у должника была картотека невыполненных заказов других клиентов банка, поскольку счета были недостаточными. "
В результате суд удовлетворил часть исковых требований и утвердил «последствия недействительности бизнеса должника путем получения от инвестиционной компании ООО« ТФБ Финанс» в пользу ПАО« Татфондбанк »882687875 руб. 69 коп.», А также «процентов» за Использование прочих средств Банка России по процентной ставке 7,5% в год на уровне 882687875 рублей 69 копеек. за период со дня вступления в законную силу решения суда о признании сделки, до даты, на которую оно фактически было исполнено».
Могут ли вкладчики получить свои деньги обратно?
Практически со стопроцентной вероятностью можно сказать, что вероятнее всего денежные средства будут возвращены обратно. К этому выводу мы пришли по следующим причинам.
Сейчас идет разбор, кто кому, сколько должен. Агентство страхования вкладов ведет четкий учет данных о вкладчиках и финансах банков, поэтому сейчас он АСВ не может выплатить всем денежные средства, иначе мошенники по сути выигрывают и действительно останутся в «наваре».
В то же время необходимо вспомнить, что у государства есть обязанность по выплате денежных средств вкладчикам банков, которые были закрыты, ликвидированы или, у которых были отозваны лицензии. Таким образом, государство реализуют данную обязанность почти со стопроцентной вероятностью.
В свою очередь необходимо уточнить и тот факт, что сейчас идет разбирательство с ТФБ Финанс. Данная компания перевела свои денежные средства другой компании. Вероятнее всего прокуратура и суд разрешат дело следующим образом: все деньги будут возвращены обратно, а договоры о переводах будут отменены. Уже сейчас видно, что данные договоры один за другим признаются недействительными, а значит денежные средства будут возвращены. Таким образом, сначала деньги будут выплачиваться со счетом ТФБ Финанс.
В самой быстрой ситуации возможно, что деньги удастся получить напрямую с ТФБ Финанс, так как банк находился не в самом плачевном состоянии и большое количество денежных средств у него все же было. А значит многие вкладчики получат свои денежные средства и есть вероятность, что Агентству страхования вкладов не придется выделять большое количество средств.
Кстати говоря, именно по этой причине дело так долго тянется. Агентство страхование вкладов в одном случае может потерять в десятки или сотни раз больше, а деньги останутся у фактически мошенников, а в другом случае при разборе всего дело Агентство страхования вкладов не потеряет почти ничего, а мошенники не смогут реализовать свою схему. В то же время уточним, что фактически у Агентства страхования вкладов пока особой обязанности по выплате то и нет, только лишь путем длительных судов можно будет достичь выплат до разбора дела.
Итак, когда ситуация будет близиться к логическому завершению ТФБ Финанс обязано будет выплатить все задолженности. Вряд ли это поручат самим владельцам вероятнее всего будет запущено процедура банкротства, а денежные средства будут во власти Арбитражного управляющего. В итоге начнется массовая выплата денежных средств, насколько это возможно. Пока точно нельзя сказать, нужно ли вставать в какой-то реестр или нет, но желательно предпринять следующие шаги:
Подать претензию в ТФБ Финанс. Эта претензия подтвердит ваше официальное требование на возмещение денежных средств. В свою очередь это даст на мало, зато даст возможность обратиться в Арбитражный суд, так как мы соблюли досудебное производство. Таким образом, мы можем уже предъявить официальное требование в суде. В суде указываем наши требования, а также возможно заявляем о дополнительных требованиях.
Также выше мы говорили о возможном банкротстве, на сегодняшний день необходимо проверить запущена ли уже эта процедура или нет. Если запущена, то необходимо встать в реестр, дабы мы также участвовали в получении денежных средств.
Таким образом, дело возможно разрешится еще и до Агентства страхования вкладов, а вкладчики получат свои денежные средства. Пока, конечно же, все очень долго тянется, но это происходит по той причине, что дело все же запутанное, а в нем участвует достаточное количество участников, необходимо не только вернуть деньги, но и распределить их между вкладчиками.
Итак, если по результатам дела мы не получим денежные средства, либо получим в неполной мере, то тогда уже нам необходимо обратиться в Агентство страхования вкладов для возмещения оставшейся или основной суммы. К сожалению, не факт, что это случится в ближайшее время, так как все расследование и все операции могут затянуться на достаточно долгий период. Вкладчикам остается ждать, и с этим мало, что можно сделать.
Какие есть последние новости по ТФБ Финанс?
О ТФБ Финанс последние новости касаются только работы государственных органов. Со всех сторон окружили и Прокуратура, и Агентство страхования вкладов, и Центральный Банк, а также начинают интересоваться правоохранительные органы. Таким образом, в новостях одним за одним видно, как Прокуратура подает иски на о признании договоров недействительными, также идет максимальный надзор и проверки.
Таким образом, можно заявить, что активная работа все же идет, и идет планомерно, тем не менее из-за объема дела это все затягивается на долгий период. Стоит понимать, раз уж все эти органы добрались до данного банка, то есть подозрения, что он и ранее проворачивал подобные операции, а значит возможно, что проверки будут проведены за весь период. Все это требует большой работы и огромного количества затраченного времени из-за чего простым вкладчикам приходится просто ждать.
Последние новости также касаются о некоторых выплатах, тем не менее их достаточно мало в соотношении со всеми выплатами, еще предстоит огромная работа как с ТФБ Финанс и Татфондбанком, так и собственно самим вкладчиками.
Кто-нибудь получил свои деньги из ТФБ Финанс?
По заявлению в новостях очень редко можно увидеть, что кому-то были выплачены денежные средства. Насколько известно с самого ТФБ Финанс пока что не поступило ни одного платежа. На некоторых форумах говорят о том, что удалось получить денежные средства через суд, но достоверность информации пока что не подтверждена.
Тем не менее выше мы говорили о том, что суд действительно может помочь в данной ситуации, так как у ТФБ Финанс в случае выигрышного суда появляется обязанность выплатить денежные средства. Более того, это не просто обязанность, если суд выигран, то приставы вправе принудительно изъять эти денежные средства в пользу вкладчиков.
Также новости о деньгах были замечены по поводу выплат с Агентства страхования вкладов. Выплат произошло примерно на 5 миллионов рублей, тем не менее стоит учесть, что данные выплаты ничто по сравнению со всей массой выплат, который равняются миллиардам рублей. Поэтому хотя процесс идет, идет он очень медленно.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
