Вернуть деньги из НПК Транспортник - что делать вкладчикам
Сегодня мы расскажем о том, как был реализован обман в некоммерческом потребительском кооперативе Транспортник. И поведаем о том, как вкладчикам вернуть свои деньги из кооператива. Не только этого, но и вообще из любого.

Что известно об этом НПК?
Во-первых, большинство источников ссылается на то, что были проблемы с адресом:
Чувашская Республика - Чувашия, город Чебоксары, Эгерский бульвар, 42, помещение 6.
В 2016 году этот НПК попал в Реестр среднего и малого предпринимательства. 2-мя месяцами ранее поменялся учредитель. Совпадения по учредителю с:
- ООО "Ским".
- ООО "Микс".
По данным в открытом доступе у этих ООО проблем особых пока нет. Одно из них занималось даже государственными закупками.
Из реестра ФНС (по местонахождению нескольких юридических лиц) этот кооператив вылетел буквально за 1 месяц 2016 года.
Через год (в 2017) появился новый председатель правления, некая М. Глухих.
После чего, кооператив переименовался. Изначально это был КПК, в 2017 году он стал НПК. И в очередной раз поменялся председатель совета. Кстати, добавились сведения о дополнительных видах деятельности.
И в 2019 году компания поменяла свой статус в ЕГРЮЛ. Не самостоятельно конечно. Но в ЕГРЮЛ она была отмечена как кооператив, в статусе ликвидации.
Кстати, правопреемником выступил некий КПК "Юлташ". У которого тоже есть проблемы. И вот тут даже в открытом доступе раскрывается сеть кооперативов. Например на руководителе Хамзине Ильдусе числится по меньшей мере 13 компаний. И это не только реальные производства, но и кредитные потребительские кооперативы, мелькавшие в наших публикациях уже несколько раз. Вроде "Народной Кассы". Часть из компаний уже ликвидирована. А учредитель судя по всему здесь представлен номинальный.
И это первый признак того, что нужно внимательно проверять не только сам кооператив, но еще и всех лиц, в нем представленных. Всех в глобальном смысле:
- Председателей правления.
- Участников.
- Руководителей.
- Учредителей и т.п.
Так как кооперация сейчас активно используется мошенниками. И уже даже сложно подсчитать, сколько людей осталось без денег за счет кредитных кооперативов.
Предшественник НПК
Перед тем, как Транспортник стал НПК, он был кредитным кооперативом. И занимался кредитованием:
- Физических лиц.
- Юридических лиц.
Сейчас их официальный сайт уже выкуплен другой организацией. Которая не имеет ничего общего с кредитной или какой бы то ни было кооперацией.
Можно сделать вывод о том, что столь сложные сети юридических лиц и кооперативов создаются намеренно. Для того, чтобы потом в них не смогла разобраться даже прокуратура.
Как обманывают в кооперативах?
Ситуация предельно простая. Мошенники создают схему с использованием:
- КПК.
- МФО.
- ООО.
И уже этот "комбайн" настраивают на сбор инвестиций от физических лиц. При этом направленность на целевую аудиторию может меняться радикально.
Мы отлично помним примеры кооперативов, привлекающих средства исключительно у граждан пенсионного возраста. И с точки зрения мошенников, это узкое направление несет немало денег. Ведь у пенсионеров есть постоянный доход, какие-то накопления и т.п. А уже с тем, что такое кооперация они знакомы уже очень давно.
Проблема в том, что в такой кооператив по закону можно только вступить. И кооперативы в общем-то предназначены для того, чтобы что-то производить или кредитовать своих участников. Но участников привлекают редко. Так как реализовать схему обмана там несколько сложнее (хоть и были прецеденты даже с обманом официальных пайщиков). Обычно все ограничивается простыми инструментами.
Как обходят закон?
Самый наглый и незаконный способ-прямые переводы на карту или наличными средствами. Жертве подсовывают какой-то договор. После чего она передает деньги:
- Лично.
- Переводом с карты.
Проблема в том, что это нельзя считать инвестицией. Пока не будет соответствующего пакета документации. И для органов этот перевод выглядит обезличенно. Просто одно физическое лицо перевело другому крупную сумму денег. И если банк не среагировал (обычно руководствуясь 115 ФЗ), то можно сказать, что деньги "уплыли".
Вернуть средства в такой ситуации сложнее. Если же речь об официальном членстве в кооперативе, то схема усложняется.
Что делать если кооператив не возвращает деньги?
Уже на этом этапе лучше сделать следующее:
- Воспользоваться услугами юриста.
- Начать собирать доказательную базу.
Это могут быть переписки с сотрудниками в социальных сетях или на сайте кооператива.
По-возможности записывайте разговоры с сотрудниками. Если результат вашего общения нулевой, то начинать нужно с претензии.
Досудебный порядок урегулирования
Вы составляете претензию, где указываете:
- Требования о возврате средств.
- Реквизиты "договора".
- Законодательное обоснование.
- Предупреждение.
С законодательным обоснованием вам поможет профессиональный юрист. Претензия может быть отправлена письмом. Но не забывайте о том, что нужно:
- Сделать опись вложения.
- Выбрать заказное письмо.
- Заказать обратное уведомление.
По обратному уведомлению вы поймете, когда письмо было доставлено получателю. После чего отсчитываем 30 дней. И подаем исковое заявление в суд. Если сотрудники кооператива никак не отреагировали за месяц, то дальше ждать не стоит.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.