8 800 777 32 16

Позвонить

Вернуть деньги из ООО Инвест-Гарант - что могут сделать вкладчики в такой ситуации

Деятельность финансовых пирамид уже давно считается незаконной и, мягко говоря, сомнительной. Тем не менее, многие люди знают, что такое МММ, но не понимают, как устроены пирамиды, которые действуют, по сей день. В данной статье мы поговорим о том, как действуют пирамиды, как произошел обман вкладчиков ООО «ИНВЕСТ-ГАРАНТ» и как вернуть свои деньги.

28 Мая 2019 9:52
Комментариев: 0
Вернуть деньги из ООО Инвест-Гарант - что могут сделать вкладчики в такой ситуации

Последние новости об ООО «Инвест-Гарант»

В Пензе возбуждено уголовное дело о мошенничестве, расследуется в отношении компании, чья деятельность включает в себя признаки «финансовой пирамиды». Как сообщает «Коммерсантъ», речь идет о пензенском ООО «Инвест-Гарант». Следствие полагает, что организация изъяла деньги у 3000 вкладчиков на сумму более 1 миллиарда рублей. Теперь об этом свидетельствует основатель «Инвест Гарант» Наталья Симакина. Юристы считают, что у граждан все еще есть шанс вернуть свои сбережения.

В Пензенской области, четверо участников и организаторы «финансовой пирамиды» были задержаны, по меньшей мере, 3 тысячи людей были обмануты. Об этом сообщает пресс-служба МВД. Полиция не указывает, о какой компании они говорят, однако, по данным «Ъ», ООО «Инвест-Гарант», одним из арестованных является основатель компании Наталья Симакина (владеет 100% компании, уставной капитал которой составляет 10 тысяч рублей.). Основным видом деятельности организации, согласно Единому государственному реестру юридических лиц, является «деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе».

Как уточняет Министерство внутренних дел Российской Федерации, с 2012 года злоумышленники привлекают средства вкладчиков под предлогом инвестирования в «высокодоходные проекты» в сфере недвижимости и обещают выплачивать дивиденды до 60% в год. Был активная рекламная кампания компании, которая, по мнению правоохранительных органов, не проводить каких-либо финансово-хозяйственной деятельности. Выплаты процентов вкладчикам производились за счет средств новых клиентов. Инвест-Гарант осуществлял свою деятельность в Пензенской области и пяти других регионах. Всего в Пензе было девять филиалов организации с центральным офисом.

Официальный представитель Министерства внутренних дел Российской Федерации, Ирина Волк, говорит о ущербе в размере 1 млрд рублей. В отношении должностных лиц компании возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ («Мошенничество») и ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества»). По информации Ъ, уголовное дело в отношении г-жи Симакина было начато в июне этого года (2018).

Сотрудники правоохранительных органов провели семь обысков в Москве, Санкт-Петербурге и Пензе. Объекты и документы, подтверждающие незаконную деятельность компании, были обнаружены и изъяты.

По информации Ъ, уголовное дело в отношении г-жи Симакина было начато в июне 2018 года.

ООО «Инвест-Гарант» было создано в 2012 году и регулярно выплачивало дивиденды инвесторам в течение некоторого времени. Проблемы с инвесторами начались весной этого года. Фирма перестала платить проценты во всех офисах. Госпожа Симакина назвала несколько сроков возобновления выплаты дивидендов, назвав финансовые трудности временными. Тем не менее, инвесторы подали заявки с правоохранительными органами, что стало причиной для последующих проверок и возбуждения уголовных дел.

По данным kartoteka.ru, в 2015 году чистая прибыль Инвест-Гаранта составила 6,93 млн рублей, в 2016 году - 12,54 млн рублей. Более поздние данные не публикуются. Неделю назад в Арбитражный суд Пензенской области поступило заявление от физического лица Рашида Уразгильдеева об объявлении компании банкротом. Сумма претензий составляет 508,2 тыс. Руб. В общей сложности компания является ответчиком по четырем делам. С нее требуют взыскать 11,94 миллиона рублей. Крупнейший кредитор ООО «DMS Group» (г. Москва), подал два иска на 5,42 млн и 5,88 млн рублей. Компания потребовала прекратить контракты с компанией Пензенской и восстановить основную сумму и проценты от ответчика. Первый из них полностью удовлетворен, второй - частично (на сумму 3,81 миллиона рублей).

Признает ли госпожа Симакина вину, пока неизвестно. Прокуратура Пензенской области заявила, что к расследованию этого уголовного дела было привлечено бюро Интерпола - для установления имущества и гражданства подозреваемых. Наталья Симакина «дает показания, но в интересах следствия на данном этапе они не могут быть раскрыты.»

вернуть деньги, ооо инвест гарант, сделать вкладчики Вернуть деньги из ООО Инвест-Гарант - что могут сделать вкладчики в такой ситуации

Что такое финансовая пирамида?

Схемы пирамид начинаются довольно безобидно. Сначала потенциальному вкладчику многие друзья говорят о том, что выгодно вложили денежные средства и теперь получают дивиденды (вполне возможно, что они не врут, и тоже попали в заблуждении).

Разберемся как работают пирамиды, и на каком моменте происходить обман потенциальных вкладчиков:

  • Шаг 1

Небольшая группа в верхней части схемы пирамиды инвестирует небольшую сумму денег или, во многих случаях, вообще никаких денег, чтобы иметь возможность быстро разбогатеть, а затем инструктирует других членов группы присоединиться. Идея состоит в том, чтобы продать продукт или услугу, часто низкого качества, или фактически подделать продукт или услугу, и убедить посторонних присоединиться и попросить их сделать это.

  • Шаг 2

Вниз по шкале пирамиды новые инвесторы вкладывают деньги в схему пирамиды, тем самым обеспечивая деньги, необходимые для погашения самых первых инвесторов. Финансовые счета создаются, отчеты о прибыли генерируются, и чеки предоставляются инвесторам. На данный момент, похоже, все идет вверх и вверх, хотя ни один продукт или услуга не были проданы для поддержки инвестиций - хотя инвесторы до сих пор не знают об этом.

  • Шаг 3

В конце концов, становится все труднее привлекать новых участников в схему пирамиды. Когда это начинает происходить, становится меньше денег, чтобы окупить инвесторов, уже вовлеченных в пирамиду. Когда более ранние инвесторы в схеме обналичивают деньги, недостаточно денег, чтобы заплатить остальным инвесторам в нижней части пирамиды. Когда эти инвесторы тоже пытаются заработать, они обнаруживают, что у них нет денег, чтобы заплатить им, и схема пирамиды рушится под собственным весом.

Короче говоря, идея схемы пирамиды состоит в том, чтобы зарабатывать деньги не на отличном продукте или услуге, а на наборе персонала, то есть убеждать других платить деньги за участие в возможности не упустить, а затем эти участники набирают других людей. , чтобы присоединиться, пока не будет никого, кто вербует, и не будет больше денег.

Схемы пирамид

Физическое лицо или компания инициируют пирамиду, набирая инвесторов с предложением гарантированной высокой доходности. Когда схема начинается, самые ранние инвесторы получают высокую норму прибыли , но эти выгоды оплачиваются новобранцами и не являются доходом от каких-либо реальных инвестиций. С момента начала мошенничества обязательства пирамиды начинают превышать ее активы. Единственный способ получить богатство - это обещать необычайную прибыль новобранцам; единственный способ получения этих доходов - это привлечение дополнительных инвесторов. Эти схемы неизменно теряют силу, и пирамида рушится.

  • Схема базовой пирамиды

Схема пирамиды - это вариация схемы Понци, что обещает высокую отдачу от инвестиций, недоступную для традиционных видов инвестиций. На практике структура пирамидных схем побуждает других к вербовке жертв и сбору денег, которые в конечном итоге попадают на вершину пирамиды. В типичной обстановке один человек нанимает второго человека для инвестирования определенной суммы денег. Второй человек восстанавливает свои инвестиции, нанимая людей под себя, чтобы инвестировать в схему. Чем больше людей он сможет завербовать под себя, тем больше будет его прибыль, и определенный процент от прибыли всех вербовщиков продвигается вверх по пирамиде, чтобы обогатить вербовщиков до него. Каждый человек должен набирать определенное количество людей. Процесс продолжается до тех пор, пока на дне пирамиды не станет меньше людей, и он разрушится под собственным весом.

  • Также выделяются маркетинговые пирамиды. Бизнес-пирамиды (многоуровневые маркетинговые схемы)

С их точки зрения, многоуровневые маркетинговые компании структурированы как пирамида. Физические лица имеют возможность инвестировать в собственный бизнес, который якобы распространяет продукт. Однако в некоторых компаниях реальная возможность получения прибыли заключается не в продаже продуктов, а в том, чтобы побуждать других к покупке собственного бизнеса, причем доля инвестиций повышается в иерархии рекрутеров. К таким компаниям относятся Amway, Rodan + Fields и Tupperware. Среди наиболее известных многоуровневых маркетинговых компаний, которые должны быть исследованы в качестве схемы пирамиды, - Herbalife Ltd. Дистрибьюторы Herbalife могут зарабатывать деньги, просто продавая продукты компании, но они должны покупать и продавать продукты на миллионы рублей, прежде чем они осознают прибыль. Критики утверждают, что компания

Регулирующие органы определили, что многоуровневая маркетинговая структура не является мошеннической, если компания получает большую часть своей прибыли от продажи продуктов или услуг конечным пользователям, в отличие от набора новых торговых агентов и требования, чтобы эти агенты приобретали свои собственные запасы.

вернуть деньги, ооо инвест гарант, сделать вкладчики Вернуть деньги из ООО Инвест-Гарант - что могут сделать вкладчики в такой ситуации

Как произошел обман вкладчиков ООО «ИНВЕСТ-ГАРАНТ»

Схема обмана сама по себе довольно проста, таковую используют почти любые финансовые пирамиды. Итак, первоначально такая пирамида привлекает людей, обещая высокие доходы. Сейчас, конечно, пирамиды маскируют свою деятельность, ее структуру можно увидеть лишь, находясь внутри организации, обычный финансово необразованный человек сразу может не понять, что скрывается за организацией.

Итак, ООО «ИНВЕСТ-ГАРАНТ» обещала своим вкладчикам доход до 60% в год, которые они называли дивидендами. Доход обосновывается высокоэффективными вложениями в недвижимость, которые осуществляют профессионалы компании. Так это выглядело для тех, кто собирался вкладывать денежные средства.

Если же смотреть внутри компании, то становится понятным, что никаких высокоэффективных контрактов компания не заключает. Вернее, заключает, но не так уж часто, так их еще и нельзя назвать эффективными. По сути компания набирала денежные средства, а дивиденды выплачивала уже от новых вкладчиков.

Это является классической схемой для набора еще больших денежных средств, дело в том, что если бы в компании вложилось, например, 50 человек и сразу бы поняли, что это мошенники, то компания бы не разрослась до таких объемов. А если повыплачивать несколько лет дивиденды, то компания разростется уже то тысяч людей, что принесет мошенникам более высокие доходы. Так и получилось с ООО «ИНВЕСТ-ГАРАНТ», который сначала выплачивал дивиденды, а собрав большое количество людей, компания просто объявила себя банкротом.

В данной ситуации везение оказалось на стороне вкладчиков, и правоохранительные органы заподозрили схему пирамиду, поэтому вкладчиков появился шанс вернуть свои денежные средства обратно.

вернуть деньги, ооо инвест гарант, сделать вкладчики Вернуть деньги из ООО Инвест-Гарант - что могут сделать вкладчики в такой ситуации

Как вернуть свои деньги?

В данной ситуации за нас уже нашли преступников и изобличили их. В данной ситуации нашей целью являются подача гражданского иска. Причем можно попробовать заявить гражданским иск в рамках уголовного дела, либо просто в гражданском судопроизводстве. Разберем плюсы и минусы этих двух способов.

Если мы подаем в суд в рамках уголовного судопроизводства, то тогда мы можем заявить в возмещении денежных средств лично с преступников. Это более выгодно, если нам удастся выиграть суд, так как компания по сути является банкротом, и все денежные средства с нее уже были выведены (если конечно, они не будут возвращены обратно). Таким образом, в рамках уголовного дела, куда бы не вывели денежные средства преступники, они должны вам вернуть, если у них есть хоть какие-то средства. Этот способ с одной стороны гораздо надежнее, нежели простое обращение в суд, только вот присоединиться к уголовному делу не всегда так уж просто, вы должны приобрести статус потерпевшего по данному уголовному делу. Для этого нужно пойти в правоохранительные органы, где проводится расследования и заявить о всего следователя, который занимается данным уголовным делом.

Таким образом, подать гражданский иск в рамках уголовного дела, конечно же, скорее всего даст результат, но не факт, что нам дадут его подать именно на физических лиц.

Конечно же, логичным может считаться подача обычного гражданского иска на юридическое лицо. Ведь юридически нам действительно должно деньги именно юридическое лицо, которое сейчас проходит процедуру банкротства. Получить деньги в данной ситуации уже сложнее, хотя возможно. Дело в том, что скорее всего юридическое лицо уже полностью опустошено, то есть у него нет ни имущества, ни денежных средств на его счетах. Тем не менее стоит понимать, что если денежные средства, которые были переведены вернуться обратно на баланс юридического лица, то вкладчикам все же удастся вернуть свои денежные средства.

Подать исковое заявление и выиграть в суде гораздо проще в гражданском судопроизводстве, если, конечно же, вы все правильно юридически оформите и предоставите соответствующие доказательства. Учитывая, что в суд вряд ли обращаются в первый раз на ООО «ИНВЕСТ-ГАРАНТ», то производство будет быстрым и однозначным, и суд вынесет решение в пользу вас. Главная проблема заключается не в выигрыше в суде, а в исполнении этого судебного решения, если у юридического лица нет свободных денежных средств или имущества, тот тут даже приставы мало чем могут помочь. Тем не менее лучше сделать данную процедуру, дабы иметь шанс на возвращение своих денежных средств.

Нужен ли будет юрист?

В данной ситуации стоит понимать, что надобность юриста зависит от нескольких обстоятельств. Если вы решаете нужен ли вам юрист или нет и у вас в голове, что-то вроде 50 на 50, то, конечно же, нужно. Если же вы вложили не такую уж большую сумму, и не хотите тратится на юриста, то опять-таки тогда он вам не понадобится.

Если же вы кое-что понимаете в судебных процессах и способны разобраться в процессуальных отраслях права, то вполне возможно, что сможете выиграть суд и без привлечения адвокатов и юристов.

Тем не менее настоятельно рекомендуем хотя бы пойти на консультацию к юристам. У многих юристов они бывают бесплатные, либо стоят небольшое количество денежных средств. Вы должны убедиться в том, что все делаете правильно, а убедиться в этом возможно только, обратившись к юристу, занимающимся подобными вопросом. Практика работы с судами и с организациями, несмотря на общее для всего государства законодательства, может различаться в различных регионах, так как на практике далеко не всегда все сказывается так, как в законе. Поэтому лучше знать, как поступить в той или иной ситуации и быть уверенными в своих действиях, чем попасть в неприятную ситуацию и существенно замедлить ход дела.

Таким образом, в ответ на вопрос, нужен ли юрист, можно ответить, что никакой обязательности в его привлечении нет, хотя и хуже это точно не сделает, но если вопрос ставить о юридических консультациях, то тут лучше сходить, чем не сходить, так как это поможет сделать все правильно, и не допускать грубых юридических ошибок в ходе различных процедур.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Просмотров: 181

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Юл+многое другое

Телефон: 8 (800) 777 32 16, email: support@yurlitsa.ru

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

© www.yurlitsa.ru 2018. Копирование материалов сайта www.yurlitsa.ru допускается с разрешения администрации сайта.