Что считается фиктивным или преднамеренным банкротством
Банкротство – процедура, призванная освободить лиц, которые не могут платить долги от обязательств перед кредиторами. Некоторые лица проводят данную процедура, в обход требований закона, например, о реализации всего имущества для погашения долгов, в итоге появились такие явления как фиктивное и преднамеренное банкротство, о которых мы поговорим в данной статье.
Что такое легальное банкротство?
Банкротство - это федеральный правовой процесс, призванный дать физическим лицам и компаниям «новый старт» из неуправляемого долга. Это также может помочь компаниям свернуть бизнес и упорядоченно ликвидировать активы.
Система банкротства имеет решающее значение для функционирования современной экономики. Банкротство не только снимает бремя чрезмерной задолженности, но и помогает поддерживать поток кредитов в экономике.
Система банкротства управляется в большинстве случаев проводится арбитражными судами. В результате в каждом субъекте Российской Федерации есть суд по делам о банкротстве. Однако, в зависимости от населения района, в разных городах может быть несколько зданий суда. Суды по делам о банкротстве контролируются судьями по делам о банкротстве.
В подавляющем большинстве случаев банкротства доверенное лицо назначается автоматически при возбуждении дела о банкротстве. Доверительный управляющий ведет дело о банкротстве, просматривая документацию должника. Доверительный управляющий будет пытаться продать любое не освобожденное имущество для выплаты кредиторам. Доверительный управляющий также обязан проявлять бдительность в отношении мошеннических действий и невозможности раскрытия информации должником. Доверительный управляющий наделен фидуциарной обязанностью перед кредиторами должника и должен собрать как можно больше активов, чтобы заплатить кредиторам.
Желаемым результатом большинства дел о банкротстве, поданных физическими и юридическими лицами является погашение долгов и предотвращение новых. Таким образом, это распоряжение суда по делам о банкротстве, постоянно запрещающее любому кредитору пытаться получить долг перед новыми кредиторами.
Некоторые долги не подлежат погашению. Например, большинство налоговых долгов, алиментов и пособий на супруга не могут быть погашены. Поскольку банкротство является очень мощным средством правовой защиты, оно предоставляется только честным должникам, которые раскрывают все свое имущество и долги.
Поскольку, банкротство – это предусмотренная Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» процедура, то ее нарушение карается Кодексом об административных правонарушения и Уголовным Кодексом. В частности, мошенничество при банкротстве, которое включает в себя предоставление ложной информации, не раскрытие долгов или активов и другие мошеннические действия, является федеральным преступлением. Мошенничество с банкротством может привести к тому, что вы потеряете свою работу, и вполне может оказаться за решеткой.
Хотя арбитражные управляющие и правоохранительные органы внимательно следит за мошенничеством с банкротством, любой кредитор, являющийся должником банкротства, может подать жалобу на должника. В жалобе может быть отказано должнику в привлечении лица за мошенничество при банкротстве. Кроме того, жалоба может требовать вынесения судом по делам о банкротстве решения о том, что задолженность перед кредитором не подлежит взысканию при банкротстве. Долг может быть непогашенным в соответствии с законодательством о банкротстве или потому, что кредит был получен мошенническим путем.
Фиктивное и преднамеренное банкротство
Основной целью объявления несостоятельности является:
- Юридические лица (закрыть бизнес, либо кардинально его реорганизовать).
- Частные граждане (остановить неустанное возрастание долгов по кредитным обязательствам).
Какими характерными признаками отличается преднамеренная/фиктивная несостоятельность:
- Лицо обладает денежными долговыми обязательствами на огромную сумму (свыше ста тысяч рублей).
- Субъект не имеет возможность погашать задолженности по кредиту.
- Должник признается официальным банкротом после судебных процессов (судебное решение).
Однако есть и специфические фактические признаки намеренной несостоятельности:
- Должники намеренно скрывают свое имущество (местонахождение, продажа).
- При обращении в судебный орган (заявление о банкротстве) не соблюдались необходимые процедуры и обязанности.
- Дебиторы не выполняют регламентированные правила проведения процедур.
- Документы (бухгалтерская отчетность, учетная документация) являются фальсифицированными, т. е. их подделали.
Изначально складывается ощущение, что определения преднамеренной и фиктивной несостоятельности, это понятия одинаковые. Но это не является таковым.
Между ними есть некоторые различия:
- Первый случай – это действия, которые совершают управляющие лица, чтобы объявляют себя неплатежеспособными для погашения действующих задолженностей по кредитным соглашениям. Данные деяния проводятся, чтобы незаконно присвоить все существующие активы, числящиеся на балансе предприятия.
- Второй случай – это виновное лицо (должник) заявляет в судебный орган заведомо ложную информацию, чтобы получить отсрочку по долговым обязательствам, либо уклониться от выплаты кредитных долгов.
Как видите, отличие преднамеренного банкротства от фиктивного банкротства устанавливается по определенным признакам и расследуется по разным схемам.
Как выявляются факты присутствия преднамеренной несостоятельности?
В ситуации, когда на предприятии инициировались данные процедуры, осуществляются специальные мероприятия (инвентаризация, финансовое анализирование), которые арбитражный управляющий, либо для проверок приглашаются независимые эксперты-финансисты.
Обратившись в нашу независимо-экспертную компанию, имеющую все допуски на ведение данной деятельности, каждый клиент, заинтересованный в выявлении признаков банкротства любого вида, получить самые независимые и объективные результаты.
При данных экспертных исследованиях выполняются следующие работы:
- Анализирование платежеспособности проверяемого объекта (финансовое обследование).
- Инвентаризируются все активы, стоящие на балансе.
- Проверяются правомерности заключенных сделок, поспособствовавшие, либо помогли ухудшить финансовое положение и увеличить неплатежеспособность.
Если определятся ущербы в крупных размерах, то проводится расследование и судебное рассмотрение, где может быть вынесены разные наказания (административные штрафы, принудительные работы, лишение свободы, доп. штрафные санкции).
Что нужно учитывать при фиктивном и преднамеренном банкротстве?
При подаче заявки на банкротство вы должны указать все имущество, которым вы в настоящее время владеете, а также любые активы, которые вы передали другим лицам в течение определенного периода. Если вы сознательно опускаете требуемую информацию при заполнении своих документов о банкротстве или неправильно используете процесс банкротства, чтобы помешать кредиторам получить деньги, на которые они имели бы право в противном случае, вы можете быть признаны виновными в мошенничестве.
Облегчение, которое дает банкротство, очень сильно, потому что освобождает вас от огромного долга. Однако это обходится вашим кредиторам тоже дорого дорого. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» пытается смягчить эту потерю, позволяя кредиторам получить часть вашей собственности. Вы освобождаете (сохраняете) активы, которые вам понадобятся для поддержания работы и домашнего хозяйства. Оставшееся имущество принадлежит так называемому «имуществу банкротства».
В случае банкротства арбитражный управляющий - назначенное судом должностное лицо, которому поручено наблюдать за вашим делом - продаст неосвобожденное имущество, находящееся в состоянии банкротства, и распределит выручку вашим кредиторам. Это работает по-другому, если берется во внимание принудительная выплата долга, потому что арбитражный управляющий в этом случае не продает вашу собственность. Вместо этого вы будете платить стоимость не исключённого имущества своим кредиторам в рамках плана погашения от трех до пяти лет. Эта система предоставляет вашим кредиторам часть ваших необязательных активов в обмен на уничтожение вашего долга.
Хотя большинство людей, которые заявляют о банкротстве, честны и прозрачно сообщают обо всех активах, это не всегда происходит таким образом. Когда кто-то поддается искушению скрыть собственность, заявитель рискует получить обвинение в мошенничестве с банкротством. Вот примеры действий, которые, если они были умышленными, вероятно, будут считаться мошенническими:
- неспособность зарегистрировать актив в соответствующем графике банкротства, чтобы предотвратить его продажу в пользу кредиторов
- сокрытие передачи собственности, произошедшей до банкротства (например, невозможность раскрыть подарок другу)
- предоставление поддельного документа в арбитражный суд;
- уничтожение или задержание документов;
- заведомо ложное заявление в документах о банкротстве или конкурсному управляющему на собрании кредиторов;
- оплата услуг черных бухгалтеров для помощи сокрытия имущества от суда.
Как избежать фиктивного и преднамеренного банкротства?
Лица, рассматривающие возможность подачи заявления о банкротстве, могут предпринять шаги, чтобы избежать мошенничества путем прозрачного раскрытия финансовой информации. Например, должник должен быть готов перечислить все доходы, имущество, кредиторов (даже если намерение состоит в том, чтобы погасить конкретного кредитора после банкротства) и предыдущие операции (такие как продажа имущества, пожертвования и подарки). Вы можете узнать, что вы будете раскрывать, просмотрев официальные документы о банкротстве.
Последствия участия в такой деятельности могут быть суровыми. Любой, кто делает заведомо ложное заявление в связи с заявлением о банкротстве, может быть привлечен к уголовной ответственности. Более легким исходом будет привлечение к административной ответственности, но такое явление бывает реже, так как зачастую должники используют уголовно-наказуемые схемы.
Мошенничество не всегда напрямую связано с процедурой банкротства. Это может произойти до того, как произойдет банкротство. Вот примеры мошеннического поведения, которое может привести к тому, что кредитор попросит суд отказать вам в погашении определенного долга:
- получение кредита под ложными предлогами, такими как искажение дохода или активов по заявке
- фальсификация финансовых документов, используемых для поддержки запроса на кредит, чтобы увеличить (или уменьшить) ценность должника
- покупка предметов по существующему кредиту без намерения погасить долг (это можно подтвердить, продемонстрировав отсутствие платежеспособности во время покупки)
- взимание с дорогих предметов роскоши или получение значительных денежных авансов незадолго до подачи заявки на банкротство (преднамеренное банкротство
- сознательное ведение неправильной бухгалтерии;
- участие в обманных деловых практиках.
Имейте в виду, что конкурсный управляющий часто будет тесно сотрудничать с кредитором или заинтересованной стороной, когда этот человек подает иск о мошенничестве.
Кредитор, который считает, что должник совершил мошенничество, должен подать иск в суд по делам о банкротстве. Если кредитор докажет свою позицию, заявитель столкнется с различными последствиями. Например, суд может сделать одно или несколько из следующих действий:
- отрицать погашение долга
- закрыть дело о банкротстве
- наложить на должника штраф;
- передать дело в правоохранительные органы.
Будьте уверены, что должник вряд ли столкнется с обвинениями в мошенничестве без предупреждения. Большинство заявителей знают, что их могут заранее обвинить в мошенничестве. Если вы подозреваете, что это может иметь место, вам следует проконсультироваться с опытным адвокатом, прежде чем подавать заявление о банкротстве.
Процедура осуждения лица за фиктивное и преднамеренное банкротство
Чтобы осудить лицо за мошенничество при банкротстве, необходимо доказать, что данное лицо намеревалось совершить преступление. Должно быть реальное намерение обмануть, что требует определенных доказательств. Если человек совершает ошибку или забывает включить актив при подготовке документов о банкротстве, это не будет представлять собой мошенничество при банкротстве, поскольку умысел является необходимым элементом преступления.
Наиболее распространенным видом мошенничества при банкротстве является сокрытие активов, при котором должник скрывает активы от конкурсного управляющего, так что управляющий не может ликвидировать эти активы для выплаты кредиторам. Сокрытие активов подразумевает передачу активов другу или члену семьи, или невозможность раскрытия определенных активов или доходов в документах о банкротстве.
Другой способ совершения мошенничества при банкротстве состоит в том, чтобы делать ложные заявления либо лично во время процедуры банкротства, либо в прилагающихся документах. Когда человек подает заявление о защите от банкротства, он обязан заполнить петицию и заполнить многочисленные подтверждающие документы, в том числе отчет о своих финансовых делах и график доходов и активов. Если должник умышленно делает ложное заявление в документах, он может быть привлечен к ответственности.
Например, в одном случае должник был признан виновным в мошенничестве с банкротством, когда он ложно сообщил о своей петиции о банкротстве, что у него не было финансовых счетов на его имя, которые были закрыты за год до того, как он подал свою петицию. Фактически он закрыл несколько банковских счетов в предыдущем году. Должник быть в привлечен в таком случае к уголовной ответственности.
Тем не менее, некоторые суды по делам о банкротстве считают, что искажение информации должно быть существенным, а это означает, что ложное заявление должно быть способным повлиять на исход процесса банкротства.
Эта проблема возникла в аналогичном случае, когда должник не раскрыл два банковских счета, которые были закрыты в предыдущем году. Один счет имел остаток, например, 400 рублей, а другой – 1500 рублей. Хотя должник на суде утверждал, что он просто забыл о старых счетах, суд первой инстанции признал его виновным в мошенничестве с банкротством за ложное заявление. Однако апелляционный суд отменил обвинительный приговор, заявив, что непредставление информации должно быть существенным, и поскольку обязательства должника превысили его активы более чем на миллион рублей, два небольших банковских счета не оказали бы существенного влияния на подачу.
Человек может также совершить мошенничество при банкротстве, подав несколько заявлений о банкротстве в двух или более регионах (тем более, если у организации есть филиалы), используя одно и то же имя и информацию, фальшивое имя и информацию или их комбинацию. В этом случае должник обычно перечисляет одни и те же активы в каждой мошеннической претензии, но намеренно не включает все активы. Это сбивает с толку систему и замедляет способность суда обрабатывать заявления о банкротстве. Цель состоит в том, чтобы обманным путем защитить активы от полной ликвидации, предоставив должнику время для сокрытия своих активов. Таким образом, выбив себе время, мошенник может успеть спрятать свои активы перед проведением процедуры банкротства.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
