Что такое краудинвестинг и краудфандинг - в чем отличия + как привлекаются деньги
Краудинвестинг и Краудфандинг - это новые понятия которые вводятся в Российской Федерации. Но что же это такое, давайте вместе и разберемся.
Что такое краудинвестинг и как это понимать?
Краудинвестирование - это когда многие инвесторы финансируют проект, каждый из которых вносит небольшой финансовый вклад пропорционально необходимому капиталу. Со временем инвестор получает выплаченную сумму плюс привлекательный процент в качестве денежного платежа. Это самое важное отличие от краудфандинга, когда инвестор обычно получает вознаграждение в натуральной форме.
Основными отраслями краудинвестинга являются недвижимость, (возобновляемая) энергия и стартапы. Обычно люди могут инвестировать в проекты или компании, в зависимости от платформы. Краудинвестинг также может быть использован в рамках бизнес-модели, например, в случае с эколиго.
Кто может инвестировать?
Это зависит от самой платформы и таких аспектов, как страна, в которой она основана, и последующее регулирование. Тем не менее краудинвестирование - это очень инклюзивная форма инвестирования с четкими и прозрачными процессами и минимальными инвестициями. С ecoligo инвесторы могут инвестировать суммы от 500 €.
Какой доход могут ожидать инвесторы?
Наши два недавних проекта принесли доход 5% с бонусом 0,5% для тех, кто инвестировал в первую неделю. Мы рассчитываем предложить от 5 до 8% участия во всех наших проектах со средним сроком выполнения 5 лет.
Процентные ставки варьируются в зависимости от краудинвестинговых платформ - в среднем они составляют около 5%, однако некоторые отрасли отличаются. Тем не менее краудинвесторы могут ожидать большего, чем получили бы от предлагаемого банком сберегательного счета. Кроме того, часто есть нематериальные выгоды.
Какие риски для инвесторов?
Все инвестиции несут риск - факт, который становится понятным на всех краудинвест - платформах. В худшем случае весь капитал может быть потерян. Инвесторам рекомендуется ознакомиться с рисками, характерными для каждой инвестиции, которую они делают. Им также настоятельно рекомендуется распределять свои инвестиции по различным проектам, чтобы минимизировать риск.
На развивающихся рынках риск может восприниматься как более высокий; Такие факторы, как валютный риск, иностранная юрисдикция и нечеткое разделение проектов, могут влиять на уровень риска таких проектов. В ecoligo мы работаем с компаниями, которые могут оплачивать электроэнергию в «твердой валюте», чтобы минимизировать часть этого риска. Наличие офиса в Гане также позволяет нам отслеживать эффективность проекта на месте и быстро реагировать в случае возникновения проблем. Кроме того, мы сотрудничаем с Alliance Climate Solutions для поддержки нашей технической экспертизы.
В отличие от краудинвестирования для стартапов или компаний, успех проектов в области возобновляемой энергии зависит от энергии, производимой энергосистемами, а не от роста компании. Поэтому успех проекта легче планировать и прогнозировать.
Инвесторы на ecoligo платформе можно прочитать об общих рисках здесь. Расширенные документы по рискам с указанием конкретных рисков проекта доступны для загрузки для каждого проекта.
Какие возможности предлагает краудинвестинг?
В случае ecoligo краудинвестинг позволяет нам финансировать проекты, которые в противном случае не реализуются: несмотря на технологическую и финансовую жизнеспособность, объемы слишком малы для институциональных инвесторов. Это часто имеет место в случае краудфандинга в целом: оно используется, когда традиционные финансы не подходят или недоступны.
Для инвесторов краудинвестинг предлагает гораздо больше, чем просто возврат инвестиций. Ощутимость и прозрачность - это два основных преимущества: краудинвесторы могут напрямую инвестировать в компании, проекты и людей, которых они хотят поддержать, и могут отслеживать влияние своих денег. В энергетическом секторе краудинвесторы также могут поддерживать окружающую среду. В случае с ecoligo у них также есть шанс поддержать устойчивое развитие на развивающихся рынках.
Что такое краудфандинг и как его используют?
Краудфандинг - это метод привлечения финансирования, когда у огромного числа людей человек просит немного денег. Следует отметить, что спонсирование бизнеса, проекта или венчурного бизнеса предполагает просить некоторое количество людей за большие суммы денег. Краудфандинг меняет эту идею, используя Интернет, чтобы поговорить с тысячами, если не миллионами, потенциальных спонсоров. Как правило, те, кто занимается поиском денег, делают профиль своего проекта на веб - сайте, который пользуется вниманием большинства людей. Также они могут применять социальные сети, наряду с традиционными сетями друзей, родственников и рабочих знакомых, чтобы собрать деньги. Ниже приводится краткое описание каждого типа краудфандинга.
Чтобы просмотреть список платформ, пожалуйста, смотрите Список участников.
- Пожертвование и Вознаграждение Краудфандинг
Люди инвестируют просто потому, что верят в дело. Могут быть предложены поощрения (обычно именуются как поощрительным краудфандингом), такие, как появление на обложке альбома, билеты на мероприятие, постоянные обновления новостей, бесплатные призы и многое другое. Возврат подразумевается нематериальным. Люди обладают социальной или личной мотивацией спонсировать свои средства и ничего не ждут от этого, разве что, возможно, они чувствуют себя хорошо, помогая проекту.
- Долговой краудфандинг
Инвесторы получают свои деньги обратно с процентами. Также называемый одноранговым кредитованием (p2p), он позволяет кредитовать деньги, минуя традиционные банки. Доходы являются финансовыми, но инвесторы также имеют преимущество в том, что они внесли свой вклад в успех идеи, в которую они верят. В случае микрофинансирования, когда очень небольшие суммы денег направляются очень бедным, чаще всего в развивающихся странах, без интереса выплачивается по кредиту, а кредитор - за социальное благо.
- Акция Краудфандинг
Люди инвестируют в возможность в обмен на капитал. Деньги обмениваются на акции или небольшую долю в бизнесе, проекте или предприятии. Как и в случае с другими типами акций, если они не являются общими, то в случае успеха стоимость увеличивается. Если нет, значение уменьшается.
Немного истории
Предполагается, что первый онлайн - краудфандинговый проект состоялся в 1997 году. Рок-группа Marillion не могла позволить себе совершить поездку после выпуска своего седьмого альбома, поэтому американские фанаты использовали тогда еще неоперившийся интернет, чтобы собрать 60 000 долларов, чтобы они могли играть в США. Хотя группа не участвовала в первом раунде сбора средств, с тех пор они использовали те же методы, чтобы успешно финансировать производство своих следующих трех альбомов. С тех пор этот рынок значительно вырос.
Какие есть виды краудфандинг?
Это важный вопрос, потому что все четыре типа краудфандинга смешаны в рамках этого общего термина краудфандинга, но на самом деле они очень разные.
Это также важный вопрос, потому что остальная часть этой серии почти полностью посвящена одному из этих видов краудфандинга.
В зависимости от того, где вы смотрите в Интернете, вы увидите разные ответы и иногда разные термины, но, как я понимаю, есть четыре различных типа краудфандинга:
- Награды краудфандинг.
- Краудфандинг на пожертвования
- Акция краудфандинг
- Долговой краудфандинг
Давайте рассмотрим каждый из них более подробно.
- Награды краудфандинг
В краудфандинге, основанном на наградах, спонсоры обычно вносят небольшие суммы денег (обычно от 1 до 1000 долларов, но иногда и больше) в обмен на вознаграждение. Это вознаграждение часто, но не всегда, за предмет, который производится, например, часы, альбом или фильм.
Kickstarter и Indiegogo - две самые популярные краудфандинговые платформы, основанные на наградах, но есть много других платформ.
В то время как некоторые из советов и стратегий применимы к другим формам краудфандинга, эта серия почти полностью фокусируется на краудфандинге, основанном на наградах.
- Краудфандинг на основе пожертвований
В краудфандинге на основе пожертвований доноры обычно жертвуют небольшие суммы (опять же, обычно от 1 до 1000 долларов, но иногда больше).
Как следует из названия, во многих краудфандингах, основанных на пожертвованиях, не всегда есть вознаграждение, помимо благодарности создателя проекта или бенефициара (и, возможно, налогового вычета). Краудфандинг, основанный на пожертвованиях, обычно используется для сбора денег для некоммерческих организаций или для каких-либо целей, таких как бурение скважины или строительство школы в Африке, или для личной кампании, например, за лечение или медицинские счета.
GoFundMe и Crowdrise - две популярные краудфандинговые платформы, основанные на пожертвованиях, но есть множество других. Вы также можете сделать пожертвование на основе краудфандинга на Indiegogo и даже на Kickstarter, но вы должны соответствовать рекомендациям каждой платформы. Например, на Kickstarter вы не можете обещать пожертвовать средства, собранные на благотворительность или дело.
- Акция краудфандинг
В краудфандинге инвесторы дают большие суммы денег (не менее 1000 долларов, а зачастую и больше). Когда инвесторы дают деньги, они получают не вознаграждение, а небольшой капитал в самой компании.
В результате краудфандинг, как правило, используется для привлечения средств для финансирования запуска или роста компании, а не просто для инициирования творческого проекта или дела. Часто эти компании продолжают собирать деньги у инвесторов - ангелов или венчурных капиталистов.
AngelList и Crowdfunder являются двумя наиболее популярными платформами краудфандинга в Соединенных Штатах, но есть и множество других. Fundable, EarlyShares и CircleUp - другие популярные платформы в США, а Crowdcube и Seedrs популярны в Великобритании и Европе.
На самом деле существует три различных вида краудфандинга акций, есть определенные условия и положения. В основном все становится сложнее, но эта серия посвящена краудфандингу на основе вознаграждений, поэтому мы не будем вдаваться в подробности.
И последнее, но не менее важное.
- Долговое краудфандинг.
При краудфандинге деньги дают не «покровители» или «доноры», а кредиторы (иногда таких кредиторов называют инвесторами).
В отличие от других форм краудфандинга, это НЕ обмен на вознаграждение или акцию. Инвесторы не получают вознаграждение и не получают доли в компании, а вместо этого выдают кредит, ожидая возврата основного долга и процентов.
Так что это очень похоже на кредит в банке, но вместо того, чтобы занимать одну большую сумму денег у одного банка, вы одалживаете меньшие суммы денег у нескольких людей.
Долг - краудфандинг может быть использован для сбора денег по многим причинам, таким как рефинансирование кредитной карты, консолидация задолженности, улучшение дома, автомобиль или по другим причинам.
Какие есть примеры краудфандинга в России?
В нашей стране одним из самых основных примеров краудфандинга является Boomstarter - отечественный прототип Kickstarter, работающий по похожей схеме. Недавно отметив день основания проекта, компания показала сведения о выполненной работе. Основным показателем, конечно, является число полученных инвестиций - двадцать три с половиной миллиона рублей. Это, естественно, гораздо меньше, чем у западных платформ, но все равно достаточно хороший результат для Российского молодого проекта в условиях отечественного рынка и людей, которые еще не приспособились делиться средствами.
Хорошо функционируют платформы для творческих целей. Planeta.ru и Kroogi (один из основных таких платформ в России, основанный в две тысячи восьмом году) все также заинтересовывают артистов, художников и специалистов по фотографии. На Planeta.ru, к слову, поклонники "Король и Шут" собрали примерно девятьсот тысяч рублей на съемки картины о выступлениях группы. Стоит заметить, что стартовал проект относительно недавно (четвертого сентября) и его задачей было получить примерно пятьсот тысяч рублей. Стремление поклонников не уменьшается и на отметке в один миллион, поклонники яростно просматривают запись фильма в социальных сетях и отвечают положительными отзывами к фильму. Каким то инвесторам этот сбор дал повод поверить в краудфандинг.
"Хорошо, что получилось поучаствовать в таком проекте. Спасибо группе за отличное выступление" - сообщает инвестор.
Явные примеры краудинвестинга в России?
- StartTrack – плтформа основана в две тысячи тринадцатом году при спонсировании ФРИИ (Фонда Развития Интернет-Инициатив), минимальное значение для вкладывания в этой платформе равно десяти тысячам рублей, прибыль гарантируют до тридцати пяти процентов. StartTrack наиболее популярная и стабильная платформа для краудинвестинга;
- Поток – платформа от Альфа - Банка. Для вкладывания средств учитывается минимальное значение, составляющее десять тысяч рублей. Вкладывать необходимо на период не менее чем на 180 дней. Данная площадка гарантирует прибыль более двадцати пяти процентов;
- Aktivo – платформа от создателей проектов CarPrice и KupiVip. Этот проект дает возможность инвеестировать средства в коммерческую недвижимость, сдающуюся в аренду большим и популярным организациям (магазинам «Пятёрочка», «Магнит» и многие другие). Для вкладывания средств необходимо значение не меньше пятисот тысяч рублей. Прибыль площадки превышает одиннадцать процентов годовых.
Как зарабатывают на краудинвестинге и краудфандинге?
Есть несколько бизнес-моделей, которые краудфандинговые сайты используют в настоящее время на основе краудфандинговой индустрии, которую они обслуживают.
В основном существуют 3 типа бизнес-модели краудфандинговой платформы, но не ограничиваются этим.
- Процентный сбор . Платформы краудфандинга, работающие с креативным проектом, таким как Kickstarter и Indiegogo, взимают процентную плату с создателей кампании за сбор средств для своей кампании во имя платы за обслуживание платформы. Они могут взимать различную процентную плату за успешные и неудачные проекты в случае модели финансирования KIA (Keep It All). Узнайте больше здесь: основы Kickstarter и здесь: сборы и цены для участников кампании: сколько стоит Indiegogo?
- Плата за листинг : Краудфандинговые платформы акций не могут взимать процентную плату из-за определенных (SEC) правил и положений, следовательно, они взимают фиксированную плату за листинг кампании с ее создателем. Однако это может быть не одинаково для всех краудфандинговых платформ, основанных на долевом участии, поскольку каждая страна может иметь свои собственные правила, когда речь идет о краудфандинге на основе собственного капитала. CrowdCube - исключение с этим типом и плата, подобная первой категории, вы можете проверить больше здесь: Какие сборы взимает Crowdcube?
- Плата за услуги : То, что я указываю в этой бизнес-модели такого типа, в основном используется такими кредитными платформами P2P, как LendingClub & Prosper, где они взимают процентную ставку с инвесторов за свои выплаты от заемщиков. Эти платформы действуют по-разному, когда дело доходит до погашения кредита и списания / сбора.
Существуют и другие типы моделей доходов, принятые на краудфандинговых платформах для предоставления услуг премиум-класса, таких как краудфандинговый маркетинг , консультирование инвесторов , избранные листинги , специальный доступ к панели инструментов , плата за аукцион и т. Д.
С другой стороны, краудфандинговые кампании, обслуживающие благотворительные и некоммерческие организации, не берут ни единого доллара за свои услуги и делают это за добрую волю.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
