Как вернуть деньги по долговой расписке - способы возврата денег
Наличие долговой расписки заметно увеличивает шансы на то, что должник полностью вернет все деньги. О том, как взыскать долг, предстоит узнать уже сейчас.
Как может возникнуть долг между физическими лицами
Чаще всего, судебные процессы возникают между обычными людьми. Ситуации просты до банальности. Например, гражданин берет у своего товарища определенную сумму. С этого момента, старые и теплые отношения принимают совершенно другой характер. Теперь это не Миша и Петя друзья детства, а кредитор и заемщик. В последствии, должник и взыскатель. Почему портятся между людьми даже самые крепкие отношения, известно только психологам. Если изначально не взять с друга, родственника или знакомого расписку о возврате средств – о них можно забыть. Добиться правды вряд ли получится, при условии того, что чаще всего нет даже свидетелей передачи сумм. Деньги в долг под расписку не гарантируют 100 % возврат, но судиться с должниками имея этот документ - намного легче.
После того, как истекает срок возврата, должник превращается:
- В отъявленного путешественника, его часто нет в городе – командировки, дальние поездки к родственникам.
- В вечного обещающего – «вот-вот» будет зарплата, скоро завершится проект и так далее.
- Человека, у которого постоянно какие-то трудности – то родственник заболеет, то он сам.
На самом деле, когда человек соглашается на подписание расписки, он уже обладает некой юридической базой. Обычные люди, в 90% просто дают деньги в долг и все заканчивается ссорой. В данном случае, также действует всеми известная поправка о списании долгов через 3 года с момента окончания срока договора. Найти информацию об этом можно здесь - ст. 196 ГК РФ. Информация об общей исковой давности пригодится всем. В случаях, даже когда есть расписка, добиться возврата денег по истечению трех лет – уже сложнее. В данном случае придется найти опытного защитника, который сможет доказать факт того, что должник изначально не собирался отдавать средства и является простым мошенником.
Как происходит взыскание, если сумма больше 500 тысяч рублей
Первая мысль, которая приходит в голову к человеку, который когда-то помог другу деньгами – пойти в полицию. Однако там ничем не смогут помочь гражданину, потому что:
- Деньги были переданы по доброй воле.
- «Сами разбирайтесь».
Конечно, можно продать долговую расписку коллекторам и превратить жизнь знакомого в ад. Однако если компания окажется мошеннической, попасть под статью можно и самому. Прийти к судебным приставам и попросить начать «вытаскивать» долги тоже нельзя, их деятельность происходит сугубо в рамках закона и инструкций, которые также подразумевают соблюдение этапов всех процессов. Что делать:
- Не ждать пока пройдет 3 года с момента завершения срока долговой расписки.
- Если должник начал увиливать, нужно сразу подавать заявление в суд по месту его проживания. Кстати, сегодня это можно сделать в электронном виде через сайт «ГАС Правосудия».
- Однако для последнего варианта, нужно сначала зарегистрироваться в системе «Государственных услуг».
За все эти действия отвечает - ст. 199 ГК РФ. Взыскателю нужно понимать, что все расходы на время судебного процесса он берет на себя, чтобы в будущем получить возврат – необходимо правильно заполнить заявление. Сделать это поможет опытный юрист, кстати оплату его услуг можно также включить в иск.
Чтобы раскрыть всю информацию по этой процедуре, для начала стоит ознакомиться с тем, что должно содержать в себе заявление:
- Название суда.
- ФИО должника и взыскателя.
- Обстоятельства, при которых вообще возник спор.
- Указать требования – здесь можно написать о возврате долга, о возмещении затрат на производство и т.д.
- Сумма – пишется в произвольной форме, но с ней нужно быть аккуратными. Если написать, что нужно вернуть не только долг, но и морально возместить, лучше посоветоваться со своим юристом. Завышенные суммы суд не любит.
- Все документы, которые свидетельствуют о том, что человек должен – сюда также можно прикрепить доказательства (аудио, переписки).
Кстати, оплачивать государственную пошлину придется самостоятельно (подп. 1 п. 1 ст. 333.19 НК РФ). Для расчета суммы придется воспользоваться калькулятором. Найти его можно по этой ссылке - https://vsrf.ru/lk/calculator/list.
Как показывает практика, судьям дают около 5 рабочих дней, чтобы принять решение «начать производство или нет». Если оснований не будет, например, допущены ошибки, не были приложены все документы, то естественно будет отказ - ст. 133 ГПК РФ (но можно подать еще раз только уже с привлечением юриста).
А дальше запускается судебный процесс, который может длиться до 2- месяцев. Затягиваются процессы обычно, когда не приходит на заседание должник – просто игнорирует, суд переносится и так до 60 дней. Но может произойти так, что судья примет заочное решение в течение 7 дней. Обычно это делается тогда, когда у суда есть все доказательства, аргументы и т.д, то есть не возникает сомнений, что должник уклоняется. Иск о взыскании долга по расписке может быть отклонен, если нет дополнительных сведений о должнике или кредиторе. Чтобы документ не отклонили следует обратиться к юристу.
Может ли должник выиграть суд, если была расписка
Порой случаются ситуации, когда расписки составляются мошенниками. В этом случае "должник" превращается в потерпевшего и в зале суде естественно найдет справедливость. Однако может произойти так, что должник будет идти в отказную, говоря о том, что никаких денег не получал и документов никаких не подписывал. В этом случае перед судом возникнет проблема - придется доказывать легальность документа. Как это делается:
- Документ отправляется на экспертизу.
- Эксперт сравнивает почерк, делает вывод - был ли человек под давлением или заключил расписку под доброй воле.
Чтобы у эксперта не осталось вопросов к легальности расписки, каждый гражданин должен уметь правильно составлять подобные соглашения. А вот в этом как раз и заключается главная проблема - 70% расписок между гражданскими вообще не несут никакой силы. Проиграть суд можно даже если был сам документ, факт передачи средств. Даже наличие банковской выписки, что было перечисление со счета на счет - может не помочь.
Даже если суд удалось выиграть, не стоит радоваться раньше времени. Должник, который идет в отказ может пойти выше - в мировое учреждение, чтобы оспорить свое положение. Сделать это он может на основании - ст. 335 ГПК РФ . Что делать в таких случаях:
- Ждать начала заседания.
- Нанять хорошего юриста.
- Найти как можно больше доказательств того, что сделка состоялась.
Но есть и плюсы, за повторное заседание платит уже сам должник. Никаких расходов кредитор не несет. Единственное, срок возврата суммы снова затягивается, в среднем процесс длится от 30 до 60 дней. Если в расписке были прописаны проценты, в случае проигрыша должника - они также будут начислены в пользу кредитора. Поэтому очень важно изначально составить правильный документ долговой расписки - чтобы не возникло похожих проблем. Для полного погружения можно ознакомиться с примером из судебной практики. Дано:
- Судебное разбирательство началось с того, что два друга не смогли мирно договорится о возврате средств. Господин Иванов (условно), взял у Петрова - 600 тысяч рублей на поддержание своего бизнеса.
- Когда мужчины заключали сделку - были нарушены правила составления расписки. Иванов ее сам написал от руки, а вот Петров ее просто подписал и поставил дату.
- Когда бизнес Петрова наладился и настало время погашать долговое обязательство - он пошел в отказ. Якобы ничего не брал, а даже если и брал то уже давно вернул.
- Иванов естественно показал расписку, но Петров указал на то, что на бумаге не его почерк даже.
- Иванов обратился в суд, была проведена экспертиза, и так как на расписке был только его почерк и факта передачи денег никто не видел - суд он проиграл.
Более того, Петров пошел дальше и подал в суд на Иванова - за порчу его репутации. И даже смог отсудить у Иванова еще 100 тысяч рублей в качестве моральной компенсации. Вернуть деньги по расписке с физического лица можно только при наличии правильного документа, дополнительных доказательств и хорошем адвокате. При этом использовать нужно только законные методы давления на должника - полиция и судебные приставы. Добиваться правды с помощью незаконных действий коллекторов - не стоит. Должник будет искать все способы, чтобы не возвращать средства.
Как правильно составить долговую расписку
Чтобы в будущем не возникло проблем с оспариванием долгов необходимо заранее подготовиться к тому, что друзей и близких в финансовых вопросах нет. Деньги всегда сложно отдаются даже банком, поэтому лучше несколько раз перестраховаться. Что должен содержать документ:
- Расписку всегда пишет должник - своей рукой, находясь в здравии и трезвости. Если это правило не будет соблюдено, любой эксперт сможет сказать - что документ писался под давлением. Это аннулирует все обязательства и вернуть средства не получится.
- Посредине документа пишется большими буквами слово "расписка".
- Слева название города, где был заключен договор и время. Все пишется полностью, включая часы и минуты.
- В расписке обязательно указывать полные имена, фамилии и отчества. Далее указываются полностью паспортные данные.
- Сумма денег, которая передается - пишется цифрами и буквами.
- Обязательно указание валюты.
- Далее идет подпись и снова дата, только уже возврата.
Если передается какое-то другое имущество - вместо цифр указывается те предметы, которые заемщик обязуется вернуть в целости и сохранности. Только в этом случае должник не сможет воспользоваться - ст. 79 ГПК РФ .
Какие еще могут возникнуть проблемы
Когда речь идет о возврате большой суммы нужно помнить, что расставаться с деньгами люди очень не любят. Даже если пришлось одолжить близкому другу - в одним момент он легко превратиться во врага. Юристы, которые занимаются делами по возврату сумм, отмечают следующие ситуации, происходящие в залах заседания:
- Ответчик будет говорить о том, что расписку писал, а вот деньги так и не получил. Ходатайство о проведении экспертизы делается на основании - ст. 79 ГПК РФ . За нее, кстати, платит истец. Поэтому стоит подготовиться к тому, что в заявлении нужно будет указать дополнительные расходы. Безденежье один из легких способов уйти от ответственности, нюансы можно прочесть здесь - ст. 812 ГПК РФ.
- Расписку написали, деньги были получены - но это не долг. Даже такая ситуация, которая имеет место быть. Например, открытое дело Гражданское дело № 2-3663/2018~ М-3438/2018. Ответчик яростно пояснял, что истец деньги подарил, а расписку взял для своей отчетности. В итоге дело было затянуто до такой степени, что ответчик успел спрятать практически все имущество. Но хороший адвокат помог истцу оспорить все сделки и вернуть долг.
Люди идут на разные хитрости, чтобы остаться со своим имуществом и чужими деньгами. Используя вышеперечисленные рекомендации добиться правды будет легче.
Как происходит возврат средств после суда
Если удалось выиграть дело, и суд назначил полный возврат суммы - прекращать сотрудничество с личным защитником не стоит. Пока ответчик не отдаст все деньги-нельзя рассчитывать на то, что фактически долги вернут. Должник может пойти дальше - в выше стоящие инстанции, чтобы оспорить уже полученное решение. Однако это также стоит денег, и в 90% случаях должник просто начинает избегать звонков и приходов судебных приставов. Более того, исполнительная система не идеальна и порой приходится напоминать им о их обязанностях. Делать это легче, когда есть уже веденный в курс дела защитник. Кстати, о том как выбить долг с человека без расписки, но законным способом можно узнать ниже.
И так, срок взыскания по долговой расписке после суда обычно составляет от 5 до 30 дней. Все зависит от обстоятельств, должник может быть больным или находится в плохой финансовой ситуации. Срок указывается в исполнительном документе, от этого истец и отталкивается. В идеале - заемщик выполняет требование, отдает все средства и на этом все. Но нужно подготовиться к тому, что в реальности - тяжбы по возврату уже в ходе выигранного дела идут примерно 3 года. Должник уходит от ответственности как может:
- Меняет место фактического проживания и не уведомляет приставов - письма, звонки идут по прописке.
- Покидает территорию России - удивительно, но даже если выезд запрещен, многие все равно находят лазейки, чтобы покинуть территорию. Особенно это касается граждан, у которых есть двойное гражданство.
А может произойти так, что у должника вовсе нет прописки и обратиться в суд кажется невозможным. Такие ситуации встречаются постоянно, особенно если раньше прописка была в так называемых резиновых домах. Людей выписывают без их ведома, узнать о том, что они фактически без места проживания удается при смене паспорта или даже водительских прав. И так, в этом случае - приходить приставы будут туда, где живет должник - он обязан уведомлять при переезде (подать заявление в суд можно тоже на основании места проживания). Забрать имущество из дома, в котором он даже не прописан - сложно, так как должник будут говорить о том, что это не его (ФЗ 229). Наложить штрафные санкции можно только в случаях, когда должник уезжает и никого не предупреждает. Но деньги будут направленны в пользу государства. Если человек просто избегает возврата можно подать заявление в полицию - ст. 144 УПК РФ. Если будет достаточное количество аргументов, то будут возбуждено дело по факту мошенничества.
Что делать, если нет расписки
Если изначально заемщик доверял человеку и передал большую сумму средств ему без каких-либо расписок - вернуть деньги будет не просто.
Как вернуть долг без расписки, и свидетелей и что советуют юристы:
- Простить долг - иногда судебные тяжбы обходятся дороже, чем должник должен.
- Получить расписку - ее обычно можно получить, когда должник обещает вернуть и оттягивает время.
- Собрать доказательства и подать документы в суд - даже если нет расписки, сделать это можно на основании ст. 162 ГК РФ.
По поводу доказательства, здесь тоже есть нюансы. Привести толпу знакомых, которые видели факт передачи - плохая идея. Суд не возьмет это во внимание. А вот сделать распечатку смс или переписок в социальных сетях - да. Только делать это нужно правильно. В чем разница:
- "Привет, когда вернешь долг?" - какой долг, сколько, когда был взят не понятно. Не несет конкретики.
- "Привет, помнишь я тебе дал в долг 20 тысяч рублей, 24 октября 2020 года? Хотел поинтересоваться когда вернешь, мы договаривались на 1 декабря 2020?" - здесь уже есть конкретика, которая может быть интересна суду.
Чтобы не возникло вопросов, можно дополнительно сделать подтверждение у нотариуса - ст. 102 Основ законодательства о нотариате. Документ заверяется на основании того, что диалог действительно был между должником и кредитором.
Чтобы убедиться в том, что деньги реально вытащить даже когда не было расписки, можно обратить внимание на открытое дело - Гражданское дело № 2-131/2018 ~М-119/2018. Тут идет речь о том, что женщина передала своей подруге 130 тысяч, та отказывалась отдавать потому что "не брала". В суде были представлены доказательства в виде переписок - и суд принял решение в пользу истца. Расписка о получении денежных средств в долг важна, однако даже если ее нет, это не повод опускать руки. Хороший юрист всегда поможет в решении.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
