Обман в ПАО Соль Руси - как вернуть деньги вкладчикам + как была организована финансовая пирамида
Сегодня мы расскажем о том, как можно вернуть свои деньги из ПАО Соль Руси. Это подставное ресурсодобывающее предприятие, использовавшее мошенническую схему для привлечения инвестиций обычных граждан. Среди пострадавших оказались не только работоспособные простые граждане, но и пенсионеры, бизнесмены и т.д. Стоит признать, подобных схем в России давно никто не проворачивал.
Почему ПАО Соль Руси удалось обмануть всех?
Для понимания схемы работы мошенников, нужно пояснить схему привычных финансовых пирамид. Обычная компания, принимающая инвестиции выглядит следующим образом:
- Есть какой-то способ заработка;
- Руководство хочет масштабировать собственную идею;
- Выпускаются акции или привлекаются сторонние инвестиции.
Пирамида отличается от такой честной и порядочной компании. Как правило, в ней нет ни собственного продукта (ресурса), ни вообще какого-либо способа заработка. Она нужна как раз исключительно для сбора инвестиций. А все остальное маскируется с помощью легенды или подставных компаний. С которыми мошенники и заключают двойное сотрудничество.
Но сейчас законодательство жестко регулирует рынок. И поэтому, мошенникам становится все сложнее и сложнее вывести на поверхность откровенно мошеннический проект. Так как многочисленные проверки и отслеживание Фин. мониторингом может схлопнуть пирамиду еще на этапе ее становления.
Соответственно, для этого в ПАО и была организована схема комбинированной пирамиды.
В чем суть комбинированной схемы?
Как уже было сказано выше, классическая пирамида это:
- Пустая легенда;
- Отсутствие продукта;
- Единый способ заработка для вкладчиков и руководства.
Естественно, в классической пирамиде деньги появляются единственно верным способом. Это вклады от новых инвесторов и членов. Человек должен подождать некоторое время, чтобы его вложения "отбились". На деле же, его вклад просто идет на выплату процентов и вознаграждений всем членам пирамиды (это могут быть такие же простые вкладчики), которые вложились в проект несколько раньше.
Но долго такая структура не просуществует. Поэтому используется комбинированная схема.
На примере с Кешбери, сначала была создана и развита сеть настоящих микрофинансовых организаций, которые реально выдавали деньги. И только после этого, была развита схема приема инвестиций. Аналогичным образом поступили и в Соль Руси.
Мошенничество на импортозамещении
Так как ситуация на политической арене привела к сложной ситуации, на рынке появилось много сомнительных игроков, которые пытаются занять нишу и отхватить себе часть внутреннего рынка. Вообще, сама по себе соль, не такой уж и дорогой продукт. Своеобразным "гигантом" рынка является Руссоль:
- Больше 75% рынка;
- Огромное количество месторождений;
- Тендерные контракты и отлаженная логистика.
Соответственно, можно уверенно говорить о том, что выработка соли по всей России, преимущественно прерогатива Руссоли.
И вот, для поддержания импортозамещения, государство решило вложить около 80 млрд. рублей на модернизирование предприятий стратегического значения. Сделано это в виде поддержки, которая должна упростить ситуацию и компенсировать потери от сорвавшихся с зарубежными поставщиками контрактов.
Вот как раз в такое нестабильное время и появилась на рынке Соль Руси. И надо сказать, поначалу, никто и не предполагал что компания превратится в один из самых громких мошеннических проектов современной России.
И здесь, могла сработать обычная логика. Как новый игрок на рынке, имеющий в своем потенциальном пуле не больше 5-10% общей доли (при усердных вливаниях со стороны государства) мог обещать такую фантастическую доходность? Предугадывая финал - никак. Это классическая финансовая пирамида, а деньги привлекались не с той целью, чтобы их освоить и получать доход. Вовсе нет, вкладчикам и не собирались их возвращать. Это косвенно подтверждается тем, что руководство и учредители оказались номинальными. А один из совладельцев сейчас находится под арестом из-за того, что подвел под несоизмеримые кредитные обязательства большое количество людей. Но об этом чуть позже.
Известно следующее:
- Речь идет о Белбажском месторождении (Нижегородская область);
- За 36 месяцев компания так и не начала осваивать соляной карьер;
- Инвестиции принимались очень открыто и массово;
Прибыльность компания обещала очень щедрую: до 700-900%.
А вот к привлечению инвестиций организаторы подошли очень незатейливо. На старте, использовались слитые базы данных номеров у операторов, по которым менеджеры обзванивали потенциальных вкладчиков, и убеждали их инвестировать в предприятие.
На данный момент известно о том, что такая схема привлечения инвесторов сработала, так как список потерпевших собрался немаленький. С чем это связано можно только предполагать, но скорее всего имеет место:
- Убеждение и агрессивная механика разговора менеджеров;
- Использование лимита доверия и подставных компаний, для отсеивания потенциальных инвесторов из общего списка контактов.
Фактически, целая команда мошенников сумела обмануть сотни пенсионеров и тысячи граждан трудоспособного возраста. Притом, единственной гарантией окупаемости было ничто иное, как факт владения каким-то месторождением в Нижегородской области.
Огромный вклад внесла одна из местных радиостанций. Вообще, Соль Руси практически со старта своей работы занималась мошенничеством и обманом.Ситуация, которую рассказали на радио, выглядела следующим образом:
- Женщина вложила около 2 млн. рублей;
- Персональный менеджер перестал выходить на связь через месяц;
- Женщина попыталась забрать свои деньги обратно и поняла, что проблемы только начались.
Чуть позже, она занялась компанией вплотную. И закономерно обнаружила, что она не единственная доверилась мошенникам. На тот момент было около 15 инвесторов, которые так же беспорядочно обзванивали все контактные номера, но никакой обратной связи уже не было.
Руководство призвали к ответу
В конце 2018 года стало известно, что в Москве арестованного председателя директоров компании, продержат под арестом еще неопределенное время. В частности, против него инициировано уголовное производство. В деле есть и материал по еще одной мошеннице, Елене Плетневой.
Суть дела кроется в деталях:
- Чикалин (председатель ПАО) вступил в сговор с Плетневой;
- Последняя на момент реализации схемы, была председателем в банке "Транспортный".
В деле имеются доказательства того, что ПАО получил огромный кредит по поддельным документам. В частности, речь идет о сумме 3-4 млрд. рублей.
Интересно то, что Чикалин всячески открещивается и отрицает свою вину. Он утверждает, что сам стал жертвой, и никаких кредитов получить даже не пытался.
Известно, что правоохранители пытаются разобраться в периоде 2014-2015. События, произошедшие между ПАО и банком породили возбуждение дела по статье 159 УК РФ (ч.4). Интересно и то, что у банка отозвали лицензию уже в 2015.Достоверно известно о том, что отзыв лицензии был инициирован из-за сомнительных транзакций. Как сообщал Коммерсант, председатель ЦБ первым обратился к правоохранителям, чтобы они разобрались с исчезнувшими деньгами.
Проблема КБ Транспортный
Интересно и то, что у Чикалина была целая группа подставных лиц. Именно на эти физ. лица и ложилась основная нагрузка:
- Они не могли отвечать по обязательствам;
- Документы были просто подделаны.
Следственному комитету же, больше нравится версия о том, что даже подставные лица оказались ввергнутыми в мошенническую схему случайно. И квалифицировать их участие нельзя. Соответственно, это пострадавшие.
Но факт есть факт. Именно с их помощью ПАО Соль Руси получило кредит на разработку злополучного месторождения. На которое и собирались денежные средства путем привлечения вкладчиков.
Поколение интернет-сайтов
Большая часть столичных вкладчиков (по их собственным утверждениям) просто просмотрели сайт объединения. Справедливости рад заметим, что к оформлению и внутренней структуре никаких особых претензий нет. Скорее наоборот, все сделано очень качественно. А именно:
- Инфографические сводки постоянно обновляются;
- Над интерфейсом сайта явно поработали.
А в качестве партнеров указаны совсем уж крупные игроки. Так, поставщиком оборудования указан "Росатом". А в списке партнеров указан не только МГУ, но еще и Альфа-банк, а также несколько общественных объединений и крупных компаний.
А затяжной характер и позднее "срабатывание" обманутых инвесторов произошло по другим причинам. Почти никто на тот момент не знал об аресте Чикалина. Несмотря на то, что сводка о его аресте и связи ПАО уже публиковалась не только в Коммерсанте, но и в ряде других информационных агентств.
Участие ФНС в конфликте
Налоговики тоже внесли свою лепту в развивающийся конфликт. Так стало известно, что некий Крючков (один из совладельцев ПАО) на самом деле не является таковым.
Это один руководства исследовательского центра, который находится под управлением Министерства образования и науки. По крайней мере, портал госзакупок явно указывает на это.
Опровержение в отношении бенефициара
По утверждениям самого Крючкова, основной костяк ПАО составили работники банковской группы "Антал"*
*эта группа банков была расформирована еще в 2015 году. В основном из-за того, что лицензию отозвали за низкое качество активов. Интересно и то, что способы работы с собственным вкладчиками был очень агрессивным и настойчивым.
Как раз эти люди оставшись без своего места, взяли в "оборот" своих бывших клиентах. Схема работы выглядела следующим образом:
- У контактных менеджеров была собственная клиентская база;
- Они обзванивали людей, и предлагали им вложиться в ПАО;
- Взамен обещалась повышенная доходность.
При этом, далеко не все клиенты знали о том, что звонящий не только утратил свой статус, но еще и предлагает вложиться в финансовую пирамиду. Это тот редкий случай, когда мошенниками стали работники из звена не среднего, а немного выше.
Как оказалось, Крючков был знаком с Чикалиным уже более 10 лет. И именно он стал фактическим совладельцем одной из компаний, которая впоследствии обрела лицо Соли Руси и скандального ПАО. Интересен и тот факт, что объединяла мошенника и обычного филолога тема православия. Последний не заподозрил ничего подозрительного и согласился.
Еще один совладелец сообщил о том, что Чикалин скорее всего является неопытным бизнесменом, но никак не обманщиков. На этом выстроена и стратегия обвиняемого. Он якобы, пытался получить гос. поддержку (и кредитование в Альфа-банке) под развитие предприятия и месторождение. Стратегия конечно разумная. Вот только это никак не вяжется с использованием подставных физ.лиц для получения кредитных средств в КБ транспортный. Поэтому, мысль о том, что ПАО честно и открыто собиралось работать и выплачивать дивиденды, отметается.
Вкладчиков обманули, и кто будет возвращать эти деньги пока неясно. Но спасать свои вложения можно и самостоятельно. Далее мы расскажем об этом.
Мошенники пытающиеся помочь
Интересно и то, что на громком деле решили сыграть и другие силы. В частности, вкладчики заявляли о том, что им поступают:
- смс-сообщения;
- письма;
- звонки.
Звонящие предлагали собственную помощь, в обмен на быструю выплату. Более того, мошенники даже создали целый отдельный ресурс, который начал публиковать откровенную "чернуху" на проблемное ПАО.
Забавно то, что данные об этом впоследствии начала публиковать сама ПАО. При этом, информация частично подтверждается инвесторами.
Бизнес на доверии: как "помогают" мошенники?
Вообще, эта схема отработана в России просто фантастически. Все дело в том, что кто-то из сотрудников несуществующего месторождения просто опубликовал данные инвесторов или слил их мошенникам. А далее, вся система заработала по накатанной схеме:
- Звонящие предлагают помощь;
- За это нужно заплатить скромный взнос (от 50 до 200 тыс. рублей);
- Мошенники растворяются с деньгами в неизвестном направлении.
Более того, на таких ресурсах начали публиковать откровенно недостоверную информацию об "успешной работе" с судами и прокуратурой. Что никак не совпадает с реальностью.
Тут кроется основная проблема конфликта. Суды просто отказывают инвесторам и обманутым в помощи, отклоняя их иски, требования и претензии. Коммерсант приводил доказательства и реальные ситуации. Лишь в 2-х случаях, официальные инстанции признали тот факт, что Соль Руси использовали обычную схему финансовой пирамиды, для привлечения денежных средств у инвесторов.
Фейковые инвестиции
Интересен и тот факт, что привлекались деньги не в официальном порядке, а через дочерние компании. Если бы пострадавшим было известно о том, что сам статус ПАО не позволяет работать с физ. лицами (в виде вкладчиков) то ничего плохого бы не случилось.
Кроме того, никаких прав на разработку недр указанного ранее месторождения, получено не было. Что дает однозначную трактовку всех действий руководства - это откровенное мошенничество. И разбирательство СК с Чикалиным по сути, затормаживает процесс возврата денег инвесторов, которыми являются:
- Обычные пенсионеры;
- Рядовые граждане;
- Несколько компаний.
Опять-таки, сам факт наличия подставных бенефициаров (с которыми заключили соглашения незадолго до заключения Чикалина под стражу) дает возможность сделать выводы о том, что ни о какой разработке месторождений речи и не велось.
Как вернуть свои деньги из ПАО Соль Руси?
Вне зависимости от того, куда именно вы вложили свои деньги, нужно обратиться за профессиональной юридической помощью. Все дело в том, что имеет место схема обычной финансовой пирамиды. И даже если Соль Руси сможет отмыться от того, что на них вывалилось, совокупность фактов и негатива, последовавшего после раскрытия мошенничества с кредитами, уже дает возможность обратиться за помощью к правоохранителям.
Но будьте предельно осторожны и соотносите размер потерянных инвестиций с тем, какой прайс вам предлагают юристы за свою помощь.
Список действий следующий:
- Обратитесь за помощью к юристам;
- Подготовьте всю отчетную документацию;
- Снимите и заверьте копии договоров, заключенных с компанией-прокладкой, принявшей платеж.
Если речь идет об обычной оплате, то шансов вернуть деньги у вас в разы меньше. Так как вы перечислили деньги скорее всего подставному физ. лицу или компании-прокладке. Которая, вполне возможно, лишь прикрывалась легендой о сотрудничестве с ПАО, и просто забрала деньги себе.
Помните о том, что все копии документов и квитанций придется заверить нотариально и сделать в нескольких экземплярах. Аналогичным образом стоит поступить с банковскими выписками и другой документацией. Помните о том, что для суда придется предоставить оригинальные документы. Поэтому, на этапе подачи исков и составления заявлений, целесообразно прикреплять копии платежек, заверенные у нотариуса. У правоохранителей не может возникнуть вопросов по этому поводу.
Что до юридической стороны вопроса, то в каждом конкретном случае точку будет ставить суд. Если использовать стандартную практику, то речь, как правило, идет о квалификации по 172.2 УК. Это для случаев, когда привлекаются денежные средства физ. лиц и юр. лиц. В отдельных случаях, могут возбуждать производство по более проблемной статье 159. Но здесь потребуется более детальное разбирательство. Впрочем, в отношении Чикалина возбуждено как раз дело о мошенничестве.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
