Обман вкладчиков в КПК Голден Крым — как вернуть деньги
Обманутые вкладчики КПК Голден Крым подают исковые заявления в суд, потому как организация прекратила осуществлять денежные выплаты по вкладам. Примерно треть взрослого населения является жертвой определенного финансового мошенничества. Проведенные исследования специалистами органов власти по борьбе с различными видами мошенничества указывают на такой важный факт, что пожилые люди являются легкой мишенью.
Почему инвесторы не возвращают деньги?
Идет ли речь о фальсификации документов или процентных ставок. Большое количество участники подобных схем были сознательно обмануты в определенной форме. Но федеральному правительству, возможно, потребуется найти эффективные способы предоставления правовой защиты вкладчика, которые стали жертвами дерзкого мошенничества. Сегодня обманутые вкладчики КПК Голден Крым ищут способы, которые помогут им вернуть свои денежные средства или, хотя бы их часть. Специалисты говорят, что для более эффективной защиты своих законных интересов, рекомендуется обращаться за помощью к опытным юристам.
Когда дело доходит до финансирования бизнеса, привлечение средств инвесторов является лишь одним из многих вариантов, включая сбор средств на основе вознаграждений, личные инвестиции, друзей и семью, а также вклады. Существует три основных вида финансирования инвесторов:
- Долевое.
- Кредитное и конвертируемая задолженность.
Каждый метод имеет свои преимущества и недостатки, и каждый лучше подходит для некоторых ситуаций, чем другие. Как и многое другое в процессе сбора средств, вид сбора средств на основе инвесторов, который подходит определенной организации, зависит от ряда факторов:
- Стадии.
- Размера и отрасли бизнеса.
- Идеальных временных рамок.
- Суммы и как планируется ее использовать.
- Цели для компании, как краткосрочные, так и долгосрочные.
Поэтому, перед тем, как осуществлять инвестирование в определенную компанию, потребуется рассмотреть данный вопрос более тщательно. Каждый вариант финансирования, основанный на инвесторах имеет структуру и ситуацию, в которых каждый способ является наиболее полезным, а также обладает преимуществами и недостатки. Все это требуется иметь в виду при принятии решения о выборе любого из них. Имейте в виду, что это всего лишь краткий обзор: вам нужно будет сделать большую работу самостоятельно. Это очень важно сделать, прежде чем вы будете готовы сказать наверняка, какой метод подходит именно вам.
Привлечение акционерного капитала означает, что в обмен на деньги, которые они инвестируют сейчас, инвесторы получат долю в определенной компании и ее производительность будет двигаться вперед. Акционерный капитал является одной из самых востребованных форм капитала для предпринимателей, отчасти потому, что это привлекательный вариант, где нет графика погашения. Хорошие партнеры-инвесторы и отчасти потому, что именно форма капитала требует наибольшего поиска.
Мошенничество с финансовой отчетностью – это то, на что это похоже: фальсификация баланса, отчетов о доходах и отчетов о движении денежных средств, чтобы обмануть людей, которые их читают. Мошенник может быть вне для личной выгоды, или пытается держать бизнес на плаву. Ложная финансовая отчетность является одной из многих разновидностей мошенничества с бухгалтерским учетом. Они могут быть связаны с несколькими преступлениями, включая мошенничество с ценными бумагами и лжесвидетельство.
Зачем лгать о финансах?
Неудивительно, что многие люди совершают мошенничество с финансовой отчетностью ради личной выгоды. Если их бонус зависит от того, сколько дохода приносит их отдел, то в их собственных интересах увеличить доход в отчете о прибылях и убытках. Если результаты деятельности компании были плохими, высшее руководство может сделать владельцев счастливыми, написав ложную финансовую отчетность, чтобы сказать иначе.
Схемы управления мошенничеством не обязательно связаны с обогащением интриганов. Владельцы бизнеса могут манипулировать счетами, чтобы сделать компанию более здоровой для инвесторов или кредиторов. Они могут сделать это путем либо завышения доходов и стоимости активов, либо занижения долгов и обязательств компании.
Распространенные уловки при совершении мошенничества
Не нужно быть гением, чтобы готовить книги. Инструменты часто просты:
- Отгрузка товаров несуществующим клиентам, а затем кредит счетов для продажи.
- Сообщите о несуществующем доходе от продажи, например, предварительно выставив счет постоянному клиенту для его следующей покупки.
- Отложите отчетные расходы на более поздний расчетный период, чтобы текущие доходы выглядели более здоровыми.
- Фальсифицировать стоимость актива. Если, скажем, инвестиции в акции теряют ценность, компания должна отражать это на балансе. Не делая этого, активы компании выглядят более ценными, чем они есть.
Люди, которые занимаются мошенничеством часто, используют несколько трюков. Они также могут совершать и другие виды мошенничества.
Признаки мошенничества
Аудиторы и эксперты по мошенничеству говорят, что есть несколько предупреждающих знаков, которые владельцы бизнеса могут использовать для выявления возможных угроз. Красные флаги применяются ли вы смотрите на другую компанию или внутри вашей собственной фирмы:
- Менеджер или бухгалтер, живущий не по средствам.
- Кто-то, кто, как известно, испытывает финансовые трудности.
- Человек находится под сильным давлением, чтобы выполнить и доставить доход.
- У кого-то проблемы с контролем, кто-то не желает делить обязанности с другими.
Другие признаки меньше о человеке и больше о документах:
Отсутствующие / измененные документы.Расхождения и необъяснимые пункты.Доходы растут, но денежный поток остается статичным.Значительное, необъяснимое изменение активов или обязательств.Производительность компании резко возрастает до конца финансового года.Книги говорят, что вы преуспеваете, в то время как ваши конкуренты барахтаются.Необъяснимые кредиты или бонусы.
- "Остановка гниения"
Если вы думаете, что происходит что-то подозрительное, вызовите аудитора. Тем не менее, лучше настроить все так, чтобы мошенничество не могло начаться. Сильный внутренний контроль является обязательным. Человек, который рассматривает заявления, не должен быть тем, кто их пишет, например.
- Особенности финансового мошенничества
Узнайте о различных видах финансового мошенничества, как вы можете защитить свои деньги и что делать, если вы жертва. Финансовое мошенничество является распространенным преступлением в Великобритании, и оно происходит во многих разных обличьях. Но по сути все это сводится к тому, что люди обманывают вас из ваших с трудом заработанных денег.
- Виды финансового мошенничества
Когда дело доходит до финансового мошенничества, существует ряд тактик, которые мошенники обычно используют. Это в основном осуществляется путем мошеннического получения данных карты, используя такие методы, как запись данных карты во время законных транзакций или загрузки вредоносных программ на компьютер жертвы.
Мошенники могут затем использовать эти данные для совершения покупок в интернете или по телефону и почте.
- Использование утерянных и украденных карт
Потерянные и украденные карты могут быть использованы для удаленных покупок, как указано выше, или в магазинах, которые не используют чип и pin.
Вот почему так важно, чтобы отменить карты, как только вы понимаете, что они отсутствуют.
- Кража ID карты
Обманным путем полученные карты или реквизиты карты могут быть использованы с украденной личной информацией для открытия нового банковского счета или получения чужого счета.
- Мошенничество с картами банков
Карты могут быть украдены во время транзита и использованы обманным путем. Риск увеличивается, если вы живете где-то, где есть общие почтовые ящики, обеспечивающие общий доступ к почте.
- Мошенничество с картой банкомата
Мошенничество может иметь место в банкоматах с помощью ловушки или скимминга устройств (физические устройства, которые подходят над слотом карты и записывать данные карты).
В менее сложных мошенников, воры могут смотреть через плечо, как вы вводите Pin-код, а затем украсть вашу карту, чтобы использовать.
- Мошенничество с кредитными сборами
Мошенники используют мошенничество с "авансовым взносом", чтобы обмануть заявителей на получение кредита.
Они попросят плату авансом, как правило, оплачиваются необычным способом.
Затем, как только плата уплачена, кредит никогда не материализуется.
Если вас попросят внести предоплату по кредиту, проверьте реестр финансовых услуг, чтобы узнать, авторизована ли компания, прежде чем идти вперед.
- Избегайте фишинга
Сообщите об этом своему поставщику электронной почты и подлинной. Не отвечайте на подозрительные сообщения электронной почты, нажмите на ссылки или позвоните номер в сообщении
- Цифровые мошенничества
Эпоха интернета открыла для мошенников целый мир новых возможностей.
Есть много различных тактик, которые мошенники могут использовать, чтобы попытаться получить свои рукавицы на ваши деньги, не сталкиваясь лицом к лицу с вами.
Фишинговые письма будут приходить от кого-то, кто притворяется уважаемой компанией.
Письма отправляются вслепую огромному количеству получателей.
Обычно они попросят вас ввести данные вашего счета, или они могут сказать, что вы выиграли конкурс. Но, конечно, вам нужно будет отправить им деньги, чтобы получить приз - не поддавайтесь на это!
Фишинг-это когда мошенники звонят жертве по Voice over Internet Protocol (VoIP), где голосовые вызовы осуществляются через интернет, а не с помощью стационарного телефона.
Затем они убеждают жертву выдать личную информацию и реквизиты счета, которые они могут использовать для ложного получения денег или совершения покупок.
Следите за незапрашиваемых звонков, утверждая, что от таких компаний, как ваш банк, запрашивая личные данные.
Мошенники могут быть очень убедительными и часто нацелены на людей по телефону.
Если вы получаете телефонный звонок из ниоткуда, никогда не принимайте как должное, что звонящий-это тот, кем они говорят, даже если они, кажется, много знают о вас.
Если вас попросят указать данные вашей карты, Пин-код или перевести деньги на другой счет от кого-то, кто вам холодно позвонил, я советую немедленно повесить трубку и сообщить об инциденте в ваш банк."
Признаки мошенничества, чтобы высматривать
Зная предупреждающие знаки, чтобы высматривать поможет защитить вас от финансового мошенничества.
Незапрашиваемые звонки, сообщения или домашние звонки предположительно от компаний, связанных с вашими финансами, таких как банк или HMRC Интернет-магазины сайты, которые не имеют заблокированный замок или несломанный ключ символ отображается в браузере. Любой, кто стоит рядом с вами у банкомата или при вводе вашего Pin-кода. В карточный автомат. Что-нибудь необычное в банкомате-проверьте наличие маленьких камер, натренированных на клавиатуре, или что-нибудь необычное в слоте для карт. Деятельность по банковским выпискам, которые вы не признаете любые сообщения, включенные или отключенные, запрашивающие личные данные или информацию об учетной записи
Меры по предотвращению мошенничества
Есть простые способы, которые помогут вам не стать жертвой мошенничества.
Регулярно обновляйте программное обеспечение безопасности, чтобы иметь самую последнюю версию. Держите свой Pin-код при себе и не записывайте его или храните в своем телефоне, даже если он находится под неразрывным псевдонимом "Mr Pin". Всегда читайте банковские выписки и отмечайте любые необычные действия. Если вы думаете о предоставлении денег на благотворительность, которая отправила вам по электронной почте синий, подумайте еще раз, как это может быть афера. Обратите внимание, что при получении новой банковской карты необходимо как можно скорее связаться с ее поставщиком.При загрузке приложения для онлайн-банкинга убедитесь, что оно находится в официальном магазине приложений. Ваш банк также может предложить бесплатные антивирусные инструменты для вашего телефона. Вы должны будете иметь последнюю операционную систему тоже. Старайтесь не использовать интернет-банкинг в публичных точках доступа wi-fi, так как другие пользователи сети могут иметь доступ к файлам на вашем устройстве
Существует множество различных способов использования мошенниками финансовых данных и похищенного имущества для совершения финансовых операций. Различные онлайн-методы, такие, как фишинг и вредоносные программы могут дать им доступ к паролям и учетной записи номера и более традиционные методы, такие как карманная кража или кража выброшенных документов могут привести мошенничество с картой или счетом.
Здесь мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества, объясняя, что они означают и как избежать стать жертвой.
Кража личных данных и мошенничество
Многие из мошенничества ниже происходят из-за кражи личных данных. Это довольно просто, когда кто-то крадет личные данные о ком-то живом или мертвом, например как их номер банковского счета, пароль учетной записи электронной почты или копии их счетов за коммунальные услуги. Эта информация затем может быть использован для совершения мошенничества с личными данными, где преступники выдают себя за кого-то, используя украденное информация для получения финансовых услуг или доступа к существующим счетам.
Кража личных данных не обязательно должна быть сложной, чтобы быть эффективной, она может включать в себя угадывание пароль, кража старых документов из корзины или поиск личной информации в социальных сетях сети. Хотя существуют более сложные методы, такие как использование вредоносных программ или ложных банкоматов, это означает что люди могут предпринять очень простые шаги, чтобы уменьшить свои шансы стать жертвой. Вы можете прочитать подробнее об этих шагах в этой статье об избежании мошенничество.
Поглощение объекта — это когда осуществляется существующая финансовая услуга, такая как банковский счет или кредитная карта мошенник использует украденную информацию, чтобы выдать себя за владельца счета. Это может быть достигнуто за счет различные способы, такие как перехват PIN-кода, сброс пароля с помощью вопросов безопасности или кража кредитной, или дебетовой карты.
Поглощение объекта часто может быть обнаружено, внимательно следя за деятельностью вашей учетной записи и исследуя любые необычные покупки с вашим банком или эмитентом карты. Команда мошенников вашего банка также должна быть ищите любые признаки необычной деятельности и даже можете приостановить свою учетную запись, если они подозревают мошенничество имеющий место.
Мошенничество с применением и неправильное использование объекта
Мошенничество с приложениями обычно определяется как когда человек использует свое собственное имя, чтобы подать заявку на получение финансовой продукт, но использует ложную информацию или поддельные документы в приложении. Например, кто-то может поставить поддельные платежные ведомости в их ипотечном заявлении. Это нужно, чтобы указать, что они зарабатывают больше, чем они фактически делать. Аналогичным образом, неправильное использование объекта, когда кто-то открывает счет с намерением использовать это для мошеннических целей, например, кто-то, кто вынимает кредитную карту и не планирует делать выплаты.
Эти два вида мошенничества могут быть осуществлены физическими лицами под их собственным именем или кем-либо, кто украл их личность. Этот вид деятельности может быть труднее обнаружить, так как жертва может понятия не иметь о новом счет открыт. Это может часто выявляться, когда они пытаются подать заявку на кредит и отклоняются из-за мошеннической деятельности, теперь связанной с ними.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
