ООО ЕЗ Инвестмент - как вернуть деньги вкладчикам + какие есть сейчас проблемы у компании
Желание заработать на собственных деньгах однажды возникает у каждого. Ведь за счет инфляции и изменения экономики в стране, деньги теряют свой вес. Граждане знают, что вкладывать всегда выгодно в недвижимость, особенно, если на рынке есть хорошая компания, которая давно занимает высокие позиции в рейтинге. Несмотря на это, такие вклады не менее опасны, чем финансовые пирамиды и сетевой маркетинг. Сегодня крайне остро стоит вопрос с компанией ООО ЕЗ Инвестмент, которая недавно изменила юридический адрес и отказывается возвращать вкладчикам их баланс.
Что за компания
ООО ЕЗ Инвестмент занимает высокие позиции на рынке недвижимости и инвестирования в течение 10 лет. Большая часть клиентов — это вполне состоятельные люди, которые не стали бы вкладывать средства в сомнительный проект. До недавнего времени, компания честно и своевременно выплачивала % своим вкладчикам, однако с начала года счета заморожены, а компания переименовалась, изменила юридический адрес и директоров.
По мнению вкладчиков, которые уже столкнулись с проблемами – во главе сейчас находятся подставные лица, однако большую часть задач связанные с деньгами выполняют все те же «бывшие управленцы».
Компания активно существовала в 5 крупных городах России. Например, сегодня граждане активно поднимают вопрос о мошенничестве:
- В Санкт-Петербурге - БЦ "Лидер Тауэр", 33 этаж. Проблемы с начала апреля.
- В Москве - многие граждане говорят о том, что офис переехал. Старый адресс: м. Деловой центр Москва.
- Новосибирске - старый адрес: пр.Димитрова, 41 БЦ Кобра 15 этаж.
- Екатеринбурге - офис частично работает на БЦ "Президент", 9 этаж.
- Краснодаре - свежих сведений нет БЦ "Центр Международной Торговли", 11 этаж.
Точное число вкладчиков, которые пострадали от мошенничества не известно. Полиция пока зафиксировала 300 млн общего долга. По данным экспертов, реальная сумма долгов доходит до 1 млрд рублей. Дать точную оценку нельзя, по причине того, что многие граждане все еще надеются на выплаты и отказываются писать заявление в полицию.
Первые задержки во всех офисах начали появляться еще в апреле. На одном из форумов неравнодушный вкладчик сообщил, что компания активно блокирует счета и начинает выводить средства. Несколько офисов уже пустуют, деньги «числятся» в личном кабинете, но снят их невозможно.
Стоит отметить, что компания действует по точному принципу финансовой пирамиды. Причин полагать именно это несколько. Например:
- Гражданам обещали 40% годовых. Ни один честный бизнес не может гарантировать такой доход.
- Велась активная пропаганда «пригласи друга».
- Источник дохода был плавающим и не прозрачным. Граждане понимали, что доход будет за счет недвижимости, но как именно это собираются сделать «специалисты» никто не знал.
Сейчас ни главный директор Петров, ни колл-центр не поднимают трубку. Граждане крайне обеспокоены тем, что на счетах перестали отображаться %.
Также некоторые вкладчики сообщают, что задержка была еще в марте 2019 года. На вопрос, где же деньги, специалисты отвечали, что проходит обновление системы и они скоро отобразятся. Однако ни денег, ни %, ни каких-либо объяснений граждане добиться не могут.
После того, как инициативная группа вкладчиков все же решилась написать заявление в прокуратуру, дело было отклонено. Причина довольно проста, чтобы привлечь мошенников по 159 статье УК РФ, необходима массовость и доказательства. Однако на деле, у 60% вкладчиков на руках нет даже договора, что ставит под сомнение не только деятельность предприятия, но и участие граждан в этом проекте.
Стоит отметить, что, когда речь идет о финансовой пирамиде, вернуть деньги из компании ЕЗ Инвестмент будет не так просто. История только начинается, граждане должны понимать, что в данном случае нельзя терять время. Пока деньги находятся в пределах страны – вернуть большую часть реально. Однако из-за активной пропаганды мошенников, прилив новых «клиентов» все же продолжается.
Почему мошенничество не смогли распознать даже самые опытные
Если разобраться, то можно понять, схема проста и банальна. Компания долгое время набирала клиентов, деньги должны были идти на покупку недвижимости и ее удачной перепродаже. Вкладчики должны быть получать свой процент от сделки, который отображался первого числа каждого месяца. Чем компания смогла привлечь:
- Находится долго на рынке. По факту, ЕЗ Инвестмент существует более 10 лет, если судить по отчетности.
- Огромное количество клиентов среди влиятельных лиц и активной рекламной кампании.
- Отличные отзывы – первые вкладчики действительно смогли приумножить свое состояние.
- Недвижимость не вызывает сомнение, многие уверенны – что такой бизнес находится под пристальным контролем государственных органов.
- Высокая ставка. В то время, как банки предлагают максимально 15% годовых, ЕЗ Инвестмент обещали 30-40%.
Увидеть подвох было достаточно сложно, все договоры и информация на сайте была «прозрачна». Компания была действительно зарегистрирована, регулярно выплачивала налоги и не была замешена в скандалах. Единственное, что могло стать причиной сомнения – длительный срок контракта. Если в банке он составляет от 6 до 12 месяцев, то в Инвестмент – 2-3 года.
Мошенники использовали банальную схему, которая помогла продержаться им 10 лет. Что можно выделить:
- Вкладчики регулярно пополняли свой счет.
- Деньги в виде % поступали за счет новых граждан, которые приносили собственные сбережения.
- Те, кто смог вложить деньги раньше всех – заработать все же смогли.
- Сейчас компания активно закрывает счета – так как платить элементарно нечем.
Что можно еще выделить:
- Все филиалы и представительства находятся в роскошных офисах, с отличным обслуживанием и грамотным персоналом.
- Юридические адреса совпадали с действительностью, все проверки Инвестмент проходил без проблем.
Однако только единицы смогли понять, что заработать сегодня на недвижимости, даже на элитной невозможно. Страна переживает глубокий экономический кризис, взять доход в 40% с учетом того, что рынок упал в цене на 25% - нереально.
На сайте компании можно увидеть следующую информацию:
- % будут капать за счет участия в торгах. В каких именно компания не описывает, более того, граждане, которые запрашивали информацию, оставались ни с чем.
- Выкуп ценных бумаг и недвижимости. Этот пункт можно считать реальным, однако после этого, компания как минимум должна в течение короткого срока реализовать приобретенное. С учетом экономики, на это уходит обычно от нескольких месяцев до года. Далеко не все такие проекты удачны, большая часть остается неликвидом.
- Приобретение недвижимости для строительства своих объектов. Каких именно компания не уточнила, более того, приехать посмотреть – вкладчики также не могли.
Важная деталь – компания не страховала вклады. Согласно Федеральному Законодательству, обязательное страхование распространяется только на банки. Более того, организация даже не настаивала на том, чтобы вкладчики лишний раз смогли обезопасить себя.
Что делать вкладчикам
Первое, что рекомендуют сделать специалисты – обратиться к юристу. Как именно это будет не имеет значение, на данном этапе каждый участник, которые хочет вернуть свои деньги без суда – должен иметь опытного защитника. Чаще всего, пока компания продолжает существовать, хоть и под другим именем – деньги удается вернуть.
Более того, сегодня правоохранительные органы не могут завести уголовное дело. Так как на самих фигурантов нет никакой информации. Граждане должны объединиться и составить единое заявление, которое несет за собой массовый характер. Дополнительно необходимо подключить средства массовой информации, так как компания, существуя под другим нэймингом – также осуществляет прием средств.
Для того, чтобы прокуратура приняла заявление, необходимо сделать следующее:
- Составить коллективную претензию на имя главного руководителя. Юрист поможет составить правильный документ и проконтролирует его путь до «верхов».
- Ответ будет в любом случае, официальное письмо от руководства будет приложено к делу.
- Заявление в правоохранительные органы – можно массово обратиться, можно самостоятельно это сделать, главное, чтобы был весомый аргумент в виде отказного письма от руководства.
- Подача гражданского иска – если деньги нельзя снять, можно воспользоваться поправкой ГК РФ - О взыскании вложенных денежных средств, неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда». Основания просты – компания не выполняет обязательства по контракту. Делать это необходимо также с подключением опытного юриста.
- Сбор доказательств. Уже все вкладчики знают, что компания фактически прекратила свое существование – это нужно доказать. Сделать это без опытного юриста – невозможно.
- Объединение – чем больше людей придет в офис, тем выше вероятность получить хоть какие-то объяснения со стороны руководителя. Оккупировать можно и новое заведение, которое работает под руководством тех же директоров.
Нельзя молчать, инициативная группа должна самостоятельно найти граждан, которые попали в трудную ситуацию и убедить их в том, что компания оттягивает время для вывода денег в офшорную зону.
Есть ли шансы вернуть деньги
С учетом того, что на территории России только за последние несколько лет закрылось более 150 финансовых пирамид и кооперативов, государство активно помогает гражданам улучшить свое благосостояние. Более 30% всех учреждений попадает в специальный реестр, через который можно получить денежную компенсацию. Работа структуры аргументируется тем, что и со стороны правительства есть вина в том, что в стране процветает мошенничество. Причины:
- Налоговые органы плохо контролировали объект.
- Существует высокий риск коррупции, из-за чего организации подобного типа существуют ни один год.
Дополнительно можно выделить организации, которые поддерживают граждан, попавших в такую неприятную ситуацию:
- ФинПотребСоюз – проект не гарантирует полный возврат денег, однако именно он может оказать содействие в распространении информации о мошенниках.
- КонфОП – отвечает за деятельность реестра.
Также следует выделить, что если гражданам все же удастся привлечь виновников к ответственности, есть большие шансы на государственную поддержку:
- 250 тысяч рублей компенсация для граждан ВОВ и других категорий ветеранов.
- 35 тысяч рублей для физических лиц.
Эти деньги не смогут покрыть те суммы, которые были вложены в сомнительный проект, однако они могут помочь окупить затраты на юридическую помощь. Попадет ли туда обсуждаемая организация, полностью зависит от активности вкладчиков. Ведь большинство дел закрывается только из-за отсутствия полного состава участников, что негативно сказывается на большом проценте обмана внутри страны.
Не менее эффективным способом является подача иска в суд. Самое главное – это можно сделать еще до открытия уголовного дела. Такое право имеют все обманутые дольщики и вкладчики, на основании Гражданского Кодекса России.
Общие рекомендации
Дополнительно можно обратиться в Центробанк России. Именно эта структура быстрее всего реагирует на жалобы со стороны вкладчиков. Отдел безопасности сможет проверить всю документацию и отчетность, однако если компания смогла на протяжении 10 лет – легально осуществлять свою деятельность в центре крупных городов, дать 100% гарантию возврата все равно нельзя.
Самым лучшим вариантом является обращение к опытному защитнику. Только юрист имеет правильную законодательную базу для того, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки. Граждане должны подготовиться к тому, что впереди ожидают долгие месяцы, а то и годы разбирательств. 70% зависит от того, как быстро начнется проверка со стороны контролирующих органов, и успели ли мошенники вывезти деньги из страны.
Самая главная рекомендация, которую можно выделить – вкладчикам нужно набраться терпение. Следует исключить ряд ошибок:
- Не стоит вести агрессивную пропаганду того, что компания оказывает мошеннические услуги. Основатели очень хорошо знают все юридические нюансы, ведь им удалось поддерживать структуру на протяжении долгих лет.
- Не стоит обращаться в сомнительные компании для помощи. Никакие «псевдоколлекторы» не смогут выбить 1 млрд похищенных средств. Более того, руководство может написать встречное заявление – что вообще перечеркнет все шансы на возврат.
- Не стоит тратить время на постоянные звонки и бессмысленные разговоры с колл-центром. Единственное правильное решение – писать официальные жалобы и получать ответ.
Как правильно составить жалобу:
- Необходимо правильно сформулировать текст обращения. Чаще всего граждане просто выплескивают свои эмоции, которые не подкрепляются ни аргументами, ни фактами. Помочь в составлении может только юрист.
- Последовательность изложения. Это значит, что граждане должны правильно выразить цепь событий, которые привели к тому, что счет заморожен.
- Обязательно указать точный адрес компании и ИИН.
- Вписать данные договора. Нельзя просто направить жалобу от лица «Иванова Степана», в жалобе должны присутствовать все инициалы, включая дату заключения контракта, сумму и т.д.
Даже если жалоба не будет эффективной, правильное составление может помочь в суде. Когда будут разбирать дело на судебном заседании, лицо, рассматривающее дело не сможет исключить письмо или жалобу, из-за неправильного составления.
Согласно Гражданскому Кодексу ответ на жалобу должен прийти в течение 30 дней. Если этого не произошло, копию все равно можно приложить к делу.
Судебная практика
ООО ЕЗ Инвестмент – это далеко не первый и не последний проект, который вновь ограбил граждан на сотни миллионов. На данном этапе, очень многое находится в руках самих вкладчиков.
Вернуть деньги из компании ЕЗ Инвестмент – процесс сложный и долгий. Сократить время на ожидание можно только подключив опытного специалиста. Юрист сможет самостоятельно собрать всю доказательную базу и заняться решением этого вопроса. Шансы высоки, пока деньги находятся внутри страны. На данном этапе – все пострадавшие как минимум должны обратиться в правоохранительные органы по месту жительства и настоять на приёме заявления.
Ситуация не безнадежна, в качестве примера можно выделить случай, который связан с «Проектом Меркурий». Сама история произошла еще в 2018 году, когда одна женщина перевела на счет злоумышленников 600 тысяч рублей. Важно отметить, что никакого договора не было. Злоумышленники лишь пообещали вернуть деньги с учетом 40%.
Верховный суд рассматривал дело, как «Незаконное обогащение», и в конечном счету встал на сторону пострадавшей. После дела, проект подал встречное заявление на истца, однако апелляция была отклонена. Аргументированные доводы юриста были уместны, поэтому отказ в апелляции был на основании - «О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции».
Из этой истории можно выделить следующее:
- Даже, казалось бы, самое сложное дело, можно решить, подключив опытного защитника.
- Сегодня есть все условия для того, чтобы граждане боролись за свои права.
Чего не стоит делать:
- Если вложенные деньги были взяты в кредит – не стоит прерывать погашение. По факту, банк не несет ответственности за то, что финансовая пирамида прогорела и клиент остался ни с чем. Единственное – можно попросить отсрочку или произвести рефинансирование.
- Не стоит опускать руки раньше времени. Многое зависит от инициативности граждан и их готовности идти до конца.
Помочь в самостоятельном разборе может:
- Уголовный Кодекс России.
- Гражданский Кодекс.
- Процессуальный кодекс.
Чтобы не потерять время на изучение большого количества информации, желательно обратиться к опытному специалисту за консультацией.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.