Перевел деньги брокерам через Qiwi (Киви) - как вернуть если обманули
Финансовый рынок стремительно развивается, что приводит к распространению различных мошеннических схем в сети. Один из самых популярных вариантов обмана в сети является работа брокерских компаний. Некоторые даже сравнивают такие организации с игорными заведениями, так как риск проиграть свои деньги очень велик. Чтобы понимать всю серьезность компании, требуется проводить предварительный анализ.

Защита инвесторов
Важно понимать, что работа брокерских компаний строго контролируется законодательством Российской Федерации. Центральный Банк России активно вносит изменения в правовую инфраструктуру, контролирующую взаимодействие инвесторов с финансовыми структурами различного типа.
Повышается общий уровень финансовой грамотности, развиваются технологии, а также вносятся коррективы в законодательную базу страны. Данные действия позволяют своевременно реагировать на новые мошеннические схемы и ограждать инвесторов от потери личных денежных средств.
Работа над законодательством, регулирующим инвестиционную деятельность, продолжается более двадцати лет , что позволило создать четкую структуру, за основу которой взят Федеральный закон № 39, содержание которого касается рынка ценных бумаг. Его соблюдение строго обязательно, за выполнением осуществляется контроль со стороны Банка России.
Проверка работы инвестиционных проектов заключается в анализе внутренней документации и отчетности компании. Данная мера позволяет совершенствовать финансовые отношения между инвестором и брокером, а также регулировать посредническую деятельность.
С 2018 года внесено Указание 4621-У от 27.11.2017, где четко прописаны формы и сроки предоставления отчетной документации в ЦБ РФ. Данные мероприятия позволяют улучшить качество предоставляемой информации от финансовых посредников, а также увеличить ее объемы.
Такое регулирование позволяет не только выявлять правонарушения, но и также не допускать различных ситуаций, которые могут привести к негативным последствиям, касающихся мошенничества со стороны финансовой организации. Кроме того, работа Центрального Банка Российской Федерации ведется совместно с организациями, созданными для выявления финансовых нарушений различного типа. Такие структуры занимаются внутренним регулированием деятельности компаний.
Саморегулируемая организация – что это?
Важно понимать, что контроль за финансовыми компаниями осуществляется по многоступенчатой системе, это позволяет создать надежную структуру, практически исключающую возможный обман со стороны организаций, занимающихся финансовой деятельностью.
Еще одной составляющей защиты инвесторов являются саморегулируемые организации (СРО) – это некоммерческие структуры, которые прошли соответствующую аккредитацию у Центрального Банка Российской Федерации. Такая компания создается для объединения профессиональных сотрудников, способных не только контролировать, но и совершенствовать работу финансового рынка в различных областях.
СРО предоставляется возможность осуществлять контроль, а также мониторить финансовый рынок на предмет его совершенствования. Рабочие встречи с Центральным Банком Российской Федерации включают в себя доработку стандартов рынка ценных бумаг, в основу, которой входит деятельность финансовых организаций. Также осуществляется формирование нормативных актов, исключающих различные типы мошенничества со стороны участников рынка ценных бумаг в отношении инвесторов.
Согласно Федеральному закону №151, принятому 02.07.2010, саморегулирующая организация имеет право проводить проверки, основанные на официальных претензиях от клиентов компании, работающей на рынке ценных бумаг. Такие проверки имеют юридическую силу и являются составляющей при вынесении решения об административной ответственности в отношении недобросовестной финансовой организации.
Третья ступень проверки
Многоступенчатая система защиты включает внутренний контроль. Согласно Федеральному Закону под номером 402, под названием Бухгалтерский учет, от любого экономического субъекта требуется организация и осуществление внутреннего контроля работы компании. Данная мера предусматривает возможность выявления махинаций со счетами и денежными средствами инвесторов. Проверка касается и легальности бухгалтерской отчетности, ее организации. Следует понимать, что данный закон подразумевает ведение внутреннего финансового контроля.
Многоступенчатость системы позволяет правильно организовать меры контроля и обеспечить правильную работу брокера, исключая возможные финансовые махинации и обман инвестора.
О мошенниках среди брокеров, можно прочитать в статье: Брокеры мошенники - способы обмана + как с ними бороться
Принципы работы с мошенниками
Брокерские компании предлагают инвестором большую прибыль с вложенных средств, что приводит к росту популярности среди людей и большой заинтересованности к брокерам. Трейдинг сам по себе может стать прибыльным вариантом заработка, но для достижения положительного результата требуется тщательное изучение финансового рынка, а это может занять не один месяц.
Если же человек готов к работе с брокером, то прежде чем произвести оплату брокеру через Киви, требуется очень внимательно изучить саму компанию, с которой планируется сотрудничество. К сожалению, добросовестных брокеров в разы меньше, чем мошенников.
Такие организации работают по определенной схеме. Специалисты финансовых структур выделяют основные принципы, по которым можно вычислить мошенников:
- Отсутствие сертификатов. Каждый новый трейдер обязан получить от брокера документ установленного образца, подтверждающий законность финансовой деятельности компании. У обманщиков в данном случае не имеется в наличии минимальный пакет документов, или бумаги являются поддельными;
- Вывод денежных средств на заграничные счета. Важно знать, что брокер-мошенник зачастую регистрирует компанию на территории островного государства, что им позволяет не ограничиваться в мошеннических действиях, так как там контроль за финансовыми организациями практически отсутствует. Суть действий в выводе денежных средств инвестора на заграничный счет. В данном случае возврат вложений возможен только при помощи работы квалифицированного юриста, самостоятельные попытки возврата могут привести к негативным последствиям;
- Оформление договора. Данный этап требует внимательного изучения, так как пользовательское соглашение зачастую содержит в себе подпункты, не отвечающие законодательным нормам. Кроме этого, договор выдается только в электронной форме, что также является нарушением. Брокеры-мошенники достаточно часто используют поддельные соглашения, где имеется много несоответствий, если сравнивать условия, на которые соглашается трейдер с теми, что указаны в договоре;
- Обзвон потенциальных жертв. К сожалению, практикуется такое психологическое давление – это настойчивое предложение своих услуг посредством мобильной связи. Такие разговоры имеют одинаковую историю, инвестору предлагается большое количество бонусов и акций, а также полное сопровождение куратора до достижения положительного результата. Такие рассказы оказывают активное психологическое воздействие на человека и склоняют к вложению средств в мошеннический проект. В таком случае действует закон № 152, который запрещает использование персональных данных без согласия гражданина.
- Псевдо-обучение, довольно распространенная схема обмана среди брокеров-мошенников. Суть заключается в наборе сотрудников на удаленную должность, которая заведомо не является востребованной. Далее осуществляется психологическое воздействие на будущего псевдо-сотрудника. Ему начинают доказывать, что человеку требуется пройти дорогостоящее обучение для начала сотрудничества. Схема работает беспринципно, поэтому чаще всего люди начинают оформлять кредитные договора для прохождения профессиональных курсов, которые в принципе вообще не требуются.
Понимая принципы действия мошенников, можно оградить себя от их влияния.
Важно знать! Работа на финансовом рынке требует немалых информационных вложений в собственное обучение, поэтому обещания брокеров о легком и быстром заработке – это обман. При выявлении одной из таких схем, требуется незамедлительно обратиться к правоохранительным органам или к юристу.
О том, что делать и как поступать, в случае обмана финансовым брокером, можно узнать из статьи: Финансовый брокер обманул - что можно сделать, что бы вернуть свои деньги
Брокеры и законодательство
Инвесторы должны знать, что действия брокеров контролируются законами Российской Федерации. Согласно поправкам, установленным Федеральным Законом под номером 334, у брокера существуют определенные обязанности перед инвесторами.
При выявлении факта несанкционированного использования денежных средств трейдеров, брокер обязан приобрести у клиента ценные бумаги за личный счет, а также возместить все имеющиеся расходы, связанные с брокерским агентством.
Также участник финансового рынка обязан возместить своим клиентам все понесенные убытки и ущербы, которые относятся с заключением договоров с компанией.
Важно помнить, брокер обязуется приобрести ценные бумаги у инвестора исключительно по максимальной стоимости, которая определяется по рыночной цене на момент даты заявления трейдера о своих требованиях по возврату денежных средств.
Согласно закону номер 334, принятому 06.12.2007, пункту шестому, инвестор имеет право подавать иск на брокера, в котором уточняется возможность о применении последствий в течение одного года. Время отсчитывается с того момента, как истец получил соответствующую документацию, где указано обо всех совершенных сделках.
У брокера же в свою очередь имеется право на привлечение сотрудника юридической компании для проведения сделки по заключению договора, в котором подробно описываются требования и правила по брокерскому обслуживанию. Данное право имеет юридическую силу только в том случае, если имеется договор поручения, а сотрудник является проверенным брокером. Данное преимущество агентства прописывается в пункте девятом статьи номер 223 Федерального закона.
Возврат денежных средств при оплате Киви-кошельком
Многие компании работают по системе денежных переводов. Такой вариант удобен для инвестора, так как оплата брокеру через Киви позволяет сэкономить время и предоставляет дополнительные возможности. Интернет-кошелек можно завести в системе абсолютно бесплатно, а его использование не требует специальных навыков от пользователя.
Подписывая договор с системой электронных платежей, пользователь должен внимательно изучить пункт по возврату денежных средств в случае мошенничества. Компания предоставляет возможность отмены совершенной финансовой операции, но для этого требуется провести определенную работу.
Компания требует подробно описать ситуацию. В данном пункте требуется указать доказательную базу, на основании которой выявляется факт мошенничества. Полное описание с доказательствами отправляется через раздел помощь на официальном сайте компании в электронном виде.
Для сбора такой базы понадобиться обратиться в юридическую компанию к профессиональному сотруднику. Он поможет собрать доказательства, правильно подать заявление на возврат утраченных денежных средств.
Далее следует в обязательном порядке обратиться с заявлением в правоохранительные органы, здесь также понадобиться помощь специалиста, в противном случае могут отказать в открытии дела. В органах обязаны предоставить следующую документацию:
- Само заявление (выдается копия бумаги);
- Талон-уведомление, подтверждающий, что заявление принято.
Данные документы также в электронном виде отправляются в техническую поддержку для рассмотрения.
Подача заявления должна сопровождаться определенными действиями со стороны держателя кошелька:
- Смена пароля, желательно подбирать наиболее сложный вариант;
- Удаление всех привязок кошелька, здесь учитываются социальные сети и все мобильные устройства, а также установленные приложения.
Данные действия помогут обезопасить интернет-кошелек от несанкционированных денежных переводов со счета.
После предоставления полного пакета документов, Киви Банк проводит рассмотрение ситуации. Если факт мошенничества подтверждается, то осуществляется возврат денежных средств, в противном случае пользователю будет отказано в отмене финансовой операции, а все счета в автоматическом режиме разблокируются в течение пяти дней.
Про очередной обман от брокеров, с оплатой налогов, можно узнать из материала: Брокер просит оплатить налог - нужно ли делать оплату + как получить свои деньги
Досудебная практика
Любой инвестор может попасть в неприятную ситуацию при работе с брокерскими агентствами. Если же пользователю отказано в возврате заработанных на площадке денег, то первоначально требуется написать претензию, направленную к администрации торговой площадки.
Судебная претензия должна составляться грамотно с указанием федеральных законов, поэтому здесь следует обратиться к профессионалу. В противном случае такой документ не будет иметь юридической силы.
Сложности судебного порядка
Если брокер просто игнорирует претензию или отказывает инвестору, тогда требуется решать финансовый вопрос в судебном порядке. Не желательно в этом случае действовать в одиночку, только опытный юрист поможет решить это дело с положительным для инвестора исходом. Одной из главных сложностей является первоначальное подписание договора инвестором, где он соглашается с заявленными требованиями сотрудничества. Кроме того, брокеры-мошенники регистрируют свои агентства за границей. Некоторые же являются однодневками, которые получают прибыль (просто собирают деньги с инвесторов) и закрывают свои конторы без определенных оснований.
Инвесторам в любом случае не следует расстраиваться, ведь решение есть всегда, главное действовать решительно и моментально. Данная проблема решается обращением к профессиональным юристам, которые ежедневно работают над возвратом денежных средств и бонусов, заработанных на площадке, трейдерам.
Зачастую практикуется досудебное разрешение конфликтной ситуации, юрист выходит на положительный результат по судебной претензии к администрации.
Юристам приходится проводить кропотливую работу по подготовке документации и бору доказательной базы. Самостоятельно инвестор может не правильно подготовить требуемые бумаги, что приводит к потере их юридической силы. Поэтому в любом случае нужно сотрудничать с профессионалами, только комплексная работа позволяет добиться результата.
Безопасность на первом месте
Каждый инвестор должен понимать, что его безопасность зависит только от него. Перед началом сотрудничества с брокерским агентством требуется провести кропотливую работу по изучению самой компании. Следует обратить внимание на следующие пункты:
- Репутация брокера, здесь требуется внимательно изучить всю информацию, отзывы уже имеющихся на торговой площадке трейдеров;
- Регистрация, важно понимать, что заграничные компании легче всего могут уйти от ответственности;
- Вывод средств, здесь нужно потрудиться, чтобы найти реальный отзыв о самой компании;
- Сертификация и лицензия в Центральном банке Российской Федерации, данные документы подтверждают легальность работы брокера на территории страны.
Учитывая данные обстоятельства, можно избежать мошенников.
Вывод
Работа с финансовым рынком – это кропотливый труд, требующий большого количества информации и внимательности. Важно понимать, что любой брокер-мошенник должен быть привлечен к ответственности, поэтому следует обращаться в юридическую компанию и правоохранительные органы при обнаружении мошеннических схем. Любой инвестор обязан внимательно относится к своим вкладам и не реагировать на призывы лжеброкеров о больших заработках с минимальными вложениями.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.