Трейдер это кто? + Выгодная профессия на финансовых рынках или увлечение
Такие слова как трейдинг и трейдеры, наверняка, слышало подавляющее большинство людей. Чаще всего эти слова ассоциируются с крупными денежными суммами. Однако есть и обратная сторона медали. Занимаясь данной разновидностью деятельности, люди очень сильно рискуют потерять целое состояние. Из содержания предлагаемой вашему вниманию статьи вы сможете узнать о том, Кто такой трейдер, а также о том, Как стать трейдером с нуля.
Кто такой трейдер
С английского языка слово трейдер переводится как коммерсант или же торговец. Смысл деятельности трейдеров заключается в том, чтобы получать доход от разницы в ценах на международных рынках валют. То есть, в том, чтобы купить какую-либо валюту по минимальной стоимости и потом продать ее по максимальной. Соответственно, его доход будет составлять разница между ними. Но трейдеры также могут совершать и так называемые обратные сделки, то есть, продавать то, чем не обладает, по высокой стоимости, а потом, когда стоимость сократиться, выкупать свои активы обратно.
В самом широком смысле трейдером является человек, который осуществляет торговые операции на товарном, валютном, фондовом или же срочном рынке с различного рода акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, валютами, драгоценными металлами, сырьем, а также всевозможными активами.
Трейдеры участники финансовых сделок
Как понятно из всего вышеизложенного, трейдеры зарабатывают тем, что принимают участие в различного рода финансовых сделках. На международных рынках торгуется очень большое количество активов, их стоимость все время изменяется. Она может и увеличиваться и сокращаться. И основная задача трейдера заключается в том, чтобы правильно спрогнозировать ближайшее изменение стоимости того или же иного актива. В том случае если его прогноз сбудется и стоимость конкретного актива действительно увеличится, трейдером будет получена прибыль. В противном случае он уйдет в минус.
Главное преимущество торговли на международных рынках валют заключается в том, что оборачиваемость денежных средств там осуществляется очень быстро. Между моментом покупки и моментом продажи конкретной валюты может пройти достаточно короткий период времени. Иногда он может составлять всего одну минуту. Следовательно, трейдер в течение одного дня может несколько раз приобрести ту или же иную валюты и опять же, несколько раз в течение дня ее продать. При этом совсем не обязательно сидеть перед экраном ноутбука или же стационарного компьютера сутки напролет. На уровень дохода трейдера это не влияет абсолютно никаким образом. Скажем больше: чем более редкими являются сделки, тем большую прибыль они способны принести.
Типы трейдеров
Можно выделить две группы трейдеров в зависимости от формы собственности:
- Профессионалы. Эта группа трейдеров характеризуется наличием определенного профессионального образования (обычно экономического или финансового), которое позволяет им иметь специальные знания, умения и навыки для осуществления деятельности. В России в соответствии с указанием Центробанка все профессиональные трейдеры обязаны иметь специальный квалификационный аттестат, который подтверждает достаточную квалификацию обладателя в сфере работы с ценными бумагами. Аттестат выдается Банком России (до недавнего времени Федеральной службой по финансовым рынкам) после прохождения экзамена. Профессиональные трейдеры работают на финансовые организации (это может быть инвестиционный отдел банка, инвестиционный фонд, брокерская или дилерская конторы, страховая компания), выполняя операции на бирже с целью получения прибыли своей компанией или клиентами компании.
- Любители. Эта группа трейдеров работает от своего имени и вкладывает на биржу свои деньги. Обычно частные трейдеры не имеют специального образования, а их деятельность никак не контролируется и не лицензируется. Для осуществления операций на торговых площадках они руководствуются знаниями, полученными из книг, статей в интернете, обсуждений на форумах, консультаций со специалистами. Для получения доступа к биржам независимые трейдеры прибегают к услугам брокерских и дилерских компаний.
В России довольна популярна практика передачи денежных накоплений для доверительного управления и приумножения дохода, однако с 2018 года в соответствии со статьей 1013 Гражданского кодекса РФ только три структуры имеют право получать в управление денежные средства:
- 1) Паевые инвестиционные фонды;
- 2) общие фонды банковского управления;
- 3) управляющие компании и негосударственные пенсионные фонды.
Все эти структуры проходят обязательное лицензирование своей деятельности и имеют определенный рейтинг надежности. Любым финансовым организациям, принявшим в управление накопления, запрещается кредитование под залог этих накоплений, а также проведение любых операций с теми активами, которые получены в кредит от брокеров.
В зависимости от длительности сделок можно выделить 5 основных групп трейдеров:
- Дневные трейдеры (Day-trader англ.) Эта группа трейдеров стремится к тому, чтобы получить максимальную прибыль в рамках одного торгового дня, не оставляя незавершенных сделок после закрытия рынка, поскольку опасаются резкого изменения стоимости ценных бумаг в связи с какими-то событиями или новостями, поступившими после завершения дня. Обычно в распоряжении дейтредеров находится небольшая сумма, при этом ведение дневного трейдинга не ведет к резкому и крупному обогащению.
- Скальпер. По сути, скальперы являются одной из разновидностей дневных трейдеров, но их особенность состоит в заключении огромного числа сделок за короткий промежуток времени. Несмотря на то, что прибыли от каждой сделки, нельзя назвать большими, трейдер выигрывает за счет их количества в течение дня.
- Краткосрочные трейдеры (их еще называют позиционными). Эта группа трейдеров также заключает краткосрочные сделки, однако они могут длиться несколько торговых дней. Краткосрочные трейдеры с опаской относятся к резким изменениям на рынке, поэтому предпочитают полностью закрыть все позиции перед какими-либо важными событиями, будь это праздничные дни, политические либо экономические потрясения и т.д.
- Среднесрочные трейдеры. Этот тип трейдеров заключает одну или несколько сделок в год, но, благодаря качественному долгосрочному анализу рынка, не боится мелких колебаний, а закрывает сделки только при изменении тренда за неделю.
- Долгосрочные трейдеры. Трейдеры, занимающиеся долгосрочными инвестициями, могут держать свои сделки открытыми в течение нескольких лет благодаря долгосрочному анализу состояния рынка, и закрывают позиции только при глобальных изменениях на рынке.
Для средне- и долгосрочного трейдинга важно проводить качественный длительный анализ состояния рынка, учитывая все факторы, влияющие на его состояние. При краткосрочном трейдинге более важен технический анализ, не затрагивающий долговременные изменения.
В связи с тем, какие цели преследует трейдер при проведении сделок, выделяются также 5 типов трейдеров:
- Рабочие. В эту группу входят профессиональные трейдеры, проводящие операции по поручению своих клиентов (например, покупка валюты по выгодному курсу для оплаты зарубежных счетов).
- Инвесторы. Целью совершения сделки для этой категории трейдеров является вложение собственных средств и их приумножение.
- Спекулянты. Эта группа получает доход, «играя» на изменении стоимости валют.
- Арбитражеры. Эти трейдеры одновременно заключают две противоположные сделки (и покупку, и продажу) на разных рынках, таким образом, получение прибыли осуществляется в результате разницы цен на двух рынках, что снижает риски до минимума.
- Хеджеры. Смысл действий хеджеров состоит в нивелировании рисков изменения цены. По сути, хеджеры больше нацелены на снижение потерь, чем на получение прибыли. Это оправдано, например, при отсроченной оплате каких-либо товаров, цена на которые может измениться в неблагоприятную сторону. В современном мире хеджирование принято проводить с применением фьючерсов и опционов.
Трейдеров также можно разделить на группы в зависимости от расположения их рабочего места:
- Трейдеры в «яме». В «яме» или на полу биржевого зала располагаются обычно дневные трейдеры, владеющие только одним видом ценных бумаг. Выражение «трейдер на полу» сохранилось еще с тех времен, когда торговля на бирже не была компьютеризована, и самым дешевым и неудобным местом был именно пол биржи. Трейдеры в «яме» обычно получают очень малую прибыль по своим сделкам. Сейчас с развитием компьютеров, трейдерам больше не нужно смотреть на экран биржи, поэтому термин «трейдер в яме» постепенно уходит из обихода.
- Трейдеры в зале. Эти трейдеры чаще всего являются профессионалами, которые представляют своих клиентов на бирже. Место в зале намного удобнее, чем на полу, но и его аренда стоила дороже. С мест в основном зале отлично виден и монитор биржи, и другие торговцы.
- Трейдеры у монитора. Эта группа трейдеров вообще не присутствует в помещении биржи, а торговлю ведет через специальные терминалы, не только позволяющие открывать и закрывать сделки, но и видеть чужие заявки, читать новости, строить диаграммы, отслеживать истории цен.
В связи с появлением и развитием интернета различия между трейдерами по местонахождению фактически сгладились, потому что выход на биржу через систему интернет стал основным и самым удобным способом.
Трейдинг и казино – это одно и то же?
Очень большое количество людей сравнивают трейдинг с игрой в казино. Потому что тут как и в казино только два варианта: либо ты вышел вышел в плюс, либо потерял все свои денежные средства. Но у этой теории есть противники. Они утверждают, что казино не имеет абсолютно ничего общего с трейдингом. Потому как трейдинг подразумевает проведение тщательного анализа будущего движения стоимости. Однако и такая теория является не совсем верной. Ведь никто не может дать стопроцентной гарантии того, что, к примеру, завтра акции Сбербанка Российской Федерации резко возрастут в стоимости, а через месяц резко упадут. Тут можно только предполагать и подкреплять свое предположение каким-либо анализом. Существует достаточно большое количество примеров того, как какая-либо крупная корпорация оказывалась на грани банкротства совершенно внезапно. Еще вчера ее котировки были предельно высокими, а уже сегодня сократились в десятки раз.
Конечно, как и в казино, в трейдинге имеется так называемая теория вероятности. Тут только два варианта: либо увеличение котировок, либо их сокращение. И вероятность каждого из этих событий составляет пятьдесят на пятьдесят.
Тем не менее, можно существенно увеличить уровень доходности, если грамотно управлять капиталом.
Как стать трейдером с нуля
Для того, чтобы стать трейдером с нуля, не требуется обладать какими-либо специальными знаниями. А вот для того, чтобы данная разновидность деятельности действительно приносила вам постоянную и высокую прибыль действительно придется очень сильно постараться.
Каждый может стать трейдером, но стать хорошим трейдером и много зарабатывать – это дело нелекгое. В любой профессии так, можно сидеть и просто выполнять работу, но при этом получать копейки. Если совершенствоваться и развиваться, то можно перейти на приличный доход.
Для того чтобы стать трейдером, надо пройти несколько шагов. Для начала надо открыть счёт у брокера, скачать программу и пополнить депозит в программе.
Выбор рынка
Еще один важный момент, надо выбрать рынок на каком вы будете торговать. В мире трейдертсва есть три основных рынка.
- Фонодовый рынок ( на нём торгуют акциями и облигациями)
- Валютный (форекс)
- Срочный ( торговля производится фьючерсами и опционами)
Новичкам подойдёт Форекс. Из-за того что здесь низкий порог входа, открыть счёт очень просто, есть возможность торговать с плечами. Благодаря этому можно выйти на высокий доход.
Однако риск в этом деле, тоже есть. Из-за того что есть уязвимые места, такие как торговые и неторговые отношения. Если верить статистике, то доля прибыльных игроков фондового рынка, превосходит долю игроков валютного рынка. Из-за этого использовать рынок, надо только для того чтобы изучить систему изнутри. Тем, кто готов серьёзно работать и зарабатывать должен идти на фондовый рынок.
Основы торговли
Если хотите начать сразу же неплохо зарабатывать, вам надо разобрать три главных блоках торговли:
- торговая система;
- управление капиталом;
- психология.
Все блоки очень важны для трейдера. Некоторые ставят в приоритете первый блок, а кто – то третий блок. Но если посмотреть внимательно, то можно увидеть блоки являются одним целым. Если убрать один из пунктов цепочка сразу же рассыпаться. Для примера, можно представить, что вы сидите на табурете у которого три ножки. Одну убираем и стул падает. А вместе с ним и вы.
Торговая система
Торговая система это фундамент, благодаря которому и строится вся торговля. Другими словами – это алгоритм, которые помогает и подаёт сигналы трейдеру. Это система поможет понять, что надо делать в тот или иной момент: продавать, покупать или просто ждать. В мире есть 1000 торговых систем, но разделить их можно всего на три вида:
- Трендовые;
- Контртрендовые;
- Торговля во флэте;
Вот здесь можно выбирать один из видов, тоже стоит очень аккуратно это делать. Из-за того что на кону стоят реальные ваши деньги. Для того чтобы не проиграть прежде чем начинать предпринимать какие- то действия надо хорошо всё изучить и только потом как говориться «идти в бой»
Для начинающих трейдеров существуют специальные сайты, где они могут потренироваться в торговле на международных биржах валют. Такими сайтами, в частности, являются Сайт трейдернет, Смартлаб сайт трейдеров, а также сайт Русский трейдер.
Как правильно выбрать стратегию
Для того, чтобы выбрать правильную стратегию ведения торговли на международных валютных биржах необходимо сначала провести ее тестирование на прошлых периодах, чтобы получить определенную статистику ее прибыльности. Если вас все устраивает, можно приступать непосредственно к процессу торговли на международном финансовом рынке.
Как правильно управлять капиталом
Даже если стратегия торговли на международном финансовом рынке была выбрана вами правильно, если вы будете неправильно управлять капиталом или же если он у вас будет вовсе отсутствовать, ваш депозит рано или поздно существенным образом сократиться или даже будет полностью уничтожен. Если же вы будете грамотно управлять капиталом, то даже изначально убыточную стратегию торговли на международном финансовом рынке можно будет вывести в плюс. Основные правила управления капиталом сводятся к следующему:
- Соотношение потенциального дохода и возможных убытков должно составлять три к одному;
- Ограничивайте возможность убытков;
- Давайте доходам возможность увеличиться.
Подавляющее же большинство трейдеров предпочитает действовать с точностью до наоборот. Они сразу же закрывают сделку как только приобретенная ими валютная пара или же ценная бумага начнет показывать хоть самый незначительный рост. Ведь им важно как можно быстрее зафиксировать доход. А актив-то продолжает увеличиваться. Бывает и обратная ситуация, когда, видя, что активным явно убыточной, трейдер все равно не спешит закрывать сделку, надеясь на то, что когда нибудь он начнет расти.
В конечном итоге он имеет пусть и прибыльные сделки, однако с очень маленьким уровнем доходности, а также несколько убыточных. То есть общий результат является отрицательным.
Психология трейдинга
Данное словосочетание означает дисциплину, терпение, а также соблюдение строгой последовательности действий и правил управления капиталом в процессе торговли на международных финансовых рынках.
Существует достаточно распространенное мнение, согласно которому не существует более страшного врага для трейдера, чем он сам. В подавляющем большинстве случаев трейдеры несут убытки из-за того, что он перестает придерживаться своей же собственной стратегии ведения торговли на международных финансовых рынках. Упор должен делаться на статистику. Если вы видите, что акции будут расти, но при этом какие бы то ни было сигналы к их приобретению полностью отсутствуют как таковые, лучше пропустить данную сделку, какой бы прибыльной она вам не казалась. Всегда необходимо помнить о том, что движение котировок предсказать невозможно. При отсутствии статистики открывать сделку это все равно, что делать ставки в казино.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.