8 800 777 32 16

Позвонить

Черный список брокеров: Форекс и другие финансовые рынки

Заработки на рынках ценных бумаг сопряжены с определенными рисками. Не последний из них – ненадежный посредник. Прежде чем доверять свои средства в управление третьему лицу, следует воспользоваться всеми существующими средствами защиты своих интересов. Важным подспорьем являются черные списки брокеров.

2 Января 2019 11:03
Комментариев: 5
Черный список брокеров: Форекс и другие финансовые рынки

Кто такие черные брокеры

Люди, зарабатывающие на фондовом рынке, или на рынке Форекс, со временем сталкиваются с необходимостью кому-то делегировать часть функций. Выбор брокерской компании или частного брокера становится сам по себе шагом к дальнейшему успеху, ведь именно от него на 50% будет зависеть результат. Деньги для оборота аккумулируется на его счетах, он будет иметь к ним доступ и технически вполне может присвоить себе подотчетные средства. Разумеется, есть договор, с четко прописанным блоком «Риски» (это может быть также Регламент или Уведомление). Поэтому иногда неправ именно клиент, недостаточно внимательно изучивший этот раздел, регулирующий самые неприятные возможные проблемы будущего сотрудничества. В этом случае брокер действительно может не нести ответственности за убытки. А конфликт разрешить возможно цивилизованно. Брокер никуда не скрывается, готов обсуждать ситуацию.

Но бывает и другое поведение: посредник скрывается бесследно с присвоенным капиталом. Либо еще до начала работы есть основания полагать, что опубликованные подделка лицензионные документы – подделка, а обещания и схемы доходности – лживые и не соответствуют его истинным намерениям. Таких брокеров и называют черными. Проще говоря, это мошенники, которые не имеют никакого отношения к законной брокерской деятельности на биржах ценных бумаг.

Важно. Не стоит путать их с черными кредитными брокерами, то есть людьми, которые помогают оформить кредит лицам, признанным банками неблагонадёжными. Шансы таких людей на оформление займа официальными путями равны нулю, но с помощью черного кредитного брокера они смогут получить деньги на руки. Такие брокеры нарушают закон, но не обязательно подставляют своего клиента.

Черных брокеров можно поделить на две группы: одни действуют на то, чтобы «слить» (присвоить) депозит клиента, другие – скрываются с полученной прибылью.

Схема Понци

Чаще всего брокеры, попавшие в черный список, это организации, действующие по схеме Понци. Схема похожа на финансовую пирамиду. Первые инвесторы получают сверхприбыль за счет последующих участников. Доход гарантирован, уровни риска минимальны, но только до тех пор, пока идет поток новых инвесторов. Различие с классической пирамидой лишь в том, что по схеме Понци организатор берет на себя функции распределения поступивших средств. В финансовой пирамиде не совсем так: каждый старый участник получает доход в зависимости от определенного количества поступивших новичков. Размер дохода, соответственно больше зависит от их вложений. Брокер, действующий по такой схеме, может на начальном этапе действовать внешне законно, вкладываясь в различные реальные финансовые инструменты или хедж-фонды, но по сути все равно остается мошенником. Единственное, что может насторожить клиента – это завышенные обещания при минимальных рисках. Но чаще всего факт встречи с мошенником становится очевидным, только когда он исчезает, прихватив деньги клиентов.

черный, список, брокеров, форекс, рынки Черный список брокеров: Форекс и другие финансовые рынки

Формирование черных списков

Кто формирует списки черных брокеров? Этим занимаются участники сообщества рынка ценных бумаг или Форекс-сообщества. В качестве участников могут выступать саморегулируемые организации, либо интернет-площадки, предлагающие услуги по сведению покупателей и продавцов брокерских услуг.

Крупнейшие некоммерческие организации, регулирующие отношения участников нецентрализованных финансовых рынков – это КРОУФР и ЦРФИН.
  • КРОУФР была создана в 2003 году. Цель – сделать рынок более прозрачным и менее рискованным для его участников. Все направления деятельности прописаны на сайте организации - kroufr.ru. Компании принадлежит инициатива создания Арбитражной Комиссии, которая занимается рассмотрением претензий трейдеров к брокерам. Туда входят не только представители самой организации, но и инвесторы. Достаточно зарегистрироваться на сайте, чтобы получить возможность подавать жалобы на форуме КРОУФР. За годы работы были рассмотрены сотни претензий, которые решились в пользу трейдеров. Здесь же можно задать любые вопросы о вызывающем сомнение проекте и обезопасить себя от возможных неприятностей ещё до начала работы с брокером.
  • ЦРФИН (Национальная Ассоциация Форекс-дилеров) – появилась в 2010 году как естественное логическое продолжение деятельности КРОУФР. Перед трейдерами возникают новые, более сложные задачи, а число компаний, предоставляющих посреднические услуги для торговли вне централизованных бирж, стало огромным. ЦРФИН решает более сложные задачи. Цель организации: выработка и поддержка единых стандартов работы на дилерских рынках, защита прав участников. На сайте ЦРФИН также можно подать жалобу. Раздел «Черный список» на конец 2018 года находился в разработке.

Какие брокеры входят в черный список? Это важный вопрос, потому что конкуренция на рынке брокерских услуг велика. Многие брокеры, действующие законно по отношению к клиентам, не отличаются такой же щепетильностью по отношению к своим конкурентам и были бы рады опорочить их, в том числе включив в черные списки и подорвав к ним доверие. Однако качественные рейтинги стараются исключить подобные ситуации. В черный список входят только те брокеры, которые достоверно совершили незаконный поступок: исчезли с деньгами клиента. Также включаются сюда проекты-хайпы, маскирующиеся под профессионального участника рынка.

черный, список, брокеров, форекс, рынки Черный список брокеров: Форекс и другие финансовые рынки

Ресурсы, где можно посмотреть списки

Ниже упомянуты далеко не все, но наиболее удобные и подробные. На этих сайтах силами заинтересованных лиц формируются списки черных брокеров:

  1. legalforex.ru
  2. forex-ratings.ru
  3. fx-rating.com

Еще ряд полезных ссылок:

  1. Реестр Форекс-дилеров на сайте Центробанка России.
  2. Реестр членов Ассоциации Форекс-дилеров (АФД).
  3. Сайт АФД.
  4. Подать жалобу или задать вопрос в приемной Банка России.
  5. Подать жалобу или задать вопрос на сайте АФД.
  6. Подать претензию в Арбитражную Комиссию КРОУФР и получить консультацию.
  7. Подать жалобу на сайте ЦРФИН.

При выборе брокера, можно отталкиваться не от списков ненадежных, а, наоборот, рейтингов наиболее успешных и заслуживших доверие трейдеров. Самые авторитетные рейтинговые агентства по брокерам – это Национальное рейтинговое агентство (НРА) и сайты, вроде brokers-rating.ru, аккумулирующие и ранжирующие информацию о присвоенных брокерам уровнях надежности и доверии к ним пользователей.

Неплохую поддержку начинающим трейдерам могут оказать форумы, куда стекается информация от граждан, уже пострадавших от деятельности мошенников или неблагонадежных брокеров. Например, это forexforum.ru. Следует лишь учитывать, что отзывы на форумах могут быть заказными или лживыми, поэтому использовать подобный источник информации рекомендуется лишь в качестве поддержки.

Как определить заранее, что брокер ненадежен

Отзывы о нехороших брокерах и черные списки – не единственный путь определить надежность контрагента. Есть ряд признаков, которые сразу должны насторожить:

  1. Нет лицензии, выданной на осуществление брокерской деятельности. Выдавались до 2014 года Федеральной службой по финансовому рынку. Затем функции этого подразделения были переданы Банку России. Лицензии бывают разными в зависимости от вида допустимых сделок и операций. На доверительное управление, оперирование вкладами и депозитами должны быть отдельные лицензии (для работы с вкладами – лицензия, дающая разрешение на осуществление банковской деятельности).
  2. Брокер работает анонимно. Не раскрываются сведения о руководителях, владельцах, учредителях, должностных лицах.
  3. Сама деятельность осуществляются с долей таинственности. Обещается вложить деньги в доходные инструменты, однако никаких документальных подтверждений уже проведенных сделок нет.
  4. Обещается гарантированная доходность на рынке Форекс. Она там невозможна по определению.
  5. При этом отсутствуют объективные гарантии выплаты средств. В договоре прописывается хотя бы возврат вложенной клиентом суммы.
  6. Слишком большой процент по партнерской программе. Привлекать новых клиентов через «партнерки» для брокеров норма, но и процент должен быть адекватным.
  7. Умалчивание рисков. Они должны быть обязательно озвучены клиенту и прописаны в договоре, четко и ясно.
  8. Брокер обратился к вам напрямую, хотя вы не сообщали ему свой номер телефона или другие контакты, не давали согласие на обработку персональных данных, оформляя вопрос на сайте и т. д. Честные брокеры работают открыто и самостоятельно, не занимаясь покупкой или продаже баз данных клиентов.
  9. Учебный цент Форекс используется не по прямому назначению – обучать, а для привлечения новых клиентов. Обычно проводится бесплатное ознакомление с программой.
  10. Форекс-дилеры выводят заработанные средства на счет клиента в течение двух суток. Любое затягивание с выводом средств должно насторожить.

Форумы по брокерской деятельности и брокерам выделили следующий ряд правил поведения, сводящих к минимуму риски встречи с недобросовестным исполнителем:

  1. Еще до начала совместной деятельности проверить брокера в Реестре Банка России и АФД.
  2. Убедиться, что на сайте брокера представлены документы, подтверждающие законность деятельности.
  3. Оценить сам сайт. Уровень его исполнения косвенно свидетельствует о надежности брокера. Сверстанный «на коленке» и наполненный громкими текстами с орфографическими ошибками принадлежит фирме-однодневке.
  4. Критически воспринимать отзывы, особенно положительные, ведь они могут быть заказными.
  5. При личном контакте с менеджерами иметь в виду, что они проходят специальное обучение по работе с клиентом и обладают навыками убеждения, внушения и могут войти в доверие незаметно.
  6. Если поступило приглашение на бесплатный тренинг, и было решено его посетить, ни в коем случае не вносить деньги на депозит в тот же день. Сначала следует проверить компанию на предмет законности её работы - один день ничего не решает, как бы менеджеры ни убеждали, что нужно поспешить.
  7. Не иметь дело с компаниями, которые утверждают, что «находятся в процессе получения лицензии».
  8. Обязательно анализировать тарифы в сравнении с лидерами рынка. Слишком привлекательные условия с перекосами (слишком большие проценты, отсутствующие риски) должны насторожить.
  9. Желательно выбирать брокера, офис которого находится в реальном доступе. Иначе в случае возникновения проблем все вопросы придется решать дистанционно.
  10. Чтобы проверить брокера, можно обратиться к нему с каким-нибудь вопросом, общего или узкого характера. Серьезно настроенные фирмы реагируют качественно и быстро. Впрочем, этот момент сам по себе ни о чем не свидетельствует, но вкупе с другими признаками может сыграть свою роль.

Также заранее следует учесть ряд моментов, которые не столько позволят выявить мошенника, сколько облегчат работу и оберегут новичков финансовых рынков от вероятных выяснений отношений с любыми брокерами:

  1. Лучше выбирать брокера, считающего обязательным подписывать ежемесячную или ежеквартальную отёчность по всем проведенным сделкам.
  2. Заявление на вывод средств подается заранее различными путями: вживую в офисе, по телефону, на сайте. Все эти способы несколько устарели, лучше выбирать брокера, который предоставляет возможность подачи заявки сразу в личном кабинете.
  3. Оптимально выбирать брокера, предоставляющего возможность торговли через мобильные приложения.
  4. Желательно наличие единого брокерского счета с возможностью перевода между различными секциями бирж, если планируется торговля сразу на нескольких.

черный, список, брокеров, форекс, рынки Черный список брокеров: Форекс и другие финансовые рынки

Вероятные сценарии обмана

Они могут различаться в нюансах, но есть три типичные схемы:

  1. Мошеннической деятельностью занимается трейдерский центр. Его работа организуется таким образом, чтобы заработанные трейдерам доходы оказывались на счетах самого центра.
  2. Брокер-одиночка. Такие мошенники действуют одноразово. Обладая навыками внушения, они выманивают у клиента определенную сумму денег, якобы в «доверительное управление», после чего бесследно исчезают.
  3. Брокер задерживает средства или проведение сделок на неопределенный срок. При этом он может достаточно долго кормить клиента «завтраками», периодически не выходя на связь. Есть расчет на то, что уставший клиент просто прекратит с брокером отношения, сочтя, что это выгоднее, нежели обращение в суд или конфликты. Собрав все доказательства недобросовестной задержки средств на счету посредника, можно обратиться в банк, потребовав их выведения через Charge back (подробнее о нем – ниже).

Что делать, если брокер оказался недобросовестным

Что делать, если столкнулся с черным брокером? В первую очередь, не тратя времени, следует обратиться к юристу. Он поможет составить заявление в полицию и обосновать просьбу по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Подавать заявление лучше отделение полиции по месту совершения преступления. Проводится сбор и передача доказательств в следственный орган. По рассмотрению заявления принимается решение о наличии состава преступления. Дальше вероятны различные сценарии в зависимости от компетенции юриста, имеющихся доказательств, и собственно профессионализма следователей. Если мошенники будут найдены, после судебного процесса пострадавший получит на руки документы о взыскании с преступников денежных средств.

Если разногласие возникло с регулируемым брокером, то ситуация решается без обращения в суд. Для начала следует отправить электронное письмо регулятору с подробным изложением своих претензий, и уже он возьмет на себя функции вершителя власти. Если регулятор подтвердит, что брокер нарушает права других участников сделок, то брокер может быть оштрафован, либо лишен лицензии.

Оформление чарджбека

С учетом интенсивного распространения онлайн платежей банки не могли не ввести процедуру, которая защищает покупателей, отправивших оплату и не получивших товар/услугу/пополнение счета. Чтобы вернуть деньги оформляют чарджбэк (chargeback). Это процедура по отзыву транзакции. Она не является банковской услугой, это выяснение отношений между двумя банками: эмитентом и эквайером. Поэтому пользоваться ею стоит только в самых крайних случаях. Чтобы оформить протест, нужно, чтобы платеж брокеру был проведен не более 3 месяцев назад. Это ориентировочный срок, не все банки оформляют чарджбэк только в течение 120 дней. Также есть срок для подачи заявления. Обычно это 30-60 дней. В любом случае после сомнительной сделки тянуть не стоит. Чем быстрее опротестован платеж, тем лучше, тем более, что процесс возврата денег длительный, ведь обоим финансовым организациям нужно соблюсти ряд формальностей.

Следует понимать, что даже деятельность таких компаний как КРОФУР или ЦРФИН – не является средством от всех бед. Это не официальные регуляторы, а некоммерческие саморегулируемые организации, со своими нюансами работы. Да, с их появлением рынок Форекс стал более безопасным. Но что мешает учредителям, которые тоже являются участниками рынка, использовать деятельность ими же созданных организаций в своих целях? Критику вызывает и то, что обе компании инициированы одними и теми же лицами и имеют регистрацию в оффшорах. Поэтому «на черный список надейся, а сам не плошай». Принимать решение о работе с тем или иным брокером следует на основании комплекса признаков, беря в расчет и все доступные списки мошенников, и собственные впечатления.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Просмотров: 244

Комментарии

  • Татьяна
    28.03.2019 16:37:45
    Существует множество черных списков брокеров, на которые стоит в обязательном порядке обращать внимание, когда вы собираетесь с кем-либо сотрудничать. Если вы увидели какого-либо брокера в черном списке, то просто проходите мимо и даже не начинайте диалог, потому как есть вероятность, что по разным причинам вы можете лишиться своих денег.Я очень тщательно выбираю брокеров, потому как не хочу столкнуться с обманом, а хочу нормально работать и зарабатывать.
    Крайне поддерживаю тех, кто говорит о создании единого черного списка, куда нужно сразу же заносить всех брокеров, с которыми не стоит иметь дел.
  • Юра
    27.03.2019 15:35:53
    Я поддерживаю следующую идею: создание авторитетного рейтинга или черного списка брокеров, куда реально будут помещаться все мошенники и не очень надежные брокеры, с которыми нельзя сотрудничать - тогда бы гораздо больше брокеров боролись за свою репутацию, а мошенников было бы гораздо меньше. Мне кажется, это здравая идея, которую нужно поскорее реализовать.
  • Андрей
    25.03.2019 14:45:41
    В черный список заносятся далеко не все брокеры-мошенники. Причем этих самых черных списков достаточно много - какому же действительно из них стоит доверять?Тут уже была такая идея: создать единый черный список на государственном уровне, чтобы туда заносились реальные обманщики, с которыми точно не стоит сотрудничать. Я такую идею всецело поддерживаю.
  • Константин
    21.03.2019 11:49:05
    С обманом в своей жизни я сталкивался, пожалуй, слишком много раз, начиная ещё со студенческих времён. Поэтому к выбору брокера решил сразу отнестись очень ответственно. Один раз на самых первых порах всё-таки прогадал, так как брокер просто исчез, испарился одним прекрасным днём. Благо, что на тот момент сумму я успел вложить небольшую. Сейчас понимаю, что у них у всех схожие схемы обмана, которые обязательно нужно детально изучить, прежде чем выбирать брокера для дальнейшей деятельности. Чёрный список периодически просматриваю, даже как-то распечатывал для себя. Предупреждён - вооружён.
  • Дмитрий
    21.03.2019 11:44:33
    Мне кажется, что должен быть какой-то официальный сайт с черным списком брокеров, куда нужно заносить всех брокеров-мошенников и так далее. Тогда люди будут точно понимать, с кем связываться не стоит, а какому брокеру действительно можно доверять.Такая идея напрашивается уже достаточно давно, поскольку уж очень много в разные времена существовало и существует брокеров-мошенников, что действительно грустно, поскольку на удочку таких брокеров попадается просто огромное количество обычных людей, которые просто хотят честным способом заработать денег, но остаются ни с чем. :(

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

Юл+многое другое

Телефон: 8 (800) 777 32 16, email: support@yurlitsa.ru

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

© www.yurlitsa.ru 2018. Копирование материалов сайта www.yurlitsa.ru допускается с разрешения администрации сайта.