8 800 777 32 16

Позвонить

Инвестиционный советник: Консультация по инвестициям и запрет по законодательству

В рамках инвестиционной деятельности важное значение отводится инвестиционным советникам. Ими можно назвать профессиональных работников, которые в рамках своей деятельностью советует о том, куда лучше вложить денежные средства. Инвестиционный советники очень полезны для тех, кто мало что понимает в инвестициях, тем не менее при их выборе необходимо быть аккуратными.

8 Января 2019 14:18
Комментариев: 0
Инвестиционный советник: Консультация по инвестициям и запрет по законодательству

Кто считается инвестиционным советником?

Консультант по инвестициям работает с вами, чтобы определить лучшие инвестиции для вашего портфеля. Для этого они должны получить полное представление о вашем финансовом положении, инвестиционных целях и допустимой степени риска. Инвестиционные консультанты оценят ваш полный портфель и разработают рекомендуемую инвестиционную стратегию, основанную на ваших целях. С вашего разрешения они будут покупать инвестиции от вашего имени.

Инвестиционные консультанты расскажут вам, в какие типы ценных бумаг инвестировать, например, акции или паевые инвестиционные фонды. Они проконсультируют вас о рисках, связанных с каждым типом инвестиций и ожидаемой доходностью. Кроме того, они сообщат вам, какие виды налогооблагаемого дохода будут приносить ваши инвестиции и как сделать ваши инвестиции максимально эффективными для налогообложения.

Если у вас есть конкретные инвестиционные потребности, консультант может помочь вам в этом. Например, вы хотите написать опционы на акции компании или создать лестницу облигаций для выхода на пенсию. Специализированные инвестиционные консультанты могут предоставить конкретные рекомендации по таким темам без необходимости оценивать весь ваш портфель.

Лучшие инвестиционные консультанты - это те, кто принимает те же решения, что и их клиенты, если бы у них был опыт консультанта и достаточно времени, чтобы посвятить себя исследованию. Инвестиционные консультанты являются экспертами в понимании ценных бумаг, таких как акции и паевые инвестиционные фонды. Их работа состоит в том, чтобы анализировать движения рынка и находить лучшие инвестиционные варианты для уникальных целей каждого клиента.

Если у вас портфель приличного размера, и вы ищете долгосрочный рост инвестиций, возможно, стоит воспользоваться опытом консультанта по инвестициям. Инвестиционный консультант также может быть полезен, если вы работаете, чтобы накопить достаточно для выхода на пенсию. Консультанты учитывают ваши цели и используют свои знания рынков, чтобы дать вам лучшие рекомендации.

Зарегистрированный инвестиционный консультант, или RIA, является инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) или в штате. Они придерживаются фидуциарного стандарта, что означает, что они юридически обязаны ставить интересы своих клиентов на первое место. Когда консультанты регистрируют свою лицензию, они должны заполнить форму ADV. Вы можете запросить у них документы SEC, чтобы увидеть полный список их деловой информации и сборов.

Инвестиционные консультанты, которые не являются доверенными лицами, как правило, основаны на комиссионных. Это означает, что они будут получать оплату на основе финансовых продуктов, которые вы покупаете через них. Если ваш консультант не настолько прозрачен, как следовало бы, он может делать инвестиции, которые приносят пользу их карманам больше, чем вашим. Будьте осторожны при работе с платным консультантом, не связанным с RIA, и попросите объяснений по поводу предлагаемых им инвестиций.

инвестиционный, советник, консультация, инвестициям Инвестиционный советник: Консультация по инвестициям и запрет по законодательству

Какие услуги может оказывать инвестиционный советник?

Инвестиционный консультант, специализирующийся на управлении активами, обсуждает конкретные вопросы при структурировании вашего портфеля. В частности, она может сказать вам:

  • Во что инвестировать
  • Стоит ли покупать акции или паевые инвестиционные фонды
  • Если вы должны инвестировать в индексные фонды или активно управляемые фонды
  • Какие инвестиции использовать на своих пенсионных счетах?
  • Какими инвестициями вы должны владеть на пенсионных счетах?
  • Какие риски связаны с каждой инвестицией
  • Какую ожидаемую доходность вы можете получить из своего портфеля?
  • Какие виды налогооблагаемого дохода будут приносить ваши инвестиции
  • Как вы можете изменить порядок инвестиций, чтобы уменьшить налогооблагаемый доход
  • Какие налоги вы будете нести при покупке или продаже инвестиций?

Иногда вам могут понадобиться услуги консультанта по инвестициям с определенной специализацией, а не консультанта по вопросам управления имуществом в целом. Некоторые примеры:

У вас много акций компании, и вам нужно найти кого-то, кто пишет опционы или оплачивает коллы по этой акции.

Вы наследуете большой портфель акций или облигаций, и вам нужно найти кого-то, кто поможет вам управлять этими активами или продавать их.

Вы хотите создать лестницу облигаций для пенсионного дохода, и вам нужно найти инвестиционного консультанта, который специализируется на создании этого типа портфеля.

Вместо сборов за управление активами или в дополнение к ним некоторые инвестиционные консультанты могут взимать плату одним из следующих способов:

  • Почасовая ставка
  • Фиксированная плата за завершение обзора вашего существующего портфеля
  • Ежеквартальный или ежегодный комиссионный сбор
  • Сочетание сборов и комиссий

Всегда просите инвестиционных консультантов дать четкое объяснение того, как они получают компенсацию. Каждый инвестиционный консультант также обязан предоставить вам документ раскрытия информации, составленный в соответствии с требованиями Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Официально называемый «Единая заявка на регистрацию инвестиционного консультанта и отчет консультанта по освобождению от ответственности», он включает в себя раздел, известный как Форма ADV, часть 2, в котором раскрываются их формулы компенсации и любые потенциальные конфликты интересов. В случае появления каких-либо проблем лучше быстрее брать ситуацию под свой контроль. Если добровольно ситуация не разрешается, то необходимо намекнуть, что, исходя из условий договора вы правы, и в случае чего вы примите законные меры. Далее если ситуация все равно не разрешается необходимо подать претензию на имя данной организации или человека, если это индивидуальный предприниматель, то можно подать претензию прямо ему, но она юридически не имеет никого смысла.

Стили и стратегии инвестиционных консультантов сильно различаются. В целом, однако, советник всегда должен предлагать четкое и понятное описание своего основного подхода к управлению капиталом. Она захочет узнать, где находятся все ваши инвестиции и счета, даже те, которыми она не управляет, чтобы ваш портфель в целом имел смысл, не дублируя и не работая в перекрестных целях с другими вашими активами и активами. Она не будет давать рекомендации, пока не поймет ваш временной горизонт, ваш уровень опыта с инвестициями, ваши цели и вашу терпимость к инвестиционному риску.

Скорее всего, если вы не клиент, который процветает в условиях риска, она не будет предлагать вам вкладывать все свои деньги в одну узконаправленную инвестицию, например, в нефтяную скважину в Венесуэле.

инвестиционный, советник, консультация, инвестициям Инвестиционный советник: Консультация по инвестициям и запрет по законодательству

Изменения в Закон «О рынке ценных бумаг»

Федеральным законом в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» вносятся изменения, касающиеся эмиссии и обращения облигаций, а также деятельности специализированных обществ.

Предусматривается, что такие облигации, за исключением структурных облигаций, соответствующих критериям, установленным нормативным актом Банка России, являются ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. Вступая в подобного рода отношения стоит понимать, что даже здесь приходится быть внимательным и осмотрительным. Всегда стоит обращать внимание на договоры и условия, которые там указаны. Если вас не устраивают какие-либо условия, то лучше сказать об этом контрагенту.

Банальные отношения могут стать проблемными, если вы не учли какие-либо условия договора. Кроме того, стоит уточнить, что даже в нормальных ситуациях, когда обе стороны настроены к друг другу доброжелательно случаются проблемы. Например, одна из сторон случайно или специально не выполнила условия договора, или выполнила, но с нарушениями из-за чего начинается спор. В этом помогут как раз те условия договора, которые были заранее обусловлены, и на них можно опираться как при личных спорах, так и в том случае, если спор дойдет до суда. В таких отношениях стоит внимательно проверять не только договор, но и документы вашего контрагента, дабы снизить шансы попадания на мошенника.

Если это юридическое лицо, то нужно посмотреть его в ЕГРЮЛ и узнать, когда оно создавалась, посмотреть о нем отзывы в интернете, дабы убедиться, что данное лицо ведет свою деятельность честно и добросовестно. Если же компания только создалась и о ней нет никакой информации, то лучше перестраховаться и избежать контактов с ней. В ситуации, когда при официальной претензии другая сторона все равно не хочет исполнять свои требования, рекомендуется подать исковое заявление в суд. К сожалению, данный порядок довольно тягуч, но зато в случае выигрыша в суде вы сможете, наконец, отстоять свои права.

Даже если человек все равно не захочет выполнять условия договора, то суд может принудительно обязать его сделать, например, если вам должны отдать денежные средства, суд вправе заблокировать счета и перевести вам денежные средства, либо реализовать имущество контрагента. Для более удачного исхода и для того, чтобы в случае чего взыскать дополнительные издержки, потраченные на выполнение данного договора, рекомендуется взять юриста, с ним вы можете взыскать неустойку, моральный ущерб, издержки, траты на юристов и другие заявленные требования.

В соответствии с Федеральным законом физическое лицо, не являющееся квалифицированным инвестором или индивидуальным предпринимателем, приобретающее размещаемые структурные облигации, которые не являются ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор о приобретении таких бумаг и потребовать возврата денежных средств, внесённых в оплату.

инвестиционный, советник, консультация, инвестициям Инвестиционный советник: Консультация по инвестициям и запрет по законодательству

Что запретили делать?

По сути особых запретов по поводу инвестиций не было, более того, на рынке появятся новые облигации. При этом было сказано о том, что эти облигации первоначально будут продаваться для квалифицированных инвесторов. Тем не менее отметим, что запрета на покупку не квалифицированными участниками нет, они могут просто вернуть облигации без каких-либо проблем.

Таким образом, пока инвестиционная деятельность остается по-прежнему такой же, как и была с точки зрения законодателя. Тем не менее на практике мы все равно замечаем, что постепенно закрываются крупные инвестиционные агентства, которые были удобным инструментом для инвесторов. При обращении к подобным правоотношениям лучше изучить положения законодательства. К сожалению, даже в этой сфере зачастую договоры заключаются с нарушениями, либо вовсе не заключаются. С житейской точки зрения это нормально, тем не менее если начнутся проблемы, то вы будете ущемлены в своих возможностях по защите своих прав. В такой ситуации лучше заранее подумать о том, чтобы в случае чего вы были в безопасности.

Для этого необходимо изучить общие и специальные нормы, либо обратиться за помощью к юристам. Также будут полезны юридические статьи с советами по данному поводу, это в свою очередь поможет не только изучить, но и понять данный вопрос. Изучив вопрос, вы будете иметь понимание о ваших правах и обязанностях в данных правоотношениях, о возможностях добросовестного поведения, а также о том, что делать, если ситуация вышла из-под контроля. В рамках правоотношений необходимо следить, чтобы данные изученные вами нормы соблюдались, и тогда законность восторжествует.

Если же пустить дело на самотек, то вы рискуете быть обманутыми, либо в случае проблемной ситуации у вас становится меньше возможностей на защиту своих прав.

Что такое инвестиционный портфель?

В финансах инвестиционный портфель - это совокупность всех ваших инвестиций. Это может включать акции, облигации, наличные деньги, недвижимость или другие активы. Актив - это то, во что вы вкладываете деньги в надежде, что он создаст будущее богатство Активы сильно, различаются. Чтобы упростить задачу, мы сгруппировали их в несколько классов активов. Общие классы активов включают акции, облигации, недвижимость и денежные средства. Но независимо от того, во что вы инвестируете, это часть вашего инвестиционного портфеля.

Наиболее распространенным представлением портфеля является пирог. Пирог представляет все деньги, которые вы вложили. Кусочки пирога - это то, сколько вы вложили в определенные классы активов.

Три основных класса активов - это акции (акции), ценные бумаги с фиксированным доходом (облигации) и их эквиваленты. Доля каждого класса активов в портфеле - это распределение активов этого портфеля. Например, у кого-то может быть 50% вложенных долларов в акции, 40% в облигации и затем 10% на счете денежного рынка.

Все три из этих классов активов также могут быть разбиты на более мелкие группы. Инвестиции в акции могут включать акции отдельных компаний или акции фонда, такого как индексный фонд или ETF. Фонд просто состоит из нескольких отдельных акций, которые вы торгуете вместе по одной цене.

Есть несколько видов облигаций. Облигация классифицируется эмитентом облигации и тем, насколько вероятно, что этот эмитент выплатит вам полную стоимость облигации. Некоторыми распространенными примерами являются казначейские облигации, корпоративные облигации инвестиционного уровня и высокодоходные корпоративные облигации (также известные как мусорные облигации).

Денежные эквиваленты включают в себя счета, на которые можно вносить и / или снимать деньги. Денежные эквиваленты имеют мало шансов потерять стоимость в зависимости от фондового рынка или изменения процентных ставок. Распространенными типами счетов в эквиваленте денежных средств являются счета денежного рынка, депозитные сертификаты(CD) и казначейские билеты.

Существуют также классы активов вне основных трех. Некоторые люди включают инвестиции в недвижимость в свои портфели. Люди могут также торговать товарами, такими как золото.

Как упоминалось выше, распределение активов - это доля различных классов активов в портфеле. Лучшее распределение активов для вашего портфеля будет зависеть от многих факторов. Если вы только начинаете, вам следует обратиться к финансовому эксперту, чтобы убедиться, что вы понимаете, как различные инвестиции могут повлиять на вас.

Размышляя о распределении своих активов, имейте в виду, что классы активов разбиты на более мелкие категории. Например, акции сильно варьируются от компании к компании. Вот почему люди разбивают класс активов на более мелкие категории. Это позволяет группировать аналогичные акции, а затем использовать их для диверсификации вашего портфеля. Это особенно характерно для биржевых фондов (ETF).

ETF - это фонд, который включает в себя ряд аналогичных акций. Это может означать акции из определенного сектора экономики или даже акции из разных стран. ETF может инвестировать только в крупные, устоявшиеся компании или только в небольшие компании с высоким потенциалом роста. Инвестиции в различные типы ETF диверсифицируют ваши общие инвестиции в акции, потому что вы будете вкладывать деньги в фонды, которые ведут себя по-разному в определенных экономических условиях. Большинство робо-консультантов фактически вкладывают деньги своих клиентов в ETF.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Просмотров: 59

Комментарии

  • Сергей
    21.03.2019 11:44:24
    Практика показала, что советники, увы, разные встречаются. Мой друг полгода назад, совершенно не разбираясь в инвестировании, вдруг резко решил приумножить финансовые средства и обратился к горе-советнику. Результат - крупные потери. Поэтому я решил пойти совсем противоположным путём и сначала изучить всё сам, а потом уже искать советника. При выборе советника ориентировался строго на его результат на текущий момент. В общем: умеешь - покажи, что умеешь, результатом. Ну и сарафанное радио помогло определиться с выбором. Ведь если человек - профессионал, то он точно имеет хорошую репутацию.

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Юл+многое другое

© www.yurlitsa.ru 2018. Копирование материалов сайта www.yurlitsa.ru допускается с разрешения администрации сайта.