Компания Сейфти Консалтинг - обман вкладчиков по договорам займа + как вернуть свои деньги

Но из-за того, что деятельность и работа различных финансовых организаций, особенно если речь идет о микрофинансовых компаниях, никак не контролируется со стороны государственных служб и структур. По крайней мере, банковскими организациями государство занимается более тщательно, поэтому и контролирует эти компании больше.

А из-за того, что должного контроля за МФО и аналогичными небольшими компаниями со стороны государственных структур нет, это становится причиной того, что многие подобные организации, берущие денежные средства у потенциальных и активных вкладчиков, закрываются с каждым годом все чаще. И, конечно же, никто не будет все эти вложенные в компанию денежные средства, из-за чего актуальным становится вопрос их возвращения.

Как быть тем физическим лицам, которые решили инвестировать денежные средства в компанию Сейфти Консалтинг, но в итоге попал в обман по договору займа? Как вернуть свои деньги из этой компании?

Для чего вообще люди занимаются инвестированием

Первое, что необходимо знать и что важно понимать – это то, что работа тех же, скажем, микрофинансовых компаний серьезно отличается от работы и деятельности более мощных и более масштабных банковских учреждений.

При работе с МФО и иными компаниями, включая компанию Сейфти Консалтинг, потенциальный вкладчик является таковым на основе договора инвестирования. Ведь человек способен получить большие финансовые доходы от вложения денежных средств и, одновременно с этим, он же принимает на себя значительные риски.

Любые денежные вклады, если они оформляются по определенной процентной ставке, значительно превышающий ставки по рефинансированию, установленные ЦБ России, является инвестиционными вкладами с высоким риском.

Большое количество псевдо-кредитующих организаций, применяя в своей работе юридическую неграмотность граждан, буквально занимаются самым обыкновенным сбором денег с людей, причем их личных денег. Люди идут на это, как минимум, из-за того, что многие финансовые компании, включая Сейфти Консалтинг, активно занимаются развитием рекламных кампаний. Иногда рекламные кампании настолько масштабны, что у граждан просто-напросто нет каких-либо подозрений и догадок о том, что Сейфти Консалтинг может быть мошенником.

Что об этом говорится в законодательстве

Деятельность и работа МФО на территории России определяется федеральным законодательством России, а именно ФЗ под номером 151 от 2 июля 2010-го года. Согласно данному федеральному законодательству любая организация и любое предприятие, если оно занимается микрофинансовой деятельностью, должна в обязательном порядке пройти государственную регистрацию. Также такая компания должна иметь соответствующую запись о своей деятельности в государственном реестре МФО.

Те суммы, которые МФО Сейфти Консалтинг имеют право выдавать своим клиентам, не должны превышать показатель в один миллион рублей. Существуют также и ограничения, касающиеся процентной ставки – она не должна быть выше, чем ставка среднерыночная.

Однако, даже с учетом этого, 1 июля появился и вступил силу закон, касающийся потребительских кредитов. Согласно этому законодательству, процентная ставка как по кредитам, так и по вкладам может быть намного больше, чем рыночная ставка.

Случается и такая ситуация, при которой компания, занимающаяся микрофинансовой деятельностью, может набрать вкладов едва ли не на миллиарды. В такой ситуации, согласно нормам действующего законодательства, ответственность (особенно если МФО Сейфти Консалтинг признается финансовой пирамидой) за подобные действия и выстраивание пирамиды предусматривает возможную ответственность сроком в 6 лет тюремного заключения. Также это может быть штраф, равный 1,5 миллионам рублей.

Как именно финансовые компании обманывают граждан

Для того, чтобы МФО прошла официальную регистрацию и встала в число официальных МФО в государственном реестре, у этой организации должен быть небольшой стартовый необходимый капитал. Что примечательно, так это то, что компании для официальной регистрации необходимо иметь на руках всего лишь 10 тысяч рублей.

Для того, чтобы начать развиваться, финансовая организация должна получать денежные средства со стороны. И вот кажется, что здесь, в этой схеме, все достаточно логично. Ведь как раз ради этого микрофинансовые и аналогичные компании и работают, предлагая оформлять вклады под повышенные проценты. Однако на практике все намного печальнее. Ведь на самом деле появляются следующие ситуации:

1. Особо активные и предприимчивые люди проводят регистрацию микрофинансовой компании, причем для этого он используют самый маленький из разрешенных финансовый капитал.
2. После этого эти самые предприимчивые люди занимаются регистрацией своей микрофинансовой компании, причем они делают это по всем нормам и правилам.
3. Следующий шаг, который выполняют эти предприимчивые граждане, заключается в том, что компания в лице ее организаторов должна будет запустить мощную рекламную кампанию. Естественно, в этой рекламной кампании у компании должно быть очень много преимуществ и вообще причин обратиться к ней за вкладом. Но не стоит забывать о том, что эти самые обещания вообще ничего не подкрепляются.
4. После совершения всех этих действий компания занимается набором вкладов денежных средств. Обычно вклады оформляют в качестве средств финансовых вложений любого нового клиента.
5. После этого микрофинансовая организация в течение 6-18 месяцев действительно будет выплачивать всем своим вкладчикам проценты по внесенным ими вкладам. Однако при этом они используют не то, что смогли заработать в рамках своей работы, а то, что приносили новые вкладчики.

И, наконец, после всего этого происходит уже последний этап – это полное закрытие и исчезновение как владельцев МФО Сейфти Консалтинг, так и самой микрофинансовой организации. И хуже всего то, что уже к тому моменту, как МФО Сейфти Консалтинг уже не будет работать и существовать физически, ее авторы, владельцы и иные влиятельные граждане в этой компании уже успеют вывести денежные средства из компании к себе в карман через специализированные компании.

Естественно, при таком варианте мошеннических действий используются в основном подставные организации или же компании-однодневки, которые, выполнив свои обязательства и свою работу, просто-напросто уходят.

По каким причинам МФО могут закрыться

Закрыть компанию и отдельные офисы МФО Сейфти Консалтинг – это простая задача, даже если со стороны может показаться, что это не так. В большинстве случаев офисы и отделения МФО Сейфти Консалтинг закрываются по причине того, что у компании заканчивается тот поток клиентов, чьи финансовые вложения расходуются на оплату процентов вкладов более ранних вкладчиков.

Также компания с микрофинансовой деятельностью может перестать работать из-за того, что она просто не хочет или не может выплачивать обещанные ранее выплаты своим активным и зарегистрированным вкладчикам.

Как в первом, так и во втором случае компания может или закрываться из-за банкротства, или же ее руководители и создатели могут просто-напросто исчезнуть.

По вопросам неправомерных установок газовых анализаторов, можно прочитать в материале: Обман - газовый анализатор + с ценой и установкой

Чем занимается юрист по МФО

Итак, как же поступать в том случае, если микрофинансовая организация, такая как Сейфти Консалтинг или аналогичные, вдруг отказалась выплачивать своим вкладчикам денежные средства и проценты по имеющимся вкладам?

Самый оптимальный вариант для обманутых вкладчиков в подобной ситуации – это обратиться за помощью к квалифицированному и имеющему достаточный опыт в подобных вопросах юристу. Рекомендуется, кстати говоря, обращаться к квалифицированному юристу даже в тех ситуациях, при которых микрофинансовая компания по каким-либо причинам отказывается выдать депозитный доход своему состоявшему вкладчику.

Важно в любой проблемной ситуации между вкладчиком и МФО помнить о то, что однажды в микрофинансовой компании могут просто-напросто закончиться все денежные средства, а сам вкладчик на фоне этого окажется в минусе.

Юрист, занимающийся разборами споров между клиентом МФО и самим МФО – это тот специалист, который способен оказать поддержку каждому, кто стал жертвой МФО-мошенника. А ведь клиентом МФО может быть любой – как физическое, так и юридическое лицо, а также ИП.

При работе с вкладчиками юристы смогут оказать помощь в следующих процессах разбора с Сейфти Консалтинг:

1. Юридическое расследование и анализ возникшей ситуации, происходящей между определенной микрофинансовой организацией и ее вкладчиком.
2. Подготовка, а также последующая подача необходимых требований и претензий, связанных с возвратом вложенных в микро финансовую компанию денежных средств, а также с возвратом начисленных по вкладу процентов.
3. Организация соответствующего надзорного делопроизводства, инициируемого самим ЦБ России по отношению к микрофинансовой организации.
4. Непосредственное личное участие юриста во всех процессах судебного, а также исполнительного делопроизводства, касающегося банкротства микрофинансовой организации.
5. Решение возникающих в ходе судебного и использованного производства корпоративных споров, возникающих обычно между участниками-акционерами микрофинансовой компании.
6. Обеспечение мер, направленных на взыскание денежных средств с МФО.
7. Взыскание денежных средств по вкладу в рамках судебного делопроизводства.

После предварительной консультации и некоторых действий со стороны юриста он сделает все возможное, чтобы вернуть денежные средства вкладчику в случае обмана его со стороны микрофинансовой компании.

Однако всегда есть вкладчики, что уверены в том, что этими процессами занимаются работники полиции или же прокуратуры. На самом деле это совсем не так, ведь при обращении в эти органы обманутый вкладчик рискует получит уведомление о том, что ему отказали в возбуждении судебного производства и уголовного дела. Ведь подобные ситуации находятся в юрисдикции не уголовных, а именно гражданско-правовых взаимоотношений между компанией и физическим лицом.

Поэтому важно обратиться за помощью в суд и к юристу. Выиграть такое разбирательство будет возможно лишь в том случае, если у вкладчика и его юриста будут письменные, фактические доказательства непомерной работы и действий со стороны микрофинансовой компании. Так как документов может быть очень много, рекомендуется переложить их сбор и правильный анализ на плечи того же самого квалифицированного юриста.

Есть и другой крайне важный момент – это досудебное разбирательство. По своей сути, данная процедура является обыкновенной формальностью, ведь подобные требования и претензии со стороны обыкновенных людей компаниями просто-напросто игнорируются. Однако и этот не просто важен, но и является необходимым, обязательным. Ведь только лишь после того, как будет завершен процесс досудебного разбирательства (с помощью выставления соответствующих ситуации требований и претензий) вкладчик и его юрист сможет обратиться за помощью в органы судебного производства.

При всем этом судебные органы в такой ситуации должны будут искать как саму компанию микрофинансирования и инвестирования, так и всех тех, кто в той или иной мере имеет к этой компании отношение.

По вопросам возврата вещей из ломбардом, можно ознакомиться со статьей: Вернуть свои вещи из ломбарда - что делать если уже реализовали товар

Как возвращаются деньги в случае закрытия МФО

Вместе с юристом обманутому вкладчику необходимо выполнить несколько обязательных и важных действий, без которых вернуть денежные средства будет практически невозможно:

1. Заполнить, а после этого подать требование. Требование необходимо писать на имя или председателя, или же руководителя МФО. Важно указать в требовании все те основания, из-за которых были разорваны отношения между МФО и вкладчиком. Также важно сформулировать в документе свои требования по части возврата денежных средств вместе со всеми начисленными на момент обращения процентами.
2. Требование нужно отправить в МФО, причем не на физический, а на юридический ее адрес. Отправлять необходимо не простой письмо, а заказное, и обязательно с уведомлением. Только в таком случае вкладчику придет письмо о том, что его требования дошли до адресата.
3. В той ситуации, если МФО никак не отреагировала на данное требование, а такое происходит достаточно часто, необходимо будет рассматривать ситуацию в рамках судебного делопроизводства (ведь в том случае, если МФО проигнорирует письмо с требованиями, это будет считаться завершением досудебного разбирательства).
4. Если суммарная величина требований больше 50 тысяч, дело будет рассматривать районный суд. Если сумма будет меньше указанной цифры, дело перейти в юрисдикцию и компетенцию мирового суда.

Обычно подобные дела проходят очень и очень долго, ведь в рамках судебного разбирательства суд будет отправлять многочисленные структуры в те банки, которые непосредственно занимались или обслуживанием, или сотрудничеством с микрофинансовой организацией. Также в рамках судебного производства самому вкладчику необходимо будет отправить запросы в то банковское учреждение, которое занималось обслуживанием МФО. В банк нужно отправить запрос о том, работают ли счета микрофинансовой компании, а также запрос о том, если ли вообще на этих счетах денежные средства. Подобную информацию банковские организации должны предоставлять в течение 2-3 рабочих суток.

Как вернуть денежные средства при работающей МФО

Если есть подозрения относительно того, что МФО в скором времени закроется, или же вероятность того, что во главе МФО стоят мошенники, вкладчику можно поступить еще лучше – он может подать заявление о том, что он собирается выйти из списка официальных участников компании.

Но что же будет после этого? Ведь даже тот факт, что человек решил выйти из МФО, еще не означает, что человек (вкладчик) сможет дождаться от компании денежных средств.

Поэтому желательно тоже обратиться к юристу, причем еще на этапе подписания договора (не все читают мелкий шрифт, в котором, помимо всего прочего, могут быть прописаны далеко не самые радужные условия преждевременного выхода из компании финансирования).

Вместе с юристом при выходе из компании необходимо выполнить следующие действия:

1. Напить правильное и корректное заявление о том, что вкладчик хочет выйти из МФО. В этом документе необходимо также обозначить свое требование по возврату всех вложенных в компанию финансовых средств, а также требование по возврату всех тех процентов, которые успели «накапать» по вкладу.
2. Данное заявление должно быть составлено сразу же в паре экземпляров. Оба экземпляра необходимо подавать в МФО. На одной копии работники компании должны поставить как свои подписи, так и печать компании. Ее необходимо забрать себе. Вторую копию требования работники должны будут взять себе для дальнейшей передачи и дальнейшего изучения.

Конечно же, если невозможно принести подобное требование лично, можно использовать в качестве альтернативы отправку документов и претензий по почте. Однако это крайняя и очень нежелательная мера, при которой важно будет заказать услуги по уведомлению отправителя о вручении письма адресату.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.