Почему брокер сливает счет и что можно с этим сделать
Финансовый рынок и игры на биржах это один из немногих способов, где можно удачно реализовать свободные деньги и приумножить их в несколько раз. Однако не всегда у их владельца есть все необходимые навыки и знания. Именно поэтому большую популярность набрали брокеры, которые помогают обогатиться за небольшой процент от сделки. Но там, где речь идет о деньгах, всегда найдутся и мошенники, которые не прочь их забрать. О том, как вернуть деньги, если брокер сливает, или слил счет, можно узнать уже сейчас.
Схемы обмана брокеров
Сегодня вопрос больше стоит в нелегальности конторы, куда обращается начинающий трейдер. Как правило, сегодня более 80% всех площадок зарегистрированы на оффшорных поясах, поэтому вопрос возврата денежных средств - крайне острая и злободневная тема. Чаще всего на удочку нечестного брокера попадают те, кто не изучил до конца договор соглашения. А как показывает практика, на мелкий шрифт брокер будет давить в случае, если трейдер будет добиваться правды законными способами, т.е через суд.
Чтобы не попасть в трудную ситуацию, можно рассмотреть основные схемы, как брокеры лишают средств своих клиентов:
- Оффшорная зона - обычно трейдеры мало знают о законодательной стороне вопроса, и часто при регистрации на серверах желают получить бесплатный бонус в виде дополнительных 20-30% для удачного старта. Однако за таким бонусом всегда кроется мошенническая схема, которая позже лишит возможности добиваться правды через российское законодательство, а именно N 39-ФЗ от 22.04.1996. Если компания юридически находится за пределами России, то максимальное наказание - бан со стороны Роскомнадзора.
- Площадка может искусственно создать ажиотаж и привлечь клиентов подделанными сертификатами - в основном так делают фирмы однодневки, как только трейдер пополнит счет, средства сразу выводятся. Клиент может не заметить подвоха на протяжении 2-3 месяцев, пока не захочет вывести средства.
- Клиент попал в ЦРФИН - после пополнения счета и нескольких удачных сделок, брокер может заявить, что трейдер попал в Черный список и теперь его счет заблокирован.
- Брокер сливает со счета деньги - частая практика, Форекс, Олимп трейд и многие другие компании уже на протяжении долгого времени используют этот метод. По факту создается искусственный рынок, где брокер якобы проигрывает деньги со счета. Максимальное наказание - брокера могут лишить лицензии, но на практике этого не происходит.
- Брокер вывел деньги или счет заблокирован - главная задача любого брокера, это вывести клиента на систематическое пополнение и увеличение ставок. Поэтому стоит понимать, что в первые несколько раз, клиенту могут даже позволить вывести средства, однако на практике более 70% клиентов соглашаются пополнить счет после этого на несколько миллионов. Как только деньги попадают на счет, начинается полоса неудач. Деньги со счета активно сливаются в пользу компании, а брокер, который активно вливался в доверие получает %.
О возврате средств еще 5 лет назад, казалось бы, не было и речи. Однако в 2019 году сделать это хоть и трудно, но вполне возможно. Если все сделать правильно и предварительно получить консультацию от опытного юриста, есть возможность удвоить шансы на успех.
Реально ли вернуть свои деньги
Говоря о возврате денежных средств, логично указать на используемую систему оплаты. Обычно чтобы ввести трейдера в заблуждение и затмить его разум бонусами, брокер предлагает пополнить счет через электронный кошелек - Яндекс, Киви, Вебмани и т.д. Именно этот пункт должен насторожить каждого начинающего инвестора.
Вышеперечисленные системы не смогут участвовать в возврате. Разговоры с технической поддержкой ни к чему не приводят, да и законных оснований требовать возврата как таковых нет. Компания честно произвела перевод, клиент подтвердил оферту - на этом все и заканчивается. Однако если использовать оплату с карты, т.е через систему Visa или Mastercard минимальный шанс на возврат все же есть. Услуга называется - Чарджбек, в России используется крайне редко.
Чтобы полностью раскрыть все нюансы такой услуги, предлагается выделить следующие моменты:
- Чарджбэк - возврат ранее уплаченных средств. Работает это примерно так: банк - эмитент производит возврат средств в случае если факт мошенничества доказан, или клиент ошибся номером карты при переводе. Деньги снимаются со счета получателя - ровно та сумма, которая была проведена.
- Сделать возврат транзакции можно в течение 540 дней.
- Чарджбэк ничего общего не имеет с российским законодательством - банки заключают отдельное международное соглашение с системами на их использование.
На практике, банки стараются всячески снять с себя ответственности и начинают гонять по отделам своих клиентов в надежде, что им надоест и они смирятся с утратой. Однако если подключить к делу опытного юриста, шансов обратить внимание становится заметно больше. Пошаговая инструкция выглядит так:
- Единых параметров для составления заявления нет. Каждый случай рассматривается индивидуально. Когда речь заходит о нечестном брокере, понадобится в первую очередь расторгнуть с ним договор.
- После этого, платежной системе Visa или Mastercard направляется заявление, которое должно быть оформлено в двух форматах - на родном и английском языках.
- Ожидание ответа - обычно занимает не больше месяца. Однако стоит понимать, что банк может увеличить время ожидания.
- Ответ приходит в 4 вариантах: банк возвращает все деньги, возврат идет только с одной транзакции, банк запрашивает дополнительные сведения, отказ.
Это лишь один способ, который может обеспечить полный возврат средств. Однако перед этим в любом случае нужно постараться решить вопрос мирным способом с привлечением специалиста. В 40% брокер возвращает деньги, лишь бы избежать скандала, но если речь идет о фирмах однодневках, здесь нельзя медлить. Этот же момент касается и представителей крупных организаций в России, их деятельность регламентируется 39 ФЗ, а именно 4 статьей - Требования к представительствам иностранных организаций. Вернуть свои деньги можно даже у таких представительств.
Что влияет на сроки Чарджбэка
Вернуть свои деньги быстро, мечтает каждый обманутый трейдер. Проблема больше заключается в том, что многие клиенты нечестных брокеров берут огромные кредиты в надежде по крупному сыграть. Сегодня можно выделить несколько основных нюансов, которые влияют на время возврата средств:
- Оперативность - если обман был раскрыт, нужно немедленно обращаться за помощью и пытаться вернуть средства до того, как компания исчезнет. В худшем случае счета будут пусты и банк не сможет совершить возврат. Как показывает практика - личные средства банки не отдают.
- Умный брокер - желающих вернуть средства достаточно много, чтобы не разориться брокеры активно вступают в диалоги и подкрепляют свои слова - условиями договора. Чаще всего трейдер его не читает, что и приводит к проигрышу.
- Профессионализм тех, кто работает в банке - новый менеджер, который примет заявку чаще всего не знает ничего про Чарджбек. Поэтому клиента начнут гонять по инстанциям, а это негативно сказывается на времени.
- Заинтересованность банка эквайера - многое зависит и от тех, кто принимает окончательную сторону в споре между трейдером и брокером. Если доказательств будет мало - можно легко получить отказ.
Все случаи уникальны, подводить их под один формат было бы неправильно. Чтобы сделать все правильно, желательно обратиться к опытному юристу, который сможет пояснить все нюансы «Правила по продуктам и услугам Visa» и условия соглашения между банками International Payment System, а также действующее законодательство «Деятельность Форекс-дилера» (ФЗ-39).
Самостоятельная подача заявления на возврат
Если договориться с брокером самостоятельно не получилось, а доверие к компаниям предлагающим услугу нет, можно попробовать решить вопрос с помощью подачи заявки на возврат. Процедура достаточно сложная, не зная всех законодательных нюансов - можно и самому попасть под ответственность. Не стоит забывать о том, что трейдеры тоже должны платить налоги - 229 НК РФ еще никто не отменял.
Как подать заявление:
- Нужно убедиться в том, что деньги с карты были отправлены юридическому лицу, т.е зарегистрированной компании.
- Соблюдение сроков - сделать возврат можно только в течение 540 дней с момента транзакции.
- У брокера должны быть деньги на счету - иначе их не вернуть.
- Сбор доказательств - личная переписка с брокером, скрины оплаты и заблокированного счета, договор.
- После сбора обратиться нужно в свой банк, где карта была выдана. Менеджер должен предоставить бланк заявления.
- Что писать: если указывать на мошенничество со стороны компании - банк имеет право направить своих клиентов в полицию. Лучше всего указать - услуга не была оказана.
Далее банк должен разбираться с платежной системой, на практике он просто передает полученные сведения и информирует о принятии решения. Не стоит думать что вернуть будет так просто, обязательно нужно обратить внимание на то:
- Договор оказался нелегальным - в таком случае можно и самим попасть под уголовную ответственность.
- Брокер обещал вернуть деньги - не стоит ждать месяцами если в течение 3-х дней этого не было сделано, то скорее всего деньги успешно выведены на оффшорные счета. Обращение за чарджбеком не будет иметь смысла.
- Сотрудники банка не знают что делать - частая практика, могут легко отказать в услуге.
Желание самостоятельно решить проблему - это хорошо, когда речь не идет о времени. Чем больше трейдер тянет, тратит время на споры с банками и брокером, тем ниже вероятность получить свои деньги обратно.
Если деньги были отправлены с электронного кошелька
Брокеры довольно скрупулезно подходят к вопросу обработки трейдеров. Чарджбэк лишает их дохода, и чтобы хоть как-то восполнить упущенное они используют метод агрессивного маркетинга. Трейдеры активно приглашают родственников и близких, пополняют счета через электронные кошельки и получают реальные бонусы и новые возможности. Однако, как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Дополнительные 30% бонусов лишают возможности обратиться за услугой по возврату средств от банка.
Как вернуть деньги если брокер сливает или слил счет, который пополнили через Киви или Яндекс - одна из актуальных тем в 2019 году. Решение есть даже в этом случае. Так как жалобы от клиентов участились, площадки активно помогают и часто идут на встречу своим пользователям. Сегодня можно не выходя из дома подать жалобу по факту мошенничества. Такая возможность если у QIWI, WebMoney и Яндекс.Деньги, однако обязательно нужно иметь подтвержденные кошельки.
Разбирая момент с QIWI - вернуть деньги реально в течение 20 минут с момента совершения транзакции, даже при оплате через терминал. Главное сразу обратиться в поддержку и попросить заморозить транзакцию. Однако при работе с брокером, обман замечают в течение первых месяцев, когда деньги сливают со счета.
Говоря о системе WebMoney, здесь можно отметить несколько положительных моментов:
- Заявки по возврату средств - разбирают и даже есть положительная динамика.
- Отправить запрос и претензию можно в режиме онлайн - обрабатывается в течение дня, оператор может попросить дополнительные сведения - чеки, номер транзакции, уточнить суть проблемы и т.д.
Вопросом будет заниматься Арбитраж, поэтому привлечение юриста поможет правильно составить заявление и найти все необходимые доказательства. Желательно не тянуть, если мошенник успеет до заморозки аккаунта вывести деньги - их уже нельзя будет вернуть.
Яндекс. Деньги - здесь существует несколько проблем:
- при регистрации не обязательно указывать личные данные - очень сложно доказать, что деньги были отправлены мошеннику;
- поддержка тянет время - вернуть средства по регламенту можно, однако менеджеры отвечают раз в несколько суток, что приведет к потери времени.
Также у платежных систем на все случаи связанные с мошенничеством есть единая отговорка - если обманули значит нужно обращаться в полицию. Обращение в правоохранительные органы по факту - 159 УК РФ, в данном случае не имеет смысла. Сотрудники перенаправят в Роспотребнадзор, а тот в свою очередь в Роскомнадзор. В конечном итоге, возвращать деньги нужно будет через суд, когда все необходимые бумаги будут собраны.
На практике вернуть средства, оплаченные через платежную систему практически нереально, так как мошенники используют данные ранее обманутых клиентов, что приводит к полному замыканию круга. Даже если полиция запросит раскрыть данные о владельце счета, это не принесет результата. На практике максимальный оборот анонимного счета составляет 15 тысяч рублей, брокер может с легкостью убедить своего трейдера вносить оплату на разные кошельки и частями, что не даст шанса его найти в будущем.
Могут ли обмануть в компании гарантирующие возврат
Брокеры обманщики еще не самое страшное, что может случиться с трейдером, который мечтает вернуть свои кровные и уйти с рынка. Сегодня растет число организаций, которые обещают посодействовать в возврате, но в итоге трейдер оплачивает услугу и не получает результата. Однако это далеко не все уловки, которые ждут обманутого клиента, можно выделить дополнительные:
- компании обещавшие помощь могут посоветовать "честного брокера" и продолжать вкладывать деньги;
- обещают 100% гарантию на возврат - даже опытный юрист не может это сделать;
- тянут время - многие агентства работают на брокеров, специально тянут время пока деньги не будут выведены на другие счета;
- используют данные в иных целях - могут запросить фото с паспортом, взять кредит или продать данные другим мошенникам. Кстати позже документы могут всплыть при продаже оружия, наркотиков и т.д;
- предлагают незаконные решения ситуации - найти брокера и наказать. Кстати здесь следует указать отдельно о 159 УК РФ.
Чтобы не попасть в плохую ситуацию желательно избегать сомнительные сайты. Чаще всего после обмана, компании по возврату средств сами находят трейдеров. Это вполне логично можно объяснить, они имеют единую базу с брокерами и добивают клиентов получая от них максимальную выгоду.
Единственное заинтересованное лицо в данном случае - личный опытный юрист. Только он сможет честно ответить на вопрос, можно ли в данном случае вернуть деньги, и какой есть % успеха, так как осведомлен о N 161-ФЗ.
Если выбор пал все же на компанию для возврата, следует обратить внимание на следующие нюансы:
- Проверка компании на легальность - можно запросить отдельно ИНН и проверить по базе Налоговой службы.
- Изучить отзывы на форумах и найти реальных клиентов.
- Помочь может только юрист-эксперт, адвокаты избегают такие ситуации.
- Оплата за услуги проводится только по договору.
- Искать компанию нужно самостоятельно, если операторы звонят без заявки - лучше не связываться.
Теперь можно подвести единый вывод, который расставит все точки в вопросе о возврате средств если брокер слил все деньги. Каждый случай по своему уникален, многие не читают договор соглашения, после чего проигрывают даже суды, другие обращаются не в те компании, желая вернуть долги, однако всех их объединяет одно - дезинформация. Многие соотечественники не знают что делать и куда обращаться, из-за этого теряют огромное количество времени. Поэтому нужно запомнить, что в случаи связанные с большими деньгами и обманом может решить только опытный юрист благодаря своим знаниям.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
