Товарищество на вере и обман на деньги вкладчиков
Свободные рыночные отношения позволяют всем участникам использовать различные формы и виды объединений для заработка денег, приема инвестиций и другой деятельности, связанной непосредственно с финансированием чего-либо. Естественно, от формы и учредительской структуры напрямую зависит работа группы людей, решивших объединиться. И одной из таких форм является товарищество на вере. Сегодня мы расскажем о том, как организуются подобные товарищества и о том, как мошенники без каких либо ухищрений умудряются превратить хорошую идею в очередную пирамиду для выкачивания денег.
Основные определения
Товариществом на вере может быть любая организация из коммерческой категории. Ее капитал сформирован из первоначальных вложений. А его основу закладывают:
- Инвесторы (очень ограниченная категория);
- Полные участники
Механика работы подобной компании чрезвычайно проста. Первые не несут никакой ответственности и рискуют лишь вложенными средствами. А вот последние и занимаются управлением всеми вложениями, отвечая в случае краха всем своим имуществом.
Наименование и учредительное делопроизводство
Гражданский кодекс РФ, а именно его статья 82 п.4 требует того, чтобы в наименовании компании обязательно присутствовал один из маркеров:
- Коммандитное товарищество;
- Товарищество на вере.
Для чего это сделано не совсем понятно, но интересных моментов с названием и именами вкладчиков в статье кодекса еще много.
Для организации подобной компании требуется всего 2 человека. Естественно, один партнер будет полным товарищем, а другой вкладчиком. Здесь прослеживается некая аналогия с доверительным управлением, где:
- Инвесторы вкладывают собственные доли;
- Трейдер (или целая группа) торгует получая за это свой процент;
- Инвесторы получают прибыль и в случае чего, рискуют лишь собственным вкладом.
Но похожесть здесь очень условная, лишь в иерархии. Так как доверительное управление используется для торговли на фондовых биржах и для других спекулятивных операций.
Двойственность товарищества на вере
Предположим, у нас есть 2 человека. Один вкладывает денежные средства, а другой занимается лишь управлением и руководит производством или торговлей (зависит от деятельности товарищества). Кажется, что основные риски ложатся на полного товарища, так как это предусмотрено организационно-правовой формой. Но в реальности, вкладчики теряют:
- Куда больше денег;
- Терпят последующие убытки;
- Могут нести равновесную ответственность.
Вот как раз о полной ответственности и стоит рассказать. Все дело в том, что если предприятие или компания окажется подвергнутым процедуре банкротства, то все долговые обязательства будут взиматься:
- С руководства;
- Инвесторов.
Потрясающе, на вкладчика тоже могут наложить обязательство гасить долги предприятия. Противоречия. Таким образом он как минимум теряет свои инвестиции, но может еще и начать оплачивать чужие организационные ошибки. Естественно, по причине того, что эта учредительная форма сделана так неравновесно, ее практически не используют.
Кем управляется товарищество?
Согласно действующему законодательству, принимать решение о том, кто будет руководить всем, нужно в самом начале при создании объединения. Есть несколько стандартных критериев:
- Руководитель должен быть полным участником;
- Его специализация должна быть предусмотрена учред. документацией.
Естественно, основной учредительный договор позволяет прописать дополнительные условия. Но делать это надо еще на этапе его формирования. Кроме того, это самый главный документ в товариществе. В его состав входят такие моменты как?
- Состав и конфигурация капитала;
- Местоположение товарищества;
- Очередность включения вкладов;
- Методология распределения убытков и прибыли между всеми участниками;
- Ответственность;
- Способах выхода и передачи статусов внутри товарищества.
Говоря об ответственности, хочется сказать еще одну очень интересную вещь, по которой, большинство людей старается не использовать эту форму объединение. Это пролонгированная ответственность всех участников.
Отношения с прибылью и кредиторами
За все обязательства, такое объединение будет отвечать всем своим имуществом. Список ответственных лиц здесь впечатляющий:
- Все полные участники (если является учредителем)
- Все товарищи( даже если не является учредителем);
- Все кто выбыл (в течение 2 лет*).
*расчет предела ответственности рассчитывается следующим образом. При возникновении проблем рассматривают отчетность и год, в котором выбыл субъект. Вот в течение 24 месяцев с момента отбытия из состава участников, человек и несет ответственность.
Аналогичную ответственность получает ново обретенный полный участник. Он также будет нести имущественную ответственность по обязательствам. Даже по тем, которые были взяты задолго до его появления на предприятии и в компании.
К слову сказать, в качестве полного участника товарищества, может быть принят только предприниматель (в статусе ИП) и коммерческая организация. А вот в качестве вкладчика может быть кто угодно:
- юр. лица;
- физ. лица;
- отдельные учреждения.
Естественно, все зависит от исключений. Так к учреждениям предъявляется ряд обособленных требований. И не всегда они могут участвовать в подобных объединениях просто по факту своего статуса.
Чем занимаются члены товарищества: их права и обязанности
В поле действия участников с полным участием, попадает управление всеми делами. Они могут управлять распределением прибыли, забирать часть имущества (если таковое осталось после кредиторов) и получать различную информацию. Естественно, одной из основных обязанностей полного участника является четкое следование срокам и порядку внесения вкладов. Кроме того, он не может заниматься следующими вещами:
- Разглашать информацию о том, чем занимается предприятие;
- Перетягивать сделки на свою персону (или в интересах третьих лиц).
Все дело в том, что при нарушении правил возникает некий конфликт интересов. Который по меньшей мере, не сулит ничего хорошего со стороны законодательства.
А вот у вкладчиков возможностей в разы меньше. Естественно, им не нужно заниматься непосредственной всей работой внутри объединения (если нет цели получить полное участие). Но права у вкладчиков есть, и отражаются они небольшим списком:
- Получение прибыли;
- Право выхода из объединения;
- Право передачи доли в складочном капитале (другому инвестору или человеку со стороны).
Обязанность всего одна - внести свою долю в формируемый капитал.
При этом, в учредительном договоре должно быть четко прописано:
- Как делится вся прибыль и в каких пропорциях;
- Кто управляет и в каких рамках.
Многие хотят организовать коллективное управление. Это невозможно по причине того, что руководить и направлять товарищество на верный путь должен все-равно один человек, а не целая группа. Для принятия (одобрения) какого-то важного решения нужно собрание. А вот для решения локальных задач должен быть кто-то один (что опять-таки прописывается в договоре). Но не стоит отдавать всю власть в одни руки. Нужны ограничения на:
- Принятие стратегических решений;
- Рамки заключения договоренностей.
Соответственно, ограничивая возможности руководителя товарищества все сильно затормаживают процесс принятия решений. Так по учредительной документации можно установить процедуру принятия/отвержения решений руководителя на общем собрании. Этого можно и избежать, но стоит помнить о том, что:
За все ошибки допущенные одним руководителем, расплачиваться будут все и вкладчики, в том числе. А в такой форме как коммандитное товарищество об ошибках и речи быть не может, так как зона ответственности выходит даже за пределы членства (пролонгация на 2 года, о которой говорилось выше). Соответственно, сбежать с "корабля" не получится, и допустить даже самую мелкую, выражаясь метафорически "течь", не хочет никто.
В чем проблема коммандитного товарищества?
Оно неспроста получило именование товарищества на вере. И как бы иронично не звучало, но такую гордую и благородную форму ведения дел и организации производства или предприятия начали использовать мошенники. А обычные компании и предприниматели стараются держаться от коммандитных товариществ подальше. Потому что:
- Для ведения дел таким способом, нужно безоговорочное доверие;
- Потребуется прозрачная система распределения финансов.
А это все идея утопическая. Ведь в бизнесе выживают как раз самые недоверчивые, агрессивно настроенные и скрытные люди . Поэтому ни о какой вере снаружи и речи быть не может. Да и доверять безоговорочно всем внутри компании тоже никто не может. Дело тут не в особенностях бизнеса, а скорее в жесточайшей конкуренции и вообще в способах ведения дел .
А вот для мошеннических схеме, коммандитное общество это настоящая находка. Давайте рассмотрим одно товарищество на вере как разновидность финансовых пирамид.
Коммандитные микрозаймы
История эта началась еще в 2013 году, в респ. Башкортостан. Несколько предприимчивых людей решило создать собственную компанию по выдаче микрозаймов. Это такие долговые микрокредиты для населения на разные цели:
- Покупки;
- Срочную оплату услуг;
- Перекредитования и т.д.
Кстати для последнего микрозаймы подходят очень плохо, так как очень ограниченная сумма (обычно не выше 20 тыс. рублей) и космические проценты (даже несмотря на то, что регулированием рынка занялся Центробанк). Тем не менее, рынок микрокредитов в России получил огромное распространение. Так вот, несколько молодых мужчин решили заняться созданием такой сети. Вот только подошли к инструменту они очень оригинально:
- Они обустроили коммандитное товарищество;
- Начали агрессивно привлекать все новых и новых вкладчиков, и собирать с них деньги, без юрид. проводки и соответствующего оформления;
- Стали выдавать микрозаймы обычным физ. лицам.
Что получилось в итоге. Так как компания эта была не ООО, а коммандитным товариществом, то инвестора автоматически включали в список членов компании. Поскольку, особенностями этой организационной формы является всесторонняя ответственность, то получилась просто непонятная с технической точки зрения вещь, но умопомрачительная с юрид. точки зрения. Все дело в том, что человек вложивший средства, становился членом коммандитного товарищества. И в момент, когда он получал членство, он вкладывал в собственную компанию. Но на деле, он не вкладывал, а давал деньги в долг, под проценты.
Развязка наступила в момент, когда стало понятно, что долги "новоявленные участники" будут отдавать сами себе. Ну а предприимчивые молодые люди сразу пошли на попятную:
- Позакрывали офисы;
- Перестали отвечать на звонки временно пропали на поле зрение.
Эта компания называлась Алтын Капитал. Естественно, с появлением первых гражданских исков, ситуация запуталась еще больше. Но выплаты прекратились практически мгновенно. Одной лишь Башкирией молодые люди не ограничивались, обещания о том, что ситуация будет исправлена рассылались и вкладчикам из Оренбурга.
Чем закончилась история АлтынКапитала
Естественно, на компанию вывалили огромное количество претензий и требований. Началась пора гражданских исков, и все шло нормально до тех пор, пока не возникла новая проблема:
- Суд удовлетворял требования;
- Оформление исполнительного листа вызывало коллапс.
Ведь ФССП должна была взыскивать долг в пользу вкладчика с него же самого. Закольцовывание отработанной схемы взыскания и исполнения судебных требований вызывало много вопросов. Пострадавшие вроде и оказывались победителями, но никакого реального результата это не давало, так как должны они оказались все так же сами себе (иными словами, даже после суда ситуация не сдвинулась ровным счетом ни на миллиметр к развязке).
В конечном счете, набралось около 500 пострадавших (в республике Башкортостан). Мошенники объездили всю республику. Схема действия была простая:
- Человеку назначали встречу;
- Озвучивали условия работы;
- Подписывали документацию;
- Делали частичные выплаты;
- Платить переставали.
Основным моментом тут является тот факт, что окупаемость инвестиций для вкладчиков была просто фантастической - 60% годовых. На такое предложение покупалась вся провинция, имевшая интересующую мошенников сумму, и 90% юридически безграмотных горожан. Что и привело к немалой сумме потерь в 90 млн. рублей.
Аналогичную схему с разъездами по провинции им не удалось провернуть в Оренбуржской области, затронув только сам Оренбург. При этом, первые иски в отношении Алтын Капитал появились еще в 2016 году. Уже тогда мошенниками заинтересовались правоохранительные органы и прокуратура.
Организаторам было предъявлено обвинение в мошенничестве (159 УК РФ), после:
- Проведения 124 экспертиз;
- Расследования длиной в 3 года;
- Сбора предварительной базы доказательств.
Как выяснилось в процессе, большинство вложенных средств никоим образом не реинвестировалось в микрозаймы, как утверждали мошенники. Они просто отправляли все вложения себе в карман, на сторонние счета под личный контроль. Что уже говорит о намерениях потом все эти деньги куда-нибудь вывести подальше. Не успели.
Еще один пример использования товарищества на вере мошенниками
Одним из самых громких случаев стала "Социальная Инициатива". Компания занималась недвижимостью с социальным уклоном:
- Предлагались дешевые квартиры;
- Недвижимость могли приобрести люди с небольшими накоплениями;
- От всех желающих принимались вложения.
При этом компания очень плотно контактировала не только с известными игроками, но и местными властями по всей России. Соответственно, уровень доверия был огромен. Все рухнуло в один момент. На данный момент известно, что около 20 тыс. семей недополучили свои квартиры.
У этого дела интересно несколько моментов:
- Компания действительно занималась распределением средств на строящиеся объекты;
- Около сотни домов так или иначе были закончены, а значит говорить об откровенно открытом мошенничестве нельзя.
- Деньги вкладчиков так найдены и не были.
И вот последний момент, а также существование реально законченных объектов наводит на нехорошие мысли о том, что Социальную инициативу начали просто давить власть имущие. Ведь именно такой способ законного отъема бизнеса, объектов и части рынка практикуется в России. Что доказывается тем, что компенсаций обманутые дольщики не получат. Как было и с Миракс-Group Полонского. С момента конфликта прошло больше 9-10 лет, а несколько объектов до сих пор не закончены, так как все погрязло в отсутствии финансирования, неспособности руководства разобраться и вмешательства исполнительной власти с градостроителями. Иными словами - воз и ныне там.
Товарищество на вере как разновидность финансовых пирамид используется довольно часто. В силу разных причин:
- Обособленные условия;
- Возможность переноса ответственности.
Есть у этой учредительной формы и несколько огромных минусов. Например, пролонгированная ответственность. Да и обратная ответственность по обязательствам, когда новоиспеченный полный участник в случае чего, может начать расплачиваться за долги, которые появились еще до его вступления никак не вносит оптимизма. А вот для редких мошеннических схем и других способов отбирать деньги у обычных граждан и вкладчиков, вполне себе хороший инструмент. В остальном же, коммандитное товарищество не используется ни в бизнесе, ни где-либо еще из-за своей жесткой структуры, повышенной ответственности и главное - высокого уровня доверия, без которого ничего просто не получится.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
