Вывести деньги из банка Barclays: были вложения в банк + счета, вывод, брокеры, обман
Сегодня у нас разбор обновленной мошеннической схемы от создателей брокерских компаний. Если с брокерами все в принципе понятно, то теперь мошенники начали работать под прикрытием бренда банка. И это не просто банк, а Barclays. Возможно финансисты даже не поверят, что кто-то может использовать столь известное имя для обмана. Однако, именно такая ситуация сложилась на сегодняшний день. Появилась новая мошенническая схема. А главное, уже начали поступать сообщения от первых пострадавших. Коллектив анонимных мошенников начал использовать новую схему. И по отзывам, заработать им уже таким образом достаточно много денег. Давайте разбираться с тем, что это за банк такой. И почему мошенники используют его как прикрытие.
Что это за банк?
Начнем с того, что это не просто банк. Это крупнейший в мире финансовый конгломерат. И самый крупный на территории Соединенного Королевства. Они представлены в разных регионах:
- Азия.
- США.
- Европа.
Вот только в России их нет. Когда-то был действительно этот банк даже в России. Но Британцев почему-то постигла участь французов и немцев. Только если первые застряли из-за непроходимых дорог и зимы, то у британцев "зима" была переносной. Они дважды пострадали в результате серьезных экономических потрясений в России. Фактически, barclays bank в России сейчас не существует. Потому что они ушли уже во-второй раз, в 2011 году. И этого факта уже было бы достаточно. Но не все об этом знают. Чем и воспользовались мошенники.
Начнем с того, что это PLC. А не ООО, как могут некоторые подумать. Сам банк был создан в 1896 году. В некоторых исследованиях упоминается другая дата (1690). Но в 1690 году банк еще не существовал в своем первоначальном виде. Даже логотип создадут только спустя 60 лет. А название банковская организация получит благодаря одному из партнеров (Г. Баркли).
К началу 20 века банк начнет заниматься активным поглощением банков. При этом, присоединяли они к себе не только колониальные финансовые организации, но и американские. Кстати, банк Barclays известен еще и тем, что они запустили первую дебетовую карту на территории Великобритании (1987 год).
Банк принимал активное участие и в кризисе 2008 года. Когда они чуть не сорвали сделку по выкупу части банка Lehman Brothers. И этому даже посвящен целый фильм, но мы на этом останавливаться не будем. Сама банковская организация уже не раз становилась предметом для скандала. В 2012 году сотрудники банка начали оптимизировать прибыль, за счет чего стали сознательно менять межбанковскую ставку.
3 года назад (в 2017 году) выдвинули обвинения в адрес топ-менеджеров банка. Они вновь "отметились" на карте махинаций, теперь уже в сделках с арабскими странами.
Нас в меньшей степени интересует общая история этого банка. Потому что она очень обширная, и этому можно посвятить 2-3 публикации. Поэтому остановимся пока с общей историей, и узнаем о том, как этот банк в России работал. И разберемся, почему на территории Российской Федерации нет представительств и филиалов Barclays.
Особенности отечественного банкинга
В Российской Федерации до 2016 года существовало инвестиционное подразделение этого банка. Оно называлось ООО Барклайс Капитал. В 2016 году оно будет уничтожено.
И уничтожено оно было неспроста. Дело в том, что еще в 1998 году Barclays встретились со всеми прелестями дефолта в России. Надо сказать, что пострадали тогда от этого все. Но это было только начало истории. В процессе дефолта они потеряли около 200 миллионов фунтов стерлингов (и это по приблизительным оценкам). Естественно, такие потери и общая ситуация не располагали к тому, чтобы оставаться в России. Поэтому представители банка приняли следующее решение:
- Все подразделения уничтожить.
- Из России уйти.
На тот момент Barclays занимались исключительно инвестиционной деятельностью. Однако, дефолт стал очень быстро забываться. И британцы стали вновь присматриваться к рынку. И уже второе возвращение ознаменовалось тем, что они решили заниматься не только инвестициями. Они наконец решились работать с частными розничными клиентами.
Тут еще стоит забежать вперед. Изначально британцы не собирались работать с населением так, как этим занимаются региональные организации или тот же Сбербанк. Вовсе нет, Barclays изначально позиционировали себя как банк для платежеспособных россиян. А платежеспособные россияне по меркам британцев, это как вы понимаете, даже не средний класс.
Правда болезненный опыт 1998 года заставил их быть очень осторожными. Поэтому даже когда начала наконец намечаться положительная тенденция, Barclays не спешили. Они старались присматриваться к рынку, долго анализировали и прогнозировали. Как выяснится впоследствии, даже это не помогло. Ушлые британцы работали с арабами, африканцами и другими регионами, где отношения мягко говоря совсем "не деловые". Но наш рынок им в очередной раз подготовил массу сюрпризов. Но обо всем по порядку.
Заключительный этап существования подлинного Barclays в РФ
Британцы не решились начинать всё с начала. Поэтому они выбрали один из понравившихся банков и купили его. Это был Экспобанк. Эта банковская организация никогда не представляла какой-то реальной ценности. Но в Barclays совсем не смутились. Более того, они сильно переплатили. В итоге Экспобанк был приобретен за 745 млн. долларов США. Фактически, переплата была в 4 раза. По сути, это была самая дорогая сделка в секторе банков, за всю историю России. Следом начнется "работа над ошибками":
- Ребрендинг.
- Восстановление инфраструктуры.
Еще в председатели правления выберут Н. Цехомского. Тот тоже займется активной работой, начнет трясти устоявшийся менеджмент и соберет всю команду заново. Но ничего в итоге не получится. Проблема в том, что Цехомский был излишне амбициозен. Он надеялся уже к концу 2014 года вывести Barclays на первые позиции в определенном сегменте банковского сектора. Но планам не суждено было сбыться. И дело даже не в том, что были допущены ошибки.
Просто начало меняться руководство в основном офисе. А это естественно привело к тому, что новый менеджмент занялся самыми "спорными" с позиций целесообразности проектами. И проект Barclays в России оказался одним из таких. В итоге, британцы в очередной раз ушли из России ни с чем. Но это не помешало мошенникам проигнорировать этот факт. И они начали использовать известный в узких кругах бренд, чтобы заниматься мошенничеством.
Официальная позиция банка
На сайте Barclays опубликовано официальное заявление о том, что против клиентов этого банка в текущем году начали активно работать мошенники. Видимо даже британцы заметили, что мошенников стало больше. Пиком активности стал октябрь 2020 года. Фактически, зафиксирован рекордный показатель случаев мошенничества за всю историю банка. Сотрудники банка столкнулись с ситуациями:
- Воровства денежных средств со счетов аккаунтов.
- Разглашения персональных данных.
А еще мошенники активизировались в контексте того, что начали создавать одноименные компании. И когда жертва начинает обращаться за помощью к официальным представителям Barclays, те сильно удивляются. Ведь обратившийся фактически не является клиентом банка. Но при этом, человек заявляет, что пострадал от Barclays.
Одна из схем очень проста. Мошенническая брокерская компания принимает депозит от клиента. После чего клиент начинает активно торговать. Даже если жертва "торгует" в плюс, это заканчивается печально. Потому что при попытке вывода средств, сотрудники мошеннической компании разворачивают "штатную карусель".
Клиенту сообщают о том, что депозит выведен на счет в Barclays. При том, что у клиента нет там счета. И он при всем желании не смог бы его получить. Просто попробуйте ознакомиться с инструкцией открытия счета на территории Великобритании для россиян. И вы очень быстро поймете, что счет не смогли бы зарегистрировать даже представители брокерской компании.
Но мошенников это не смущает. Поэтому они сообщают раздосадованному клиенту о том, что вывод средств произведен. Деньги лежат на счете в Barclays. Дело за малым, нужно уплатить налог и комиссию. Мошенники даже предоставляют "официальный ответ" от банка и другую документацию.
Важный нюанс: никто из банка напрямую с вами не связывается. Потому что в Barclays о вас и не знают. Вы не являетесь их клиентом. Никаких ваших денег у них в банке нет. Это развод. Мошенники рисуют документы и пытаются оправдать отсутствие средств тем, что британцы заблокировали вывод.
И еще один очень важный момент. Все обыгрывается таким образом, что вам нужно для снятия блокировки внести дополнительную сумму денежных средств.
Клиенту в качестве "гарантии" предоставляется документ, подтверждающий перечисление средств на счет в британском банке. Этот документ не является подлинным. Ни по законам британского законодательства, ни по законам российского. Во-первых, это обычная фотография или файл. И, чтобы легализовать такой документ на территории России, он должен быть подписан. Для этого используется электронная цифровая подпись. Которой у мошенников нет.
У британцев система еще сложнее. И просто так отправить деньги в банк на несуществующий счет клиента не получится. Следовательно, бумажка предоставленная брокером-мошенником является фикцией. И это просто предлог для того, чтобы выманить у вас еще одну сумму. Важной составляющей этой схемы является сомнительный счет для перевода "комиссии" в Barclays. Дело в том, что налог или комиссию вас попросят оплатить на отдельный счет. Или в виде депозита.
Это так не работает. Налоги платятся в налоговую службу. Комиссии платятся напрямую в системе интернет-банкинга. Ни одна брокерская компания в странах ЕС или США не работает как налоговый агент. Обычно они перекладывают ответственность за уплату налогов на клиента. Поэтому платить налог в любой зарубежной брокерской компании вы должны самостоятельно. Это ваша зона ответственности, а не банка Barclays или брокерской платформы.
Проблема о том, что не все это понимают. А потом на юридических форумах пострадавшие пытаются получить помощь. Помощь в том, чтобы вывести деньги (которых нет) из Barclays. Вот только сделать этого не удастся. При детальном рассмотрении мы узнаем, что налог якобы в банк Barclays был уплачен на счет какого-то физического лица. И держатель счета вообще не является представителем банка. И даже к брокерской платформе он отношения не имеет. Потому что это подставное лицо, через которое проводятся денежные средства. Фактически, мошенники используют таких "дропов" для того, чтобы не попасть под финансовый контроль. Это аналогия обнала, только в усложненном виде.
Но выше мы описали лишь одну из мошеннических схем. А существуют и другие.
По поводу вывода денежных средств с реального счета Barclays нужно сказать лишь одно. У банка есть собственная политика. Вывод своих денег для реального клиента это своего рода целое приключение. Нужно пользоваться услугами профессионального юриста, опираться на законодательство Великобритании. И общаться с реальными представителями банка. Просто так ваши деньги никуда не исчезнут. Если вы являетесь реальным держателем счета в банке Barclays. Если вы сотрудничали с брокерской компанией, которая "вывела" вам деньги на несуществующий счет в британском банке, действовать придется незамедлительно.
Проверка счетов в банках доступна даже на официальном сайте Barclays. Вы можете узнать, если ли у вас счет в банке, обратившись в англоязычную техническую поддержку. Ответ скорее всего будет шаблонным. Клиента с указанными данными нет. Денежных средств на имя какого-то конкретного человека, никто не присылал. Ни о каких брокерских компаниях (с которыми вы работаете) в банке не слышали.
Да, были ситуации, когда вкладчики вкладывали свои деньги в банк, а потом не могли получить их обратно. Этим славится даже наш отечественный Сбербанк. Который в своих рекламных кампаниях предлагает всем гордиться более чем 100-летней историей. Но как только поднимается вопрос советских вкладов, представители банка мгновенно забывают о своей многолетней истории.
С Barclays ситуация аналогичная. Проблема в том, что с вероятностью 99.9% никакого счета в этой организации у вас нет. Никто денег на ваше имя не присылал. Всё это грамотно срежиссированная постановочная сцена от брокеров-мошенников. Что косвенно подтверждается официальными заявлениями Barclays. Даже они заметили, что количество мошенников, паразитирующих на их бренде увеличилось в геометрической прогрессии. О том, как брокеры под брендом теперь обманывают своих клиентов и уверяют что есть счет мы поговорили. Теперь давайте разберемся с клонами этой банковской организации.
Краткий анализ Barclay Stone
Эта брокерская компания появилась в июле 2020 года. Позиционируют себя они как инвестиционное подразделение одноименного банка. Но это очень плохая легенда. Потому что ничего, кроме названия у них и нет. А гарантий мошенники предоставить не могут. В качестве юридического лица нам предлагают довольствоваться компанией Barclay Stone Ltd. Вот только есть одна проблема. Мошенники не смогли бы зарегистрировать такое юридическое лицо на территории Великобритании. В силу нескольких причин:
- Любая принадлежность к такому конгломерату (даже на уровне названия) пресекается.
- Зарегистрировать компанию даже с легальными основаниями в Великобритании очень сложно.
Поэтому мошенники не стали изобретать велосипед. Они действительно создали Barclay Stone Ltd. Это реально существующее юридическое лицо. Но располагается эта компания на территории Сент Люсия. А это маленькое островное государство. Это оффшорная зона и законы РФ или Великобритании там не работают. Более того, брокеры регистрирующиеся на этом острове, стараются не работать с гражданами Соединенного Королевства. Все потому, что власти оффшора до сих пор связаны с представителями Великобритании. Так как это бывшая колония.
Следовательно, если русскоязычные мошенники начнут обманывать граждан Великобритании в оффшорной (подконтрольной) зоне, по голове получат все. Поэтому с британцами компании из Сент Люсии стараются работать. По крайней мере те компании, которые занимаются мошенничеством. Существует и еще несколько одноименных юридических лиц. Они тоже имеют название Barclays или Barclay. Но к реальному банку отношения они никакого не имеют. Это паразитирование на известном имени крупной британской банковской организации. Просто игра на бренде, маркетинговая уловка, не более того.
Если бы все происходило в Британии, от мошенников не оставили бы и мокрого места. Потому что представители банка имеют серьезное влияние во всех сферах (и во власти, в том числе). Никто в здравом уме не решится замахнуться на такую крупную компанию.
Отзывы об этой брокерской компании преимущественно негативные. Потому что это типовой мошеннический проект.
Заключение
Мы разобрали новую мошенническую схему. Подобная уже использовалась с упоминанием швейцарского банка Bordier. Правда тут мошенники используют видоизмененную легенду. Суть не меняется. Запомните: никто не может перевести вам деньги в британский банк. Если вы не являетесь его клиентом. Это технически невозможно. Вы можете убедиться в этом самостоятельно, создав обращение на официальном сайте Barclays.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
