Звонки от финансового аналитика: обман на финансовых рынках + брокеры, трейдеры, пострадавшие инвесторы
В современном мире, финансы это базовая составляющая. Вообще, финансы и экономика всегда были базовой составляющей для всех систем. Ведь если у вас нет ресурсов, то и социализм и коммунизм вы построить не сможете. Сегодня же мир капитализма. Где финансы это открыто базовый ресурс и сфера. И за передел финансов постоянно сражаются разные силы, отдельные компании, мегакорпорации и простые граждане. И мошенники, в том числе. Сегодня мы поговорим о том, как работают мошенники на финансовых рынках, и расскажем сколькими способами можно потенциально отобрать деньги у практически любого человека.
Введение
Как работает финансовый и фондовый рынки, мы сегодня разбирать подробно не будем. Скажем лишь о том, что все можно условно разделить на несколько составляющих:
- Сами фондовые биржи (где ведется основная торговля между крупными игроками и пулами).
- Рынок пулов (это брокерские компании, об этом поговорим отдельно).
- Институт образования (там готовят экспертов, аналитиков, сюда же входят различные финансовые и государственные организации и ведомства).
- Внебиржевой рынок (отдельная категория, где правила вообще отсутствуют).
- Поле средств массовой информации (которые зачастую содержатся крупными рыночными игроками).
Примерно так выглядит все поле торговли. Да, это очень упрощенная структура, и вместе с тем, для обывателя она будет понятна.
Исходя из этой конструкции, мы можем догадаться, что условный внебиржевой рынок (Форекс и всё остальное), это некая зона без регулирования. Официальные фондовые биржи регулируются многочисленными государственными структурами. Есть у них и собственная организация, регламент и нормативная база. Это торговля между крупными компаниями и игроками. Там сосредоточены огромные потоки ресурсов, договоров и денег.
Но на белом рынке ценных бумаг и финансовых рынков, все меняется не так быстро, как кажется. Тут впору вспомнить об экономических теориях. И о том, как все устроено в глобальном мире. А он глобален не на всей планете.
Как привлекаются клиенты на внешний рынок
Привлечь клиентов на внебиржевые рынки, достаточно сложно. С привлечением новых инвесторов на фондовые биржи существующие на международном уровне, очень просто. Туда автоматически стекаются все, кто хочет что-то заработать. Даже рекламировать ничего не приходится. Та же биржа MOEX не очень активно рекламируется в СМИ. И меж тем, приток клиентов туда практически не останавливается. Вот такая хитрая схема.
Аналогичная схема работает и с обычными брокерами. В России пошли не по стандартному пути, а по очень сомнительному. Все свелось к тому, что крупнейшие банки из рейтингов ТОП-10 и 20, начали перехватывать инициативу у редких брокерских компаний на официальном рынке. И банки сами стали предлагать брокерские платформы. Банкам тоже рекламироваться особо не пришлось. По причине того, что у них уже была база клиентов, которые имели накопления. Эти клиенты стали постепенно посещать и брокерские платформы.
Иными словами, проблем у участников белого рынка нет. А как быть с рынком Форекс и другими внебиржевыми зонами. Теми же криптовалютами, где брокер и биржа это практически одно и то же. И банки, как таковые, там сводятся к тем же самым биржам. Но криптовалюта это отдельное, сложное пространство, а тут можно разобрать хотя бы классический внебиржевой рынок.
Так как же привлекать клиентов?
В этом ключевая проблема внебиржевого рынка. Они нигде не легализованы и сегодня их преследуют все. Внебиржевой рынок сосредоточился в сфере криптовалют. Но существует еще и отдельная сфера, это как раз Форекс, различные опционы и т.п. Ирония тут в том, что кто поддерживает эту инфраструктуру не совсем понятно.
Чисто технически, никто не мешает вам сделать собственный рынок. На котором будут торговаться виртуальные активы, пусть и привязанные по котировкам к реальным. Сегодня этим занимаются многочисленные мошеннические компании и коллективы. Они то как раз и продают идею инвестиций на Форексе и других площадках. Там предполагается вложение определённых сумм средств, и последующая их полная утеря.
Если раньше Форекс в России существовал довольно широко, и объединял не только наши регионы, но и Европу. То сегодня к Форексу очень неоднозначное отношение. Потому что рынок этот уже очень давно перешел под контроль кухонь и дилинговых центров без контроля со стороны государства. Иными словами, правила определяются теневыми участниками этого рынка.
И в таких условиях, легализации они не дождутся никогда.
Но вопрос легализации до недавних времён стоял не так остро. Сколько вопрос распространения информации и привлечения аудитории. Дело в том, что вслед за делегализацией дилинговых центров, начали отпадать рекламодатели. Ведь фактически, форекс-брокеры стали признаваться незаконными. Они заняты незаконной деятельностью. А значит, рекламодатель не станет с ними сотрудничать.
Поэтому уже очень скоро, компании начали терять аудиторию. Вслед за этим пришел Роскомнадзор, который развязал открытую войну с площадками. Эта война ведется до сих пор. А брокеры и дилеры сегодня распространяют информацию о своей деятельности преимущественно на архаичных ресурсах и посредством воронок. Когда вас куда-нибудь зовут на работу, а потом оказывается, что это трейдинг. И вообще, нужно вносить депозит. Да, такие методы привлечения всерьез используются не только крупными компаниями, зарегистрированными в оффшорах. Но и мелкими мошенническими группами, которых на рынке этом тоже предостаточно.
Внебиржевой рынок это вообще очень широкое поле для многочисленных манипуляций и махинаций. Поэтому удивляться таким подходам нельзя. Например, на одном из самых крупных форумов СНГ и РФ уже очень давно существуют целые ветки посвященные заработку на Форекс.
Схемы привлечения клиентов через форумы и порталы
Тут все предельно просто. Порталу оплачивают тематический раздел. На некоторых порталах тематические разделы и так держатся на одном энтузиазме. Впрочем, едва ли порталы избегают финансирования, пусть и косвенного. Ведь форумам и сайтам сегодня очень трудно выживать, огромный сектор аудитории давно ушел:
- В мессенджеры.
- В социальные сети.
Так что монетизироваться они будут через рекламу, баннеры и ссылки. В этом контексте, зарабатывают деньги все без исключения. Просто одни получают их напрямую. А другие изобретают многочисленные схемы. Площадкам нужна платежеспособная аудитория. Порталы располагают такой аудиторией, привлекая ее контентом и другими полезными материалами, например инструкциями и авторами.
Есть на форумах и модераторы. И вот тут начинается самое интересное, на примере того же сайта под названием ММГП. Мы не будем сейчас углубляться в то, как они развалились на 2 лагеря. Это отдельный корпоративный конфликт, который напрямую к рассматриваемому вопросу отношения не имеет. Дело даже не в этом.
Дело в том, что в любом профессиональном сообществе, в том числе финансовом, появляются собственные авторитеты. Такими авторитетами в контексте портала, становятся:
- Эксперты.
- Помощники.
- Авторы статей.
- Модераторы разделов и т.п.
И к ним будут прислушиваться. Потому что они в отличие от рядового пользователя, уже очень давно на площадке. Так что негласный авторитет и репутация за ними закрепляются сразу и по умолчанию. И вот как раз на этом начинается игра. Как монетизировать свое теплое местечко на каком-то форуме? Генерировать трафик. А как это сделать, если вы не являетесь владельцем форума? А лишь его обслуживающим персоналом. Сделать это очень просто, ведь можно попросту направлять пользователей и свободную аудиторию по своим ссылкам.
По тем ссылкам, которые даются покупателем. Некоторые модераторы и эксперты могут даже запускать собственные проекты. Как обычно, случается с HYIP-проектами. Но об этом мы поговорим еще отдельно. Потому что тема для разговора это очень обширная, и ее нужно рассматривать в комплексе.
Так или иначе, но становится понятно, что любая должность на форуме, создает соблазн что-то рекламировать. Это и происходит. Обычно модераторы и другие люди с определенными статусами и местами, размещают различную рекламу в подписях. Происходит это при негласном попустительстве владельцев. Ведь те не всегда оплачивают работу своего персонала. Современный форум редко предполагает наличие заработной платы. На дворе все-таки не нулевые. Да и в те времена, платили таким специалистам очень неохотно. Предпочитая отыскивать идейных энтузиастов. Которые будут работать за плашку и какие-то привилегии. Поэтому такие люди монетизируют своё место самостоятельно.
Кроме того, авторы публикаций тоже могли размещать позитивные обзоры или что-то похожее. В мире финансов все пытаются друг друга обмануть. Это понимают все. Кроме большой части аудитории, которая постоянно прибывает на сайт. Вот как раз за их счет и начинается монетизация.
Там где собирается сообщество форекс-трейдеров, появляются еще и дополнительные способы заработка. Например, торговля на роботах, сигналы платные и много чего еще. Иными словами, методов и способов отъема денег и запутывания очень много.
Популярны были и схемы с обучением. Когда вам предоставляют доступ к обучающим материалам по инвестиционному рынку. За определенную сумму денег. Правда потом оказывается, что информация эта не стоила денег. Но кого это волнует. Вы уже купили курс или доступ на площадку для обучения. Вернуть деньги все равно не удастся, таковы правила.
Новый подход
Вскоре стало понятно, что и таких методов уже становится явно недостаточно для работы с многочисленной аудиторией. Ведь по сути, на рынке было очень много мошенников. Которые саму сферу внебиржевого рынка, дискредитировали своими действиями как только могли. Естественно, в таких условиях утеря значительной доли рынка была не за горами. И в таких условиях приходилось постоянно что-то выдумывать.
Так начали появляться первые мошеннические брокерские компании. Поначалу они разрастались очень сильно и могли работать годами. Потому что рядовой пользователь был не очень опытным и сообразительным. Если можно было вообще говорить о сообразительности, в такой рискованной сфере. Надо понимать, что финансы это практически всегда про обман. Ведь по сути, все мы лишь перераспределяем деньги от одного пункта к другому.
Например, вы получаете заработную плату. Так, вы перераспределяете часть денег предприятия, в свою пользу. Обменяв на эти деньги свой труд. С другой же стороны, компания или предприятие будет перераспределять результат вашего коллективного труда, в прибыль. Отчуждаемую у кого-то другого. И так до бесконечности. Это как сообщающиеся сосуды.
У мошенников применяется точно такой же подход. Фокус в том что им все сложнее отчуждать денежные средства у потенциальной аудитории. Отчасти можно сказать спасибо тем, кто открывал целые корпорации, увязанные на торговлю на внебиржевом рынке.
Ведь в свое время, Форекс в России был действительно прибыльным, и не самым понятным для обывателя занятием. Но проблема капитала сыграла и тут. Владельцы дилинговых центров под лицензиями, начали уводить все оффшоры. А с таким подходом, вопрос о том, когда все провалится, уже не стоял. Стоял лишь вопрос о том, как все это быстро закончится.
Такие гиганты, как условный Телетрейд, просто начали уводить клиентов по подставным договорам на другие юридические лица. Естественно, там их обманывали, оставляя без денег. Да и если изначально такого повального обмана не было, то после реакции Центробанка, все очень быстро закончилось. Ведь по сути, поток клиентов начал иссякать, и внебиржевую сферу стали покидать все.
Вот тут то и развернулось новое пространство для манёвра: неконтролируемый на тот момент интернет и другие способы коммуникации. В частности, телефон.
Кратко о телемаркетинге: и о том, во что все это вылилось
Телемаркетинг, как занятие, придумали естественно не у нас. Это давнее изобретение, применяемое в США еще с 20 века. По телефону можно связаться с потенциальным клиентом напрямую, и убедить его в чем угодно. Впервые, телемаркетинг начал развиваться в конце 70х. Тогда его открывали для себя производители услуг и товаров. Как раз первые компании работающие с телемаркетингом, постарались наработать сразу несколько методологий.
В основном телемаркетинг имеет свою структуру и категоризацию. Некоторые технологии сегодня не применяются. Но в остальном, телемаркетингом в 2022 году не занимается только ленивый. Фокус лишь в том, что сегодня в этой сфере стараются продать не товары и не услуги. А мошеннические схемы. Иными словами, сегодня продается не товар или услуга. А идея. Идея, которую клиент должен будет еще и оплатить.
В телемаркетинге есть несколько подходов. Это могут быть как продажи посредством телефонной связи, так и методология выявления основных потребностей клиента.
Кроме того, телемаркетинг активно применяется для различных опросов и анкетирования. И вот тут надо вести себя очень внимательно. Ведь компании, занимающиеся анкетированием и опросами, по сути, стараются собирать базы данных клиентов. Вопросы тут задаются очень разные, начиная от достатка, заканчивая уровнем жизни и мировоззрением. А также политическими взглядами и т.п.
Потом с этими данными начинают работать. Можно сказать, что анкетирование путем телемаркетинга это фундамент. На котором выстроилась новая сфера: таргетинг. Правда для таргетологов данные собирают социальные сети, мессенджеры и много кто еще, а не люди обзванивающие обычных граждан.
Но даже сегодня вы можете столкнуться с опросами и анкетированием по телефону. Этим телемаркетинг не ограничивается. И в этом основная проблема. Телемаркетинг предполагает продажу практически любых виртуальных услуг, в удаленном режиме. Вы не знаете продавца, вы его даже не видите. И в этом риск.
Что не так с телемаркетингом?
Основная проблема в том, что это не путь прямой продажи. Используется несколько существенных подходов, которые окончательно:
- Вдохновляют клиента.
- Запутывают клиента.
- Наводят его на сомнительный маршрут.
Основа телемаркетинга: это вранье от первой и до последней минуты. Поэтому профессионалы в этой сфере, обычно имеют довольно харизматичный голос. И оказываются очень убедительными. Естественно, некоторые мошенники работают по телефону грубо аляповато. Такое тоже встречается.
Но в последнее время, эта сфера продвинулась очень далеко. Плюс к тому, ведется разведка по открытым и не очень источникам. Что уже позволяет по сути, таргетировать базы телефонных номеров заранее. Про базы телефонных номеров мы еще поговорим отдельно.
По сути, главная задача такого продавца или аналитика: это убеждение и доведение клиента до результата. В случае с финансовой сферой, это своеобразные переговоры, в которых клиенту не дают микрофон. В него заливают килотонны бесполезной информации. Не говоря о конкретике. Напротив, говорится о прибылях, широких возможностях и много о чем еще.
Чаще всего жертвами таких маркетологов становятся пенсионеры и люди зрелого возраста, которые не очень хорошо подкованы в таких вопросах. Для того чтобы ориентироваться и избегать мошенников, нужно разбираться в финансовой сфере, и иметь широкий кругозор. А такого обычно у рядового человека нет. Поэтому он верит практически во все что скажут, и ведется на очередной развод.
Общая схема построения обмана
Надо понимать, что схем развода сегодня достаточно много. Брокерская площадка, вернее ее маркетологи или нанятые подрядчики могут работать несколькими способами:
- Простая скупка баз и обзвон.
- Целенаправленный таргетинг.
Современное российское законодательство давно вывело статус оператора обработки персональных данных. Основополагающим документом тут является 152 Федеральный Закон. Он и определяет что такое персональные данные, закладывая основу.
Если вкратце, никто не имеет права собирать персональные данные, без наличия на то законодательных оснований. Ирония тут в том, что на практике даже персонализированные операторы обработки персональных данных очень часто начинают ими просто разбрасываться. Нарушая все принципы и законы. Такова цена доверия граждан государству. Вы вроде бы передаете все свои данные на законодательной основе. А потом оказывается, что все ваши персональные данные оказались где-то на улице или в коммерческих данных.
С номерами телефонов ситуация аналогичная. Провайдеры уже очень давно сливают базы данных пачками. Естественно, на уровне персонала. Если есть данные, на них обязательно найдется покупатель.
В теории, сливы на уровне провайдеров, могут дополняться аналитическими моделями и другой полезной информацией. Ведь по поведению клиента, можно сделать очень много интересных выводов. А если увязать это еще и на социальные сети, то тут открывается прямой путь к целенаправленным продажам. Но у мошенников редко появляется доступ к подобному инструментарию.
Поэтому используется другой подход. У нас есть социальные службы, государственные реестры и много чего еще интересного. Где фиксируются данные определенных категорий населения.
Простой пример: служба опеки и попечительства. Она занимается надзором за социально уязвимыми категориями населения. Это пенсионеры и инвалиды. А у них, в отличие от всех остальных, стабильный заработок имеется по умолчанию. Он представлен многочисленными пособиями и пенсиями. Преимущество пенсионеров и в том, что они обычно имеют накопления.
Но пенсионерам будет сложно продать трейдинг. Потому что по сути, они люди другого поколения, и все эти рыночные стереотипы и архетипы им будут по умолчанию чужды. Да, сегодня мошеннические брокерские компании пытаются работать со всеми. Но пенсионеры это целевая аудитория другой категории мошенников. А именно: кредитно потребительских кооперативов и различных наземных инвестиционных фондов, коих в России предостаточно.
Как обманывают посредством КПК и инвестиционных фондов (наземных)
Тут схема предельно простая. Данные пенсионеров закупаются на уровне любых служб и ведомств, начиная от ПФР, заканчивая социальной службой. Именно там концентрируется вся целевая аудитория мошенников из этой сферы. Далее, им нужно как-то отсортировать пенсионеров. Проводится первичная валидация, в результате которой отсеиваются все номера телефонов специальным программным обеспечением. Вслед за валидацией начинается разработка основного списка активных номеров.
Параллельно с этим запускается сарафанное радио. В некоторых печатных СМИ, которые пенсионеры еще объективно читают, запускают объявления. В частности, все сводится к тому, что какая-то организация принимает вклады.
Вклад слово более знакомое, чем пай, или депозит. Поэтому вкладами называют любую передачу денег жертвой мошенникам. Ведь все помнят и знают, что банковский вклад это надежный способ хранения денег. Пусть вклады это и не самая понятная механика взаимодействия и заработка. Да и в 90х вклады были своеобразной черной ямой для утери накоплений. Но доверия к вкладам сильно меньше не стало.
А вот с кредитной кооперацией все еще интереснее. Кооперативы появились еще в конце СССР. И именно они ассоциировались с чем-то новым, стабильным и хорошим. Поэтому доверие к кооперативам среди широких масс населения, не подорвали до сих пор. В КПК нет вкладов, только паи. Но это никого не интересует. Потому что сама система кооперации это лишь архаизм, оставшийся в России с 80х. По сути, это мертвый инструмент, но некоторые его активно используют.
Благодаря тому, что все кооперативное законодательство сегодня представляет собой сито, мошенникам тут полное раздолье. Они это заметили давно, и схем развода появилось очень много. Начиная с подставных договоров, заканчивая простым воровством. Да, самый живой и настоящий председатель кооператива может просто убежать с деньгами в неизвестном направлении. Тут ирония в том, что даже крупные кооперативы, с повышенным рейтингом, не защищены от подобного. Весь рынок кооперативов по сути разваливается еще с середины 10-х.
Начинается развод очень просто. Пенсионера приглашают поговорить о финансовой грамотности. Могут предложить какие-либо тренинги. Или напрямую заманивают повышенной процентной ставкой. Те, кто работают на телефоне, очень вежливы и учтивы. Ведь работать приходится с пенсионерами.
Основная цель: визит жертвы в офис. Особенность граждан пенсионного возраста в том, что они опасаются исключительно удаленного взаимодействия. Поэтому для них предусмотрена наземная инфраструктура, договора и все остальное. Естественно, пенсионер едва ли станет читать договор от корки до корки. Поэтому ему можно всучить все что угодно. Некоторые мошенники даже умудрялись оформить кредит на первый депозит клиента. Ну а дальше, все заканчивается по понятному сценарию. Человек получает проценты, а потом все заканчивается. КПК закрывает офисы, вкладчики начинают чесать затылок и пытаются найти спасение в полиции. Но все это не очень помогает. Ведь мошенники обычно к тому моменту уже покидают территорию страны.
Принципиально иной подход
В случае с внебиржевым рынком, все изначально было централизовано посредством интернета. Да, возможно в десятых годах были схемы, когда принимались депозиты и пополнения счета наличными средствами. Просто по причине того, что как такового, регулирования жесткого тогда еще не было. Да и банки с платежными системами, не воевали с конкретными кодами по платежам. Но и тут не все так просто, как может показаться.
Сегодня же можно с уверенностью сказать о том, что брокеры работают исключительно в удаленном режиме. Т.е. через Интернет. Да, еще остались наземные псевдоброкеры с юридическими лицами и редкими способами пополнения. Но обычно все сводится к сайту в интернете и обзвонам, а также пассивной рекламе и другим простым инструментам. Тут можно отследить некоторую эволюцию многочисленных финансовых мошенников.
Разгром дилеров, как начало черного рынка брокеров и дилинговых центров
Когда ЦБ отозвал лицензии у дилеров, они начали сокращать свою инфраструктуру, и увольнять людей. Некоторые сотрудники Телетрейда и других платформ, сумели переметнуться на новое место.
Всем остальным пришлось уйти из этой сферы навсегда. Но не все приняли такое решение. Поэтому еще с начала 8 года, появились различные структуры и т.п. Параллельно с этим, развивалась похожая инфраструктура на территории Украины. Где демократизация и отсутствие регулирования, как в России, сделали в свое время такого гиганта как MMCIS.
Но дело даже не в гигантах, а в том, как все начало развиваться. Гиганты внебиржевого рынка создавали видимость регулирования очень давно. Государство им в этом помогало. Поэтому начали появляться такие среды и организации, как ЦРФИН, КРОУФР и НАФД.
По сути, это саморегулируемые организации, под патронажем, если не под прямым протекторатом крупных игроков. Поначалу, когда у них еще были лицензии, на базе этих организаций даже пытались решать какие-то конфликты между клиентами и площадками. Но все стало понятно уже тогда. Потому что многие клиенты уходили с разочарованием.
Как раз на базе НАФД и других саморегулируемых организаций (СРО) начала прорастать первая система сертификации и псевдорегуляции дилеров и брокеров. Естественно, такие организации ничего не делают, если брокер обманул. Все что их интересует это взносы.
Компания платит взносы, за это выдается сертификат. Компания начинает махать этой бумажкой, говоря о регуляции и лицензии. Клиент даже не знает о том, что в России есть всего 1 регулятор. И только он может раздавать лицензии. Это Центробанк. И только он. Других регуляторов у нас нет. И только ЦБ РФ раздает лицензии брокерам и другим участникам рынка.
Поэтому если у вас были слиты все деньги брокером на реальном белом рынке. То вы, можете решить этот вопрос, посредством жалобы в ЦБ. Где проведут проверку, привлекут биржевых экспертов и разберутся что на самом деле произошло. Если брокер вас действительно обманул, то денежные средства вернутся. А компания может получить серьезный штраф. Или даже лишиться одной из своих лицензий.
Так работает регулятор. Но у организаций вида НАФД, нет никаких полномочий и инструментов. Их нет даже по закону. Все что они могут сделать: исключить нарушителя. И из компенсационного фонда, выплатить часть денег в пользу пострадавшего. Вот только компенсационные фонды никто толком не содержал и ранее. Компенсационные фонды собирались, но из рассматривали как прибыль. Точно так же, как прибыль получалась через продажу сертификатов. Естественно, в таких условиях, СРО попросту невыгодно исключать кого-либо. Ведь от количества выданных сертификатов и долгосрочности своеобразного "контракта с участником" зависит их прибыль.
Поэтому жаловаться клиентам Форекс-контор некуда. Потому что этот рынок не регулируется. А раз здесь нет регуляции, значит правила не определены. Раз не определены правила, значит можно делать все что угодно.
Как раз с этого и начинается современная история трейдеров, брокеров и других участников внебиржевого рынка. Надо сказать, что белый рынок в США, развивался по совсем другим сценариям. Что даже отражено в культуре. Но у нас, очень быстро пришли к максимальному отказу от любой финансовой свободы. Отчасти это связано с тем, что разгул дикого капитализма в 90х, привел практически сразу к серьезным социальным потрясениям. Когда пирамиды серьезно начали подрывать сам вопрос государственности.
Поэтому регулирование начали вводить очень жестко. Ну и сегодня мы можем видеть то, что есть. Белый рынок оставляет желать лучшего. На международный выйти не так уж и просто. А выйти на международный рынок через зарубежного (официального) брокера еще сложнее. Ведь по сути, это уже дело внешней и внутренней политики. Больше внешней. С которой у нас тоже все не слава богу. Оттого и запреты платежных систем, и отказ от сотрудничества с гражданами СНГ и РФ у американских брокеров. И все остальное. Увы, история не терпит сослагательных наклонений. Сегодня осталось еще одно открытое пространство: это криптовалюта. Но не похоже, что там будет такая же институализация, как в свое время у Форекса.
Срыв спускового крючка
Так и начали появляться первые серийные проекты. Поначалу формат был следующий:
- Крупные игроки создают собственные брендированные платформы.
- Денежные потоки пользователей текут как океан.
После чего на рынке начнут появляться многочисленные форекс-брокеры и площадки, создаваемые бывшими сотрудниками крупных дилеров. Именно они и породили ту войну, которая ведется до сих пор.
На первом этапе формирования этого рынка мошенников, деньги вкладывались очень серьезные. Кстати, внутрироссийскую псевдорегуляцию не спешили пускать в дело. Предпочитали брать лицензии на Кипре (CySec). В каждый сайт вкладывали серьезные деньги. По причине того, что был жив дух той самой, старой школы рынка Форекс.
Поэтому обмануть уже поднаторевшую аудиторию было не так и просто. А потом мошенники начнут расширять охват и потенциальную аудиторию. Потом на рынок выйдут бездари, которые начнут плодить брокеров пачками. И это мы наблюдаем даже сегодня. Новые форекс-брокеры и криптовалютные платформы появляются как грибы после дождя. Сюда же добавился новый "продукт" под названием бинарные опционы. Опционы начали активно пиарить лишь с 12-14 года. Первым крупным проектом оказался IQ Option.
Телефонный "терроризм"
Сегодня же все выглядит очень неприглядно. Вложение денег через брокеров превратилось в какой-то адский салат, с десятками и сотнями мошеннических коллективов. Они буквально загаживают интернет целыми пачками ресурсов. Потому что в интернете стало гораздо больше аудитории, желающей заработать. Они не знакомы с тем, как развивался рынок в десятых годах. Поэтому сегодня они могут повестись практически на все что угодно.
Постоянные звонки от финансовых аналитиков поступают даже тем, кто совсем не заинтересован в инвестициях.
Начинается разговор с уточнения: заинтересован ли клиент в инвестициях. Очень часто данные сливают реальные брокерские компании. А также различные финансовые сообщества. Если вы где-то зарегистрировались и указали номер своего телефона, то очень скоро вам начнут звонить.
Есть тактика и для крупных китов. Их отслеживают везде где можно, и там уже ведется индивидуальная работа.
Как обманывают?
Схема предельно простая и понятная. Поначалу вам звонит человек, предлагающий инвестировать. Бренд проекта не так уж и важен. Звонящий сам показывает заинтересованность в клиенте. Этого уже достаточно для отторжения. Но продумать это на 2 шага вперед, обычный пользователь не может.
Нередко мошенники уже располагают реальным финансовым благосостоянием человека. Получая данные через сливы из банков или каким-то другим способом. Есть информация о том, что даже проведения крупных сделок по продаже недвижимости, люди получали шквал звонков. Так что можно с уверенностью сказать, что скрыться от мошенников сегодня не представляется возможным.
По телефону вам обещают золотые горы, персональную аналитику и невиданные гарантии. Стадия переговоров и обработки клиентов может быть проведена в несколько этапов. Ключевая цель тут в депозите клиента. Но нужно все сделать для того, чтобы рыбка не сорвалась с крючка.
Поэтому клиента могут путать, тонкими психологическими трюками. Разговоры по скрипту используют лишь самые отъявленные и грубые мошенники. Профессионалы работают на импровизации. Иными словами, если вы начинаете сомневаться, то начинается зондирование почвы.
Например, могут оговориться или разыграть небольшую сценку:
- Вы говорите о том, что пока не уверены.
- Оператор отвлекается, и где-то там на фоне, говорит: Александр сегодня закрылся на 10 миллионов плюсом, говорит совсем не ожидал что с такими как вы что-то получится заработать.
Это самый простой и грубый пример, но для понимания его хватит. Оператор получил подтверждение отказа, вежливо с вами попрощается (хоть и холодно) и предложит вам если что, перезвонить.
А вы начнете в этот момент обдумывать жизнь какого-то гипотетического Александра, который там, на фоне колл-центра, заработал 10 миллионов с теми, в ком вы сомневаетесь.
Если зерно сомнения посеяно, то вы сами понесете деньги уже очень скоро. Нередко применяется целая система воронок и прокладок. Так что компания, предлагающая вам сотрудничество, может быть даже не представлена негативными обзорами и отзывами. Это потом вас заведут в какой-нибудь репутационно уничтоженный лохотрон.
Заключение
И это один из сценариев развода, а их очень много. Поэтому запомните одно простое правило: если звонит на телефон финансовый аналитик и предлагает заработать, лучше сразу про него забыть.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
