Брокер не дает вывести деньги с биржи - что можно сделать и как получить финансы

С чего все начинается?

Человек может столкнуться с рекламой услуг брокера где угодно:

1. В видеорекламе;
2. В заказной рекламе и постах;
3. На крупных форумах и от знакомых.

И главной проблемой, которая ложится в любую схему, становится обычная человеческая глупость. Потенциальный инвестор не должен слепо доверять площадке или даже полноценной платформе. В реальности же, происходит ровно обратная ситуация. И пока, никаких адекватных способов и инструментов борьбы с этим нет.

Действующее законодательство позволяет бороться с финансовыми пирамидами, но вот с брокерскими компаниями все не так хорошо как хотелось бы. Давайте разберемся с тем, почему так происходит.

Брокер - обман или инструмент для заработка?

Вообще, что до регуляции различных финансовых проектов и контроля за пирамидами, в уголовном кодексе есть отдельно действующая статья 172.2. Она применяется в следующих случаях:

1. Привлекается имущество юридических лиц;
2. Привлекаются денежные средства физ.лиц.

Соответственно, организация подобной деятельности как раз очень точно совпадает с проблемой финансовых пирамид. Но российская юрисдикция в этом плане, не может карать большинство компаний, действующих в сети Интернет например. Они не имеют официальной регистрации в России, а если и имеют, то организовано все через сторонние компании и сервисы.

И если с обычным мошенническим проектом или пирамидой все в общем-то понятно, и есть даже законодательные инструменты и маркеры для выявления подобной деятельности, то с брокерами все немного сложнее.

Вводим понятие брокера

Брокерская компания является неким посредником, который позволяет:

1. Проводить операции с ценными бумагами;
2. Торговать на фондовой бирже и любых других финансовых рынках.

Брокер всегда выполняет роль посредника. Так как например, попасть единичному инвестору на американские или азиатские фондовые рынки просто не представляется возможным.

Они допускают трейдеров, но огромное количество требований, увеличенная пороговая сумма и завышенные требования не оставляют шансов для большинства.

Как раз для тех, кто не располагает всеми вышеописанными средствами и признаками и предназначены брокерские компании. Брокер это настоящие уши и глаза инвестора на рынке ценных бумаг или любой другой площадке, где торгуют крупные компании и сотни тысяч различных инвесторов, фондов и объединений.

Существует огромное количество брокеров:

1. Фондовый брокер: позволяет торговать зарубежными ценными бумагами;
2. Валютный брокер: в основном, предоставляют доступ к рынку форекс, очень ограниченное и закрытое пространство;
3. Оффшорный брокер: это компания посредник, позволяющая инвесторам работать в оффшорной зоне без фактического местонахождения.

Вот только требования у реальных брокерских компаний также очень завышенные. Например, московская фондовая биржа (MOAX) имеет:

1. Отдельный список ценных бумаг российских компаний;
2. Ограниченное количество зарубежных индексов и инструментов.

Но даже этого так мало, что большинство инвесторов начинают сразу заглядываться на фондовую биржу Нью-Йорка. И брокерские компании отлично распознают спрос на подобные услуги, чем активно пользуются.

Проблема в том, что в большинстве из них, существует механизм регионального ограничения. Фактически, вам могут отказать в регистрации или уже на стадии подписания договора только из-за вашего местоположения. Особенно, если у вас гражданство одной из стран СНГ.

Все причины такого явления и противоборства описывать не будем. Стоит лишь добавить то, что страны Восточной Европы и пост-советского пространства и так славятся различными криминальными схемами. А уж сколько денежных средств было уведено таким способом и говорить не стоит. Это одна из фактических причин.

Проблемы работы с Форекс-брокерами

С рынком Forex все еще сложнее чем с фондовым. Вообще, стоит сразу сказать, что 95% всех форекс-брокеров и проектов,именующих себя так, в русскоязычной зоне интернета это:

1. Мошенники;
2. Легализаторы денег полученных криминальным путем;
3. Сайты-однодневки.

И ситуация, надо сказать, сложилась катастрофическая. Люди бездумно вкладывают деньги уже больше 10-15 лет, теряя свои вложения за несколько дней, а в определенных случаях и минут.

При этом, никаких действий со стороны фин. мониторинга и даже ЦБ не предпринимается.

Позже объясним почему.

Что такое форекс?

Сам по себе рынок форекс, это межбанковское пространство для торговли валютами по свободным ценам.

В качестве участников, на нем выступают:

1. Крупные корпорации;
2. Ограниченный набор брокеров;
3. Банки;
4. Учреждения;
5. Страховщики;
6. Пенсионные компании и т.д.

Естественно, есть у этого рынка и регулирование. Наиболее удачно оно реализовано в США. Этим занимается NFA (комиссия фьючерсной торговли).

Более того, с 2011 года всем юридическим и физическим лицам находящимся в США, законодательство запрещает проведение внебиржевых сделок*

*это введение именуется законом Додда-Франка.

Отечественная специфика

В Прибалтике, России, Украине и других странах бывшего СССР, ситуация сложилась просто катастрофическая.

Формально, регулированием и контролем валютного обмена занимаются Центробанки стран:

1. ЦБ РФ;
2. НБУ и т.д.

Вот только фактически, никакого формального способа вести маржинальную торговлю валютой до сих пор не создано. Иными словами, фактически, вести торговлю на Форекс и одновременно не нарушать налоговое законодательство просто не представляется возможным.

Из-за этого, с нашими странами работает очень ограниченное количество дилинговых центров. И большинство из них старается работать вне российской юрисдикции (с регистрацией на оффшорах или в странах, которые не сотрудничают с властями).

ЦБ и узаконенное мошенничество

В 2014 году была предпринята попытка формализовать отношения между дилерами и физическими лицами. Для этого вводилось дополнение в закон о ценных бумагах. Более того, все дилеры должны были пройти регистрацию в СРО. Фактическая ситуация показала, что по состоянию на 2016 год ни одна компания не могла соответствовать вступающим в силу правилам и законодательству.

В конечном счете, проблема практически не решилась. Так как крупные игроки рынка попросту решили найти обходной путь и начали работать через подставные оффшорные компании.

До 2018 года никаких телодвижений со стороны органов гос. власти и ЦБ не предпринималось. Брокеры продолжали работать в прежнем режиме, с разницей лишь в том, что теперь все денежные средства уводились на оффшорные средства напрямую и никого это особо не беспокоило.

ЦБ выждал еще 2 года для верности и просто отозвал лицензии сразу у 5 крупных компаний. Связано это было с несколькими причинами:

1. Агрессивная реклама и использование факта наличия лицензии от ЦБ;
2. Заключение и увод договоров от лицензированных дилеров к все тем же, оффшорным подставным компаниям.

Это были такие крупные компании как:

1. Альпари;
2. группа Телетрейд;
3. Трастфорекс.

Фактически, они с помощью лицензии Центробанка просто уводили людей к своим дочерним компаниям. Отводя все денежные потоки не только от налогообложения, но и от фактического регулирования. Что очень хорошо отражает ситуацию в более мелких компаниях.

И так уж сложилось, что подавляющее число брокеров на российском рынке, это откровенные мошенники, которые всеми доступными им способами стараются отнять деньги клиента. При этом, в выборе средств и способов они себя никоим образом не ограничивают.

Брокеры бинарных опционов

Что до этого способа мошенничества, то уже вызывает удивления сам факт того, что схема с некими "бинарными" опционами вообще оказалась рабочей. Но именно на ее примере мы и объясним как работает большинство современных "брокеров" в России.

Изначально, идея бинарных опционов представляет собой обычную смесь рулетки, блек-джека и вне фондовых графиков. Речь идет даже не о полноценной торговле, а именно о игре графиков и цифр на экране пользователя.

Фактически, брокеры бинарных опционов просто создали усложненное казино. Назвав это полноценной торговлей. Вот только речь идет о том, что:

1. Реальные денежные средства даже не попадают на рынок;
2. Все "терминалы" лишь имитация движения курса и других параметров;
3. Никакой торговли не происходит.

Аналогичная схема проворачивается как раз и брокерами на Форекс. Дабы не заморачиваться, они заранее покупают уже заскриптованную платформу, которая имеет несколько сценариев. Под нее пишется отдельный сайт с системой личных кабинетов, создается подобие личных счетов пользователей и запускается крупномасштабная рекламная компания.

А дальнейшая схема работы проста:

1. Незадачливый клиент переходит по баннеру на сайт;
2. Играется в демо-режиме;
3. Решает заняться "трейдингом";
4. Вносит реальные денежные средства на счет;
5. Проигрывает все до копейки (или вовсе уходит в минус, если речь идет о Форекс-брокерах).

И все. Больше ничего делать не нужно. Пользователь может максимум оставить недовольный отзыв и отправиться восвояси. Попадаются отдельные люди, которые так увлекаются идеей игры на графиках, что спускают туда целые состояния. Естественно, со стороны закона к подобному, никаких претензий особых не наблюдается. Да и у правоохранительных органов просто не хватает квалификации, чтобы вообще понять в связи с чем произошла проблема, где обман и как его классифицировать.

Классификация - отдельная тема для разговора. Законодательство США продвинулось в этом плане очень далеко, а вот фин. мониторинг и ЦБ фактически не могут ничего сделать даже в случае отзыва лицензий. Ведь платежи принимаются не только через ЭПС, но и различными обходными путями.

А что будет, если я начну зарабатывать?

В случае, если вы попались на удочку мошенников, то денежные средства попросту выведены не будут. Если речь идет о проекте:

1. С простой регистрацией;
2. Односторонней офертой.

А денежные средства были внесены не напрямую, а например через платежный терминал, то ничего фактически вы сделать не сможете. Вероятность забрать свои деньги здесь такая же, как и в любом мошенническом онлайн-казино. Фактически, если мошенники все сделали правильно и вовсе не находятся в РФ, законными методами наказать их не удастся. Ну а тем, кто может найти кого-то незаконными методами, эта статья и вовсе не понадобится.

Есть и полулегальные компании-брокеры, которые все-таки и имеют не очень чистую репутацию, но отзывы о них не такие уж и плохие. Вот как раз таким компаниям приходится всячески изворачиваться и юлить, чтобы оставить клиента без денег.

Запомните правило: в интересах брокера - оставить клиента без денег. Это всегда актуально, и очень верно к текущей ситуации.

И вот тут в ход идут всевозможные методы обмана:

1. Наложение "страховых" комиссий;
2. Дополнительная идентификация;
3. Игнорирование заявки на выплату.

Стоит понимать, что любая, даже приличная и авторитетная с виду брокерская компания попытается вас обмануть. И ее сотрудники пойдут на все, лишь бы вы самостоятельно потеряли свои средства или совершили ошибку.

Делается это разными способами:

1. Внесение отдельных пунктов о блокировке счетов в договор;
2. Аннуляция результатов торговли;
3. Заморозка средств и т.д.

Вообще, зафиксировав факт блокировки, можно уже морально готовиться к тому, что денежные средства будут утеряны навсегда. Так как реальная практика показывает, что найти реальных владельцев (в РФ) и наказать их путем привлечения к уголовной ответственности и составлением коллективных исков не всегда представляется возможным.

Выход есть

Есть один способ возврата денежных средств, который доступен для владельцев карт VISA и других международных платежных систем.

*MasterCard отменил процедуру по инвестиционным и близким к ним операциям.

Это чарджбэк. Если излагать простыми словами, то это возможность отзыва транзакции между владельцами платежных карт (или покупателем и конечным продавцом). По какой-то обособленной причине:

1. Товар не устраивает;
2. Услуга не оказана;
3. Возврат средств и товара.

Более подробную классификацию можно узнать на сайте платежной системы. Проблема только в том, что далеко не все брокеры готовы принимать депозит со стандартных банковских карт. Более того, разумные и рассудительные мошенники выводят денежные средства таким образом, что счета для оплаты выставляются отдельной буферной компанией, извлечь деньги у которой просто не представляется возможным. Выглядит это все следующим образом:

1. Платежная система запрашивает наличие средств у банка;
2. Банк проверяет количество и высылает отказ;
3. Чарджбэк не проводится.

Естественно, в случае с тем, если в отношение компании уже не первый раз проводится подобное мероприятие, платежный агрегатор для начала обращает на нее повышенное внимание. И вместе с тем, сложность возросла настолько, что Master Card просто отключил процедуру чарджбэк по инвестиционным операциям и платежам.

Чарджбэк может помочь, если брокер не выводит деньги. Но средства должны быть отправлены напрямую, без участия каких-либо платежных агрегаторов и компаний-шлюзов. В противном случае, будет получен отказ. Оформить заявку на процедуру чарджбэка довольно просто:

1. Обращаетесь в банк с требованием принять заявление на возврат;
2. Составляете его, выбираете причину и прикрепляете доказательства;
3. Ожидаете решения системы.

Помните о том, что для подачи заявления у Вас очень ограничено время. Срок подачи заявления на чарджбэк регулируется платежной системой. Поэтому затягивать решение о возврате средств не стоит, в противном случае, агрегатор может просто отказать. И будет иметь на это четкие основания, в виде внутренних правил своей системы. Так как речь идет о международных платежах, система выступает неким арбитром, между покупателем и продавцом.

Заключение

Можно бороться с брокерскими компаниями и другими методами. Но в основном, все сводится к оперированию договорами и пунктами правил конкретной площадки. В случае, если речь идет об откровенных мошенниках, вернуть свои средства никакими иными способами и вовсе не представляется возможным. В России есть практика борьбы с брокерами путем подачи коллективных заявлений и исков в прокуратуру, суды и другие правоохранительные ведомства. Но фактически, шансов вернуть деньги у компании-нерезидента РФ очень и очень мало.

Кроме того, вы можете воздействовать на брокера и через иностранные банки. Некоторые компании имеют обыкновения держать свои счета в чешских и немецких банках. Соответственно, вы можете сообщить банку о случае неправомерного отказа в выводе средств. И в определенных ситуациях это даже срабатывает.

Тем не менее, бороться с мошенниками очень и очень трудно. Речь даже не о том, что они не регистрируются в России, предпочитая вести все делопроизводство через оффшоры. Проблема в том, что законодательно контролировать весь этот поток проектов и площадок пока не удается. А значит, самым правильным решением является отказ от такого способа заработка. Или самообразование и детальный анализ любой площадки, перед внесением реальных денежных средств.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.