8 800 777 32 16

Позвонить

Контроль над банками в России: Кто проводит проверки в банках

Наше государство имеет различные рычаги и методы контроля экономики страны и ее элементов. Активному контролю подлечит система финансирования экономики, в частности банки на территории России. Но каким образом и кто осуществляет такой государственный контроль? Давайте разбираться вместе.

25 Декабря 2018 18:38
Комментариев: 0
Контроль над банками в России: Кто проводит проверки в банках

Что такое банк?

Чтобы изучить момент контроля, необходимо вспомнить, что же называют банком? Банк — это финансово-кредитная организация, занимающаяся операциями с финансами и ценными бумагами и предоставляющая услуги финансового характера населению. То есть, банк представляет собой тип организации, которая выбрала для себя работу с финансовыми средствами.

Если копать глубже, то на самом верхнем уровне получается, что все компании и организации работают с финансовыми средствами, так как без них деятельность и развитие проекта невозможны вообще. Но стоит нам заглянуть глубже, и уже становится вида четкая отличительная черта банков. Банк, по сути, является посредником между людьми, которые имеют свободные деньги, и людьми, нуждающимися в этих деньгах. Получается, банк существует на людях, которые дали им свои деньги на определенный срок хранения. За этот срок вкладчикам начисляется определенный процент от банка за пользование их деньгами. Деньги поступают в фонд банка, из которого другим людям предоставляются финансовые услуги. По истечению времени хранения или же по нужде вкладчик может без проблем забрать свои деньги из банка.

Банки бывают несколько видов в зависимости от их функций, наличия родственных учреждений, масштабов.

Здесь же стоит указать, что на территории России существенно преобладают коммерческие банки. Они существенно отличаются от ЦБ, действующего в России. Коммерческий банк — учреждение, занимающееся банковскими операциями для юридических и физических лиц. Получается, что такой банк может предоставлять свои финансовые услуги только физическим и юридическим лицам, а не правительству, поскольку по своей структуре учреждение менее устойчиво к ликвидации и банкротству.

контроль, банками, россии, проверки, банках Контроль над банками в России: Кто проводит проверки в банках

Какова банковская структура?

Как правило, каждая страна имеет свои отличительные особенности в плане структуры банковской системы.

Банковская система — совокупность видов банков, действующих в общем финансовом механизме. Банковская система в России имеет довольно несложную двухуровневую структуру.

  1. Банк России. Его же называют Центральным Банком РФ (ЦБ РФ). Он наблюдает и контролирует деятельность остальных банков, существующих на территории РФ. В частности, больший контроль сосредоточен над всеми расчетами организаций. Так же ЦБ РФ осуществляет спонсирование этих финансовых организаций. Остальные банки подчиняются ЦБ. ЦБ РФ наделен некоторым спектром полномочий, которых нет у подчиненных ему банков. К примеру, он может осуществлять эмиссию денег и контролировать движение денежных масс. Банк России оказывает финансовые услуги самому государству.
  2. Коммерческие банки. Такие организации соответственно подчиняются предыдущему слою, то есть ЦБ РФ. Стоит отметить, что коммерческие банки рассчитаны на оказание финансовых услуг частным лицам и организациям. То есть, у них нет прав и полномочий на финансовую прямую связь с государством, в отличие от ЦБ РФ. Этот момент обусловлен тем, что финансовый банк менее устойчив к ликвидации и банкротству, чем ЦБ РФ.

У каждого уровня имеются определенные полномочия и права деятельности, но все эти финансово-кредитные организации оказывают огромное положительное влияние на экономику страны.

Кто осуществляет контроль над банками?

В связи с тем, что финансовая банковская система является довольно масштабной, необходимо выбирать более активный источник контроля, который имеет соприкосновение в деятельности с банками. Именно поэтому контроль над всеми банками на территории РФ осуществляет ЦБ РФ. Данный орган наделен огромными полномочиями. У ЦБ есть права прокуратуры, аудиторов и других важных лиц. Поэтому Банк России может самостоятельно без помощи соответствующих органов налагать на учреждения санкции для осуществления контроля. Так же ЦБ имеет полное право на установление лимита, предельных финансовых значений по определенным операциям банковских организаций.

Объектом контроля выступают:

  • Соблюдение законодательства и правил, установленных ЦБ РФ.
  • Полнота и достоверность информации, которая предоставляется проверочной инспекции.

Порядок и все нюансы проводимой проверки банковского учреждения рассматривается и устанавливается Советом директоров и управленцами ЦБ РФ. На основании рассмотрения составляется Главная инспекция, которая и будет заниматься банковским контролем над коммерческими банками.

Если смотреть на вопрос глубже, то мы поймем, что ЦБ – это всего лишь проводник между государством и банками. Получается, что над кредитно-финансовыми учреждениями осуществляет контроль, по сути, государство, но этот процесс происходит косвенно. Главная инспекция ЦБ выступает проверкой на законность действий банков от лица государства. То есть, ее наделила такими полномочиями и обязанностями именно правительство страны.

контроль, банками, россии, проверки, банках Контроль над банками в России: Кто проводит проверки в банках

Как осуществляется контроль над банками?

Контроль банка осуществляется с целью проверки и заполнения определенных требований и критериев, которые банк обязан выполнять. В первую очередь, контроль заключается в проведении различных проверок организации и в наблюдении за ее деятельностью. Стоит отметить, что такие методы контроля позволяют достоверно оценить работу банка. Основным критерием является законность деятельности. То есть, в ходе проверки организации будет обращено внимание на все нюансы работы и соотнесение их с действующим законом на территории РФ. Отдельный момент представляют собой финансовые связи и услуги, которые банк оказывает населению страны. Оценка выводится из установленного надзора. Главная цель контроля над банками – обеспечение законности.

А теперь выводим разницу, которую необходимо знать между контролем и надзором. Надзор – наблюдение, в течение которого выявляются все моменты нарушения действующего закона. А контроль – это процесс, направленный на исправление раннее выявленных ошибок и нарушений в деятельности банка в соответствии с законом РФ. При этом методы исправления ошибок могут быть различны. Чаще всего, это вынесение санкций в сторону организации. Надзор осуществляется без прямого вмешательства в деятельность организации, можно только указать руководству на ошибку и нарушение. А под контролем понимается конкретное прямое воздействие на деятельность банка, благодаря которому руководство должно увидит стимул к исправлению ошибок своей деятельности. Следовательно, если в процессе надзора выявлены какие-либо нарушения, требующие вмешательства, то на банк в процессе уже контроля налагаются некоторые санкции.

Несмотря на такую довольно существенную разницу двух методов, стоит отметить, что все они лежат в основе банковского контроля. А с такой точки зрения они уже выступают стадиями процесса осуществления банковского контроля.

Надзор имеет более глубокую структуру, состоящую из проверки и наблюдений. С этой же стороны наблюдение подразумевает просмотр отчетов организаций и моментов деятельности. А проверка является более сложным моментом, поскольку при ее процессе делается запрос всех необходимых документов. Проверка – это результат, окончательная стадия банковского надзора.

При проверке ЦБ обращает внимание на документы и все финансовые расчеты в отношении деятельности организации.

Проверка:

  1. Действий деятельности на законность.
  2. Отчетов и соответствия реальных сведений и сведений в отчете.
  3. Соответствия размеров рисков, активов, капитала по законодательству.
  4. Состояния этих капиталов, ценных бумаг.
  5. Руководства учреждения.
  6. Действий, угрожающих интересам граждан

А так же при надзоре оценка:

  1. Моментов, касающихся качества капитала и его функционирования.
  2. Самодостаточности организации.

ЦБ в своем составе имеет специализированную инспекцию, которая на законных правах занимается проверкой всех банковских учреждений на территории России. Данная инспекция в соответствии с действующим законодательством может предпринимать некие санкционированные меры в отношении руководства и целой организации для исправления нарушений в ее деятельности.

Несмотря на такую строгость деятельности Главной инспекции ЦБ РФ, стоит отметить, что он имеет не только права, применимые в отношении учреждений, но и определенный ряд обязанностей перед учреждениями. К примеру, Главная инспекция он не может проводить одну и ту же проверку для разъяснения одних и тех же моментов, если не наступил следующий отчетный период. Также ЦБ обязан наблюдать и проводить проверку при изменении организационно-правовой формы учреждения. Если же никаких проверок не следует, то учреждение будет попросту ликвидировано, соответственно не сможет продолжать функционировать в банковской системе.

Какие могут быть санкции?

Конечно же, если есть нарушение, значит, есть и наказание. Так как ЦБ РФ наделен широкими полномочиями по вопросу банковского контроля, то он имеет полное право, и даже обязанность, накладывать санкции на учреждение, имеющее нарушения в своей деятельности.

Для начала вспомним, что же такое санкции? Санкция — способ негативного воздействия по отношению к правонарушителю. Определение звучит именно так, поскольку мы говорим о негативных санкциях, то есть, в контексте нарушения действующего законодательства РФ.

Санкции могут быть различных видов, но все они направлены на восстановлении законности в деятельности учреждения. Получается, что фактом наложения санкций ЦБ РФ призывает учреждение исправить нарушения для дальнейшей работы организации.

  • Штраф в размере до 0,1% от размера капитала – одна из санкций, предусмотренная законодательством для стимулирования к решению проблем и исключению нарушений. В таком случае организация теряет некоторую часть финансов, которая могла бы пойти на развитие дальнейшей деятельности учреждения в банковской системе.
  • Санкцией также может выступать ограничение проведения отдельных операций. Срок встречается различный, но санкция может действовать не дольше, чем 6 месяцев. Такой вид санкции довольно серьезно бьет по полноценному функционированию учреждения, поскольку санкция запретит некоторый его доход за счет оказания людям финансовых услуг. Соответственно банк потеряет большую часть своих доходов и репутации.

В практике существуют учреждения, которые игнорируют или же просто не справляются с устранением ошибок и ранее сделанных нарушений за обозначенный ЦБ срок. В таком случае санкции над организациями будут усиленны.

  • Будет увеличен штраф с банка в размере до 1% от фонда.
  • А проверочная инспекция получит право на требование от банка: 1) Мероприятий по финансовому оздоровлению. 2) Замены своего руководителя. 3) Проведения реорганизации банка.
  • Теперь проверочная группа от ЦБ будет должна в обязательном порядке ввести для организации определенные экономические нормативы, которые должны выполнятся. Срок встречается различный, но санкция может действовать не дольше, чем 6 месяцев.
  • На банк может быть наложен запрет на открытие и создание филиалов. Также организаций не сможет осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные лицензией. То есть, банк будет существенно ограничиться в правах по предоставлению финансовых услуг населению. Срок встречается различный, но санкция может действовать не дольше, чем 1 год.
  • Для того чтобы помочь банку справится со своими нарушениями под постоянным контролем ЦБ может назначить временную администрацию по управлению этим учреждением. Санкция может длиться около 18 месяцев.
  • В конечном итоге если результат оказывается столь печальным, и никакие санкции не могут наладить соблюдение законности в деятельности учреждения, то ЦБ должен отозвать лицензию на проведение банковских операций совсем.

Что касается юридической практики в отношении коммерческих банков, отмечается очень печальная тенденция. С каждым годом с помощью проверок ЦБ выявляет множество незаконных моментов в деятельности банка. При наложении санкций становится понятно, что учреждения даже не могут исправить указанные проверкой нарушения. Соответственно такая организация не может дальше существовать, а у проверочной комиссии возникают все основания для ее ликвидации.

контроль, банками, россии, проверки, банках Контроль над банками в России: Кто проводит проверки в банках

Крупные коммерческие банки?

Несмотря на всю строгать проверки ЦБ по законодательству, на территории России существует множество банков, которые достойно проходят все проверки и успешно осуществляют свою финансовую деятельность в банковской системе долгие десятилетия.

Большинство коммерческих банков располагаются в Центральном регионе страны.

Самым успешным коммерческим учреждением является известный нас Сбербанк. Банк был основан в 1991 году и с тех пор продолжает успешно оказывать финансовые услуги населению. Стоит отметить, что учреждение также является акционерным обществом, чьи ценные бумаги можно приобрести. На данный момент в организации числиться чуть менее половины миллиона сотрудников. ЦБ РФ принадлежит 50% уставного капитала Сбербанка и одна голосующая акция. Благодаря Сбербанку экономика страны процветает, поскольку учреждение финансирует различные законопроекты по созданию новых технологий в стране.

Другими также хорошо известным коммерческими банками являются:

  • Газпромбанк.
  • ВТБ24.
  • Альфа-Банк.
  • "Ренессанс".

Законодательство РФ?

ЦБ России осуществляет контроль благодаря государству, которое дало ему такие полномочия. В отношении проверок коммерческих учреждений ЦБ имеет как права, так и обязанности в соответствии с законодательством РФ.

Главная инспекция действует на основании ФЗ РФ о ЦБ. Закон довольно массивен, глава 10 посвящена именно банковскому контролю в отношении учреждений на территории России. Статья 56 данного закона наделяет Банк России полномочиями органа надзора за банковскими учреждениями. Пункт 2 статьи 56 гласит, что проверкой занимается Комитет банковского надзора от ЦБ РФ, который выбирается Советом директоров.

Закон определяет виды санкций и сообщает об их сроках действия.

В самом начале документа можно найти множество определений, относящихся к этой области.

Статья 57 сообщает довольно важную информацию о населении. В ней говорится, что ЦБ имеет официальный сайт, на котором он предоставляет отчетность о своей работе периодически. Законодательство сообщает об этом населению для избегания моментов мошенничества и обмана. Не стоит верить другим сайтам, которые выступают правдоподобной пародией на реальный портал в сети Интернет.

Также закон имеет полный перечень финансовых процедур и услуг, которые учреждение может в результате своей деятельности предоставлять людям.

Статья 67 устанавливает порядок нормативов, которые должны соблюдать в своей работе такого вида учреждения.

Статья 76 напоминает вид санкций, при котором в учреждение будет поставлен новый руководитель, выбранный Советом.

Помимо таких моментов закон подробно говорит о субъектах и объектах проверки, а также ее целях. Описывается подробно порядок проведения и особенности контроля и надзора.

ФЗ определяет все возможные санкции по отношению к банку и его руководству. Также закон говорит о размерах и виде юридической ответственности, которая будет наложена на человека за незаконную деятельность в этой сфере.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Просмотров: 11708

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 16

Комментарии

Выберите аватарку:

Выберите аватарку
Выберите аватарку

Ваше имя

Ваш e-mail

  • Эмоджи
  • Колобки
  • Стикеры
  • эмоджи 1
  • эмоджи 2
  • эмоджи 3
  • эмоджи 4
  • эмоджи 5
  • эмоджи 6
  • эмоджи 7
  • Стандартные
  • Психушка
  • Она и Он
  • Герои
  • Спортивные
  • стикер 1
  • стикер 2
  • стикер 3
  • стикер 4
  • стикер 5
  • стикер 6
  • стикер 7

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

  • Кооператив Первый национальный - отзывы вкладчиков и могут ли быть проблемы?

    Кредитный Потребительский Кооператив "Первый Национальный" 

    Реквизиты организации:

    1. Действующая организация
    2. ОГРН 1163668120494 от 7 декабря 2016 г.
    3. ИНН/КПП 3664224807/366401001
    4. Дата регистрации 07.12.2016
    5. ОКПО 05872851
    6. Юридический адрес 394018, Воронежская область, город Воронеж, Плехановская улица, дом 19
    7. Основной вид деятельности Предоставление займов и прочих видов кредита (64.92)
    8. Уставный капитал 800 руб.
    9. РуководительПредседатель правленияСосина Марина Александровна

    Показать полностью

    Обсуждение для пайщиков, у кого есть какие мнения по данному кооперативу, по офисам, где какие условия по вложению денег в кооператив, есть ли какие нибудь проблемы, а так же отзывы вкладчиков о работе компании.

     

    Офисы самого кооператива по городам:

    1. г. Белгород, пр-т Славы, 23
    2. г. Воронеж, ул. Плехановская, 19
    3. г. Курск, ул. Ленина, 19
    4. г. Самара, ул. Победы, 10

    Все регистрационные данные взяты из открытых источников, включая официальный сайт кооператива - http://kpk-1.ru. 

    Если у кого то есть свои соображения и мнение, то можете делиться информацией о кооперативе.

  • Случайная покупка на Badoo и как можно вернуть свои деньги

    «Badoo» — это международная социальная сеть знакомств которая осуществляет свою деятельность не только в регионах России, но и в нескольких страна мира. Любая социальная сеть которая направлена на оказание услуг и предоставлением функционала для знакомств между мужчинами и женщинами, делает упор прежде всего не на сами знакомства, а на внедрение различных сервисов и функций, которые предоставляются на платной основе. Сами знакомства являются привлечением клиентов на сайт, а вот уже на этих клиентах и зарабатывает сервис. Как известно ни чего просто так не делается. Если задуматься то любой сайт, прежде всего подлежит обслуживанию, наполнению, развитию и так далее. И получается для наполнения, обслуживания, развитие, задействуется много людей, кто должен все это делать. К таким людям можно отнести, программисты, копирайтеры, менеджеры, управленцы, маркетологи, и так далее. Вот для всех этих людей требуется оплата. Вот и получается, что сервис должен зарабатывать. Данное обсуждений и делается для того, что бы те кто случайно потерял свои деньги  мог обмениваться мнением, что делать и как поступать для возврата денег.

    Начнем с простой ситуации

    Показать полностью

    Кода человек приобретает ПРЕМИУМ на сервисе, для дальнейшего использования в своих целях, то человек сознательно и осознанно оплачивает сумму, которая примерное равна от 5000 до 6000 рублей. Но такая осознанность может оказаться и вовсе не осознанностью. Но как такое возможно? А вот как. Если в приложении хотя бы раз, что то приобреталось, то при повторном использовании входя в любой раздел посмотреть что нибудь, то всплывают различные окна, но нет кнопки КУПИТЬ, хотя оплата производится моментально. Далее деньги просто списываются с карты, и даже если на карте нет 5000 рублей, то спишется сколько есть, даже 100 рублей. Когда человек это осознает, он начинает обращаться в администрацию сервиса "техническая поддержка", для возврата денег, но ему как правило дают отказ, что деньги не возвращаются за платные сервисы. 

    Далее следует обращение в банк, для проведения обратной транзакции и если банк возвращает деньги, то на сервисе «Badoo»  прекращается премиум.

    Хотелось бы услышать мнение тех кто пострадал и что можно вообще сделать в такой ситуации и на что можно рассчитывать.

  • Голден инвест - GoldenInvest BROKER возврат денег от брокеров

    При наличии денег, многие люди хотят их приумножить или заработать еще. Кто то вкладывает в банки, кто то в кооперативы, а кто то вкладывает свои деньги в брокеров. Брокерская компания Голден инвест (GoldenInvest BROKER) одна из таких компаний. Сложность заключается в том, что многие люди не могут получить свои деньги, что вложили в эту компанию.

    По обращениям граждан становится понятно, что эта брокерская компания не выводит деньги тем, кто заработал. Вроде бы деньги есть на личном счете человека но получить их очень сложно. Сложность заключается в том, что брокеры блокируют вход в личный кабинет или когда человек обращается, что бы ему перевели выигранные деньги то говорят, что нужно заплатить какой то налог. Но только налоги платит сам человек от выигрыша, но не как не компания. Но обо всем по порядку.

    Показать полностью

     

    Когда человеку звонят и говорят, что можно заработать денег на финансовом рынке, то многие соглашаются. Ему создается личный кабинет, делается личный счет на который он вносит свои деньги. Далее в личном кабинете показывается, что деньги приумножены и нужно идти дальше, а точнее вносить еще денег, что бы больше заработать. Когда человек отказывается еще вносить и требует вернуть ему то, что он внес и выиграл, то начинаются проблемы. Сперва пропадает аналитик и начинает не выходить на связь. Могут закрыть доступ к личному кабинету. Но самый основной "развод" строится на том, что деньги готовы вернуть, но только нужно еще довнести денег. Вроде все абсурдно, но многие так и поступают, вносят свои деньги в надежде вернуть выигранное. В конечном итоге, пропадает брокер, закрывается личный кабинет, блокируется счет и нет денег которые оплачены.

    Это обсуждение делается для того, что бы люди кто пострадал могли обмениваться своими мнениями, могли общаться, а так же делиться тем, как возвращаются деньги.

  • Кооператив Достояние Народа - отзывы пайщиков и что за кооператив?

    Кредитный потребительский кооператив "Достояние Народа" регистрационные данные с официального сайта кооператива: НАШИ РЕКВИЗИТЫ ИНН: 7107122124 ОГРН: 1177154020340. По данным реквизитам любой вкладчик может просмотреть на официальном сайте налоговой службы, когда регистрировался кооператив, кто является учредителями, какой уставной капитал, а так же место расположение кооператива судя регистрационным данным.

    Это обсуждение создается в рамках финансовой тематики, для безопасности вкладчиков, кто вкладывает свои деньги под проценты в кооперативы. Делается это в связи с тем, что прокатилась волна случаев, когда кооперативы просто закрывают свои офисы и не выплачивают деньги пайщикам. Хотя возбуждаются уголовные дела, берутся под стражу председатели, но нарушений так и не уменьшилось. Да и собственно деньги вернуть обманутым вкладчикам получилось не всем. 

    Показать полностью

    Мы не ставим вопрос хороший или плохой этот кооператив. Обсуждение делается с учетом свободы слова и открытости данных, что бы не было нарушения законодательства.

    В данном обсуждении каждый может представиться, оставить свой отзыв или данные которые ему известны о кооперативе. Делается это для того, что бы все могли обезопасить себя от обмана, который может произойти с любым из нас.

    Для обсуждения предоставляются адреса кооператива которые были взяты с официального сайта самого кооператива:

    1. г. Тула, ул. Первомайская, дом 9
    2. г. Новомосковск, ул. Комсомольская, д.7
    3. г. Липецк, ул. Советская, д.71
    4. г. Брянск, проспект Ленина 24
    5. г. Рязань, Первомайский проспект 29/2
    6. г. Курск, ул. Ленина, д. 63
    7. г. Владимир, ул. Мира, д. 47
    8. г. Воронеж, ул. Кольцовская, д.68
    9. г. Краснодар, шоссе Нефтяников, д.67
    10. г. Нижний Новгород, ул. Чкалова, д.7
    11. г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 78
  • Кооператив Народные Сбережения - отзывы вкладчиков и стоит ли доверять кооперативу?

    Кредитный потребительский кооператив "Народные Сбережения" осуществляет свою потребительскую деятельность в нескольких регионах России. Но с учетом того, что в настоящее время по телевидению, газетах, СМИ, интернет, много обсуждений о том, что обманывают вкладчиков в разных кооперативах, хотелось бы понимать и осветить обсуждение о данном кооперативе. Что думают вкладчики? какие есть новости? Есть ли случаи обмана? Есть ли страховка у кооператива на случаи рисков и безопасности самих пайщиков?

    Для обсуждения добавляются из открытых источников адреса кооператива, что бы люди из разных городов могли добавлять свое мнение и видение ситуации:

    1. Иваново пр. Ленина 6
    2. Брянск ул. Проспект Ленина, д. 70
    3. Владимир ул. Б.Московская 90А
    4. Воронеж ул. Кольцовская, д. 36
    5. Кострома ул. Советская 97
    6. Рязань ул. Дзержинского 59
    7. Тула ул. Октябрьская, 3, оф. 4
    8. Кинешма ул. Островского, д. 16
    9. Ковров пр. Ленина, д. 11

    Показать полностью

    Все выше перечисленные адреса были взяты с официального сайта кооператива "Народные Сбережения".

     

    Уважаемы посетители данной странички, вы можете оставлять свои отзывы о деятельности кооператива, о всех сомнительных или положительных ситуациях, что бы мы все могли сообща себя обезопасить.

  • Консультация по Вашему вопросу

    8 800 777 32 16

  • Брокер не выводит средства мотивируя тем что банк заблокировал перевод

    Столкнулся с такой вот жизненной ситуацией. Хотел немного поиграть на финансовом рынке да и как говорится немного заработать денег. Но долго не мог найти как правильно вложить свои деньги. Исследовал много сайтов, на многих регистрировался, оставлял свои данные. И как говорится не заставили брокеры себя ждать. Мне позвонили на мой номер телефона, представились, сказали, что с игровой платформы и могут помочь мне заработать денег. Все было просто "красиво" на словах, но как оказалось на самом деле, не все так ярко как кажется.

    Первым делом мне предложили зарегистрироваться на сайте и сделали мне личный кабинет, где были указаны мои данные, а так же счет, на который мне нужно было вносить деньги. (по своим соображениям не пишу какая именно была платформа и что были за брокеры). Да и само обсуждение делаю для того, что бы каждый кто столкнулся с обманом как я оставляли свое мнение и публиковали схожие истории, а так же, что бы могли обратиться за помощью с выводом денег. Если простыми словами создание общей дискуссии от избежания проблемных ситуаций.

    Брокер не выводит средства мотивируя тем что банк заблокировал перевод

    Показать полностью

    Первым делом могу сказать, что сам себя виню из-за халатности и легкомыслия. Повелся на простой "развод", в который я так понимаю попали многие люди.

    Когда я начинал свой нелегкий путь, то вначале внес на личный счет всего 500 долларов, и прибыль была хоть и небольшая, но все же заработал я 200 долларов в общий кошелек. А вот далее точно произошло легкомыслие. Из-за уговоров брокера, я вложил 20 000 долларов, что бы прибыль была ощутимой. Судя по тому, что мне показали в "липовом" счете, то я выиграл 57 000 долларов. Но все дальше было как в кошмарном сне.

    Вначале как я только зарекся о выводе денег, у брокера моего стала отключаться связь и стал он пропадать. Если вначале на связь выходил раз пять в день, то когда я стал звонить, то раз в три дня мог дозвониться.

    Потом мне сказали, что по закону я должен оплатить налоги, что бы снять деньги и я снова внес 12 000 долларов, дальше брокер сказал, что банк через который делается перевод заблокировал счет. Но когда я дозвонился до банка, мне сказали, что такого счета нет и ни когда не было. Тогда меня просто осенило, что меня "развели по полной".

    В конечном итоге меня заблокировали в личном кабинете и на связь больше ни кто, не выходит. Теперь мне помогают по процедуре чарджбек вернуть деньги.

    Мой совет всем, проверяйте сто раз, прежде чем вкладывать свои деньги "виртуальным дядям и тетям", кто красиво рассказывает, но по сути пустышки.

  • Новичку на зоне или как сидят первоходы

    Как говорится от сумы и от тюрьмы не зарекайся, такое выражение можно встретить в любой точке России. И как говорится данное выражение не беспочвенное. Попасть на зону может любой человек, все зависит от того, попадает он туда умышленно, кто то преднамеренно, а кто то случайно. Случаев бывает очень много, но суть остается одна, следствие, суд, срок, судимость.

    Но вот вопрос обсуждения стоит таким образом, как же отбывают наказание первоходы, что их там встречает и что может произойти. Просто все говорят по разному. Кто то уверяет, что сейчас не важно по какой статье попасть и сидеть, а кто то говорит, зависит от человека и его собственного достоинства, но вот некоторые уверяют, что важно какая именно статья и как себя с самого начала ведет человек.

    Показать полностью

     

    К примеру, взято с другого сайта обсуждение:

    15 заповедей по выживанию для первохода или как вести себя в тюрьме?

    Как выжить первоходу на зоне?

    Итак, ознакомившись с тюремным миром в общих чертах, начнем наше путешествие глазами первохода.

    Карантин

    После суда и этапирования, каждый осужденный попадает в карантин продолжительностью примерно две недели. Крайне неприятное место, но это необходимо просто перетерпеть и пережить: потом уже на самой зоне будет легче. Перед помещением в карантин Вас внимательно и пристрастно обыщут: грубо и неприятно, но от этого никуда не деться, перетерпите. После чего оформят ваши личные данные и поместят в камеру. Уже на карантине можно приблизительно понять, какие порядки царят в колонии в целом. В красных зонах вновь прибывших могут беспричинно избивать весь срок карантина: делается это, чтобы подавить волю человека и по возможности склонить его к сотрудничеству того или иного рода, а также «прощупать» на наличие денег. Не рекомендуется соглашаться на какие-либо сделки в этот период, например, на покупку хорошей должности на промзоне, или на «вип-хату», или другие привилегии, даже если у Вас есть деньги на это:

    Во-первых, могут просто обмануть, и вернуть деньги потом уже не удастся.

    Во-вторых, если и не обманут, то потом Вы станете дойной коровой на весь срок заключения и уже не сможете сказать, что у Вас денег нет.

    Просто переживите эти две недели как-нибудь. А потом, выйдя из карантина, немного освоившись и узнав что к чему, можете начать заключать такие сделки с теми людьми, которые реально что-то решают, и по относительно адекватным ценам.

    Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/nakazanie/lishenie-svobody/pervokhod pravovoi.center © 

    Так же вот ниже описывается на одном из интрнет ресурсов, какие ошибки не нужно совершать первоходам:

    10 место.

    Прежде чем поздороваться, за это по голове не бьют, спросите, кто ты по жизни?

    9 место.

    Нельзя брать у первого попавшегося сигареты или какие-либо другие предметы обихода, кружку. Лучше задать вопрос, который был обозначен вверху, а иначе передать вещи может добродетель из-за которого жить Вам в петушином углу.

    7 место.

    Туалет место вонючее, с одной стороны, а с другой -сакральное. Пошли на туалет (т.е. на светланку) — посмотрите, общая масса чем занимается. Кушает или нет. Если идете по-маленькому, то можно этого не делать. Ну а если по большому, то в обязательном порядке, иначе с Вас за это могут жестко спросить.

    6 место.

    Опять туалет. Сходили Вы на него — помойте руки. В противном случае сокамерники плохо будут о думать о вашей персоне. В глаза скажут не все, а осадочек останется и не только на руках.

    5 место.

    Если сосед пошел в туалет по тяжелому, то не вздумайте чистить зубы. Во-первых в тюрьме это неприлично. Во-вторых, могут подарить миску с дырочкой.

    4 место.

    Нельзя с обиженными кушать за одной платформой, т.е. за столом. Опытный арестант спросит: «ТЫ кто?». Петух ему честно ответит, после чего опытный арестант пошлет его куда подальше.

    3 место.

    Заходя в камеру, Вы о ней ничего не знаете, поскольку администрация ситуацию лично никому не докладывает. Камера может быть цветная или черная. Вы здороваетесь. Вам говорят: Тащи булки сюда. Подходите, вам протянут руку, но прежде спросите: По жизни все нормально? За такие вопросы по голове не бьют.

    2 место.

    Если в камере больше 25-30 человек, а 2-3 человека обиженные, то не притрагивайтесь к уборке в камере. Петухам так же выделяется с общего стола чай, курить, конфетки. С опущенным не стоит чай рядом пить или курить. Как говорят старые арестанты: по незнанке КТ. Вцепятся в Вас и будете Вы не правы. Поедете, как говится, к своим.

    1 место.

    Не хрен хвастаться какой Вы крутой любовник. Ныряли ВЫ в пилотку, лизали то, что люди не лижут — дорога в петушиный угол. Лучше молчать.

    Будь Вы хоть на тюрьме, хоть в зоне не давайте никогда и никому повода и не лезьте никогда в кружку к обиженному. Встали ночью — захотели чай, а кипятильник один висит. Лучше не брать его, а то он может оказаться собственностью петушиной братии. Встает главпетух и говорит: «Милости прошу к нашему шалашу.»

  • Кооператив Честный Капитал - обсуждения для пайщиков и какие есть проблемы?

    Кредитный потребительский кооператив "Честный Капитал" широко разбросанное предприятие, у которого существует много филиалов. В настоящее время это может означать только одно, что кооператив развивается. Но для себя и для обсуждения вкладчиков, хотелось бы понимать, стоит ли вкладывать свои деньги в этот кооператив, могут ли обмануть? и что делать в случае если вдруг мне не вернуть деньги?

    Благополучие любого вкладчика наверное зависит от того, насколько он проверяет компанию в которую будет вкладывать свои личные сбережения. В данном обсуждении хотелось бы услышать отзывы вкладчиков (пайщиков), а так же комментарии в каких офисах есть проблемы и в каких офисах лучше всего вкладывать.

    Показать полностью

    Ниже привожу адреса офисов:

    г. Санкт-Петербург, Красное Село, пр-т Ленина, д. 77, офис 112

    г. Архангельск Ул. Володарского д. 8

    Брянская обл.,  г. Брянск, ул. Фокина, д.50

    г. Калининград, ул. Карла Маркса 38

    г. Мурманск Ул. Полярные зори д.2

    г. Нижний Новгород, ул. Большая Покровская 75

    Краснодарский край,  г. Новороссийск, ул. Советов, 42

    Рязанская обл.,  г. Рязань, ул. Кольцова, д.10

    г. Смоленск, ул. Кирова, д.26

    Тульская обл.,  г. Тула, ул. 9 Мая, д. 10

    Хотелось бы услышать мнение независимых людей о потребительском кооперативе, какие есть отзывы, а так же, что вообще происходит.

  • Что за КПК ОВК и что думают вкладчики?

    Кредитный потребительский кооператив ОВК, довольно таки крупный кооператив по нынешним меркам. Хотелось бы для себя понимать, что об этом думают вкладчики и стоит ли вкладывать туда деньги? Такой вопрос основывается не напрасно, а от того, что сейчас по всей России много кооперативов которые закрылись и стало много обманутых вкладчиков.

    Так же хотелось бы понять в каком отделении лучше вкладывать деньги и в каких отделениях есть проблемы у вкладчиков.

    Показать полностью

     

    Список офисов для ориентирования обсуждения

    Кредитный потребительский кооператив «ОВК» 692342 , г. Арсеньев ул. Калининская 24
    г. Врангель  ул. Восточный пр-т, 2, корп. 3
    тел: 8 800-250-63-33 692880 , г. Фокино  ул. Мищенко 1
    тел: 8 800-250-63-33 692864 , г. Партизанск  ул. Ленинская, 5
    тел: 8 800-250-63-33 692760 , г. Артем  ул. Кирова 49
    тел: 8 800-250-63-33692919 , г. Находка  ул. Малиновского, 19
    тел: 8 800-250-63-33 692924 , г. Находка  ул. Ленинградская, 16
    тел: 8 800-250-63-33 690105 , г. Владивосток  ул. Русская, 55а
    тел: 8 800-250-63-33 692806 , г. Большой Камень  ул. Карла Маркса 7
    тел: 8 800-250-63-33 692701 , г. Славянка  ул. Молодежная д.4

    4 Ответа
  • КПК Флагман - отзывы вкладчиков и надежная ли компания?

    Я сам один раз столкнулся с обманом в кооперативе Сберегательная касса, а теперь вот поискал в Воронеже кооперативы и один из них Кредитный Потребительский Кооператив "Флагман", так вот хотелось бы для себя понять, насколько надежная компания, может ли случиться обман? Что вообще слышно об этом кооперативе. Что о нем думают пайщики?

     

    Показать полностью

    КПК «Флагман» обособленное подразделение «Центральное»

    394018, Г. ВОРОНЕЖ, УЛ. НИКИТИНСКАЯ, 35

    Режим работы:
    пн. - пт. 10:00 - 19:00
    сб. 10:00 - 16:00
    вс. выходной

    КПК «Флагман» обособленное подразделение «Левобережное»

    394004, Г. ВОРОНЕЖ, ЛЕНИНСКИЙ ПР., 30

    Режим работы:
    пн. - пт. 10:00 - 19:00
    сб. 10:00 - 16:00,
    вс. выходной
     
    Если у кого то есть свои мысли то давайте вместе попробуем обсуждать стоит ли вкладывать вообще деньги.

Юл+многое другое

Телефон: 8 (800) 777 32 16, email: support@yurlitsa.ru

Размещая на сайте вопрос, комментарии, обсуждения, статьи Вы соглашаетесь с Правилами сайта и даёте согласие на обработку персональных данных.

© www.yurlitsa.ru 2018. Копирование материалов сайта www.yurlitsa.ru допускается с разрешения администрации сайта.