Котировки акций - что это такое? + как можно зарабатывать себе деньги
Любой начинающий трейдер или инвестор сталкивается с огромным потоком информации. Различные акции, другие ценные бумаги. А разобраться в торговых терминалах с первого раза не получится. Потому что все устроено достаточно сложно. Сегодня мы поговорим о том, что такое котировки акций. И как вообще можно зарабатывать деньги путем инвестирования. Но обо всем по порядку.
Формирование котировок
Начнем с понятия курса ценных бумаг. Фактически, это договор между:
- Продавцом;
- Покупателем.
Речь идет исключительно о стоимости акции или другой ценной бумаги в определенный момент времени. Все акции меняются время от времени. И это величина рыночная, которая определяется огромным количество различных параметров и факторов. Часть из них подлежит техническому и математическому анализу.
А вот остальная часть зависит от того, чего большинство трейдеров просто не знает. Речь о том, что на курс акций конкретной компании может повлиять ее поглощение. Или заключение договора с какой-нибудь крупнейшей корпорацией. Или получение очень выгодных контрактов.
Вы, с позиции обычного трейдера, не сможете об этом узнать. Это называется инсайдерской информацией. Ведь получив к ней доступ, вы сможете узнать, какие акции поползут вверх по стоимости.А какие наоборот провалятся.
За использование инсайдерской информации в биржевой торговле вы можете получить реальный уголовный срок. В частности, особенно хорошо это законодательство развито в США например и некоторых странах ЕС. По остальным странам информации не так уж и много.
О фактических расчетах
Если речь идет о рынке вторичном, то курс рассчитывается по следующей формуле:
Сумма дивидендов/Ставку *100.
Это базовая формула. Сам курс может рассчитываться еще как произведение акций по номиналу с нормативом дивидендов, деленные на процентную ставку.
В более легком понимании, это паритет между покупателем продавцом. Доходность акции же фактически рассчитывается по динамике движения стоимости ценной бумаги. В доходность включаются еще и выплаты по дивидендам.
Что до стоимости на рынке, то она получается не по формулам. А в процессе торгов. Чем выше спрос на акции, тем он разумеется дороже. А вот акции, которые не в ходу, имеют повышенное предложение. Однако, тут еще и имеют место различные манипуляции и спекуляции.
Работа с анализом акций
Как мы и говорили выше, на фактический курс ценных бумаг может повлиять немало нюансов и показателей. Но есть и рациональная группа таких индикаторов, которые подлежат техническому анализированию. Это предсказуемые события:
- Новости;
- Какие-то слухи;
- Выход на крупные торги и т.д.
Кроме того, на котировки все чаще влияют различные торговые алгоритмы. И от этого акции начинают двигаться.
Что до методов, то их не так уж и много. Начинается все с фундаментального анализа. Это оценка состояния компании и ее дел со всех сторон. Основывается эта методика на рыночных и производственных показателях. А именно:
- Кредитная загруженность;
- Активы;
- Показатели по прибыли и т.п.
И уже исходя из этой группы данных получается выводить какие-нибудь формулы. В рамках фундаментального анализа они являются коэффициентами.
Давайте разберемся с 3-мя базовыми коэффициентами:
- EBITDA;
- P/B;
- EPS.
В первом случае получается оперативный анализ переоценки. Разумеется, при наличии сравнительных данных по клиентам. Этот коэффициент отражает период, когда прибыль окупает стоимость покупки определенной компании. Но тут есть одна тонкость, прибыль эта учитывается в чистом виде, уже после вычета процентов, налоговых начислений и амортизации.
Что до второго коэффициента, то он является отношением стоимости ценных бумаг к запасам материального характера. Если говорить простыми словами, то речь идет об остатке средств, которые есть после того, как погасятся долги.
Если говорить о коэффициенте EPS, то он представляет собой некое соотношение количества акций к чистой прибыли. С его помощью можно определить, сколько получится заработать если приобрести одну бумагу. Это ключевой параметр, но он далеко не единственный.
Немного о техническом анализе
Котировки акций онлайн кстати, можно отслеживать практически на любом биржевом ресурсе. Если речь идет о российских компаниях, то мы рекомендуем использовать котировки акций на ММВБ в реальном времени. Вы можете подключить активный виджет на любом устройстве, и следить за нужными индексами и бумагами в режиме постоянного обновления.
Занимаясь техническим анализом вам придется выстраивать:
- Свечи;
- Линии;
- Бары.
Которые образуются путем временной постройки графика. И исторической. Иными словами, с помощью технического анализа можно вывести какие-то конкретные закономерности и т.п.
Фактически, все расчеты ведутся через математический аппарат. Для этого тех. анализ дополняется множественными системами индикаторов. Если вы будете просто пытаться предсказать график, основываясь на предположении что он пойдет вниз, с подходом как в казино, то вам пожалуй стоит заняться азартными играми. Но точно не инвестициями.
Кстати, создатели сервисов и терминалов для бинарных опционов предлагали именно это. В справочных материалах они тоже предлагали технический анализ со своими собственными терминами и понятиями. Проблема в том, что фактического движения рынка не было. Вы могли бы анализировать графики сколько угодно, но они ничем другим, кроме как обычной заскриптованной анимацией не являлись.
Одним из индикаторов является трек Боллинджера. С его помощью можно оперативно отслеживать отклонения по котировкам от заданных изначально средних значений. Если на полосе верхняя граница уже превышена, это сигнализирует нам о том, что бумагу купило слишком много игроков.
Если же курс наоборот, пробивает нижнюю границу трека, то это хороший повод, чтобы задуматься о покупке. Но на основаниях одного индикатора покупать что-то или продавать точно нет смысла.
А вот ADX это более жесткий индикатор по курсу. В принципе, он дублирует предыдущий. Но отражает он не направление, а силу движения. Рекомендации тут даются такие, что бычья тенденция исчезает на верхней границе, а медвежья на нижней.
Общая классификация по акциям
Если говорить условно, то классифицировать и х можно по:
- Внебиржевому рынку;
- По размещениям;
- По вторичному рынку.
Первое публичное размещение это IPO. Но помимо этого механизма есть еще и закрытая форма размещения акций. Тогда список участников остается приватным. И вот при размещении в первый раз коридор цены или цена на акции может быть задана. И уже после того, как будет посчитана формула стоимости размещения, начинается привлечение инвестиций. Разумеется, потом бумаги попадут на биржу например и будут торговать открыто. Надо понимать, что рыночные котировки могут сильно расходиться с тем, что было во время проведения IPO.
Кстати, изменчивость в цене проявляется не только в большую, но и в меньшую стоимость. На простом примере: достоверно известно, что акции ВТБ размещались по стоимости в 13 копеек. Динамика цен после публичного размещения просто понеслась вниз, теряя за год огромный объем в 80 процентов.
Что до внебиржевого рынка, то его используют как удобный механизм для обмена ценными бумагами (сразу в виде пактов). Изначально речь шла исключительно о юридических лицах. Но теперь этот рынок открыт и для рядовых инвесторов. Торговаться на бирже тут не придется. Речь идет о прямых и жестких договоренностях. Как по стоимости, так и по объемам.
А вот вторичная система рынка определяется автоматическими котировками. Это цена по паритету, между предложением и спросом, как мы уже говорили выше. А вот курсы для Центробанка определяются на бирже (фондовой).
Для ознакомления с общей теорией вы можете просмотреть:
- • Финам ру - портал по финансам;
- • investing com на русском.
А теперь немного о том, как читать различные котировки. Полной расшифровки мы здесь не опубликуем, но с основными понятиями попробуем разобраться.
Начнем со следующего списка:
- Трейд Сайз;
- Трейд Прайс;
- Символ;
- Аск;
- Бид.
Под значением сайз подразумевается объем, полученный по последней проведенной сделке.
Прайс это фактическая стоимость последней сделки. Она же и отражает цену ценной бумаги на конкретный момент.
Символ это название акции. Но на фондовых биржах чаще всего используются тикеры. Например для московской биржи это MOAX.
Аск, по аналогии с английского (ask=спросить). Фактически, это значение запрашиваемой стоимости. И она будет самая низкая. Это значение позволяет получить самую низкую цену, если вы выступаете с точки зрения обычного покупателя.
А вот бид это значение предлагаемой цены. Но это обратная величина в сравнении с Аск. Так как бид это наиболее выгодная стоимость для продавца.
При этом, надо понимать, что здесь еще есть и совмещенные значения. Например разницу между двумя последними значениями как раз назовут спрэдом. Если это значение повышено, то это означает ровным счетом то, что акция может двигаться вниз или вверх очень резко. Это повышенная волатильность, которая обозначается как Bid/Ask Spread.
Спрэд может появиться из-за того, что акции просто не покупаются. Кстати, на биржах может встретиться еще и такое значение как Volume. Это фактическое количество акций проторгованных к моменту, в который вы начали наблюдать за ценной бумагой.
А теперь поговорим о том, как торговать акциями. Котировки не помогут вам заработать всех денег сразу. Но они значительно упрощают всю работу для начинающего трейдера или даже инвестора. Подыскивающего акции для покупки.
Как заниматься торговлей ценными бумагами?
В принципе, вам для этого нужно только наличие:
- Стартового капитала;
- Ноутбука с интернетом;
- Знаний.
И вот с последним все хорошо лишь у единиц. Люди насмотревшись фильмов про успешных трейдеров немедленно бегут вкладывать свои деньги в бинарные опционы и в другие вещи, которые создаются исключительно мошенниками.
Запомните: биржевая торговля без минимальных знаний невозможна. При этом, начинать надо с самых азов. Если вы сразу начнете расчерчивать графики и играться со стрелочками, то стартовый капитал тоже растворится в воздухе. Как и графики.
Начинать можно даже с ценных бумаг. Тут уже все напрямую зависит от того, какой у вас бюджет. Акции крупных компаний могут приносить достаточно ощутимый доход. Естественно, не только на дивидендах. Но и при их продаже например с биржи.
Начнем с того, что торговля акциями на бирже обеспечивает достаточно большие гарантии того, что денежные средства вернутся. Да, это не игры на пирамидах с доходностью в 70% за месяц. Но порой, случается и подобное. Все ценные бумаги торгующиеся на бирже имеют какую-то конкретную ликвидность. Она обеспечивается:
- Самой компанией;
- Тем, чем она занимается;
- Товарными запасами;
- Запасами сырья и прочим.
Разумеется, если ценная бумаги у вас от Газпрома, то вы понимаете, что на доходах от газа в России сейчас вырастает буквально все. А еще Газпром это фактически монополизатор. А значит, сильных просадок по акциям не будет. А если и случатся, то они вновь возрастут в цене.
Плюс к тому, к привлекательности торговли акциями, добавляют еще и :
- Отсутствие привязки к конкретным кризисам;
- Простому прогнозированию;
- Независимость от некоторых сырьевых запасов.
Давайте разберемся подробнее. Представьте, что вы вложились в какую-нибудь компанию, которая занимается добычей ресурсов вблизи африканского побережья. И вот в стране начинается серьезный кризис. Но эту компанию кризис не затрагивает, потому что это частный бизнес. Который кормит и ту и другую сторону политического противостояния. Не говоря уже о том, что компания может иметь сильное влияние внутри конфликтной страны. А вот с национальными валютами например, все с точностью до наоборот. Валюта поддерживается множеством факторов. Но корреляция между кризисом и ее падением всегда прямая.
Кстати, еще одним порталом для просмотра котировок и другой информации является сайт Сберометр.
Вообще, акции Газпрома стоимость которых достаточно ощутимая, сейчас купить уже крайне сложно. Потому что все понимают, что это настоящая золотая антилопа. И продавать ее никто не хочет.
Плюс к тому, у крупных компаний всегда есть планы. На ближайший и на долгосрочный период. Управление транснациональной компанией не позволяет совершать маневры по ситуации, тут ведется полноценное стратегическое планирование. А значит, о предстоящих изменениях можно узнать даже без привлечения инсайдеров и скупки информации у корпоративного персонала. А вот на рынке криптовалют вы спрогнозировать что-то просто не сможете. С тем же эталонным "биткоином" наблюдались такие бешеные скачки, что никто даже из профессионального сообщества не мог объяснить что происходит с
Кроме того, акции и их стоимость не привязаны к жестким сырьевым запасам. Вообще, газо и нефтедобывающие компании как раз к ним привязаны. Но вряд ли вы будете вкладывать в компанию, которая скоро закроется. В этом нет никакого смысла и об этом известно заранее. От стоимости валют напрямую акции тоже не зависят.
Эта особенность объясняется тем, что корреляция с интервенциями валютных пар отчетливая просто не наблюдается.
Покупка акций
Чтобы заниматься любыми ценными бумагами, вам придется пройти регистрацию на соответствующей площадке. Мы не рекомендуем вам пользоваться онлайн-брокерами, которые даже не представлены в России официально. Речь о компаниях, которые:
- Имеют регулятора где-нибудь на Кипре;
- Не регистрировались в России;
- Не имеют лицензии от ЦБ.
В качестве рекламы и привлечения вам могут показать лицензию от какого-нибудь ЦРФИН. Но надо понимать, что сила юридическая у этого регулятора и его "лицензий" точно такая же, как от любого коробейника пытающегося вам продать пылесос за 150 тыс. рублей. Под видом настоящего космического корабля.
Поэтому выбирать брокера надо только с лицензией ЦБ. И не просто с бумажкой и ее скриншотом, который размещен на сайте брокера. Нет, вам нужно проверить потенциального кандидата через реестры Банка России. Чтобы убедиться в том, что бумаги эти не поддельные и все действительно соответствует реальности.
К сожалению, в сложившейся ситуации, торговать мимо брокера на бирже просто не получится. На биржах самостоятельными игроками выступают крупнейшие банки, а иногда и целые страны. А вы, как физическое лицо, не сможете вести торги наравне с крупными корпорациями. Поэтому вся работа организована исключительно через брокеров. У них вы можете купить акции или продать их.
Смартлаб - портал где размещаются реальные данные для трейдеров. Вы можете посещать его на постоянной основе, и даже почерпнуть оттуда очень много полезной для новичка информации. Но вернемся к торговле акциями.
В теории, вы можете скупать акций предприятий и вручную. Разумеется, для этого вам потребуется не только профессиональный юрист, но и другие специалисты. Потому что ведение подобной деятельности сопряжено с огромным риском. Плюс к тому, это вовсе не то, что вы себе представляете. Работа с местными и российскими предприятиями имеет свои особенности. А, чтобы найти подходящее предложение, надо просмотреть несколько листингов. Прежде, чем там найдется что-то хорошее.
Заключение
Помните о том, что инвестирование это не игра в рулетку. Это тщательный анализ и вдумчивость. Если вы будете об этом помнить, то шансы на потери всего капитала крайне малы.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
