Сколько может заработать трейдер - реальный заработок денег на трейдинге
Вы задавались вопросом о том, чем занимаются трейдеры? Если вы хотя бы раз смотрели фильм Волк с Уолл-Стрит, то наверняка уже успели создать у себя ложное ощущение о торговле на финансовых рынках. Да, вступительная часть очень сильно напоминает то, как работали в разных фондах первопроходцы подобной торговли. Однако, всё это было популярно только до появления серьезной компьютерной техники. А вот в случае с фильмом Игра на понижение , картина складывается более понятная. И вот там накал страстей и общую механику работы показали достаточно интересным образом. Естественно, не всё там соответствует реальности, но второй фильм больше соответствует реальному процессу торговли на биржах. Впрочем, разбирать реальный трейдинг исключительно через призму фильмов не будет правильным ходом. Поэтому сегодня мы с вами разберемся с тем, как выглядит рабочий день трейдера изнутри. Поверьте, там не все так радужно и весело, как может показаться изначально.
Кто такой трейдер по общему определению?
В общих чертах трейдером называют торговца. Это прямой перевод термина с английского языка. Трейдеры занимаются торговлей:
- Опционами.
- Облигациями.
- Акциями компаний и т.п.
Ключевым фактором для трейдера является собственная инициатива. Т.е. человек, именующий себя трейдером должен принимать решение о продажах или покупках самостоятельно. Впрочем, как и у других участников рынка, цели трейдера в том, чтобы извлечь фактическую прибыль.
При этом, критерий фондовой биржи здесь используется не всегда. Ведь на товарных рынках тоже существуют трейдеры (например связанные с зерном). Опять-таки, многие могут переплетать это понятие с дилерами или брокерами. Это не самая правильная позиция. Дело в том, что брокер чаще всего исполняет поручения клиента. Грубо говоря, брокер является зависимым от клиента и его поручений. Брокер не должен заниматься самоуправством и торговать активами клиента так, как это заблагорассудится. В этом и заключается его отличие от классического трейдера. Последний занимается торговлей по собственной инициативе, хоть и может привлекать денежные средства клиентов. Клиенты при этом, не могут влиять на решения трейдера.
Как делятся трейдеры?
Это достаточно маргинальная корпоративная среда, где существует огромное количество внутренних терминов и спецификаций. И неудивительно, ведь среднестатистический трейдер это человек, который:
- Постоянно находится в стрессовой обстановке.
- Занимается сложными спекуляциями.
- Часто рискует и т.п.
В России обычно трейдеров по месту работы не делят, но в США такое существует. Самый простой пример это интернет-трейдер. У нас таких трейдеров в России подавляющее большинство. Они торгуют через терминалы на собственных компьютерах.
Помимо интернет-трейдеров существуют еще и 2 отдельных группы:
- В зале.
- На полу.
И вот эти категории точно соответствуют тому, что вы видите в фильмах про биржевую торговлю. Трейдерами в зале называли матёрых профессионалов, которые занимались только крупными заявками. Они сидели на площадках, которые всегда были выше уровня "ямы" на бирже. Соответственно, с таких позиций они могли себе позволить даже наблюдения за мониторами других трейдеров.
А вот трейдеры "в яме" занимались торговлей в самой нижней точке здания биржи. Это как раз те граждане, которые столпившись у огромных круглых конструкций с мониторами занимались торговлей стоя. Кстати, за такие места на полу нередко устраивали полноценные потасовки. Трейдинг на полу раскрывается в том, чтобы получить прибыль через возмещающие контракты. Это было очень виртуозное и нервное занятие, которое многих выбивало из сил.
Еще трейдеры делятся по целевому назначению сделок, которые они проводят. Самые понятные для обывателя это:
- Спекулянт.
- Инвестор.
В первом случае ведется агрессивная торговля на разницу между покупкой и продажей. Во втором случае применяется более консервативная и уравновешенная торговля на долгосрочную перспективу. Еще есть такая категория как хеджер, но механика этой работы будет понятна не всем. Хеджеров используют производители товаров для того, чтобы обеспечить внутреннее производственное планирование финансов.
Ну и еще одним расхожим ярлыком является категория направленности позиций. Это так называемые "быки" и "медведи". Первым даже поставили статую рядом с Франкфуртской фондовой биржей. У американцев бычья тенденция используется чаще, чем медвежья. Уж так повелось.
При этом, разница тут отнюдь не только символическая. Дело в том, что условные "медведи" ставят на то, что цены будут падать. А вот быки наоборот, ожидают повышения цен.
Где-то в сети встречается даже разъяснение этой символики в наглядном (животном) контексте. Медведь нападая на свою жертву придавливает ее к земле (что ассоциируется со сдавливанием трендов к нижним границам). Тогда как любимым занятием быков является поднятие жертвы на рога (тренд вверх). Впрочем, это лишь часть массовой культуры трейдеров, и дословно всё воспринимать не стоит. Тем более, что внутри сообщества еще выделяются другие "животные" группы трейдеров. Их мы разбирать сегодня точно не будем.
Финансовый рынок, как место где зарабатывают
А еще много теряют. Вы можете вложить большую часть своего бюджета в одну сделку. Свершится 1 из 2 сценариев:
- Вы заработаете огромные деньги за короткий промежуток времени.
- Вы всё потеряете.
Если же ваша брокерская компания еще и работает с большими кредитными плечами, то зарабатывание денег или их потеря могут увеличиться в разы. Что мы и могли наблюдать в ситуации с нефтяными фьючерсами весной этого года. Когда хитрые спекулянты вдруг начали просыпаться от смс-сообщений брокеров, уведомляющих о наличии крупных долгов.
Кстати, в этих 2 сценариях не предусмотрено форс-мажорных обстоятельств. А ведь они могут быть, и большая часть брокерских компаний хитро обходит эту тему стороной. Сделка может быть закрыта и принудительно, как со стороны биржи, так и с платформы брокерской компании. И далеко не всегда вы можете привлечь нарушителей договора к ответственности. Вообще, споры по фондовым рынкам в России ни к чему не ведут. Потому что судебной практики в этом деле крайне мало. Если вы хотите заниматься судами, то и трейдингом зарабатывать лучше не у нас в стране, а где-нибудь в США. Где это всё и появилось в современном виде. В России трейдеры занимаются 3-мя основными направлениями:
- Товарное.
- Валютное.
- Ценные бумаги.
Товарные трейдеры занимаются торговлей правами на владение партией товаров. Продажа осуществляется по безналичной форме расчета. Обычно это пшеница, нефтепродукты и драгоценные металлы.
Валютный рынок в России закреплен на структуру Moex (Московской фондовой биржи). Вообще, в некоторых странах для торговли валютой предпочитают использовать Форекс. В России Форекс уже давно вне закона. А дилеров обеспечивающих выход на Форекс уже давно лишил лицензий Центробанк РФ. Так что валютой вы можете торговать только через отдельную зону Московской фондовой биржи.
А самым распространенным инструментом для торговли являются все-таки ценные бумаги. Акции, опционы, облигации и т.п. Всё это отлично покупается и продается, не только в других странах, но и у нас.
Кроме традиционного пула активов существуют еще и отдельные финансовые инструменты (какие-нибудь деривативы или ETF). Всё это постигается со-временем и без фундаментальной подготовки смысла не имеет. Поэтому начинайте изучать трейдинг с азов, а уже потом занимайтесь изучением сложных рыночных инструментов. Возможно к тому моменту, когда вы решитесь заняться торговлей на биржах, часть инструментов использоваться не будет.
Хорошим примером являются такие ценные бумаги как CDO. Возможно вы могли о них слышать в одном из популярных фильмов про трейдинг. CDO это обеспеченные долговые обязательства, которые фактически стали еще одним каскадом обвала, в момент кризиса 2008 года. Когда ценные бумаги стали своеобразными ставками на то, что с рынком недвижимости всё будет хорошо. И лишь единичные фонды и трейдеры смогли рассмотреть грядущую катастрофу. Все остальные просто обвалились.
Пример кризиса 2008 года очень показателен. Ведь для сотен и тысяч трейдеров это стало той точкой невозврата, когда вскрылась истинная иррациональность происходящих на международном рынке механизмов. А ведь подавляющее большинство участников сообщества просто ошиблось. Никто не разобрался в том, как реально работали CDO. И в итоге, это оказалось фатальностью. За которую многие заплатили своими накоплениями. А другие еще и нормальным уровнем жизни.
Естественно, оценивать пример CDO и фактор халатного отношения, как единственный движущий механизм кризиса 2008 года не стоит. Но в общих чертах, этот пример стоит использовать в качестве правила. Если вы не разобрались в финансовом инструменте полностью, то и работать с ним не стоит. Иначе есть большая вероятность того, что из трейдера вы быстро станете дауншифтером и переедете жить в коробку из-под холодильника.
Об акциях иностранных компаний и голубых фишках
Голубыми фишками называют акции самых крупных и успешных компаний. Вообще, для голубых фишек принято использовать целую базу критериев:
- Стабильный показатель доходности.
- Надежность.
- Ликвидность и т.п.
Кстати, большая часть таких акций торгуется на биржах с наибольшей активностью. И это неудивительно. Ведь один факт обладания акциями Газпрома или Apple уже делает человека более "состоятельным" в глазах окружающих. А в случае, если акции голубых фишек были приобретены в огромном количестве еще задолго до мирового успеха, то не только состоятельным, но и богатым. Все-таки быть акционером какой-то крупной серьезной компании это выгодно. В этом и суть инвестиций, но не трейдинга. Трейдеры занимаются преимущественно спекуляциями.
Посредничество финансового рынка и занятие на бирже
Трейдинг, как способ много получать, очень удачно закрепился в головах обывателей. Но надо понимать, что этот путь очень длинный и тернистый. Впрочем, некоторые принципы трейдеров вы можете усвоить уже сегодня. Например:
- Постоянное движение денег.
- Планирование расходов.
- Аналитика.
- Постоянное обучение.
- Противостояние популярным тенденциям.
- Жесткая и выверенная стратегия.
Ну и ключевым принципом трейдера является базовый закон рыночной торговли. Покупаем подешевле, а потом продаем подороже. Это ключ ко всему. Но одного лишь закона о спекуляции тут недостаточно.
Денежные средства должны работать. И работать они должны правильно. Брокерские компании с этим не согласны, потому что они зарабатывают на активности трейдера. Поэтому вводятся повышенные комиссии за пассивное поведение с брокерским счетом. С другой стороны, если вы будете "настаивать" деньги, то ничего хорошего тоже не выйдет. Нужен баланс.
Планировать расходы в финансовой сфере важно. И в трейдинге особенно. Если вы замечаете катастрофические "просадки" по вверенному или собственному бюджету, возможно стоит остановиться и всё проанализировать.
Аналитика в трейдинге очень важна. Тут еще есть таблица соответствий. Фундаментальным анализом пользуются для долгосрочных инвестиций. А техническим для краткосрочных. Это в теории. На практике, приходится использовать и то, и другое даже на краткосрочных позициях.
Обучение очень важно. Если вы не разбираетесь даже в базовых рыночных принципах, то трейдингом заниматься вам противопоказано. Вы конечно можете пойти по пути неудавшихся Форекс-трейдеров. Это ребята, которые заложили машину и все деньги отправили в Форекс. Потом освоили базовый принцип работы валютных пар и решили поиграть в казино. Исход таких чаяний всегда один-полный провал и потеря денег. Деньги заканчиваются, а вот долги перед банком остаются. И в большинстве случаев, человек никогда больше не возвращается в торговлю. А ведь можно было обойтись и без таких жертв.
Еще одним важным принципом является стратегия, при которой трейдер идет наперерез толпе. Если вы не понимаете, что вы делаете, можно конечно идти по течению реки. Но прибыль в этом случае будет минимальной. В этом контексте раскрывается простая закономерность:
- Очевидный для всех рост акций дает наименьшую прибыль.
- Самый неочевидный для всех рост акций дает самую большую прибыль.
Вопрос только в том, как предсказать рост того, во что никто не верил. Вопрос наверное риторический.
Интуитивная торговля ни к чему хорошему на средней дистанции не ведет. Человек существо эмоциональное, а если мы говорим о трейдерах, то еще и нервное. Поэтому придется прорабатывать свои стратегии и применять их по обстоятельствам. А заодно, корректировать их на ходу.
При этом, если вы попытаетесь всё "посчитать" и загоните свою торговлю в рамки стратегии и математики, заработать пол-миллиона рублей за 10 минут у вас скорее всего не получится. Самые прибыльные сделки в форс-мажорных обстоятельствах это те, которые не поддавались рациональным методам анализа и прогнозирования. Увы, универсальной инструкции по предсказанию будущего мы для вас не приготовили. Тут уже придется работать в меру своего понимания. Просто не забывайте о том, что иррациональности на рынке достаточно. Иногда иррациональность и приводит трейдера к большому успеху.
Взаимоотношения между трейдером и брокером
Если мы не затрагиваем рынок Форекс, то базовые взаимоотношения между трейдером и брокером в России регулируются регулятором ЦБ РФ, а также биржей. Впрочем, последние осуществляют лишь лицензирование, аккредитацию и надзор. А сами отношения регулируются:
- Соглашениями.
- Договорами (брокерским и депозитарным).
- Правилами.
Если не отходить от канона, то брокер является обычным посредником, который исполняет поручения. Кстати, вы можете и не тратить время на обучение и получение лицензии. Назвать себя трейдером можно и после того, как вы впервые совершили успешную сделку через брокера. Надо понимать, что это уровень "любительского" спорта. У бирж и брокеров существуют отдельные требования к инструментам и объемам торгов. Для любителей недоступны некоторые специфические инструменты. И объемы торговли для них тоже урезаются.
Профессиональные трейдеры в России проходят специальную аттестацию в ЦБ РФ и получают лицензию на свою деятельность. Естественно, это совершенно иной уровень взаимоотношений не только с брокером, но и с государством. Без профильного образования профессиональным трейдером вы скорее всего не станете.
Если же вы хотите стать трейдером и работать потом на какой-нибудь крупный фонд, то получать образование и соответствующие сертификаты надо не в России, а в США (минимум). Но об этом как-нибудь в другой раз.
Так сколько зарабатывают трейдеры?
Начнем со стартовой суммы. Вам потребуется 50-100 тысяч рублей, с этими деньгами можно уже что-то сделать. Если вы новичок, то в первые 2-4 года вы будете в основном сжигать деньги, изредка извлекая прибыль. Точных сумм прибыли не назовём, так как всё зависит конкретно от вас.
Выходить к "точке безубыточности" смогут те 10 процентов новичков, которые не отказались от торговли даже после множественных потерь денег. Практика показывает, что со-временем уровень риска только увеличивается. Однако, любитель с раскрытым талантом и депозитным счетом в виде 10 миллионов рублей, может извлекать около 300-500 тысяч рублей прибыли ежемесячно. Опять-таки, это не гарантированно. Ведь речь идет о торговле.
Ну а профессионалы не меряют прибыль только суммами. Тут уже всё зависит от комиссии трейдера, размера фонда и других факторов. Отличным результатом считается прибыль 2 процента за месяц. Из этого показателя обычно и складывается хорошая комиссия (вознаграждение для трейдера).
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-16.
Бесплатная горячая юридическая линия.
