Зарабатывать деньги на Форекс без вложений - способы заработка + примеры из личного опыта

Что такое Форекс?

Это общепринятая система отношений:

1. Экономического характера;
2. Организационного плана.

Сокращение от foreign exchange. В частности, эта система обеспечивает покупку и продажу иностранной валюты. Есть всего 3 вида операций на этом рынке, которые можно классифицировать по цели:

1. Хеджирующие;
2. Спекулятивные;
3. Регулирующие.

Регулирующие операции это в большинстве своем интервенции центральных банков различных государств.

История становления рынка

Все началось с того, как произошли следующие изменения:

1. Доллар свободной конвертации был отменен (отказ от золотого стандарта);
2. Было заключено Смитсоновское соглашение.

После закладки принципов Ямайской валютной системы, было введено много поправок в устав Международного Валютного Фонда. В результате в странах начали отказываться от привязки на доллар или на золото. Но только в 1978 году МВФ разрешит отказ и отвязку национальных валют на официальном уровне.

Как раз тут и появилось пространство для плавающих курсов валют. Фактически, эта система и стала основной, для обменных операций с валютой.

Поскольку золотое содержание исчезло из большинства валют стран-участниц соглашения, то тут и появился свободный валютный рынок. Он же Foreign Exchange Market. Или сокращенно Forex.

Основные инструменты для валютного рынка

Все рассматривать не будем, расскажем лишь об основных:

1. Спот;
2. Срочные сделки;
3. Форвард;
4. Фьючерс;
5. Опционы (не путать с бинарными);
6. Свопы на валюту.

Если говорить о спотах простыми словами, то это сделки связанные с немедленной поставкой валюты в условии ее покупки и продажи. Срок устанавливается жесткий:

1. Сделка заключается в момент фиксации курса;
2. Контрагент поставляет валюту не позднее 2-го рабочего дня с момента заключения сделки.

О срочных сделках даже и сказать то ничего интересного не получится. Все вышеперечисленные инструменты относятся к срочным сделкам с валютой.

А вот форвардная сделка это достаточно интересный инструмент. Все дело в том, что курс купли-продажи будет определен только в момент заключения сделки. Если стороны исполняют свои обязательства, то валюта будет предусмотрена в будущем. Однако, назвать форвардные сделки стандартными язык не поворачивается. Они достаточно индивидуальные.

А вот фьючерсные сделки являются довольно типичными. Для случаев, когда есть простой контракт на куплю-продажу валюты. Сделки разрабатываются на тех условиях, которые готовит биржа. Разумеется, биржа тут и задает весь тон. Поэтому условия по фьючерсным сделкам являются обязательными для всех сторон. Одним из самых распространенных фьючерсов является 3-месячный. Сроки исполнения обязательств, в этом плане, являются стандартными.

Так, больше всего торгуют фьючерсами:

1. MATIF;
2. SGX;
3. LIFFE;
4. NYMEX;
5. CME,

2 последние биржи находятся на территории Соединенных штатов. Это Нью-Йоркская и Чикагская товарная биржа.

Еще одним интересным инструментом является валютный своп. Мы нарочно опустим пока опционы, рассмотрев их подробнее после свопов. Валютный своп это сложная конструкция из:

1. Сделки на куплю-продажу 2 валют;
2. Условия немедленной поставки;
3. Одновременной контрсделки на заданный период с той же валютой.

По факту, получается так, что каждая из сторон является покупателем и продавцом одновременно. При этом, назвать свопы по валютам стандартным биржевым контрактом будет попросту неправильно.

Об опционах

Вообще, опционом называют договор, в котором участвуют все те же 2 стороны:

1. Покупатель;
2. Продавец.

Но тут потенциальный покупатель или продавец получает право на совершение покупки/продажи конкретного актива по заданной цене. Цена эта может быть заранее вычислена. Формула точно так же принимается заранее. В России например, торговля опционами сосредоточена в основном на Московской бирже (ее срочный сектор рынка).

На рынке Форекс тоже существует своя разновидность опционов. Покупатель может обменять валюту в определенную дату. Обменный курс при этом оговаривается заранее. Используют их в основном:

1. Экспортеры;
2. Импортеры.

Если говорить простыми словами, то компании могут снижать валютные риски с помощью опционов.

Если говорить о российском законодательстве, то начиная с июня 2015 года определение для договоров по опционам появилось на уровне Гражданского Кодекса. В частности, есть 2 вида договоров:

1. Опционный договор;
2. Опцион на заключение договора.

А вот до этого момента опционы закреплялись исключительно в судебной практике. Никаких других упоминаний просто не встречалось.

И многие ошибочно полагают, что когда речь идет об опционах, то это по умолчанию мошенничество. Всему виной многочисленные мошенники, которые взяли за основу такой инструмент как опционы, и создали очередную систему казино, обозвав это бинарными опционами.

На деле, бинарных опционов как общепризнанного инструмента не существует. Нет, конечно, ряд не самых адекватных граждан пытается разрабатывать "стратегии" по заработку на бинарных опционах. Но:

1. Они не имеют ничего общего с реальными опционами;
2. Заработать там ничего нельзя изначально и по умолчанию.

Вот такая вот карусель. Поэтому, мы категорически не рекомендуем связываться с проектами, которые пытаются предлагать торговлю с бинарными опционами. А вот в настоящих опционах ничего страшного и противозаконного нет. Просто они стали хорошей целью для мошенников, которые поначалу умудрялись запутать сколь-нибудь грамотных в плане финансов граждан.

И надо сказать, путали достаточно успешно. Сейчас же, для человека адекватного, словосочетание "брокер бинарных опционов" сродни нецензурному ругательству.

Об участниках и обороте рынка

Изучением и сбором статистики занимается Bank International Settlements. Или по-нашему, Банк международных расчетов. Исследования Форекс-рынка они проводят аж с 1989 года. Так, предварительные данные следующие:

1. В 2019 году ежедневный оборот на Форексе достиг 6.6 триллионов долларов США;
2. К 2020 году ожидается, что вырастет он до 10 триллионов долларов.

А теперь об участниках. Начнем с частных лиц, ведь именно они чаще всего ведутся на предложения недобросовестных брокеров вроде "реально работающая стратегия Форекс только сегодня за пол-цены" и т.п. Дело в том, что частные лица участвуют на рынке в основном за счет:

1. Начислений зарплат в валюте;
2. Туризма в других странах;
3. Выплаты гонораров;
4. Продажи или покупки валюты для сбережений и т.п.

И крайне редко, частникам удается заниматься спекулятивными валютными операциями. И чуть позже вы поймете почему. Китами рынка Форекс являются:

1. Центробанки;
2. Коммерческие банки.

Первые заинтересованы в грамотном управлении валютными резервами. Плюс к тому, обменный курс нужно поддерживать на стабильном уровне.

Коммерческие банки же оказывают обычно наибольшее влияние. Речь о международных игроках, а не российских локальных. Только вот условия достаточно жесткие. В среднем, объем 1 контракта (межбанковского) по схеме спот равняется 5 млн. долларам. Или эквивалентной сумме.

Один конвертационный платеж может по комиссии доходить до 300 долларов США, Это мы еще не сказали о том, что плата за информационно-торговый терминал составляет в среднем 5-7 тыс. долларов США в месяц. Поэтому, можете забыть о том, что ваши бережно накопленные 100 долларов попадут на международный валютный рынок. Не попадут.

Кроме того, тут задействованы валютные биржи. Которые действуют в некоторых странах.

Ну и еще одной группой игроков являются брокеры валюты. Они по сути сводят продавцов и покупателей иностранных валют. Операции при этом осуществляются:

1. Ссудно-депозитные;
2. Конверсионные.

Брокерские компании берут за свою работу комиссию, которая вычисляется как процент от каждой сделки. Есть на рынке еще и другие игроки, в виде юридических лиц и отдельных компаний, но их едва ли можно назвать достаточно весомым фактором.

Об отечественном регулировании рынка

Началось все в 2003 году. Именно тогда создали КРОУФР. Мы уже делали обзор этой комиссии. Проблема вот в чем:

1. Обязательный характер решений этой комиссии сохраняется только для тех, кто входит в ее состав;
2. Остальным решения КРОУФР интересны только как рекомендации.

Иными словами, все, кто не входит в КРОУФР, могут вообще не реагировать на решения комиссии. И откровенно плевать на то, что они там решили.

Рекомендуем вам изучить нашу публикацию по теме КРОУФР. Там мы достаточно явно дали понять, кто создал эту комиссию. И разобрались с тем, что толку от этого псевдорегулятора крайне мало.

ФСФР РФ выпустили письмо ВМ-02/16341 (2009 год) в котором установлено, что рынки Форекс не являются деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг.

А значит, Форекс не регулируется:

1. Правовыми актами ФСФР;
2. Федеральным законодательством.

Здорово, не правда-ли? Позже МинФин попытается поднять вопрос о регулировании этого рынка. Ничего толком в результате мартовского обсуждения (2012) сказано по этому поводу в итоге не было. Забавно, но эта неопределенность в действующем законодательства и открыла целый рынок для мошенников. Пострадавшим обещали размещать средства на международном рынке, но фактически этого не происходило.

После поправок, рынок Форекс стал регулируемым на территории РФ по ФЗ №39.

Несмотря на это, к 2016 году ни один (подчеркиваем) Форекс-брокер не соответствовал вообще никаким требованиям действующего законодательства.

В итоге, через 2 года (в 2018 году) ЦБ РФ аннулировал лицензии для 5 крупнейших игроков. Потому что они уводили клиентов прикрываясь лицензией, к зарубежным компаниям. Которые де-факто являлись их продолжением, но де-юре были в иностранной юрисдикции. Для чего это было сделано? Да все просто. Чтобы воровать деньги своих клиентов, и не попадать под действие российского законодательства.

Как начать торговать на бирже Форекс?

Все предельно просто. Выбираем интересующую вас контору, после чего:

1. Регистрируемся;
2. Верифицируемся;
3. Начинаем терять деньги.

И если уж вы решитесь заняться чем-то подобным, то нужно для начала оценить риски. А они в условиях наших реалий, действительно огромные.

В частности, рекламируемое кредитное плечо устроено таким образом, чтобы в случае проигрыша по сделке (который неизбежно наступит), клиент оказался в минусе. И рост скорости потерь тут просто катастрофический.

Плюс к тому, огромное количество рисков связаны с брокерами. Вы только представьте себе. Крупнейшие игроки в РФ, занимались откровенным мошенничеством, прикрываясь лицензией от ЦБ. Интересно спросить: а чем все это время занимался ЦБ?

Впрочем, мы уже знаем куда идут работать бывшие сотрудники регулятора. Они создают собственные мошеннические проекты. О чем мы упомянули в одной из публикаций, где в качестве номинального директора использован бывший руководитель одного из региональных подразделений Центробанка. И ключевое слово тут не "бывший".

Механизм работы с приказами по сделкам тоже подвергает единичного трейдера рискам. Фактически складывается все так, что обязательность исполнения ордера в большинстве случаев вообще не гарантирована. Плюс к тому, если брокер обанкротится, то получить денежные средства обратно не получится. Гарантийного механизма как с депозитами (от АСВ) просто не существует.

Интересно и то, что скачки по курсам могут не подтверждаться независимыми источниками по котировкам. А это означает лишь одно. Такие скачки создаются не на рынке, а на каком-то обособленном пространстве.

И если в США за дилинговыми центрами занимающимися мошенничеством силовики уже гоняются, то в России всем на всё плевать. Есть даже регулирование и рычаги давления в оффшорных зонах. Но у нас почему-то, такая африканская оффшорная зона, что закон не действует от слова совсем.

Опять-таки, на примере нашей практики, больше всего проблем со схемами доверительного управления.

Forex можно ли заработать?

Мы воспользуемся мнениями экспертов. Это:

1. Александр Элдер (эксперт биржевой торговли);
2. Тимофеев Д. В (преподаватель отделения ВШЭ).

Александр говорит о том, что честных брокеров на рынке крайне ничтожное количество. В дополнение от нас. По всей видимости, это ничтожное количество распределено неравномерно. Так как в РФ картина просто удручающая.

Тимофеев Д.В. говорит о том, что Форекс (розничный) никакой пользы вообще не несет. Это дорогая лотерея или просто усложненный вариант казино. Который без толку регулировать, и проще запретить целиком, на уровне законодательства.

И надо сказать, что мы разделяем эту позицию. Возможно потому, что есть явление "кухонь".

Трейдер как начать зарабатывать на кухне?

Сидя дома на кухне зарабатывать можно. Но не на Форексе. По той причине, что существуют Форекс-кухни. Это сленговое понятие, означающее внутренний клиринг. Вся суть "кухонь" сводится к тому, что заявки клиентов могут быть удовлетворены только за счет встречных заявок других клиентов. Или за счет самого брокера. Таким образом удается снизить себестоимость проведения операций.

Но тут есть одна интересная деталь. Кроется она вот в чем:

1. Вы подаете заявку;
2. Встречной заявки у брокера просто нет;
3. Он сам выступает противоположной стороной.

И вот тут вы попались. Потому что из этой ситуации есть всего 2 выхода. Первый: вы получите прибыль, а брокер убыток.

Второй: вы получите убыток, а брокер прибыль. Вопрос: станет ли брокер терять свои деньги? Ответ: нет.

Единственная гарантия это биржа. Но вывод средств на биржу неизбежно увеличивает расходы.

Добавим сюда то, что рынок Форекс не регулируется даже на официальном уровне. И кухни используются на нем повсеместно.

Дело ведь в том, что не может продавец обеспечивать ваши счета. Если у него есть возможность отобрать деньги (а они и так у него), то брокер непременно этим воспользуется. Что мы и наблюдаем в большинстве случаев.

Как заработать на бирже онлайн?

Если вы хотите заниматься валютным рынком, то вам стоит обратить внимание на:

1. Московскую биржу;
2. Биржу в Санкт-Петербурге.

Именно там есть торговля валютами, по обозначенным в самом начале публикации инструментам. И именно там есть целый ряд своих брокеров, которые уполномочены заниматься подобной деятельностью. Если они и попытаются вас обмануть, то уже за счет обхода действующего законодательства. Или просто отказываясь от ответственности.

Перед тем как сотрудничать с брокером, обязательно проверяйте его в реестре ЦБ. Если его там нет, то не стоит даже думать о сотрудничестве.

Заключение

Весь рынок Форекс в России сводится к мошенничеству. Возможно есть 1% от всего объема, где вас не обманут. Но законодательное регулирование вам этого не гарантирует. Фактически, вас обманывают в 100 случаях из 100. А делается все так, чтобы у клиента не было возможности обратиться за помощью в контролирующие органы или к силовикам. Нет лицензии, нет регистрации - а, значит, нет никаких дополнительных проблем.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.